保险产说会PPT课件.ppt

1、2022-5-26热烈欢迎各位尊敬的嘉宾热烈欢迎各位尊敬的嘉宾2022-5-26辉煌新华辉煌新华2022-5-26公司概况公司概况成立时间：成立时间：19961996年年9 9月月6 6日日公司性质公司性质: : 是我国是我国保险法保险法颁布后，颁布后， 经国务院同经国务院同意、中国人民银行批准成立的第一批全国性、股份制意、中国人民银行批准成立的第一批全国性、股份制专业寿险公司，现为专业寿险公司，现为国有控股保险公司国有控股保险公司。主要股东：主要股东：中央汇金投资有限责任公司中央汇金投资有限责任公司 苏黎世保险公司、上海宝钢集团苏黎世保险公司、上海宝钢集团员工人数：员工人数：3333万万注册

2、资金：注册资金：152152亿元亿元 总总 资资 产：产：30003000亿元亿元经营业务：经营业务：人寿保险、健康保险、意外伤害保险等人寿保险、健康保险、意外伤害保险等2022-5-26快速的机构发展快速的机构发展遍布全国遍布全国北京北京广州广州上海上海石家庄石家庄南昌南昌南京南京西安西安武汉武汉成都成都郑州郑州太原太原沈阳沈阳长沙长沙哈尔滨哈尔滨重庆重庆员工人数已达员工人数已达3333万，目前市场排名第三！万，目前市场排名第三！196196家中心支公司家中心支公司3434家省级分公司家省级分公司13451345家营销服务部家营销服务部107107家支公司家支公司2022-5-26海尔集团海

3、尔集团420420亿亿尖峰集团尖峰集团20.820.8亿亿蒙牛集团蒙牛集团7676亿亿 联想集团联想集团 600 600亿亿实力雄厚：实力雄厚：选择新华选择新华, ,选择最稳健的保障选择最稳健的保障2022-5-26新华最大三家股东新华最大三家股东中央汇金投资有限责任公司苏黎世保险公司宝钢集团有限公司新华人寿保险股份有限公司新华人寿保险股份有限公司2022-5-26年度保费增长年度保费增长360360倍倍新华传奇新华传奇 业务规模稳居全国业务规模稳居全国20112011年年2022-5-26新华传奇新华传奇 业务规模稳居全国业务规模稳居全国总资产增长总资产增长400400倍倍20112011年

4、年2022-5-26中央汇金投资有限责任公司简介中央汇金投资有限责任公司简介企业名称企业名称 汇金持股比例汇金持股比例国家开发银行国家开发银行 48.70%48.70%中国工商银行中国工商银行 35.41%35.41%中国农业银行中国农业银行 50.00%50.00%中国银行中国银行 67.53%67.53%中国建设银行中国建设银行 48.23%48.23%中国光大银行中国光大银行 70.88%70.88%中国再保险中国再保险 85.50% 85.50% 中国建投中国建投 100.00%100.00%中国银河金融控股中国银河金融控股 78.57%78.57%申银万国证券申银万国证券 37.23

5、%37.23%国泰君安证券国泰君安证券 21.28%21.28%新华人寿保险股份有限公司新华人寿保险股份有限公司 38.815%38.815%2022-5-26 楼继伟楼继伟 19501950年出生，浙江义乌苏溪人年出生，浙江义乌苏溪人 经济学硕士，教授、博士生导师经济学硕士，教授、博士生导师 国家体改委宏观调控体制司司长国家体改委宏观调控体制司司长 贵州省副省长贵州省副省长 财政部常务副部长财政部常务副部长 国务院副秘书长（正部长级）国务院副秘书长（正部长级） 兼任中国投资有限责任公司董事长兼首兼任中国投资有限责任公司董事长兼首席执行官席执行官 董事长董事长中央汇金领航人中央汇金领航人 引领

6、新华更辉煌引领新华更辉煌2022-5-26投资团队专业投资团队专业 新华资产管理公司新华资产管理公司拥有一支精干的投资人员队伍。硕士拥有一支精干的投资人员队伍。硕士以上学历占公司员工总数的以上学历占公司员工总数的72%72%，员工来自证券、保险、员工来自证券、保险、银行、信托、基金公司银行、信托、基金公司。 他们具备丰富的投资经验，投资业绩令人他们具备丰富的投资经验，投资业绩令人瞩目。他们瞩目。他们管理着新华千亿元管理着新华千亿元的资产的资产。2022-5-261414年来新华保险二大核心优势年来新华保险二大核心优势n会长大的保险会长大的保险n拼命找理由赔拼命找理由赔以客户为中心，一切为客户着

7、想，以客户为中心，一切为客户着想，为客户提供最便捷、最优质的服务！为客户提供最便捷、最优质的服务！2022-5-26新华的发展愿景新华的发展愿景成为国内成为国内的寿险公众公司的寿险公众公司2022-5-262022-5-26有奖问答2022-5-26有奖问答2022-5-26有奖问答2022-5-26有奖问答2022-5-26通胀经济时代下的通胀经济时代下的家庭理财家庭理财LMIRALMIRA协会协会杨海峰先生简介杨海峰先生简介2022-5-26问：问：v投资投资100100万元万元v上半年上半年: :赚赚90%90%v下半年下半年: :亏亏50%50%问问: :是赚是赔是赚是赔? ?2022

8、-5-262022-5-268.8 8.8 黑色星期一黑色星期一“梅花梅花”没来，原来去了股市！没来，原来去了股市！股市股市心绞痛的损失心绞痛的损失2022-5-2625黑色星期一黑色星期一沪指沪指-3.68%-3.68%韩国韩国-6.63%-6.63%标普标普-6.66%-6.66%纳斯达克纳斯达克-6.9%-6.9%德国德国FK-5.02%FK-5.02%法国法国CAC-4.68%CAC-4.68%道指道指-6.63%-6.63%砸你没商量！砸你没商量！2022-5-2626物价高涨物价高涨 财富缩水财富缩水2022-5-2627n 钱生钱：让财富不断增值钱生钱：让财富不断增值n 保住钱：

9、让财富不会失去保住钱：让财富不会失去通胀时代下财富的最大挑战是什么？通胀时代下财富的最大挑战是什么？2022-5-26守住财富？守住财富？防范风险？防范风险？理财理财如何保住财富是富人们不如何保住财富是富人们不得不面对的问题得不面对的问题2022-5-2629怎么理好一生的财富？怎么理好一生的财富？ 台湾首富求生存之道：台湾首富求生存之道：投资之前留足一笔投资之前留足一笔保命的钱保命的钱郭台铭郭台铭我不知道什么是成功，我不知道什么是成功，但我知道怎样求生存。但我知道怎样求生存。 - -台湾首富郭台铭台湾首富郭台铭拥有一颗安稳的心拥有一颗安稳的心2022-5-2630包头巨商金利斌自焚而亡留下商

10、业残局包头巨商金利斌自焚而亡留下商业残局1 1、 5454岁的于成飞岁的于成飞( (化名化名) )得知金利斌死亡消息时正在吃饭，闻讯后一口饭喷出得知金利斌死亡消息时正在吃饭，闻讯后一口饭喷出，心脏病发，家人送至医院后抢救无效，于，心脏病发，家人送至医院后抢救无效，于4 4月月1616日凌晨去世。他是上千名为日凌晨去世。他是上千名为金利斌和惠龙集团融资金利斌和惠龙集团融资的民间借贷人之一。的民间借贷人之一。2 2、一位债权人告诉、一位债权人告诉中国经营报中国经营报记者，当她听到金利斌死亡的消息之后，记者，当她听到金利斌死亡的消息之后，顿时就感觉天都塌了下来。她在包头市里开了一家餐馆，顿时就感觉天

11、都塌了下来。她在包头市里开了一家餐馆，20092009年她从朋友口年她从朋友口中得知了惠龙集团通过民间借贷的方式融资，每月中得知了惠龙集团通过民间借贷的方式融资，每月3%3%的利息，算下来一年的利息，算下来一年1 1万万元钱就有元钱就有36003600元的利息收入。于是她将所有的积蓄再加上抵押自己的房子从元的利息收入。于是她将所有的积蓄再加上抵押自己的房子从亲戚家借了亲戚家借了6060多万元，共凑了多万元，共凑了120120多万元借给了惠龙集团，截至今年多万元借给了惠龙集团，截至今年3 3月份，月份，利滚利达利滚利达190190多万元。此后她又将餐馆里这两年积攒的多万元。此后她又将餐馆里这两年

12、积攒的5050万元积蓄投了进去，万元积蓄投了进去，再加上之前的共达再加上之前的共达240240万元资金万元资金投在了惠龙集团。她给记者看当时的投在了惠龙集团。她给记者看当时的借款合同借款合同，眼神里充满恐慌。，眼神里充满恐慌。3 3、而据包头电视台报道，惠龙集团民间高额利息融资共达、而据包头电视台报道，惠龙集团民间高额利息融资共达12.3712.37亿元，银行亿元，银行贷款贷款1.51.5亿元，合计亿元，合计1414亿多元。若按照本金的亿多元。若按照本金的36%36%来支付利息，民间借贷资金来支付利息，民间借贷资金光偿还利息，每年就光偿还利息，每年就至少至少4 4亿元亿元。2022-5-263

13、1过度扩张过度扩张盲目自信盲目自信不给自己留退路不给自己留退路留的就是绝路留的就是绝路人生最大的风险人生最大的风险不知道不知道自己面临着风险自己面临着风险2022-5-2632投资投资赚钱赚钱1 1元元100100元元10001000元元1000010000元元仅注重受益的仅注重受益的投资链投资链可能大起大落可能大起大落理财理财管钱管钱1.11.1元元100100元元2.102.10元元100100元元赚赚保保追求：长期稳定受益追求：长期稳定受益规避风险，规划人生规避风险，规划人生身前财富积累身前财富积累身后财富转移身后财富转移2022-5-2633资金专款专用资金专款专用如何用好钱，规划人生

14、？如何用好钱，规划人生？要求要求建立三个账户建立三个账户消费消费帐户帐户储备储备帐户帐户投资投资帐户帐户今天有钱花今天有钱花 高品质生活高品质生活明天有钱花明天有钱花 解决未来问题解决未来问题今生有钱花今生有钱花 钱生钱获取受益钱生钱获取受益将手中的财富永远保存下来将手中的财富永远保存下来目的：目的：我们我们将来将来养老比现在好养老比现在好孩子孩子将来将来生活比我们好生活比我们好合理配置资产合理配置资产鸡蛋不能放在鸡蛋不能放在一个篮子里一个篮子里2022-5-2634储蓄、国债、保险储蓄、国债、保险期货期货股票、黄金股票、黄金实业、房地产实业、房地产收藏、基金收藏、基金投资类保险投资类保险不不

15、 懂懂 防防 守守 何何 谈谈 进进 攻攻 风险递增风险递增回报可能回报可能逐渐增高逐渐增高防守型防守型进攻型进攻型储蓄储蓄平衡性平衡性2022-5-2635 资产配置资产配置 绝非受益最大化，而是风险最小化。绝非受益最大化，而是风险最小化。确保个人资产安全，保值增值。确保个人资产安全，保值增值。配置配置组合组合1 1、储蓄、储蓄 2 2、国债、国债3 3、基金、基金 4 4、股票、股票5 5、房地产、房地产 6 6、黄金、黄金7 7、外汇、外汇8 8、分红保险、分红保险 2022-5-2636分红险具有其他理财产品分红险具有其他理财产品不可替代的作用不可替代的作用1 1、创造现金、创造现金活

16、2022-5-26372022-5-26382022-5-26392022-5-2640绝大多数企业倒闭原因绝大多数企业倒闭原因扩张过快，现金流断裂！扩张过快，现金流断裂！2022-5-26412022-5-26422022-5-2643案例分析案例分析1 1、张三有资产、张三有资产10001000万，有一个儿子。欠李四万，有一个儿子。欠李四10001000万，万， 张三去世后，这笔钱归谁所有？张三去世后，这笔钱归谁所有？2 2、张三购买了人寿保险、张三购买了人寿保险10001000万，受益人是他的儿子。欠万，受益人是他的儿子。欠 李四李四10001000万，张三去世后，这笔钱归谁所有？万，张

17、三去世后，这笔钱归谁所有？受益权受益权 债券债券 继承权继承权2022-5-2644指定受益人的指定受益人的保险金保险金不属于不属于遗产遗产，既，既不不纳入纳入遗产遗产分配，也不分配，也不用于用于清偿清偿债务。债务。2022-5-26453 3、合法节税、合法节税个人所得税法个人所得税法第四条第四条第五款规定：第五款规定：保险赔款免纳个人所得税；个税自行申报办法个税自行申报办法第第六条第五款规定：六条第五款规定：保险赔款属于免税所得；2022-5-2646 曾参与中国遗产税法规讨曾参与中国遗产税法规讨论制定工作的前北京市市长论制定工作的前北京市市长王岐山表示：王岐山表示：从收入分从收入分配和政

18、治角度而言，配和政治角度而言，征收遗产税都是必征收遗产税都是必要的！要的！担忧担忧遗产税遗产税2022-5-2647未来的担忧未来的担忧遗产税遗产税“深化财税制改革，加大收入分配调整的力度” 胡锦涛“把蛋糕分好要逐步扭转收入差距，扩大化地取舍” 温家宝2022-5-26482022-5-2649今年台湾王永庆的遗产税案，合计遗产总额六百多个亿，依法应该缴纳今年台湾王永庆的遗产税案，合计遗产总额六百多个亿，依法应该缴纳的税收是一百多个亿，并且要求他的家人两个月内交清这一百多个亿现的税收是一百多个亿，并且要求他的家人两个月内交清这一百多个亿现金。王永庆的子女差一点就被逼疯了。金。王永庆的子女差一点

19、就被逼疯了。 台湾经营之神王永庆遗产税案台湾经营之神王永庆遗产税案2022-5-2650台湾首富蔡万霖的遗产税台湾首富蔡万霖的遗产税 20042004年年9 9月月1414日去世的台湾首富日去世的台湾首富蔡万霖，其身前财产约蔡万霖，其身前财产约15641564亿新亿新台币，按照台湾现行台币，按照台湾现行5050的遗产的遗产税率，蔡家后人应该缴纳遗产税税率，蔡家后人应该缴纳遗产税782782亿新台币，但实际仅缴纳遗产亿新台币，但实际仅缴纳遗产税税6 6亿新台币。亿新台币。 为什么？为什么？ 原来蔡万霖生前曾一举购买了原来蔡万霖生前曾一举购买了7272亿亿的巨额寿险保单，以达到规避遗的巨额寿险保单

20、，以达到规避遗产税的目的。产税的目的。 其中其中6 6亿指定受益人为子女。亿指定受益人为子女。2022-5-26511 1、遗产税税法遗产税税法草案第二条规定：草案第二条规定：死亡前五年内发生的赠遗财产将计入个人财产，追死亡前五年内发生的赠遗财产将计入个人财产，追溯到前五年溯到前五年。2 2、遗产税税法遗产税税法五条四款规定：五条四款规定：保险金不征收遗产税保险金不征收遗产税 3 3、遗产税税法遗产税税法十五条规定：十五条规定：在税款缴现前，其遗产不得分割交付遗赠，不得在税款缴现前，其遗产不得分割交付遗赠，不得办理转移登记。办理转移登记。 利用保险可以利用保险可以 一举两得一举两得1 1、保险

21、金免税、保险金免税2 2、保险金是现金、保险金是现金2022-5-26522022-5-2653尊享人生尊享人生资产配置最优产品资产配置最优产品年年有奖励，伴随全程；年年有奖励，伴随全程；收益有保底，复利滚动；收益有保底，复利滚动；全能金账户，二次增值；全能金账户，二次增值；随时可追加，领取灵活；随时可追加，领取灵活；保费可豁免，人性关爱。保费可豁免，人性关爱。2022-5-26541、不需要体检2、不需要契调3、保费可豁免 一般保险都要严格的核保。包括严格的体一般保险都要严格的核保。包括严格的体检和契调才能承保。检和契调才能承保。 一般保险纵使你有再多的钱你也无法转到一般保险纵使你有再多的钱

22、你也无法转到你保险的帐户上来。从而起不到资产保全的你保险的帐户上来。从而起不到资产保全的作用！作用！2022-5-2655n固定领取固定领取 快速见利快速见利n复利递增复利递增 二次增值二次增值n节税免税节税免税 资产保全资产保全三大特点三大特点2022-5-26563535岁岁 男性男性基本保额：基本保额：4040万万交费方式：交费方式：5 5年年保险期限：保险期限：至至8080周岁周岁每年缴费：每年缴费：20.7620.76万万尊享人生之资产保全计划尊享人生之资产保全计划2022-5-2657n交费有奖励，伴随全程交费有奖励，伴随全程：犹豫期结束后次日、每年保单生效对应日，按首次交：犹豫期

23、结束后次日、每年保单生效对应日，按首次交纳的基本责任保费的纳的基本责任保费的1%1%给付关爱年金，直至给付关爱年金，直至8080周岁；周岁；n收益有保底，复利滚动收益有保底，复利滚动：6060周岁前每周岁前每2 2年领取（基本责任基本保额年领取（基本责任基本保额+ +累积红利保累积红利保额）额）X9%X9%；6060周岁后每年领取（基本责任基本保额周岁后每年领取（基本责任基本保额+ +累积红利保额）累积红利保额）X9%X9%，一，一直至直至8080周岁周岁 。8080周岁合同满期时，可一次性领取终了红利，作为祝寿金。周岁合同满期时，可一次性领取终了红利，作为祝寿金。n全能金账户，二次增值全能金

24、账户，二次增值：关爱年金、生存保险金和祝寿金（可提前领取），直：关爱年金、生存保险金和祝寿金（可提前领取），直接默认进入账户累积生息，日日计息，月月复利，实现资金的二次增值，通过接默认进入账户累积生息，日日计息，月月复利，实现资金的二次增值，通过灵活的账户管理，实现科学的人生规划。灵活的账户管理，实现科学的人生规划。n随时可追加，领取灵活随时可追加，领取灵活：如果需要，可以在：如果需要，可以在5555周岁前随时追加投资，而这笔钱周岁前随时追加投资，而这笔钱在在6060周岁时一次性进入累积生息账户，作为祝寿金（也可提前领取）周岁时一次性进入累积生息账户，作为祝寿金（也可提前领取） 。账户拥。账户

25、拥有灵活领取的功能，一旦建立，每年都可领取一次，领取后账户只要保留有灵活领取的功能，一旦建立，每年都可领取一次，领取后账户只要保留100100元即可。元即可。n保费可豁免，人性关爱保费可豁免，人性关爱：在交费期内，万一投保人（：在交费期内，万一投保人（18601860岁）因意外导致身岁）因意外导致身故或全残故或全残, ,可豁免今后所有保费，且继续享受保单利益；可豁免今后所有保费，且继续享受保单利益；尊享人生五大特色尊享人生五大特色2022-5-26582022-5-26593030岁岁 女性女性保额金额：保额金额：2020万万交费方式：交费方式：5 5次次保险期限：保险期限：至至8080周岁周

26、岁年投资金额：年投资金额：9700097000元元至尊全能之老有尊严计划至尊全能之老有尊严计划2022-5-26602022-5-26610 0岁岁 男孩男孩保险金额：保险金额：1010万万交费方式：交费方式：5 5次次保险期限：保险期限：至至8080周岁周岁年投资金额：年投资金额：5050050500元元千万宝宝财富传递计划千万宝宝财富传递计划2022-5-26622022-5-26632022-5-2664人生得意：人生得意：花几万块都不叫钱花几万块都不叫钱人生失意：人生失意：几百钱都可以救急几百钱都可以救急能赚钱时把收入的能赚钱时把收入的一小部分一小部分拿出来放到金字塔的底层拿出来放到金

27、字塔的底层为人生留一条退路为人生留一条退路2022-5-2665拥有财富真正的含义：它不是我们今天赚了多少钱，而是我们能够留下多少钱，我们能不能一辈子都留下，能不能世代都能留下。2022-5-2666结束语结束语1、人寿保险不能帮助我们解决全部问题，也不是我们唯一的选择。但有些问题我们必须利用保险来解决；2、在资源配置和理财组合规划中，保险一定要占一定比例，按照国际惯例，分红保险可以占到总投资资产的20%；3、李嘉诚说过一句名言：“别人都说我很富有，但真正属于我的财产是我给我和我的家人购买了足够多的人寿保险！”2022-5-26672022-5-26682022-5-26序号序号投资人投资人年

28、投资年投资1 1吴女士吴女士1010万万2 2章女士章女士1010万万3 3杨女士杨女士1010万万4 4欧阳女士欧阳女士5 5万万5 5刘女士刘女士1010万万序号序号投资人投资人年投资年投资6 6方先生方先生5 5万万7 7林女士林女士5 5万万8 8卢女士卢女士5 5万万9 9孙女士孙女士5 5万万1010夏女士夏女士1010万万序号序号投资人投资人年投资年投资1111项女士项女士5 5万万1212吕女士吕女士1010万万1313应女士应女士5 5万万14141515序号序号投资人投资人年投资年投资16161717181819192020序号序号投资人投资人年投资年投资212122222

29、32324242525序号序号投资人投资人年投资年投资26262727282829293030 今天今天, ,我们认识新华我们认识新华, ,解读新华解读新华, ,感悟新华；今天感悟新华；今天, ,我们谈论我们谈论财富财富, ,吸引财富吸引财富, ,掌握财富掌握财富, ,感谢大家对新华的厚爱和对感谢大家对新华的厚爱和对金华金华新华新华的支持！的支持！ 在未来的日子里在未来的日子里, ,新华保险将一如既往的为你们提供最优新华保险将一如既往的为你们提供最优质的服务！请允许我代表新华保险金华公司对您们致以最质的服务！请允许我代表新华保险金华公司对您们致以最崇高的敬意和最深切的祝福！同时也祝愿您及全家身体健崇高的敬意和最深切的祝福！同时也祝愿您及全家身体健康！康！