版人民币银行结算账户管理系统业务培训讲义课件.ppt

1、 甘肃省人民币银行结算账户管理系统于甘肃省人民币银行结算账户管理系统于20052005年年6 6月月3030日推广完成，日推广完成，7 7月月1 1日正式上线日正式上线运行。运行。20072007年年4 4月月2323日，人民币银行结算账日，人民币银行结算账户管理系统（二期）顺利上线。几年来，户管理系统（二期）顺利上线。几年来，运行情况良好。进一步加强了各金融机构运行情况良好。进一步加强了各金融机构对人民币银行结算账户的管理，严格落实对人民币银行结算账户的管理，严格落实了账户实名制制度，维护了存款人的利益。了账户实名制制度，维护了存款人的利益。1、人民币银行结算账户管理办法人民币银行结算账户管

2、理办法（中国人民银（中国人民银行令行令【2003】第】第5号）号）2、中国人民银行关于印发中国人民银行关于印发的通知的通知（银发（银发200516号号 兰银发兰银发【2005】22号转发）号转发）3、中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知理有关问题的通知（银发（银发200671号号 兰银发兰银发【2006】93号转发）号转发）4、中国人民银行办公厅关于印发中国人民银行办公厅关于印发的通知的通知(银办银办发发200774号兰银发【号兰银发【2007】52号转发号转发)5、中国人民银行办公厅关于印发人民币银中国人民银行办公厅关于印发人民币银

3、行结算账户批量变更有关事项的通知行结算账户批量变更有关事项的通知（银办（银办发【发【2005】216号号 兰银办【兰银办【2005】189号转发）号转发）6、中国人民银行办公厅关于印发人民币银行中国人民银行办公厅关于印发人民币银行结算账户批量迁移管理规定的通知结算账户批量迁移管理规定的通知（银办发（银办发【2007】76号号 兰银办【兰银办【2007】61号转发）号转发）7、中国人民银行办公厅关于印发人民币银行中国人民银行办公厅关于印发人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息管理规定的结算账户管理系统银行机构代码信息管理规定的通知通知（银办发【（银办发【2007】75号号 兰银办【兰银办【2

4、007】62号转发）号转发）单位银行结算账户：核准类和备案类单位银行结算账户：核准类和备案类 个人银行结算账户：备案类账户个人银行结算账户：备案类账户 说明：个人银行结算账户集中申报按照说明：个人银行结算账户集中申报按照中中国人民银行科技司关于印发全国统一人民币国人民银行科技司关于印发全国统一人民币银行结算账户管理系统接口数据文件格式定银行结算账户管理系统接口数据文件格式定义的通知义的通知（银科技【（银科技【2005】30号），统一号），统一向人民银行兰州中心支行科技处申报。向人民银行兰州中心支行科技处申报。1、核准类：基本存款账户、预算单位专用账户、核准类：基本存款账户、预算单位专用账户、合

5、格境外投资者（合格境外投资者（QFII）专用账户、特殊专用账户、）专用账户、特殊专用账户、临时存款账户（注册验资的临时户除外）临时存款账户（注册验资的临时户除外）注册验资的临时户：注册验资的临时户：注册验资资金的汇款人应与出资人的名称一致，注册验资资金的汇款人应与出资人的名称一致，验资期间，该账户只收不付。验资期间，该账户只收不付。经工商行政管理部门核准登记后，可按照基本存经工商行政管理部门核准登记后，可按照基本存款户的开户要求提供相关证明文件，向开户行申请款户的开户要求提供相关证明文件，向开户行申请办理账户性质变更手续，经人民银行核准后，可将办理账户性质变更手续，经人民银行核准后，可将临时户

6、变更为基本存款账户。临时户变更为基本存款账户。注册资金以现金方式存入，出资人需要注册资金以现金方式存入，出资人需要提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。款单原件及其有效身份证件。2、备案类：非预算单位专用账户、一般存、备案类：非预算单位专用账户、一般存款账户款账户 根据根据中国人民银行关于改进个人支付结算服务中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知的通知（银发【（银发【2007】154号），客户通过个号），客户通过个人活期储蓄账户办理第一笔转账支付业务时，在人活期储蓄账户办理第一笔转账支付业务时，在相关凭证上的签章即为确认将该账户转

7、为个人银相关凭证上的签章即为确认将该账户转为个人银行结算账户。行结算账户。简化从单位银行结算账户向个人银行结算账户支简化从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过付款项单笔超过5万元人民币时，付款单位若在万元人民币时，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。性、合法性负责。企业法人企业法人企业法人营业执照企业法人营业执照正本、副本正本、副本 国税登记证国税登记证正本正本 地税登记证地税登记证正本正本 组织机构代码证组织机构代码证正

8、本、副本正本、副本以上证明文件必须为年检以后的证明文件以上证明文件必须为年检以后的证明文件非法人企业非法人企业营业执照营业执照正本、副本正本、副本 个人独资企业营业执照个人独资企业营业执照正本正本 合伙企业营业执照合伙企业营业执照正本、副本正本、副本 合伙企业分支机构营业执照合伙企业分支机构营业执照正本正本 国税登记证国税登记证正本正本 地税登记证地税登记证正本正本 组织机构代码证组织机构代码证正本、副本正本、副本以上证明文件必须为年检以后的证明文件以上证明文件必须为年检以后的证明文件国家机关国家机关政府人事部门或编制委员会的批文政府人事部门或编制委员会的批文 中央预算单位开立银行账户批复书中

9、央预算单位开立银行账户批复书或地方财政部或地方财政部门同意开户的开户申请表门同意开户的开户申请表 组织机构代码证组织机构代码证正本、副本正本、副本事业事业单位单位事业单位法人证书事业单位法人证书正本或政府人事部门或编制委员会的批文正本或政府人事部门或编制委员会的批文（因年代久远，批文丢失等原因无法提供政府人事部门或编制委员会（因年代久远，批文丢失等原因无法提供政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书的，凭上级单位或主管部门出具的证明及财政部门的批文或登记证书的，凭上级单位或主管部门出具的证明及财政部门同意其开户的证明开立账户。机关和实行预算管理的事业单位出具的同意其开户的证明开立账户。机关和实

10、行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可分别开立基本存款账户，如以两个或两个以上名称的分别名称的，可分别开立基本存款账户，如以两个或两个以上名称的分别开立基本存款账户的，有两个组织机构代码证可分别录入开立基本户开立基本存款账户的，有两个组织机构代码证可分别录入开立基本户名称对应的组织机构代码证；只有一个组织机构代码证可录入与其对名称对应的组织机构代码证；只有一个组织机构代码证可录入与其对应的基本存款账户名称相一致。）应的基本存款账户名称相一致。）中央预算单位开立银行账户批复书中央

11、预算单位开立银行账户批复书或地方财政部门同意开户的或地方财政部门同意开户的开户审批表（仅限预算管理的事业单位）开户审批表（仅限预算管理的事业单位）组织机构代码证组织机构代码证正本、副本正本、副本 地税登记证地税登记证正本（可选）正本（可选）国税登记证国税登记证正本（可选）正本（可选）社会团体社会团体社会团体法人登记证书社会团体法人登记证书正本或正本或社会团体分支机构登记证书社会团体分支机构登记证书正本或正本或社会团体代表机构登记证书社会团体代表机构登记证书正本或宗教组织还应出正本或宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明具宗教事务管理部门的批文或证明 组织机构代码证组织机构代码证正本、副本

12、正本、副本工会工会具备法人资格：具备法人资格：出具出具工会法人资格证书工会法人资格证书正本、副本正本、副本 组织机构代码证组织机构代码证正本、副本正本、副本法人身份证复印件法人身份证复印件不具备法人资格，只能开立专户，账户名称可为单位名称加资金性不具备法人资格，只能开立专户，账户名称可为单位名称加资金性质，即单位名称后加质，即单位名称后加“工会工会”字样。字样。军队、武警军队、武警部队部队军队单位开户核准通知书军队单位开户核准通知书或或武警部队单位开户核准通知书武警部队单位开户核准通知书军官证军官证民办非企业民办非企业组织组织民办非企业单位登记证书民办非企业单位登记证书正本正本 组织机构代码证

13、组织机构代码证正本、副本正本、副本外地常设机外地常设机构构驻在地政府主管部门的批文，对于已取消对外地常设机构审批的驻在地政府主管部门的批文，对于已取消对外地常设机构审批的省（市），应出具派出地政府部门的证明文件。省（市），应出具派出地政府部门的证明文件。组织机构代码证组织机构代码证正本、副本正本、副本个体工商户个体工商户个体工商户营业执照个体工商户营业执照正本正本 国税登记证国税登记证正本（可选）正本（可选）地税登记证地税登记证正本正本 （可选）（可选）组织机构代码证组织机构代码证正本、副本正本、副本居民、村民、社区委居民、村民、社区委员会员会同级财政部门同意开户证明同级财政部门同意开户证明

14、组织机构代码证组织机构代码证正本、副本正本、副本 单位设立的独立单位设立的独立 核算的附属机构核算的附属机构 食堂、招待所、食堂、招待所、幼儿园幼儿园上级主管部门批准设立独立核算的附属机构的批文上级主管部门批准设立独立核算的附属机构的批文 组织机构代码证组织机构代码证正本、副本正本、副本上级主管部门的基本存款账户开户许可证上级主管部门的基本存款账户开户许可证外国驻华机构外国驻华机构外国（地区）企业常驻代表机构登记证外国（地区）企业常驻代表机构登记证或批文或批文 组织机构代码证组织机构代码证正本、副本正本、副本其他组织其他组织其主管部门或相关管理部门的批文其主管部门或相关管理部门的批文 组织机构

15、代码证组织机构代码证正本、副本正本、副本 按照国家有关规定按照国家有关规定或存款人资金管理或存款人资金管理需要开立的专户名需要开立的专户名称可以为单位名称称可以为单位名称后加内设机构（部后加内设机构（部门）名称或资金性门）名称或资金性质，但预留印鉴与质，但预留印鉴与专户名称一致。专户名称一致。以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专户以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专户按规定开设的证明文件、单位负责人的身份证按规定开设的证明文件、单位负责人的身份证件、内设机构（部门）负责人的身份证件件、内设机构（部门）负责人的身份证件 以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专以单位名称后加内设机构（部门

16、）名称开立专用存款账户申请书附页用存款账户申请书附页 基本户开户许可证复印件基本户开户许可证复印件 开立基本户所需的所有资料的复印件开立基本户所需的所有资料的复印件以单位名称后加资金性质开立专户以单位名称后加资金性质开立专户按规定开设的证明文件按规定开设的证明文件基本户开户许可证复印件基本户开户许可证复印件 开立基本户所需的所有资料的复印件开立基本户所需的所有资料的复印件 本地建筑施工单位开本地建筑施工单位开立专用账户立专用账户按规定开设的证明文件按规定开设的证明文件基本户开户许可证复印件基本户开户许可证复印件 开立基本户所需的所有资料的复印件开立基本户所需的所有资料的复印件 相关建筑施工及安

17、装合同相关建筑施工及安装合同金融机构开立存放同金融机构开立存放同业资金专用账户业资金专用账户开立基本户的证明文件开立基本户的证明文件基本户开户许可证复印件基本户开户许可证复印件 双方签署的资金存放协议。双方签署的资金存放协议。不具有独不具有独立开户主体立开户主体资格的全国资格的全国性企业集团性企业集团所属机构，所属机构，企业集团总企业集团总公司或集团公司或集团内的法人单内的法人单位在异地以位在异地以总公司名称总公司名称或法人单位或法人单位名称加所属名称加所属机构名称开机构名称开立收入汇缴立收入汇缴和业务支出和业务支出专用账户专用账户总公司或法人单位营业执照正本总公司或法人单位营业执照正本基本存

18、款账户开户许可证原件基本存款账户开户许可证原件 总公司或法人单位负责人身份证件总公司或法人单位负责人身份证件原件原件 或采取以下方式：或采取以下方式：企业集团总公司将集团内所属机构企业集团总公司将集团内所属机构名称、开户用户银行名称、账号名名称、开户用户银行名称、账号名称清单，以及企业集团总公司的营称清单，以及企业集团总公司的营业执照正本、基本存款账户开户许业执照正本、基本存款账户开户许可证原件可证原件 、负责人身份证原件交拟、负责人身份证原件交拟开户银行总行，开户银行总行审核开户银行总行，开户银行总行审核后，以正式文件下发营业机构。开后，以正式文件下发营业机构。开户单位可提供相关证明文件的复

19、印户单位可提供相关证明文件的复印件，但必须注明件，但必须注明“与原件相符与原件相符”字字样，并加盖企业集团总公司或集团样，并加盖企业集团总公司或集团内的法人单位公章。内的法人单位公章。临时机构临时机构开立临时机构开立临时机构临时户临时户其驻在地主管部门同意设立临时机构其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文的批文负责人的身份证复印件负责人的身份证复印件 异地建筑异地建筑单位及安装单位及安装单位开立的单位开立的非临时机构非临时机构 临时户临时户营业执照正本或隶属单位的营业执照营业执照正本或隶属单位的营业执照正本正本施工及安装地建社主管部门核发的许施工及安装地建社主管部门核发的许可证或建筑施工及安装

20、合同可证或建筑施工及安装合同负责人的身份证复印件负责人的身份证复印件基本存款账户许可证复印件基本存款账户许可证复印件 异地建筑单位异地建筑单位及安装单位开及安装单位开立的临时存款立的临时存款账户名称可以账户名称可以以建筑施工及以建筑施工及安装单位名称安装单位名称加项目部名称，加项目部名称，但临时存款账但临时存款账户的预留签章户的预留签章与临时存款账与临时存款账户名称一致户名称一致按规定开设的证明文件按规定开设的证明文件 建筑施工及安装单位的基本存款账建筑施工及安装单位的基本存款账户许可证复印件户许可证复印件 建筑施工及安装单位负责人的身份建筑施工及安装单位负责人的身份证复印件证复印件项目部负责

21、人的身份证复印件项目部负责人的身份证复印件建筑施工及安装单位授权该项目部建筑施工及安装单位授权该项目部开户的授权书开户的授权书 建筑施工企业以建筑施工企业名称建筑施工企业以建筑施工企业名称加项目部名称开立临时存款账户申加项目部名称开立临时存款账户申请书附页请书附页 （一）存款人处理：存款人密码丢失申请重置时，（一）存款人处理：存款人密码丢失申请重置时，应出具法定代表人身份证和基本存款账户开户许应出具法定代表人身份证和基本存款账户开户许可证，授权他人办理的，还应出具法定代表人的可证，授权他人办理的，还应出具法定代表人的授权书及被授权人的身份证件。授权书及被授权人的身份证件。（二）银行机构处理：银

22、行机构向人民银行申请（二）银行机构处理：银行机构向人民银行申请密码重置时，需提供存款人密码重置书面申请和密码重置时，需提供存款人密码重置书面申请和基本存款账户开户许可证原件和复印件。基本存款账户开户许可证原件和复印件。（一）开户许可证正本遗失（一）开户许可证正本遗失 1 1、存款人登报挂失，持报纸原件向开户行提出申、存款人登报挂失，持报纸原件向开户行提出申请，填写请，填写“补（换）发开户许可证申请书补（换）发开户许可证申请书”并提交并提交开立账户时的书面资料。开立账户时的书面资料。2 2、银行机构受理补发申请后，向人民银行提交存、银行机构受理补发申请后，向人民银行提交存款人介绍信、记载挂失报纸

23、原件、款人介绍信、记载挂失报纸原件、“补（换）发开补（换）发开户许可证申请书户许可证申请书”、开立账户的书面资料及开户许、开立账户的书面资料及开户许可证副本。可证副本。（二）开户许可证正本换发（二）开户许可证正本换发 1、存款人开户许可证毁损向开户行提出申请，、存款人开户许可证毁损向开户行提出申请，填制填制“补（换）发开户许可证申请书补（换）发开户许可证申请书”并提交并提交开立账户时的书面资料。开立账户时的书面资料。2、银行机构受理换发申请后，向人民银行提、银行机构受理换发申请后，向人民银行提交存款人介绍信、交存款人介绍信、“补（换）发开户许可证补（换）发开户许可证申请书申请书”、开立账户的书

24、面资料及开户许可证、开立账户的书面资料及开户许可证正本、副本。正本、副本。（一）长期不动户的处理（一）长期不动户的处理 办法办法第五十六条规定银行对一年未发生收第五十六条规定银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户户,应通知单位自发出通知之日起应通知单位自发出通知之日起3030日内办理日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。入久悬未取专户管理。（二）集中清理销户的处理（二）集中清理销户的处理 银行为了加强账户管理，对长期不动户且余额为零银行为了加强账户管理，对长期不动

25、户且余额为零又无法联系存款人的账户进行集中清理。应向人民又无法联系存款人的账户进行集中清理。应向人民银行提供以下资料：银行提供以下资料：1 1、清理申请（以正式文件报送，并列名清理的依、清理申请（以正式文件报送，并列名清理的依据、银行机构代码名称、清理账户数量等。并填报据、银行机构代码名称、清理账户数量等。并填报详细清单见下表一式二份）详细清单见下表一式二份）XXXX银行机构账户集中销户清单银行机构账户集中销户清单XX银行机构账户集中销户申请表序序号号机构机构名称名称银行机构银行机构代码代码 户户 名名账账 号号开户许可开户许可证号证号账户账户性质性质备备 注注 2、撤销账户申请书、撤销账户申

26、请书 3、开户许可证副本、密码单。（如副本、开户许可证副本、密码单。（如副本、密码单无法收回，应说明原因）密码单无法收回，应说明原因）4、人民银行审核无误后作销户处理，并将、人民银行审核无误后作销户处理，并将处理情况返回申请行。处理情况返回申请行。说明：说明：银行机构在涉及机构撤并时，必须将银行机构在涉及机构撤并时，必须将本机构下所有账户（单位本机构下所有账户（单位个人）作销个人）作销户处理。在集中清理账户时，如果基户处理。在集中清理账户时，如果基本户下还有其他辅助账户时，基本户本户下还有其他辅助账户时，基本户无法按关闭无法按关闭其他等销户原因撤销，只其他等销户原因撤销，只能按转户作销户处理。

27、能按转户作销户处理。（二）久悬账户标识加注的处理（二）久悬账户标识加注的处理 银行机构应依据久悬银行结算账户清单，银行机构应依据久悬银行结算账户清单，将账号提交账户管理系统，并将账户管理将账号提交账户管理系统，并将账户管理系统显示的信息与存款人书面相关资料进系统显示的信息与存款人书面相关资料进行核对，核对不一致退出业务处理，核对行核对，核对不一致退出业务处理，核对一致的设置久悬标识。一致的设置久悬标识。（三）久悬账户标识注销的处理（三）久悬账户标识注销的处理 1、银行机构处理：银行机构根据存款人提交的、银行机构处理：银行机构根据存款人提交的注销久悬账户申请，将账户管理系统显示的信息注销久悬账户

28、申请，将账户管理系统显示的信息与存款人书面相关资料进行核对，并向人民银行与存款人书面相关资料进行核对，并向人民银行报送注销申请。报送注销申请。2、人民银行处理：人民银行受理银行机构提交、人民银行处理：人民银行受理银行机构提交的需要解悬账户申请和久悬账户清单后，将银行的需要解悬账户申请和久悬账户清单后，将银行机构代码、账号提交账户系统，将账户系统显示机构代码、账号提交账户系统，将账户系统显示的信息与清单核对，核对不一致的退出业务处理，的信息与清单核对，核对不一致的退出业务处理，核对一致的确认注销成功。核对一致的确认注销成功。银行机构办理专用存款账户现金审批业务银行机构办理专用存款账户现金审批业务

29、时，提交时，提交专用存款账户现金审批单专用存款账户现金审批单及该账及该账户的相关申请资料，人民银行受理后，在户的相关申请资料，人民银行受理后，在账户系统中加注取现标识，并在专用存款账户系统中加注取现标识，并在专用存款账户现金审批单上签注意见。账户现金审批单上签注意见。人民银行对哪些专用账户提现进行审批：人民银行对哪些专用账户提现进行审批：基本建设资金、更新改造资金、政策性房基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金地产开发资金、金融机构存放同业资金 按现金管理规定允许提现的专用账户：按现金管理规定允许提现的专用账户：粮、棉、油收购资金、社会保障资金、住粮、棉、油收购

30、资金、社会保障资金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账房基金和党、团、工会经费等专用存款账户。户。银行机构对账户进行年审时，提前银行机构对账户进行年审时，提前10日向日向上级账户管理部门提出申请，由上级账户上级账户管理部门提出申请，由上级账户管理部门同意后向人民银行报送年检申请管理部门同意后向人民银行报送年检申请（正式文件），并说明年检年度和办理年（正式文件），并说明年检年度和办理年检业务的起止时间。检业务的起止时间。依据：转发依据：转发中国人民银行办公厅关于印发中国人民银行办公厅关于印发人民币银行结算账户管理系统银行机构代码人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息管理规定的通知信息管理

31、规定的通知 （兰银办【（兰银办【2007】62号）号）银行机构代码信息的管理与维护遵循银行机构代码信息的管理与维护遵循“统一管统一管理理 分级维护分级维护”的原则。的原则。银行机构新增、变更、撤销银行机构代码银行机构新增、变更、撤销银行机构代码需向人民银行提供的资料：需向人民银行提供的资料：1、新增、变更、撤销银行机构代码信息申、新增、变更、撤销银行机构代码信息申请书；请书；2、金融许可证正本或副本的原件及复印件；、金融许可证正本或副本的原件及复印件；3、营业执照正本或副本的原件及复印件。、营业执照正本或副本的原件及复印件。序号信息名称内容1银行机构全称2银行类别3行别名称4行别代码5分支机构

32、序号6直接管辖行银行机构代码7直属人民银行分支机构银行机构代码8所在省（区、市）名称9所在地区名称10所在城市名称申请机构名称：申请机构名称：11所在城市地区代码所在城市地区代码12地址地址13邮政编码邮政编码14电话号码电话号码15电子邮箱地址电子邮箱地址本机构申请新增银本机构申请新增银行机构代码信息，并承诺所提供的资行机构代码信息，并承诺所提供的资料真实、有效。料真实、有效。申请机构（盖章）申请机构（盖章）经办人（签章）经办人（签章）年月日年月日经过审核，该机构出具经过审核，该机构出具的申请新增银行机构代码信息的资料真的申请新增银行机构代码信息的资料真实、有效。实、有效。直接管辖行（盖章）

33、直接管辖行（盖章）经办人（签章）经办人（签章）年年 月月 日日账户管理系统生成的银行机构代码账户管理系统生成的银行机构代码中国人民银行当地分支机构审核意见：中国人民银行当地分支机构审核意见：中国人民银行（签章）中国人民银行（签章）经办人（签章经办人（签章）年月日年月日 填写说明：填写说明：1银行机构全称：金融许可证上银行机构的名称银行机构全称：金融许可证上银行机构的名称全称或中国人民银行分支机构名称的全称。全称或中国人民银行分支机构名称的全称。2银行类别、行别名称、行别代码：按照中国人银行类别、行别名称、行别代码：按照中国人民银行总行公布的民银行总行公布的“行别代码表行别代码表”填写。填写。3

34、分支机构序号：由银行机构当地管辖行按顺序分支机构序号：由银行机构当地管辖行按顺序编制，同一城市不得重复。编制，同一城市不得重复。4直属人民银行分支机构银行机构代码：中国人直属人民银行分支机构银行机构代码：中国人民银行当地分支机构的银行机构代码。当地无中国民银行当地分支机构的银行机构代码。当地无中国人民银行分支机构的，为代管其银行结算账户业务人民银行分支机构的，为代管其银行结算账户业务的中国人民银行分支机构的银行机构代码。的中国人民银行分支机构的银行机构代码。5所在省（市、区）名称：银行机构所在城市隶所在省（市、区）名称：银行机构所在城市隶属的省、自治区、直辖市名称。属的省、自治区、直辖市名称。

35、6所在地区名称：银行机构所在城市隶属的地级所在地区名称：银行机构所在城市隶属的地级市（自治州、盟）的名称。市（自治州、盟）的名称。7所在城市名称：银行机构所在城市的名称。所在城市名称：银行机构所在城市的名称。8所在城市地区代码：按照中国人民银行总行公所在城市地区代码：按照中国人民银行总行公布的布的“地区代码表地区代码表”填写。填写。9本表一式三联，一联由中国人民银行审批行留本表一式三联，一联由中国人民银行审批行留存，一联由申请机构留存，一联由申请机构直接管存，一联由申请机构留存，一联由申请机构直接管辖行留存。辖行留存。信息名称信息名称变更后内容变更后内容银行机构全称银行机构全称直接管辖行银行机

36、构代码直接管辖行银行机构代码直属人民银行分支机构银行机构代码直属人民银行分支机构银行机构代码地址地址邮政编码邮政编码电话号码电话号码电子邮箱地址电子邮箱地址申请机构的银行机构代码：申请机构的银行机构代码：本机构申请变更银行机本机构申请变更银行机构代码信息，并承诺所提供的资料真实、构代码信息，并承诺所提供的资料真实、有效。有效。申请机构（盖章）申请机构（盖章）经办人（签章）经办人（签章）年月日年月日经过审核，该机构出具的申请变经过审核，该机构出具的申请变更银行机构代码信息的资料真实、更银行机构代码信息的资料真实、有效。有效。直接管辖行（盖章）直接管辖行（盖章）经办人（签章）经办人（签章）年年 月

37、月 日日中国人民银行当地分支机构审核意见：中国人民银行当地分支机构审核意见：中国人民银行（盖章）中国人民银行（盖章）经办人（签章经办人（签章）年月日年月日省级数据处理中心管理行意见：省级数据处理中心管理行意见：中国人民银行（盖章）中国人民银行（盖章）经办人（签章）经办人（签章）年月日年月日 填写说明：填写说明：1本表各栏目的填报方法参见新增申请书的填写说明。本表各栏目的填报方法参见新增申请书的填写说明。2本表一式四联，一联由中国人民银行当地分支机构审本表一式四联，一联由中国人民银行当地分支机构审批行留存，一联由申请机构留存，一联由申请机构的直接批行留存，一联由申请机构留存，一联由申请机构的直接

38、管辖行留存，一联由省级数据处理中心管理行留存。管辖行留存，一联由省级数据处理中心管理行留存。申请机构的银行机构代码：信息名称信息名称内容内容银行机构全称银行机构全称直接管辖行银行机构代码直接管辖行银行机构代码直属人民银行分支机构银行机构代直属人民银行分支机构银行机构代码码所在省（市、区）名称所在省（市、区）名称所在地区名称所在地区名称所在城市名称所在城市名称所在城市地区代码所在城市地区代码地址地址撤销原因：撤销原因：本机构在人民币银本机构在人民币银行结算账户管理系统中已无下辖银行行结算账户管理系统中已无下辖银行机构和银行结算账户。现申请撤销银机构和银行结算账户。现申请撤销银行机构代码信息，并承

39、诺所提供的资行机构代码信息，并承诺所提供的资料真实、有效。料真实、有效。申请机构（盖章）申请机构（盖章）经办人（签章）经办人（签章）年月日年月日经过审核，该机构出具经过审核，该机构出具的申请撤销银行机构代码信息的资料真的申请撤销银行机构代码信息的资料真实、有效。实、有效。直接管辖行（盖章）直接管辖行（盖章）经办人（签章）经办人（签章）年年 月月 日日中国人民银行当地分支机构审核意见：中国人民银行当地分支机构审核意见：中国人民银行（盖章）中国人民银行（盖章）经办人（签章经办人（签章）年月日年月日 填写说明：填写说明：1本表各栏目的填报方法参见新增申请书的填写说明。本表各栏目的填报方法参见新增申请

40、书的填写说明。2本表一式三联，一联由中国人民银行当地分支机构审本表一式三联，一联由中国人民银行当地分支机构审批行留存，一联由申请机构留存，一联由申请机构的直接批行留存，一联由申请机构留存，一联由申请机构的直接管辖行留存。管辖行留存。依据：依据：转发中国人民银行办公厅关于印发转发中国人民银行办公厅关于印发人民币银行结算账户批量变更有关事项的人民币银行结算账户批量变更有关事项的通知通知（兰银办【（兰银办【2005】189号）号）原则：政策性银行、国有独资商业银行、股份原则：政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、国家邮政储汇银行需要账号批量制商业银行、国家邮政储汇银行需要账号批量变更的，由其

41、法人机构在不迟于新账号启用前变更的，由其法人机构在不迟于新账号启用前3个月向人民银行总行提出申请，经人民银行总个月向人民银行总行提出申请，经人民银行总行同意后，通知其分支机构到人民银行当地分行同意后，通知其分支机构到人民银行当地分支行办理账号批量变更手续。支行办理账号批量变更手续。城市商业银行、城乡信用社需要账号批量城市商业银行、城乡信用社需要账号批量变更的，由其法人机构在不迟于新账号启变更的，由其法人机构在不迟于新账号启用前用前3个月向所在地人民银行省级行提出申个月向所在地人民银行省级行提出申请，经人民银行省级行同意后请，经人民银行省级行同意后,通知其分支通知其分支机构到人民银行当地分支行办

42、理账号批量机构到人民银行当地分支行办理账号批量变更手续。变更手续。账号批量变更的定义及范围：账号批量变更的定义及范围：定义：是指银行因业务处理系统变化而导致其所有客户账定义：是指银行因业务处理系统变化而导致其所有客户账号的集中变动，从而引起账户管理系统账户账号的变更。号的集中变动，从而引起账户管理系统账户账号的变更。范围：账号批量变更只能变更银行结算账户的账号，不能范围：账号批量变更只能变更银行结算账户的账号，不能变更相关存款人的基本信息及除账号之外的其他账户信变更相关存款人的基本信息及除账号之外的其他账户信息。息。业务操作流程：业务操作流程：1、银行分支机构收回核准类银行结算账户的开户许可证

43、。、银行分支机构收回核准类银行结算账户的开户许可证。2、银行分支机构向人民银行当地分支行报送以下资料：、银行分支机构向人民银行当地分支行报送以下资料：1）人民银行总行或省级行同意其法人机构进行账号批）人民银行总行或省级行同意其法人机构进行账号批量量 变更的文件：变更的文件：2）核准类银行结算账户的开户许可证；）核准类银行结算账户的开户许可证；3）银行分支机构填制的）银行分支机构填制的“账号批量变更申请书账号批量变更申请书”；4）银行分支机构编制的）银行分支机构编制的“账号批量变更对照表账号批量变更对照表”；5）银行分支机构按照账号管理系统接口标准制作）银行分支机构按照账号管理系统接口标准制作的

44、的“账号批量变更对照表账号批量变更对照表”的电子信息文件。的电子信息文件。（具体操作见人民币银行结算账户管理系统（二（具体操作见人民币银行结算账户管理系统（二期）操作手册期）操作手册商业银行用户商业银行用户、人民币银行结、人民币银行结算帐户管理系统账户批量迁移及账号批量算帐户管理系统账户批量迁移及账号批量变更用户操作手册变更用户操作手册）3、人民银行当地分支机构将审核通过打印的新、人民银行当地分支机构将审核通过打印的新开户许可证下发相关银行分支机构。开户许可证下发相关银行分支机构。依据：依据：1、转发中国人民银行办公厅关于印发转发中国人民银行办公厅关于印发人民币银行结算账户批量迁移管理规定人民

45、币银行结算账户批量迁移管理规定的通知的通知（兰银办【兰银办【2007】61号）号）2、转发中国人民银行支付结算司关于推转发中国人民银行支付结算司关于推广应用人民币银行结算账户管理系统账号广应用人民币银行结算账户管理系统账号批量变更功能和账户批量迁移功能有关事批量变更功能和账户批量迁移功能有关事项的通知项的通知（兰银支付【（兰银支付【2008】30号）号）3、中国人民银行办公厅关于印发、中国人民银行办公厅关于印发人民币人民币银行结算账户管理系统业务处理办法银行结算账户管理系统业务处理办法的的通知（银办发号）通知（银办发号）4、中国人民银行办公厅关于印发、中国人民银行办公厅关于印发人民币人民币银行

46、结算账户批量迁移管理规定银行结算账户批量迁移管理规定的通知。的通知。（银办发（银办发6号）号）申报程序：迁出方银行机构负责批量迁移申报程序：迁出方银行机构负责批量迁移申请的提交，迁出方人民银行负责批量迁申请的提交，迁出方人民银行负责批量迁移申请的受理和审核，审核通过后报省级移申请的受理和审核，审核通过后报省级人民银行，省级人民银行负责批量迁移的人民银行，省级人民银行负责批量迁移的核准。核准。办理程序：办理程序：1、迁出方银行机构向迁出方人民银行提出、迁出方银行机构向迁出方人民银行提出申请，并提交申请，并提交 迁出、迁入双方已签章确认的批量迁移迁出、迁入双方已签章确认的批量迁移申请表及批量迁移数

47、据文件；申请表及批量迁移数据文件；需批量迁移的核准类银行结算账户的开需批量迁移的核准类银行结算账户的开户许可证正本或开户许可证遗失证明。户许可证正本或开户许可证遗失证明。2、迁出方人民银行受理后、迁出方人民银行受理后5个工作日内，个工作日内，完成以下审核：完成以下审核：批量迁移申请表与批量迁移数据文件的批量迁移申请表与批量迁移数据文件的内容是否一致；内容是否一致；核准类银行结算账户的开户许可证正本核准类银行结算账户的开户许可证正本或开户许可证遗失证明是否齐全。或开户许可证遗失证明是否齐全。审核通过在批量迁移申请表签注意见并审核通过在批量迁移申请表签注意见并盖章确认，在盖章确认，在5个工作日内上

48、报省级数据中个工作日内上报省级数据中心，同时将批量迁移数据文件提交账户系心，同时将批量迁移数据文件提交账户系统待迁移数据库。统待迁移数据库。审核不通过的在批量迁移申请表签注意审核不通过的在批量迁移申请表签注意见并盖章确认，留存一份，退回所有批量见并盖章确认，留存一份，退回所有批量迁移申请资料。迁移申请资料。3、省级数据中心受理后、省级数据中心受理后5个工作日内，完个工作日内，完成以下审核：成以下审核：审核通过在批量迁移申请表签注意见并审核通过在批量迁移申请表签注意见并盖章确认，办理迁移业务，留存一份批量盖章确认，办理迁移业务，留存一份批量迁移申请表，在迁移申请表，在5个工作日内逐级向迁出个工作

49、日内逐级向迁出方人民银行和迁入方人民银行送交批量迁方人民银行和迁入方人民银行送交批量迁移申请表，同时通过账户系统向迁出方人移申请表，同时通过账户系统向迁出方人民银行和迁入方人民银行发送单位银行结民银行和迁入方人民银行发送单位银行结算账户批量迁移成功列表、单位银行结算算账户批量迁移成功列表、单位银行结算账户批量迁移失败列表的数据文件。账户批量迁移失败列表的数据文件。审核不通过的在批量迁移申请表签注意见并盖章审核不通过的在批量迁移申请表签注意见并盖章确认，留存一份，退回所有批量迁移申请资料。确认，留存一份，退回所有批量迁移申请资料。4、迁出方人民银行收到省级数据中心同意批量、迁出方人民银行收到省级

50、数据中心同意批量迁移申请表后迁移申请表后5个工作日内，通过账户系统打印个工作日内，通过账户系统打印批量迁移成功列表、批量迁移失败列表各两份，批量迁移成功列表、批量迁移失败列表各两份，一份留存，一份交迁出方银行机构，同时留存迁一份留存，一份交迁出方银行机构，同时留存迁移成功的核准类银行结算账户的开户许可证正本移成功的核准类银行结算账户的开户许可证正本或开户许可证遗失证明，退回迁移失败的核准类或开户许可证遗失证明，退回迁移失败的核准类银行结算账户的开户许可证正本或开户许可证遗银行结算账户的开户许可证正本或开户许可证遗失证明。失证明。5、迁出方银行机构完成所有批量迁移后，应、迁出方银行机构完成所有批