第十章市场失灵与政府失灵精品PPT课件.pptx

1、第十章第十章 市场失灵与政府失灵市场失灵与政府失灵第一节第一节 市场与政府之争市场与政府之争一、重商主义（贸易保护理论）一、重商主义（贸易保护理论） 早期重商主义：早期重商主义：货币是财富的唯一代表，增加国民货币是财富的唯一代表，增加国民财富的贸易政策应该是尽可能少地输入且尽可能多地输财富的贸易政策应该是尽可能少地输入且尽可能多地输出，最好的政策是光输出不输入，并需禁止金银输出。出，最好的政策是光输出不输入，并需禁止金银输出。 晚期重商主义：晚期重商主义：既然对外贸易是增加国民财富的主既然对外贸易是增加国民财富的主要源泉，一国政府就应该大力鼓励对外贸易，只要在贸要源泉，一国政府就应该大力鼓励对

2、外贸易，只要在贸易中始终保持顺差，即出口大于进口，就会增加一国货易中始终保持顺差，即出口大于进口，就会增加一国货币存量，因而增加一国的财富。币存量，因而增加一国的财富。 政策主张：干预政策主张：干预 早期重商主义的政策主张：早期重商主义的政策主张：极力主张通过国家严厉的行政极力主张通过国家严厉的行政手段来增加金银财富。严格控制外国工业品和奢侈品的流手段来增加金银财富。严格控制外国工业品和奢侈品的流入，即使外国产品价格大大低于本国也不准进口。金银一入，即使外国产品价格大大低于本国也不准进口。金银一旦流入国内就绝对不允许再流出，违者处以重罚。如当时旦流入国内就绝对不允许再流出，违者处以重罚。如当时

3、的英国、西班牙和葡萄牙等国都颁布了法令，制定了惩罚的英国、西班牙和葡萄牙等国都颁布了法令，制定了惩罚措施，禁止把金银货币输出国外；同时规定外国商人在出措施，禁止把金银货币输出国外；同时规定外国商人在出售货物后必须购买当地商品，而本国商人在国外出售商品，售货物后必须购买当地商品，而本国商人在国外出售商品，必须直接换回金银货币。早期贸易差额论的主要特点，是必须直接换回金银货币。早期贸易差额论的主要特点，是要求对外贸易中的每笔交易和对每个国家都保持顺差，任要求对外贸易中的每笔交易和对每个国家都保持顺差，任何交易都不允许出现逆差，以此达到增加货币财富的目的。何交易都不允许出现逆差，以此达到增加货币财富

4、的目的。 晚期重商主义的政策主张：晚期重商主义的政策主张：也认为应尽量争取外贸顺差，也认为应尽量争取外贸顺差，以防止货币外流和增加金银财富。但他们与早期贸易差额以防止货币外流和增加金银财富。但他们与早期贸易差额论者的一个明显区别是不反对把金银货币输出国外。认为论者的一个明显区别是不反对把金银货币输出国外。认为在对外贸易中只要始终坚持多卖少买的方针，即付给外国在对外贸易中只要始终坚持多卖少买的方针，即付给外国的货币始终少于从外国收回的货币，那么金银就会以外贸的货币始终少于从外国收回的货币，那么金银就会以外贸顺差的形式流入国内，就能达到保持本国货币收入不断增顺差的形式流入国内，就能达到保持本国货币

5、收入不断增长的目的。衡量一国在国际贸易中是否盈亏，金银是否流长的目的。衡量一国在国际贸易中是否盈亏，金银是否流入国内，要视总的贸易收支状况，不赞同早期贸易差额论入国内，要视总的贸易收支状况，不赞同早期贸易差额论的的“每笔贸易都要求顺差每笔贸易都要求顺差”的思想。的思想。17171818世纪，英、法、世纪，英、法、德等国都陆续采用了这种重商主义理论，使用关税保护、德等国都陆续采用了这种重商主义理论，使用关税保护、奖出限入及转口贸易等方法，对殖民地区进行贱买贵卖、奖出限入及转口贸易等方法，对殖民地区进行贱买贵卖、少买多卖来维持贸易顺差和积累金银财富。少买多卖来维持贸易顺差和积累金银财富。 重商主义

6、的保护贸易理论带有强烈的经济民族主义色重商主义的保护贸易理论带有强烈的经济民族主义色彩，它认为对外贸易对增加一国财富有很大的作用，并就彩，它认为对外贸易对增加一国财富有很大的作用，并就此把国际贸易看成是一种零和博奕，即一国增加的财富就此把国际贸易看成是一种零和博奕，即一国增加的财富就是另一国损失的财富，这种理论观点代表了资本原始积累是另一国损失的财富，这种理论观点代表了资本原始积累时期处于上升阶段的时期处于上升阶段的商业资本商业资本的利益。的利益。 二、古典经济学二、古典经济学 其主要特点是主张实行其主要特点是主张实行经济自由主义经济自由主义。这意味着个人可以在摆脱。这意味着个人可以在摆脱封建

7、经济制度残余和重商主义那样的国家干预情况下封建经济制度残余和重商主义那样的国家干预情况下, ,实行自由经营实行自由经营; ;政府应当在保证社会基本经济制度的前提下对经济采取自由放任的态政府应当在保证社会基本经济制度的前提下对经济采取自由放任的态度度, ,让市场机制自动地调节经济和配置资源。让市场机制自动地调节经济和配置资源。 按照古典经济学家的观点，政府主要做三件事：按照古典经济学家的观点，政府主要做三件事：(1)(1)维持国内安维持国内安定；定；(2)(2)抵御外来入侵；抵御外来入侵；(3)(3)建立健全法律体系，解决公民间的争端。建立健全法律体系，解决公民间的争端。与此相应，政府的税收和支

8、出应当保持在最小规模。与此相应，政府的税收和支出应当保持在最小规模。最好的政府就是最好的政府就是最小的政府。最小的政府。这就是古典经济思想的廉价政府观念。这就是古典经济思想的廉价政府观念。 古典经济学主要的和典型的代表是英国的经济学家：古典经济学主要的和典型的代表是英国的经济学家： 威廉威廉配第配第 亚当亚当斯密斯密 大卫大卫李嘉图李嘉图 约翰约翰斯图亚特斯图亚特穆勒穆勒 三、新古典经济学三、新古典经济学 新古典经济学对于古典经济学的主要变化是将以劳动新古典经济学对于古典经济学的主要变化是将以劳动价值论为主体的价值理论改变为边际效用价值论价值论为主体的价值理论改变为边际效用价值论, ,引进了引

9、进了数学中的边际分析方法数学中的边际分析方法, ,由强调供给和生产转变为强调需由强调供给和生产转变为强调需求和消费。这种理论体系的主要代表是英国的马歇尔。求和消费。这种理论体系的主要代表是英国的马歇尔。 政策主张：自由竞争政策主张：自由竞争 直到直到2020世纪世纪3030年代之前年代之前, ,新古典经济学一直是西方国家新古典经济学一直是西方国家中占统治地位的经济思想和学说中占统治地位的经济思想和学说, ,被认为是比古典经济学被认为是比古典经济学更为合理更为合理, ,也更为精致的理论体系。但是也更为精致的理论体系。但是, ,新古典经济学在新古典经济学在2020世纪世纪20-3020-30年代的

10、经济大萧条当中年代的经济大萧条当中, ,却显得一筹莫展却显得一筹莫展, ,无无能为力。能为力。 四、凯恩斯主义四、凯恩斯主义 1936 1936年英国经济学家约翰年英国经济学家约翰梅纳德梅纳德凯恩斯出版了凯恩斯出版了就业，利息和货币通论就业，利息和货币通论，引发了，引发了“凯恩斯革命凯恩斯革命”。“凯恩斯革命凯恩斯革命”在经济学研究的理论和政策两个方面，对在经济学研究的理论和政策两个方面，对传统的新古典经济学进行了变革。传统的新古典经济学进行了变革。 理论上，凯恩斯反对代表基本传统理论观念的理论上，凯恩斯反对代表基本传统理论观念的“萨伊萨伊定律定律”, ,强调总需求对决定国民收入的至关重要的作

11、用。强调总需求对决定国民收入的至关重要的作用。他提出在三大心理规律他提出在三大心理规律( (消费倾向规律、流动偏好规律和消费倾向规律、流动偏好规律和资本边际效率规律资本边际效率规律) )作用下作用下, ,有效需求不足将导致大规模失有效需求不足将导致大规模失业和生产过剩业和生产过剩, ,而市场自动调节的机制将无法发挥有效作而市场自动调节的机制将无法发挥有效作用用, ,纠正这种失调。纠正这种失调。 政策上政策上, ,凯恩斯凯恩斯反对反对“自由放任自由放任”和和“无为而治无为而治”的的传统做法传统做法, ,主张国家通过财政政策和货币政策对经济生活主张国家通过财政政策和货币政策对经济生活进行积极干预和

12、调节。进行积极干预和调节。凯恩斯经济理论体系的出现确实使凯恩斯经济理论体系的出现确实使西方经济学发生了极大的变化西方经济学发生了极大的变化, ,导致了现代宏观经济学的导致了现代宏观经济学的产生。这也正是产生。这也正是“凯恩斯革命凯恩斯革命”的主要影响所在。的主要影响所在。 五、货币学派五、货币学派 20 20世纪世纪50 6050 60年代以美国经济学家米尔顿年代以美国经济学家米尔顿弗里德曼弗里德曼为代表的现代货币主义者发起了对为代表的现代货币主义者发起了对“凯恩斯革命凯恩斯革命”的反革的反革命。命。 弗里德曼的理论体系认为，资本主义经济体系的不稳弗里德曼的理论体系认为，资本主义经济体系的不稳

13、定定, ,主要是因为货币因素的扰动造成的。货币是支配资本主要是因为货币因素的扰动造成的。货币是支配资本主义经济中产量、就业和物价变动的唯一重要因素。因此主义经济中产量、就业和物价变动的唯一重要因素。因此, ,经济学理论中最重要的就是货币问题。经济学理论中最重要的就是货币问题。 货币学派认为，在社会经济发展过程中，市场机制的货币学派认为，在社会经济发展过程中，市场机制的作用是最重要的。他们坚持自由市场和竞争是资源和收入作用是最重要的。他们坚持自由市场和竞争是资源和收入合理分配的最有效方法，是导致个人和社会最大福利的最合理分配的最有效方法，是导致个人和社会最大福利的最佳途径，如果政府干预经济，就将

14、破坏市场机制的作用，佳途径，如果政府干预经济，就将破坏市场机制的作用，阻碍经济发展，甚至造成或加剧经济的动乱。因此，他们阻碍经济发展，甚至造成或加剧经济的动乱。因此，他们旗帜鲜明地反对任何形式的国家干预，特别是反对战后凯旗帜鲜明地反对任何形式的国家干预，特别是反对战后凯恩斯主义的理论和政策主张，认为除了货币之外，政府什恩斯主义的理论和政策主张，认为除了货币之外，政府什么也不必管。么也不必管。 政策主张：坚持经济自由主义，反对国家过多干政策主张：坚持经济自由主义，反对国家过多干预预 沿着国家干预主义经济思潮和经济自由主义思潮的道路沿着国家干预主义经济思潮和经济自由主义思潮的道路, ,西方经济学从

15、西方经济学从2020世纪世纪3030年代中期以后不断发展变化年代中期以后不断发展变化, ,又衍又衍生出许多具体的流派。生出许多具体的流派。 如供给学派、伦敦学派、弗莱堡如供给学派、伦敦学派、弗莱堡学派、新制度经济学派、公共选择学派等等。学派、新制度经济学派、公共选择学派等等。第二节第二节 市场失灵市场失灵 一、市场失灵的涵义一、市场失灵的涵义 市场失灵，是指由于内在功能性缺陷和外部条件缺陷市场失灵，是指由于内在功能性缺陷和外部条件缺陷引起的，市场机制在资源配置的某些领域运作不灵，即只引起的，市场机制在资源配置的某些领域运作不灵，即只靠自由市场机制达不到资源的最优配置。靠自由市场机制达不到资源的

16、最优配置。 它有狭义和广义两层含义。它有狭义和广义两层含义。狭义的市场失灵主要表现在外部负效应效果，垄断生产和经营，公共狭义的市场失灵主要表现在外部负效应效果，垄断生产和经营，公共物品的生产，不对称信息情况下的商品交易，以及社会收入分配不公物品的生产，不对称信息情况下的商品交易，以及社会收入分配不公等问题的调节上运作不灵。等问题的调节上运作不灵。广义的市场失灵，除了包括狭义市场失灵的内容外，还包括由宏观经广义的市场失灵，除了包括狭义市场失灵的内容外，还包括由宏观经济总量失衡导致的经济波动。济总量失衡导致的经济波动。 二、宏观性失灵二、宏观性失灵 宏观失灵事实上与广义的市场失灵相对应，它主宏观失

17、灵事实上与广义的市场失灵相对应，它主要表现为市场总供求不稳定，发生超额供给或超额需要表现为市场总供求不稳定，发生超额供给或超额需求的宏观经济总量失衡。求的宏观经济总量失衡。 三、公共产品与免费搭车问题三、公共产品与免费搭车问题 1 1、公共产品（、公共产品（public goodspublic goods） 指具有非排他性和非争夺性特点的产品和劳务。指具有非排他性和非争夺性特点的产品和劳务。 2 2、公共产品的特点、公共产品的特点（1 1）非排他性）非排他性(non-excludability)(non-excludability) 非排他性非排他性是指在技术上不可能将拒绝为它支付费是指在技术

18、上不可能将拒绝为它支付费用的个人或厂商排除在公共物品或服务的受益范围之用的个人或厂商排除在公共物品或服务的受益范围之外。也可以说，公共物品或服务不能因为拒绝付款的外。也可以说，公共物品或服务不能因为拒绝付款的个人或厂商而停止，任何人也都不能用拒绝付款的办个人或厂商而停止，任何人也都不能用拒绝付款的办法来把自己所不喜欢的公共物品或服务排除在其享用法来把自己所不喜欢的公共物品或服务排除在其享用范围之外。范围之外。 （2 2）消费的非竞争性）消费的非竞争性 (non-rivalness) (non-rivalness) 消费的消费的非竞争性非竞争性是指某一个人或厂商对公共物品是指某一个人或厂商对公共

19、物品或服务的享用的同时，并不排斥和妨碍别人或厂商对或服务的享用的同时，并不排斥和妨碍别人或厂商对其的享用，而且也不会减少其他人或厂商享用该种公其的享用，而且也不会减少其他人或厂商享用该种公共物品或服务的数量与质量。这种非竞争性是因为公共物品或服务的数量与质量。这种非竞争性是因为公共产品一般都具有效用不可分割的性质。共产品一般都具有效用不可分割的性质。3 3、私人部门生产公共物品的低效率、私人部门生产公共物品的低效率4 4、解决办法、解决办法 公共物品的生产和消费问题不能由市场上的个人公共物品的生产和消费问题不能由市场上的个人决策来解决。因此，必须由政府来承担提供公共产品决策来解决。因此，必须由

20、政府来承担提供公共产品的任务。的任务。5 5、公共物品供给中的搭便车问题、公共物品供给中的搭便车问题（1 1）含义）含义 所谓搭便车，也可称为免费搭车，是对那些试图所谓搭便车，也可称为免费搭车，是对那些试图不付出任何代价就能得到利益的行为的一种形象比喻。不付出任何代价就能得到利益的行为的一种形象比喻。它是指某些人享受了公共产品的消费，但却逃避支付它是指某些人享受了公共产品的消费，但却逃避支付公共产品的生产成本的一种行为。公共产品的生产成本的一种行为。（2 2）原因）原因第一，自然原因，即公共产品自己本身存在消费的非排第一，自然原因，即公共产品自己本身存在消费的非排他性。他性。第二，主观原因，即

21、人的一种道德行为，是人自身的利第二，主观原因，即人的一种道德行为，是人自身的利己性的表现。己性的表现。四、外部性四、外部性 、外部性的含义、外部性的含义 外部性是指没有在正常的价格体系运行中得到反映的外部性是指没有在正常的价格体系运行中得到反映的一个经济活动者对社会其他活动者福利的影响。换句话说，一个经济活动者对社会其他活动者福利的影响。换句话说，外部性是一方对另一方的非市场影响。外部性是一方对另一方的非市场影响。2 2、外部性的分类、外部性的分类（1 1）生产的外部经济）生产的外部经济 所谓生产的外部经济，是指由于某个厂商的行动所谓生产的外部经济，是指由于某个厂商的行动而导致对他人或其他厂商

22、的有利影响。而导致对他人或其他厂商的有利影响。（）消费的外部经济（）消费的外部经济 所谓的消费外部经济，是指由于某个消费者的行所谓的消费外部经济，是指由于某个消费者的行动而给社会上的其他人带来了有利的影响。动而给社会上的其他人带来了有利的影响。（）生产的外部不经济（）生产的外部不经济 所谓的生产外部不经济，是指由于某个厂商的行所谓的生产外部不经济，是指由于某个厂商的行动而导致对他人或其他厂商的不利影响。动而导致对他人或其他厂商的不利影响。（）消费的外部不经济（）消费的外部不经济 所谓消费的外部不经济，是指由于某个消费者的所谓消费的外部不经济，是指由于某个消费者的行动而给社会上的其他人带来了不利

23、的影响。行动而给社会上的其他人带来了不利的影响。 3 3、 外部性导致的市场失灵外部性导致的市场失灵 由于存在没有能在市场中反映出来的外部性，由由于存在没有能在市场中反映出来的外部性，由于外部性的存在造成私人成本与社会成本之间的差距，于外部性的存在造成私人成本与社会成本之间的差距，市场配置资源的效率就会降低。市场配置资源的效率就会降低。 4 4、外部性的解决方法、外部性的解决方法 （1 1）使用税收和津贴）使用税收和津贴 对造成外部不经济的企业，国家应该征税，其数额应该等于该企对造成外部不经济的企业，国家应该征税，其数额应该等于该企业给其它社会成员造成的损失，从而使该企业的私人成本恰好等于社业

24、给其它社会成员造成的损失，从而使该企业的私人成本恰好等于社会成本；反之，对造成外部经济的企业，国家则可以采取津贴的办法，会成本；反之，对造成外部经济的企业，国家则可以采取津贴的办法，使企业的私人利益与社会利益相等。使企业的私人利益与社会利益相等。 （2 2）使用企业合并的方法）使用企业合并的方法 合并后的单个企业为了自己的利益将使自己的生产确定在其边际合并后的单个企业为了自己的利益将使自己的生产确定在其边际成本等于边际收益的水平上。而由于此时不存在外部影响，故合并企成本等于边际收益的水平上。而由于此时不存在外部影响，故合并企业的成本与收益就等于社会成本与收益。业的成本与收益就等于社会成本与收益

25、。 （3 3）使用规定财产权的办法）使用规定财产权的办法 在许多情况下，外部影响之所以导致资源配置失当，是由于财产在许多情况下，外部影响之所以导致资源配置失当，是由于财产权不明确。如果财产权是完全确定的并得到充分保障，则有些外部影权不明确。如果财产权是完全确定的并得到充分保障，则有些外部影响就可能不会发生。响就可能不会发生。 五、垄断性失灵五、垄断性失灵 1 1、垄断性失灵的含义、垄断性失灵的含义 垄断性失灵表现为市场上出现只有为数很少的几垄断性失灵表现为市场上出现只有为数很少的几家供应商、甚至是独家垄断的局面，垄断厂商通过操家供应商、甚至是独家垄断的局面，垄断厂商通过操纵物价，牟取暴利，使市

26、场均衡作用失灵。纵物价，牟取暴利，使市场均衡作用失灵。 、垄断的解决办法、垄断的解决办法（1 1）对垄断的公共管制。政府对垄断的公共管制主要是对）对垄断的公共管制。政府对垄断的公共管制主要是对垄断价格进行管制。所谓价格管制，就是要使处于管制之垄断价格进行管制。所谓价格管制，就是要使处于管制之下的垄断厂商制定的价格反映生产的边际成本，也就是说下的垄断厂商制定的价格反映生产的边际成本，也就是说要使其按边际成本来定价。要使其按边际成本来定价。（2 2）法律约束。）法律约束。六、六、 信息的不完全性失灵信息的不完全性失灵 1 1、含义、含义 信息的不完全失灵表现为在交易过程中，交易双信息的不完全失灵表

27、现为在交易过程中，交易双方对于商品质量、性能等信息的了解程度不同，出现方对于商品质量、性能等信息的了解程度不同，出现“信息不完全信息不完全”或或“信息不均等信息不均等”的现象。的现象。 资料：资料： 中国古代有所谓中国古代有所谓“金玉其外，败絮其中金玉其外，败絮其中”的故事，讲的的故事，讲的是商人卖的货物表里不一，由此引申比喻某些人徒有其表。是商人卖的货物表里不一，由此引申比喻某些人徒有其表。在商品中，有一大类商品是内外有别的，而且商品的内容很在商品中，有一大类商品是内外有别的，而且商品的内容很难在购买时加以检验。如瓶装的洒类，盒装的香烟，录音、难在购买时加以检验。如瓶装的洒类，盒装的香烟，录

28、音、录像带等。人们或者看不到商品包装内部的样子（如香烟、录像带等。人们或者看不到商品包装内部的样子（如香烟、鸡蛋等），或者看得到、却无法用眼睛辨别产品质量的好坏鸡蛋等），或者看得到、却无法用眼睛辨别产品质量的好坏（如录音、录像带）。显然，对于这类产品，买者和卖者了（如录音、录像带）。显然，对于这类产品，买者和卖者了解的信息是不一样的。卖者比买者更清楚产品实际的质量情解的信息是不一样的。卖者比买者更清楚产品实际的质量情况。这种情况被经济学称为买者和卖者的况。这种情况被经济学称为买者和卖者的“信息不对称信息不对称”。这时卖者很容易依仗买者对产品内部情况的不了解欺骗买者。这时卖者很容易依仗买者对产品

29、内部情况的不了解欺骗买者。在实际中，不仅出现过在实际中，不仅出现过“败絮其中败絮其中”的情况，如在最初的农的情况，如在最初的农贸自由市场中，有人用土豆外面包一层泥灰冒充松花蛋，而贸自由市场中，有人用土豆外面包一层泥灰冒充松花蛋，而且出现过且出现过“毒药其中毒药其中”的事情，如竟有人在劣质白洒中掺上的事情，如竟有人在劣质白洒中掺上“敌敌畏敌敌畏”当作当作“茅台茅台”卖，至使饮用者中毒身亡。这些当卖，至使饮用者中毒身亡。这些当然是比较极端的例子。更多的是以次充好，从中牟取暴利。然是比较极端的例子。更多的是以次充好，从中牟取暴利。据说，前些年甚至在高级宾馆或国营大商店买的茅台酒，也据说，前些年甚至在

30、高级宾馆或国营大商店买的茅台酒，也不见得货真价实；伪造的云烟和外烟到处泛滥；假富士胶卷不见得货真价实；伪造的云烟和外烟到处泛滥；假富士胶卷也曾大行其道。如此看来，消费者的地位相当脆弱，对于掌也曾大行其道。如此看来，消费者的地位相当脆弱，对于掌握了握了“信息不对称信息不对称”武器的骗子似乎毫无招架之术。武器的骗子似乎毫无招架之术。 2 2、信息不对称的后果、信息不对称的后果 （1 1）逆向选择）逆向选择 由于信息不对称破坏了市场机制的优胜劣汰的作用，由于信息不对称破坏了市场机制的优胜劣汰的作用，而出现的而出现的“劣胜优汰劣胜优汰”的现象。的现象。 资料：资料： 信息不对称理论是由三位美国经济学家

31、信息不对称理论是由三位美国经济学家约瑟夫约瑟夫斯蒂格利茨斯蒂格利茨、乔治乔治阿克尔洛夫阿克尔洛夫和和迈克尔迈克尔斯彭斯斯彭斯提出的。提出的。 最早研究这一现象的是阿克尔最早研究这一现象的是阿克尔洛夫，洛夫，1970年，他在哈佛大学经济年，他在哈佛大学经济学期刊上发表了著名的学期刊上发表了著名的次品问题次品问题一文，首次提出了一文，首次提出了“信息市场信息市场”概念。阿克尔洛夫从当时司空见惯的二手车市场入手，发现了旧车市概念。阿克尔洛夫从当时司空见惯的二手车市场入手，发现了旧车市场由于买卖双方对车况掌握的不同而滋生的矛盾，并最终导致旧车市场由于买卖双方对车况掌握的不同而滋生的矛盾，并最终导致旧车

32、市场的日渐式微。在旧车市场中，卖主一定比买主掌握更多的信息。为场的日渐式微。在旧车市场中，卖主一定比买主掌握更多的信息。为了便于研究，阿克尔洛夫将所有的旧车分为两大类，一类是保养良好了便于研究，阿克尔洛夫将所有的旧车分为两大类，一类是保养良好的车，另一类是车况较差的的车，另一类是车况较差的“垃圾车垃圾车”，然后再假设买主愿意购买好，然后再假设买主愿意购买好车的出价是车的出价是20000美元，差车的出价是美元，差车的出价是10000美元，而实际上卖主的收美元，而实际上卖主的收购价却可能分别只有购价却可能分别只有17000美元和美元和8000美元，从而产生了较大的信息美元，从而产生了较大的信息差价

33、。由此可以得出一个结论：如果让买主不经过旧车市场而直接从差价。由此可以得出一个结论：如果让买主不经过旧车市场而直接从车主手中购买，那将产生一个更公平的交易，车主会得到比卖给旧车车主手中购买，那将产生一个更公平的交易，车主会得到比卖给旧车市场更多的钱，与此同时买主出的钱也会比从旧车市场买的要少。但市场更多的钱，与此同时买主出的钱也会比从旧车市场买的要少。但接下来会出现另外一种情况，当买主发现到自己总是在交易中处于不接下来会出现另外一种情况，当买主发现到自己总是在交易中处于不利位置，他会刻意压价，以至低于卖主的收购价，例如好车的出价只利位置，他会刻意压价，以至低于卖主的收购价，例如好车的出价只有有

34、15000元，差车价只出元，差车价只出7000元，这便使得交易无法进行，面对这种元，这便使得交易无法进行，面对这种情况，旧车交易市场的卖主通常会采取以次充好的手段满足低价位买情况，旧车交易市场的卖主通常会采取以次充好的手段满足低价位买主，从而使得旧车质量越来越差，最后难以为继。主，从而使得旧车质量越来越差，最后难以为继。 （2 2） 道德风险道德风险 道德风险是道德风险是8080年代西方经济学家提出的一个经济哲学年代西方经济学家提出的一个经济哲学范畴的概念，即范畴的概念，即“从事经济活动的人在最大限度地增进自从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动。身效用的同时做出不

35、利于他人的行动。” ” 或者说是：当或者说是：当签约一方不完全承担风险后果时所采取的自身效用最大化签约一方不完全承担风险后果时所采取的自身效用最大化的自私行为。道德风险亦称道德危机。的自私行为。道德风险亦称道德危机。 资料：资料： 在经济活动中，道德风险问题相当普遍。获在经济活动中，道德风险问题相当普遍。获20012001年度年度诺贝尔经济学奖的斯蒂格里茨在研究保险市场时，发现了诺贝尔经济学奖的斯蒂格里茨在研究保险市场时，发现了一个经典的例子：美国一所大学学生自行车被盗比率约为一个经典的例子：美国一所大学学生自行车被盗比率约为10%10%，有几个有经营头脑的学生发起了一个对自行车的保，有几个有

36、经营头脑的学生发起了一个对自行车的保险，保费为保险标的险，保费为保险标的15%15%。按常理，这几个有经营头脑的。按常理，这几个有经营头脑的学生应获得学生应获得5%5%左右的利润。但该保险运作一段时间后，这左右的利润。但该保险运作一段时间后，这几个学生发现自行车被盗比率迅速提高到几个学生发现自行车被盗比率迅速提高到15%15%以上。何以以上。何以如此？这是因为自行车投保后学生们对自行车安全防范措如此？这是因为自行车投保后学生们对自行车安全防范措施明显减少。在这个例子中，投保的学生由于不完全承担施明显减少。在这个例子中，投保的学生由于不完全承担自行车被盗的风险后果，因而采取了对自行车安全防范的自

37、行车被盗的风险后果，因而采取了对自行车安全防范的不作为行为。而这种不作为的行为，就是道德风险。可以不作为行为。而这种不作为的行为，就是道德风险。可以说，只要市场经济存在，道德风险就不可避免。说，只要市场经济存在，道德风险就不可避免。趣味阅读：信息不对称与婚姻趣味阅读：信息不对称与婚姻 近几年我国离婚率上升趋势明显，其中一个重要特征是年轻人刚近几年我国离婚率上升趋势明显，其中一个重要特征是年轻人刚结婚不久就离婚，给婚姻市场带来不稳定因素，以至于现在父母不愿结婚不久就离婚，给婚姻市场带来不稳定因素，以至于现在父母不愿意将房产过早过户给子女，以免发生不测。这种现象将加深了婚姻中意将房产过早过户给子女

38、，以免发生不测。这种现象将加深了婚姻中的不信任，为未来的婚姻生活埋下隐患。的不信任，为未来的婚姻生活埋下隐患。据资料显示，美国据资料显示，美国40%40%的离婚发生在婚后的前五年中（贝克尔，的离婚发生在婚后的前五年中（贝克尔，19791979年）。婚后不久就产生矛盾常常与婚前的信息不完全程度较高有年）。婚后不久就产生矛盾常常与婚前的信息不完全程度较高有关，那些婚前没有发现的信息、或者被忽略的信息在婚后得到充分的关，那些婚前没有发现的信息、或者被忽略的信息在婚后得到充分的积累。积累。 此外，还有一个重要的原因是婚前和婚后当事人的偏好有所不同，此外，还有一个重要的原因是婚前和婚后当事人的偏好有所不

39、同，婚前偏好浪漫，婚后偏好实际，而人还是那个人，不会在短期内有什婚前偏好浪漫，婚后偏好实际，而人还是那个人，不会在短期内有什么改变，于是不如意或者不满足必然会产生。如果这个时候孩子出生么改变，于是不如意或者不满足必然会产生。如果这个时候孩子出生了，双方会将注意力转移到孩子身上，减弱双方的矛盾，但随着孩子了，双方会将注意力转移到孩子身上，减弱双方的矛盾，但随着孩子的逐渐长大，两个人的关系又上升到主要地位了，此时如果双方不相的逐渐长大，两个人的关系又上升到主要地位了，此时如果双方不相互调整自己的偏好而达成一致，就会有裂痕出现。而那些没有孩子的互调整自己的偏好而达成一致，就会有裂痕出现。而那些没有孩

40、子的夫妻常常在婚后两年内完成这个调整过程。夫妻常常在婚后两年内完成这个调整过程。 如果将婚姻比喻成股票行情震荡曲线的话，夫妻之间的矛盾应该如果将婚姻比喻成股票行情震荡曲线的话，夫妻之间的矛盾应该是市场上最常见的短期震荡调整行情，中期可能会有价格波动带来的是市场上最常见的短期震荡调整行情，中期可能会有价格波动带来的反弹，而离婚则是牛市的大跌行情，往往不可逆转。反弹，而离婚则是牛市的大跌行情，往往不可逆转。 （下页续）（下页续） 经过了经过了5 5年之痒或年之痒或7 7年之痒的夫妻感情往往是比较稳定年之痒的夫妻感情往往是比较稳定的，此时，夫妻之间能对感情产生危机和影响主要来自于的，此时，夫妻之间能

41、对感情产生危机和影响主要来自于外界的诱惑。而源于婚姻当事人的因素是双方条件的悄然外界的诱惑。而源于婚姻当事人的因素是双方条件的悄然变化，比如女方外貌在滑坡，若不重视修饰的话，这种情变化，比如女方外貌在滑坡，若不重视修饰的话，这种情况越来越严重；男方事业踯躅不前，甚至没有事业心，眼况越来越严重；男方事业踯躅不前，甚至没有事业心，眼看同龄的伙伴或同事在不断的超越，这两种情况如果有一看同龄的伙伴或同事在不断的超越，这两种情况如果有一个人发生了，而另一个正相反，天平就会倾斜，长期发展个人发生了，而另一个正相反，天平就会倾斜，长期发展下去，如果再出现外界的诱惑的话，对婚姻是很大的考验。下去，如果再出现外

42、界的诱惑的话，对婚姻是很大的考验。 信息的相对完备在夫妻婚后相处中有重要的作用，特信息的相对完备在夫妻婚后相处中有重要的作用，特别是在抵御外来的诱惑上。夫妻在一起生活的时候如果经别是在抵御外来的诱惑上。夫妻在一起生活的时候如果经常交换信息，比如接触到的人、所处的环境及场景等等，常交换信息，比如接触到的人、所处的环境及场景等等，工作环境相差悬殊的夫妻一方发生外遇的可能性更大；所工作环境相差悬殊的夫妻一方发生外遇的可能性更大；所处环境受到诱惑较多的婚姻当事人受到的考验也比较多。处环境受到诱惑较多的婚姻当事人受到的考验也比较多。这当然也是因人而异，若夫妻感情基础很好、婚后又调整这当然也是因人而异，若

43、夫妻感情基础很好、婚后又调整得好的话，外界的诱惑就容易应对，而婚姻仍会很稳固。得好的话，外界的诱惑就容易应对，而婚姻仍会很稳固。 （下页续）（下页续） 思想沟通更重要，婚后夫妻之间的矛盾常常是价值观思想沟通更重要，婚后夫妻之间的矛盾常常是价值观念的冲突，观念冲突会表现在许多细微的小事上。比如会念的冲突，观念冲突会表现在许多细微的小事上。比如会造成喜好不同而不能玩儿到一起，长期下去给婚姻带来隐造成喜好不同而不能玩儿到一起，长期下去给婚姻带来隐患。患。 思想和行为都经过长期磨合的夫妻，离婚是一件困难思想和行为都经过长期磨合的夫妻，离婚是一件困难的事，随着两个人共同生活的事件的推移，婚姻的资本在的事

44、，随着两个人共同生活的事件的推移，婚姻的资本在积累，这里既有有形的资本，也有无形的资本，所以有的积累，这里既有有形的资本，也有无形的资本，所以有的人说懒得离婚，其实是难以放弃这些积累的资本，放弃它人说懒得离婚，其实是难以放弃这些积累的资本，放弃它们是有成本的，会让离婚变得很累，最后即使有想法也不们是有成本的，会让离婚变得很累，最后即使有想法也不离了。（全文完）离了。（全文完）3 3、信息不对称的解决办法、信息不对称的解决办法（1 1）市场机制本身可以解决其中一部分）市场机制本身可以解决其中一部分（见教材（见教材P410P410）（2 2）政府在信息方面的调控）政府在信息方面的调控（见教材（见教

45、材P411P411）七、社会公平分配失灵七、社会公平分配失灵收入差距收入差距1 1、收入差距的表现、收入差距的表现（1 1）总体差距）总体差距基尼系数基尼系数资料：资料： 基尼系数是国际上常用的一种收入差距的测量指标，基尼系数是国际上常用的一种收入差距的测量指标，其数值在其数值在0 01 1之间。数值越高，收入分配的不均等程度越之间。数值越高，收入分配的不均等程度越高。按照国际通常标准，基尼系数在高。按照国际通常标准，基尼系数在0.30.3以下为最佳的平以下为最佳的平均状态，在均状态，在0.30.30.40.4之间为正常状态，超过之间为正常状态，超过0.40.4为警戒状为警戒状态，达到态，达到

46、0.60.6则属于危险状态。则属于危险状态。 改革开放以来，我国在经济增长的同时，贫富差距逐改革开放以来，我国在经济增长的同时，贫富差距逐步拉大，综合各类居民收入，基尼系数越过警戒线已是不步拉大，综合各类居民收入，基尼系数越过警戒线已是不争的事实。来自国家统计局的数据显示，争的事实。来自国家统计局的数据显示，19781978年我国基尼年我国基尼系数为系数为0.3170.317，但从，但从20002000年开始基尼系数已越过年开始基尼系数已越过0.40.4的警戒的警戒线并逐年上升，线并逐年上升，20062006年已升至年已升至0.4960.496（见（见20092009年年5 5月月1818日日

47、瞭望瞭望新闻周刊）。这两年达到什么程度不得而知，但新闻周刊）。这两年达到什么程度不得而知，但超过超过0.50.5大概不算高估。大概不算高估。 （下页续）（下页续） 另外，由于部分群体隐性福利的存在，有专家认为我另外，由于部分群体隐性福利的存在，有专家认为我国实际收入差距还要更高。根据世界银行国实际收入差距还要更高。根据世界银行世界发展报告世界发展报告20062006提供的提供的127127个国家近年来收入分配不平等状况的指个国家近年来收入分配不平等状况的指标表明，基尼系数低于中国的国家有标表明，基尼系数低于中国的国家有9494个，高于中国的国个，高于中国的国家只有家只有2929个，其中个，其中

48、2727个是拉丁美洲和非洲国家，亚洲只有个是拉丁美洲和非洲国家，亚洲只有马来西亚和菲律宾两个国家高于中国。这种状况说明，中马来西亚和菲律宾两个国家高于中国。这种状况说明，中国的基尼系数高于所有发达国家和大多数发展中国家，也国的基尼系数高于所有发达国家和大多数发展中国家，也高于中国的历史高点。高于中国的历史高点。 这一情况表明，我国的贫富差距正在不断恶化，这不这一情况表明，我国的贫富差距正在不断恶化，这不能不引起我们足够的警惕。能不引起我们足够的警惕。 （2 2）行业差距）行业差距资料：资料： 按行业大类计算，按行业大类计算，20052005年最高行业与最低行业的职工年最高行业与最低行业的职工平

49、均工资水平之比为平均工资水平之比为4.88:14.88:1。另据北京市朝阳区统计局。另据北京市朝阳区统计局20072007年年4 4月公布的统计数据显示：朝阳区工资水平最高的月公布的统计数据显示：朝阳区工资水平最高的行业，如金融业，职工年均工资行业，如金融业，职工年均工资213391213391元；工资水平最低元；工资水平最低的行业，如服务业和其他行业，职工年均工资仅为的行业，如服务业和其他行业，职工年均工资仅为2019420194元，工资水平最高与最低的行业之间差距为元，工资水平最高与最低的行业之间差距为10.610.6倍，而倍，而20042004年同期这一比例是年同期这一比例是8.48.4

50、倍，行业间差距同比进一步扩倍，行业间差距同比进一步扩大。垄断行业占有的是国家资源，享有的是国家所授予的大。垄断行业占有的是国家资源，享有的是国家所授予的特许经营权，他们所获得的垄断利润和特许经营所得本该特许经营权，他们所获得的垄断利润和特许经营所得本该通过税收上缴给国家，但由于目前的市场和分配双重机制通过税收上缴给国家，但由于目前的市场和分配双重机制的不健全而造成行业差距扩大。据有关部门测算，在我国的不健全而造成行业差距扩大。据有关部门测算，在我国行业收入差距中，有行业收入差距中，有20%20%是由垄断行业带来的。是由垄断行业带来的。资料：行业收入的历史演变资料：行业收入的历史演变 1978