2018年10月自考05678金融法试题及答案含评分标准.doc

1、2018年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法 试卷(课程代码05678)本试卷共5页，满分l00分，考试时间l50分钟。考生答题注意事项：1本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用05毫米黑色字迹签字笔作答。4合理安排答题空间，超出答题区域无效。第一部分 选择题一、单项选择题：本大题共25小题，每小题l分，共25分。在每小题列出的备选项中 只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。1下列不属于中国人民银行业务的是 A在公开市

2、场上买卖国债 B决定基准利率 C向金融机构的账户透支 D对商业机构发放贷款2资本充足率是指 A银行资本与流动性资产之比 B银行资本与净资产之比 C银行资本与经过风险加权后的资产之比 D银行资本与固定资产之比3经理我国国库的是 A国务院 B财政部 C商业银行 D中国人民银行4中国人民银行可采用的货币政策工具不包括 A存款准备金 B贴现 C再贴现 D公开市场业务5。货币政策委员会能提出的建议不包括 A货币政策的制定、调整 B.监管金融市场 C. 货币政策工具的运用 D有关货币政策的重要措施6下列不属于商业银行基本业务分类的是 A.负债业务 B资产业务 C.衍生业务 D中间业务7。商业银行法规定，商

3、业银行贷款对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的 比例不得超过 A. 5 B6 C7 D108下列说法中错误的是 A设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币5000万元 B设立城市商业银行的最低注册资本为人民币l亿元 C设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币10亿元 D设立金融租赁公司的最低注册资本为人民币l0亿元9下列关于商业银行业务范围的表述，错误的是 A商业银行在境内不得从事信托投资 B商业银行在境内不得从事保险代理业务 C商业银行在境内不得从事证券经营业务 D商业银行不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资10下列关于信托特征的表述，错误的是 A受托入以自己的名

4、义管理、处分信托财产 B. 委托人将财产权委托给受托人，信托财产具有独立性 C委托人以自己的名义管理、处分信托财产 D受托人为受益人的最大利益管理信托事务11我国信用卡业务属于金融特许业务，只有开业一定期限以上，具有办理零售业务的 起好业务基础才可以发行银行卡，这个年限是 A1年 B2年 C. 3年 D5年12下列不属于资本项目外汇的是 A贸易收支 B直接投资 C境外借款 D证券投资13我国现行立法将收购预警的标准定为 A3 B5 C10 D1514证券法规定，上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内向证监会及 证券交易所报送年度报告，并予以公告。这个期限是 A1个月 B2个月 C3个月

5、 D4个月15世界上第一只基金是 A“海外和殖民地政府信托投资”基金 B马萨诸塞投资信托基金 C黑石投资基金 D量子基金16“为储户保密”原则的含义是 A银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询 C银行应当拒绝除银行以外的任何单位和个人的查询 D银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询17定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是 A利率调高时分段计息，利率调低时按原利率 B按存款时利率 C按取款时利率 D按平均利率18我国法律规定的担保贷款的形式不包括 A保证贷款 B抵押贷款 C质押贷款 D信用卡贷款19一般保证的保证人与债权

6、人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期属满之日 起 A3个月 B6个月 C1年 D2年20下列有关质押的表述，错误的是 A质物灭失，质权也就消灭 B股份可以作为质物 C债权消灭，质权也就消灭 D. 质押合同自登记之日起生效21依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准不包括 A不予兑换 B全额兑换 C半额兑换 D比例兑换22下列不属于外汇管理条例规定的外汇形式的是 A外国货币 B外币有价证券 C外国房地产 D特别提款权23我国人民币的汇价采用 A间接标价法 B中间标价法 C宜接标价法 D卖出标价法24我国各商业银行发行的信用卡的使用办法都是由 A各商业银行自己制定的 B国务院统一制定

7、的 C中国人民银行统一制定的 D各商业银行根据中国人民银行的规定自行制定的25下列行为不属于套汇行为的是 A. 私自以人民币偿付应当以外汇支付的进口贷款 B将收入的外汇私自保存、使用、存放境外的 C境内机构以人民币为境外机构支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇 D境内机构以出口收汇的外汇抵偿进口物品费用的第二部分 非选择题二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共l5分。26同业拆借27定金28委托贷款29利率30银行卡三、简答题：本大题共4小题，每小题5分，共20分。31简述我国商业银行的经营原则。32简述存单的概念和法律性质。33简述外汇的作用。34简述金融机构的利率权限。 四、论述

8、题：本大题共2小题，每小题l0分，共20分。35试论我国现行商业银行接管法律制度。36试论虚假信息披露的法律责任。五、案例分析题：本大题共2小题，每小题l0分，共20分。37 2010年8月，甲厂向A银行借款20万元，期限一年，以本厂所有的一辆价值 40万元的轿车作抵押，并到车辆管理部门办理了抵押登记。同年9月，甲厂又以该 轿车作抵押，向B银行借款l5万元，期限为半年，双方也到车辆管理部门办理了 抵押登记手续。2011年2月，甲厂用来抵押的轿车因火灾被烧毁，获保险公司赔偿 金40万元。2011年3月甲厂向8银行的借款到期，8银行向甲厂追讨l5万元借款， 否则便要拍卖被抵押的轿车。A银行获悉后，

9、认为甲厂未经其同意便将抵押给A银 行的轿车抵押给B银行，侵犯了其抵押权。甲厂答复说汽车已被烧毁，抵押权没了 标的物，自然也没了抵押权。 问题：(1)甲厂将已抵押给A银行的汽车再次抵押给8银行是否有效?为什么?(4分) (2)如果再次抵押有效，变卖抵押物所得价款应按什么顺序清偿?(3分) (3)本案中，作为抵押物的汽车被烧毁，抵押权人如何实现其抵押权?(3分)38 2015年3月5日，甲上市公司董事长A先生打电话给公司董事B先生，通知 他三天之内将召开一次临时董事会，会议议题涉及重大资产收购。B先生得知该 信息后，在所住酒店分别通知朋友C和儿予D，建议他们买入甲公司股票，3月7 日，C、D分别大量买进了甲公司股票。2015年3月10日，甲公司宣布了重大资 产投资行为和重大资产收购决定，甲公司股票连续多个涨停板，C、D因此获得巨 额利润。 问题：(1)B先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么? (3分) (2)B先生的行为是否构成内幕交易，为什么?(4分) (3)目前，我国对内幕交易行为主要追究何种形式的法律责任?(3分) 7