SWIFT培训(共43张).pptx

1、SWIFT 培训培训第 1 页l环球同业银行金融电讯协会（环球同业银行金融电讯协会（Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C.,简称简称 SWIFT），是一个国际银行同业间非盈利性的国际合），是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。作组织。l该组织成立于该组织成立于1973年年5月，月，1977年年9 月正式启用，总部月正式启用，总部设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转帐和结算。帐和结算。SWIFT 培训培训第 2 页lSWIFT银行识别代码银行识别

2、代码（BIC:BANK IDENTIFIER CODE）代码格式代码格式:8码长码长XXXXXXXX 或或11码长码长XXXXXXXXXXX l每个申请加入每个申请加入SWIFT组织的银行都必须事先按照组织的银行都必须事先按照SWIFT组织的统一规则，制定出本行组织的统一规则，制定出本行SWIFT地址代地址代 码，经码，经SWIFT组织批准后正式生效。组织批准后正式生效。SWIFT 培训培训第 3 页 XXXXXXXXXXX 银行代码银行代码（BANK CODE）:由四位易于识别的银行行名字头缩写由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成，如字母构成，如 ABOC、ICBK、CITI 等；等；S

3、WIFT 培训培训第 4 页 XXXXXXXXXXX 国家代码国家代码 （COUNTRY CODE）：根据国际标准化组织的规定由）：根据国际标准化组织的规定由两位字母构成，如两位字母构成，如 CN、HK、GB、US、DE 等；等；SWIFT 培训培训第 5 页 XXXXXXXXXXX 地区代码地区代码 （LOCATION CODE）：由两位数字或字母构成，标）：由两位数字或字母构成，标明城市，如明城市，如 BJ、HH、SX 等；等；SWIFT 培训培训第 6 页 XXXXXXXXXXX 分行代码分行代码（BRANCH CODE）：）：由三位数字或字母构成，标明分由三位数字或字母构成，标明分行，

4、如行，如 100、010、CJ1、400 等。等。SWIFT 培训培训第 7 页 其他一些银行的其他一些银行的BIC CODE：lABOCCNBJ ：中国农业银行：中国农业银行lBKCHCNBJ ：中国银行：中国银行lICBKCNBJ ：中国工商银行：中国工商银行lIBOCCNBJ ：中国投资银行：中国投资银行lCOMMCNBJ：交通银行：交通银行lPCBCCNBJ ：中国建设银行：中国建设银行lPBOCCNBJ ：中国人民银行：中国人民银行lCIBKCNBJ ：中信实业银行：中信实业银行lBOFXCNSX：美洲银行上海分行：美洲银行上海分行lHSBCCNSX：汇丰银行上海分行：汇丰银行上海分

5、行SWIFT 培训培训第 8 页SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类：电文根据银行的实际运作共划分为十大类：l 第一类：客户汇款与支票（第一类：客户汇款与支票（CUSTOMER TRANSFERS CHEQUES）l 第二类：银行头寸调拔（第二类：银行头寸调拔（FINANCIAL INSTITUTION TRANSFERS）l 第三类：外汇买卖与存放款（第三类：外汇买卖与存放款（FOREIGN EXCHANGE）l 第四类：托收（第四类：托收（COLLECTIONS，CASH LETTERS）l 第五类：证券（第五类：证券（SECURITIES）SWIFT 培训培训第 9 页l第六类

6、：贵金属和辛迪加（第六类：贵金属和辛迪加（PRECIOUS METALS AND SYNDICATIONS）l 第七类：跟单信用证和保函（第七类：跟单信用证和保函（DOCUMENTARY CREDITS AND GUARANTEES）l第八类：旅行支票（第八类：旅行支票（TRAVELLERS CHEQUES）l第九类：银行帐务（第九类：银行帐务（STATEMENT）l第第0类：类：SWIFT系统报文系统报文SWIFT 培训培训第 10 页 每一类（每一类（CATEGORY）包含若干组（）包含若干组（GROUP），每一），每一组又包含若干格式（组又包含若干格式（TYPE）。因此，每个电报格式可由

7、）。因此，每个电报格式可由三位数字构成，三位数字构成，例：例：lMT1XX 客户汇款与支票类客户汇款与支票类（CATEGORY OF CUSTOMER TRANSFERS AND CHEQUES）lMT10X 客户汇款与支票类客户汇款组客户汇款与支票类客户汇款组（GROUP OF CUSTOMER TRANSFER）lMT100 客户汇款格式（客户汇款格式（CUSTOMER TRANSFER）lMT11X 客户汇款与支票类支票组客户汇款与支票类支票组（GROUP OF CHEQUE）lMT110 支票通知（支票通知（ADVICE OF CHEQUE）SWIFT 培训培训第 11 页 此外，还设

8、有公共组报文（此外，还设有公共组报文（COMMON GROUP）例例：lN90 费用、利息和其他调整的通知（费用、利息和其他调整的通知（ADVICE OF CHARGES，INTEREST AND OTHER ADJUSTMENTS）lN91 要求支付费用、利息和其它支出（要求支付费用、利息和其它支出（REQUEST FOR PAYMENTS OF CHARGES，INTEREST AND OTHER EXPENSES）lN92 要求注销（要求注销（REQUEST FOR CANCELATION）SWIFT 培训培训第 12 页lN95 查询（查询（QUERIES）lN96 答复（答复（ANS

9、WERS）lN98 约定格式（约定格式（PROPRIETARY）lN99 自由格式（自由格式（FREE FORMAT）公共组可以与任何一类电报格式套用，如公共组可以与任何一类电报格式套用，如MT192要求取消一笔客要求取消一笔客户汇款，等等。公共组的电报格式与加押类电报格式套用便为加户汇款，等等。公共组的电报格式与加押类电报格式套用便为加押电报，否则便为非加押电报。押电报，否则便为非加押电报。SWIFT 培训培训第 13 页 SWIFT电报由电报由5部分（数据块）组成，各部分首尾均以部分（数据块）组成，各部分首尾均以大括号标注。大括号标注。1：BASIC HEADER BLOCK 基本报头基本

10、报头2：APPLICATION HEADER BLOCK 应用报头应用报头3：USER HEADER BLOCK 用户报头用户报头4：TEXT BLOCK 电报正文电报正文5：TRAILER BLOCK 报尾报尾 SWIFT 培训培训第 14 页 基本报头（基本报头（BASIC HEADER BLOCK）：）：例：基本报头构成：例：基本报头构成：1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e fSWIFT 培训培训第 15 页 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f a.基本报头的数据块标识符：基本报头的数据块

11、标识符：以以“1”表示。表示。SWIFT 培训培训第 16 页 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f b.应用程序标识符：应用程序标识符：用以识别接收或发送电报的应用程序。用以识别接收或发送电报的应用程序。其有效选择为：其有效选择为：lF：FIN（FINANCIAL APPLICATION），包括全部用户间的业），包括全部用户间的业务电报和务电报和FIN系统电报；系统电报；lA：APC（APPLICATION CONTROL），包括），包括GPA系统电报和系统电报和命令；命令；lL:LTC（LOGICAL TERMINAL CONTROL），包

12、括），包括LOGIN、L O G I N A C K N O WL E D G E M E N T 等 对 话 控 制 命 令，等 对 话 控 制 命 令，GPA=APC+LTCSWIFT 培训培训第 17 页 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f c.c.应用程序协议数据单元标识（应用程序协议数据单元标识（APDUAPDU）:APDU是由是由2位数字组成，用以识别发送或接收的数据类型，如用户间位数字组成，用以识别发送或接收的数据类型，如用户间的业务电报、系统电报、服务电报（对话控制命令的业务电报、系统电报、服务电报（对话控制命令）和逻辑确认（

13、）和逻辑确认（ACK/SAK/UAK）等，常用的选择有：）等，常用的选择有：l01：请求使用全部：请求使用全部GPA和和FIN系统以及用户间的业务电报；系统以及用户间的业务电报；l21：电报确认如：电报确认如 ACK/NAK、UAK/UNK；l03：选择命令；：选择命令；l05：退出命令。：退出命令。SWIFT 培训培训第 18 页 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f d.逻辑终端地址逻辑终端地址（LOGICAL TERMINAL ADDRESS）：）：由收报行由收报行/发报行发报行SWIFT银行识别代码（如银行识别代码（如 ABOCCNBJ

14、XXX）加上）加上终端代码（如终端代码（如 A）共）共12位字符组成，终端代码插入于位字符组成，终端代码插入于BIC的第八、的第八、九码之间。九码之间。在在SWIFT银行识别代码只有银行识别代码只有8码长时，应用于报头时，需用码长时，应用于报头时，需用XXX补齐至补齐至11码长。码长。SWIFT 培训培训第 19 页 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f e.对话序号对话序号（SESSION NUMBER）：）：在使用任何应用程序之前，逻辑终端必须建立或打开一个关于该在使用任何应用程序之前，逻辑终端必须建立或打开一个关于该程序的对话。程序的对话

15、。GPA和和FIN的对话是相互独立的。对话序号由的对话是相互独立的。对话序号由4位数位数字组成，从字组成，从00019999循环使用。循环使用。SWIFT 培训培训第 20 页 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f f.电报接收电报接收/发送序号：发送序号：收发报序号由收发报序号由6位数字组成，从位数字组成，从000001999999循环使用。循环使用。l发报序号发报序号 ISN（INPUT SEQUENCE NUMBER）。）。l收报序号收报序号 OSN（OUTPUT SEQUENCE NUMBER）。）。SWIFT 培训培训第 21 页（1

16、）输入报文输入报文（INPUT MESSAGE）例：例：2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g SWIFT 培训培训第 22 页（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g a.应用报头数据块标识符应用报头数据块标识符：以以“2”表示。表示。SWIFT 培训培训第 23 页（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g b.输入输入/输出标识符输出标识符：输入（输入（INPUT）标识符为字母）标识符为字母“I”SWIFT 培训培训第

17、24 页（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g c.报文类别报文类别（MESSAGE TYPE）：）：由由3位数字组成。说明被输入电文（发电）的业务类型。在本例位数字组成。说明被输入电文（发电）的业务类型。在本例中为中为100即即MT100（客户汇款）。（客户汇款）。SWIFT 培训培训第 25 页（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g d.接收地址接收地址：由由12位字符组成的收报行逻辑终端地址代码。位字符组成的收报行逻辑终端地址代码。SWIFT 培训培

18、训第 26 页（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g e.电报优先级电报优先级：该字符规定电报传送的优先级，可有以下三种选择：该字符规定电报传送的优先级，可有以下三种选择：lS=SYSTEM 系统电报系统电报 只限于用户对系统的发报；只限于用户对系统的发报；lU=URGENT 加急电报加急电报 用于用户之间的业务电报；用于用户之间的业务电报；lN=NORMAL 普通电报普通电报 用于用户之间的业务电报。用于用户之间的业务电报。SWIFT 培训培训第 27 页（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXX

19、XU3003 a b c d e f g f.传送监控传送监控：传送监控选择只用于：传送监控选择只用于FIN用户间的业务电报。用户间的业务电报。l1 未送达警告；未送达警告；l2 送达通知；送达通知；l3 未送达警告和送达通知。未送达警告和送达通知。l如电报优先级选择为如电报优先级选择为U（加急报），传送监控须选择（加急报），传送监控须选择1或或3 l如电报优先级选择为如电报优先级选择为N（普通报），传送监控可选择（普通报），传送监控可选择2SWIFT 培训培训第 28 页（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g g.失效时限

20、失效时限：失效时限的使用只适于失效时限的使用只适于FIN用户间的业务电报。使发报行能在规用户间的业务电报。使发报行能在规定的时限内通过传送监控了解所发电报是否已被对方收妥。它由定的时限内通过传送监控了解所发电报是否已被对方收妥。它由3位数字组成，以位数字组成，以5分钟的倍数为单位表示。分钟的倍数为单位表示。SWIFT 培训培训第 29 页 （2）输出报文输出报文（OUTPUT MESSAGE）例：例：2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g hSWIFT 培训培训第 30 页（2）输出报文（输出报文（OUTP

21、UT MESSAGE）2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g hla.应用报头数据块标识符应用报头数据块标识符：以以“2”表示。表示。lb.输入输入/输出标识符输出标识符：输出（输出（OUTPUT）标识符为字母）标识符为字母“O”lc.报文类别报文类别（MESSAGE TYPE）：）：由由3位数字组成。说明被输出电位数字组成。说明被输出电文（收电）的业务类型。在本例中为文（收电）的业务类型。在本例中为100即即MT100（客户汇款）。（客户汇款）。SWIFT 培训培训第 31 页（2）输出报文（输出报文（O

22、UTPUT MESSAGE）2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g h d.输入时间输入时间（INPUT TIME）：）：表示发报行发报的当地时间，如该电报为系统报，则输入时间为标准表示发报行发报的当地时间，如该电报为系统报，则输入时间为标准时（时（GMT）。）。SWIFT 培训培训第 32 页（2）输出报文（输出报文（OUTPUT MESSAGE）2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g h e.电报输入参考号电报输入参

23、考号（MESSAGE INPUT REFERENCEMIR）：）：电报输入参考号为一组电报输入参考号为一组28位的字符串，包括电报输入日期（发报行位的字符串，包括电报输入日期（发报行当地时间），发报行的逻辑终端标识符和分支代码，对话序号（当地时间），发报行的逻辑终端标识符和分支代码，对话序号（Session No.）和发报序号（）和发报序号（Sequence No.）。）。SWIFT 培训培训第 33 页（2）输出报文（输出报文（OUTPUT MESSAGE）2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g hlf.

24、输出日期输出日期（OUTPUT DATE）：）：表示收报行的收报日期（当地表示收报行的收报日期（当地时间）。时间）。lg.输出时间输出时间（OUTPUT TIME）：）：表示收报行收报的当地时间。表示收报行收报的当地时间。lh.电报优先级电报优先级（PRIORITY）：）：发报行输入电文时选用的优先级在发报行输入电文时选用的优先级在FIN的输出应用报头中显示。的输出应用报头中显示。SWIFT 培训培训第 34 页 用户报头（用户报头（USER HEADER BLOCK）用户报头为三种报头中的可选项，只适用于用户报头为三种报头中的可选项，只适用于FIN用户用户间的业务电报。它使发报人可设置一有关

25、该报的专用间的业务电报。它使发报人可设置一有关该报的专用参考号，并显示在输出报文，收发报确认以及与之有参考号，并显示在输出报文，收发报确认以及与之有关的系统报报文中。用户报头中用户参考号（关的系统报报文中。用户报头中用户参考号（MIR）部分可用作部分可用作SWIFTII电报寻索的依据。用户报头由电报寻索的依据。用户报头由两部分组成，如使用，至少选择其中一项。两部分组成，如使用，至少选择其中一项。SWIFT 培训培训第 35 页l例：例：3：113：XXXX108：ABCDEFGH12345678 a b cla.用户报头数据块标识符用户报头数据块标识符：以以“3”表示。表示。lb.银行业务优先

26、级银行业务优先级（BANKING PRIORITY）：）：标识符标识符113表示一可选的由四位字符组成的银行业务优先级。表示一可选的由四位字符组成的银行业务优先级。（此项尚未定义）。（此项尚未定义）。SWIFT 培训培训第 36 页 3：113：XXXX108：ABCDEFGH12345678 a b c c.电报用户参考号电报用户参考号（MURMESSAGE USER REFERENCE）：）：标识符标识符108为一可供用户设置其专用参考号的由为一可供用户设置其专用参考号的由16位字符组成的位字符组成的自由格式字段。如未选用此项，在系统存储中，电报正文中的自由格式字段。如未选用此项，在系统存

27、储中，电报正文中的20项（项（TRN）将被自动抄入此项以供寻索用。但）将被自动抄入此项以供寻索用。但TRN将不作为将不作为MUR显示在输出报文中。显示在输出报文中。SWIFT 培训培训第 37 页 电报正文（电报正文（TEXT BLOCK）正文被置于正文被置于SWIFTII电报的第电报的第4部分（部分（BLOCK 4）。）。数据块标识符用数据块标识符用“4：”标出，首尾用大括号标出，首尾用大括号“”标出标出。SWIFT 培训培训第 38 页电报正文的部分域（电报正文的部分域（TAG）说明：）说明：l每一个域标识符以每一个域标识符以“:”开头及结束，如开头及结束，如:20:、:32A:等。等。l

28、在每一种报文中，每一个域表示特定的含义。如：在每一种报文中，每一个域表示特定的含义。如：“:20:”后面所跟的内容表示该笔业务的参考号；后面所跟的内容表示该笔业务的参考号；“:21:”后面所跟的内容表示该笔业务的相关参考号；后面所跟的内容表示该笔业务的相关参考号；“:32A:”后面所跟的内容表示起息日、币种及金额；后面所跟的内容表示起息日、币种及金额；“:50:”后面所跟的内容表示后面所跟的内容表示“Ordering Customer”；“:52a:”后面所跟的内容表示后面所跟的内容表示“Ordering Institution”；“:53a:”后面所跟的内容表示后面所跟的内容表示“Sende

29、rs Correspondent”;“:54a:”后面所跟的内容表示后面所跟的内容表示“Receivers Correspondent”;“:56a:”后面所跟的内容表示后面所跟的内容表示“Intermediary”;“:57a:”后面所跟的内容表示后面所跟的内容表示“受益人的帐户行受益人的帐户行”;“:58a:”后面所跟的内容表示后面所跟的内容表示“Beneficiary Institution”;“:59:”后面所跟的内容表示后面所跟的内容表示“Beneficiary Customer”;SWIFT 培训培训第 39 页 报尾（报尾（TRAILERS BLOCK）在在SWIFTII电报中，

30、报尾部分作监督控制用，或特殊情电报中，报尾部分作监督控制用，或特殊情况下系统对电报的处理，或传达某些特殊的附加信息。报况下系统对电报的处理，或传达某些特殊的附加信息。报尾可由用户或系统添加。报尾被置于尾可由用户或系统添加。报尾被置于SWIFTII电报的第电报的第5部分（部分（BLOCK 5）。）。SWIFT 培训培训第 40 页 在一封报文中：在一封报文中：l当报文种类为当报文种类为 I(nput)时：时：H1 为发报行，为发报行，H2 为收报为收报行行l当报文种类为当报文种类为 O(ouput)时：时：H1 为收报行，为收报行，H2 为发报行为发报行SWIFT 培训培训第 41 页l1:F0

31、1ABOCCNBJAXXX7735371777l2:O1000414010315AEIBUS33AXXX92124760880103151714Nl3:108:2001031620000001l4:l:20:010315004502l:32A:010315USD81332,91l:50:YALONG PAPER PRODUCTS(KUNSHAN)CO.lLTD.SWIFT 培训培训第 42 页l:52A:ICBKCNBJSZUl:57A:ABOCCNBJ436l:59:/1408015816111lKING PAPER SOURCE INTERNATIONALlTRADE(ZJG FREE TRADE ZONE)CO.,LTDl:70:/RFB/SZUAEIB/KS31507Hl:72:/INS/ICBKCNBJl/REC/YOUR FREE TRADE ZONE BR.l/ACC/20,00 FEE DEDUCTEDll5:MAC:82761CA6CHK:DCA560A21C69SWIFT 培训培训第 43 页演讲完毕，谢谢观看！