资金与金融风险管理系统课件.ppt

1、1Global StrengthLocal ExpertiseChinaGlobal StrengthLocal ExpertiseSunGard 资金与金融风险管理系统资金与金融风险管理系统2022-8-172SunGardSunGard公司简介公司简介AAvantGardAvantGard资金及金融风险管理方案资金及金融风险管理方案B应用案例分析应用案例分析C系统应用建议系统应用建议DQ&AQ&AE提纲提纲3BRANDINGSunGard公司简介公司简介4 关于关于SUNGARD公司公司公司成立于1983年 1986年上市标普500指数成员之一 自1986年以来已完成150多笔收购p全球最

2、大的金融应用软件厂商，全球第全球最大的金融应用软件厂商，全球第5大软件供应商大软件供应商p为遍布为遍布 50 多个国家的多个国家的 25,000 多家用户提供服务，其中包括全球排名前多家用户提供服务，其中包括全球排名前50位的金融机构位的金融机构p2007年收入达到年收入达到49亿美金亿美金p超过超过70%的纳斯达克股票交易均通过的纳斯达克股票交易均通过SunGard系统系统p全球有全球有17,900个员工个员工p美国财富美国财富500强强2005年，SunGard被私人财团收购，收购价格115亿美金.投资者包括：Silver Lake Partners,Bain Capital,Blacks

3、tone Group,Goldman Sachs Capital Partners,KKR,Providence Equity and Texas Pacific Group.5 业务领域业务领域可用性服务可用性服务金融系统金融系统高等教育高等教育政府部门政府部门公共安全犯罪审判公共管理校园解决方案行政系统电子商务系统门户，协作与交流系统报表和商务智能系统收益管理与保险机构资产管理与证券服务交易，资金管理与风险管理财富管理和经纪商管理灾难备份管理服务专业服务40,000 公里的网络公里的网络28万平方米万平方米 60多种灾难恢复设施多种灾难恢复设施管理管理25万亿美元资产万亿美元资产纳斯达克纳

4、斯达克70%的股票交易的股票交易1,600多所大学多所大学800万学生和万学生和 1600万校友万校友900 多个城市多个城市600多个多个 K-12 学校区域学校区域700 多个公共安全部门多个公共安全部门6SunGard Chinaq 2001年进入中国，总部位于上海，在北京与深圳设立分公司，员工总数年进入中国，总部位于上海，在北京与深圳设立分公司，员工总数800人人q SunGard China是是SunGard进入中国的桥头堡，是我们发展全面业务的坚实平台进入中国的桥头堡，是我们发展全面业务的坚实平台q SunGard China作为亚太区最重要的区域，直接归属于集团总部作为亚太区最重

5、要的区域，直接归属于集团总部q 依靠依靠SunGard全球专家经验提升全球专家经验提升SunGard China解决方案解决方案q SunGard China负责负责SunGard 产品在国内的销售、实施和售后服务产品在国内的销售、实施和售后服务7BRANDINGAvantGard资金与金融风险管理系统资金与金融风险管理系统8SunGard AvantGard市场地位市场地位p1990开发开发的面向资金与金融风险管理的系统，目前版本为7.4。p除了支持现金管理外，能够实现对融资、投资和风险对冲融资、投资和风险对冲的管理。p目前在全球超过全球超过3500个用户个用户，全球500强企业中有超过一半

6、企业在使用AvantGard资金系统，用户覆盖了能源、航空、地产、制造、零售、通讯、金融等各个行业。9AvantGard市场地位：市场地位：IDC调研报告调研报告10Rewards获奖获奖Treasury Management International Award for Innovation Best Risk Management System-AvantGard 最佳风险管理Best Back Office&Accounting System AvantGard最佳后台与会计处理系统Best Client Support Service AvantGard最佳客户支持服务Treasur

7、y and Risk Management Alexander Hamilton Award Silver Award for Financial Risk Management -AvantGard金融风险管理银奖Bronze Award for Cash Management AvantGard现金管理Global Finance AwardsBest Treasury Workstation(3rd consecutive year)AvantGard连续三年最佳Treasury平台Best Provider of Accounts Receivable(A/R)Solutions(3r

8、d consecutive year)-AvantGard Receivables最佳应收帐款管理SWIFTReady Gold Accreditation Corporate Cash Management&Corporate Treasury-AvantGard Payments企业现金管理和企业资金管理Corporate Treasury-AvantGard TreasuryFinancial i Best Treasury Management Software-AvantGard Treasury最佳Treasury管理软件Best ASP Treasury Management S

9、olution AvantGard Treasury 最佳ASPTreasury管理资金与风险管理资金与风险管理核心业务运营现金流运营现金流投资投资银行账户银行账户产品销售设备、原材料采购业务业务发展发展及及运营运营资本借款资本借款子公司子公司 1子公司子公司 2子公司子公司 3利率风险信用风险系统隔离系统隔离 每日的日记每日的日记 结算结算 报告报告 接口接口 安全安全 审计审计 账目账目后台处理后台处理交易处理交易处理外汇兑换外汇兑换货币市场债务和投资货币市场债务和投资长期债务和投资长期债务和投资掉期掉期,和衍生工具和衍生工具OTC和和期权期权远期远期FRAs上限上限/下限下限/对冲对冲/

10、外币掉期外币掉期银行协调银行协调外汇风险 交易对手风险现金现金管理管理交易员风险预测现金预测现金利息风险外汇风险投资组合估价投资组合估价期权期权定价定价头寸管理头寸管理逐日盯市逐日盯市VaR风险风险分析分析结算风险资产折现风险操作风险国际企业资金与金融风险管理业务流程国际企业资金与金融风险管理业务流程12资金与风险管理在企业的合理定位资金与风险管理在企业的合理定位资金管理成为企业核心竞争力资金管理成为企业核心竞争力资金管理起到业务增值作用资金管理部门作为企业的专家中心资金管理能很好地运作资金管理是必须的p资金管理最佳需求和需要考虑的问题资金管理最佳需求和需要考虑的问题企业如何定位资金管理（要想

11、获得最佳资金管理实践需要面临很多挑战）？企业愿意花费多大的代价获得资金管理最佳实践？企业希望多快达到最佳实践（如果希望越快，则所需要投入更多的人力，建设更多的系统和更快的管理变革）？p需要考虑的关键问题需要考虑的关键问题:准确的定位：准确的定位：企业管理层对资金管理的理解和对资金管理团队的充分信任明确的目标：明确的目标：制定一定前瞻性的发展目标，紧跟国内、国际金融市场的发展趋势规范的政策和策略：规范的政策和策略：制定有效的资金管理的政策和策略，并在实际的业务过程中能过贯彻和执行。良好的信息沟通：良好的信息沟通：建立良好的机制，实现内部与外部的沟通专业的团队：专业的团队：培养一批具有丰富资金管理

12、经验的骨干人员。合理的考核机制：合理的考核机制：建立切实可行的资金管理考核体系，明确管理的要点与核心。先进的技术：先进的技术：建设具有国际先进水平的资金管理系统，掌握充分的信息，支持资金的管理和决策。13协同式资金与金融管理体系协同式资金与金融管理体系14AvantGard资金与风险管理系统架构资金与风险管理系统架构内部银行内部银行资金预测资金预测银行帐户银行帐户管理管理成员单位成员单位订单订单办公自动办公自动化系统化系统市场数据市场数据ERP系统系统银企直连银企直连企业资金与风险管理系统企业资金与风险管理系统 董事会和外董事会和外部监管报表部监管报表风险管理风险管理绩效评估绩效评估会计处理会

13、计处理稽核和合稽核和合规性管理规性管理资金交易资金交易录入录入现金与流现金与流动性管理动性管理结算结算核心资金管理企业服务管理服务外部系统整合15会计处理会计处理稽核与稽核与合规性管理合规性管理资金交易获取资金交易获取现金和流动性现金和流动性管理管理结算结算核心资金管理服务核心资金管理服务p现金流预测现金流预测p资金池资金池p集中付款集中付款p融资与投资管理融资与投资管理p汇率、利率、商品等风险对冲汇率、利率、商品等风险对冲p合规性管理合规性管理-稽核与会计稽核与会计p自动会计处理：金融会计和对冲会计自动会计处理：金融会计和对冲会计p银行对帐银行对帐核心资金管理功能核心资金管理功能核心资金管理

14、16现金流预测：掌握公司的资金头寸情况，监控资金使用情况现金流预测：掌握公司的资金头寸情况，监控资金使用情况预测头寸预测头寸下属企业下属企业A银行银行A合同等内部系统合同等内部系统银行对帐银行对帐流动性计划流动性计划现金头寸现金头寸融资成本分融资成本分析析实际实际/预测差预测差异分析异分析流动性风险流动性风险分析分析 资金管理资金管理决策决策银行银行B下属企业下属企业Bp自动、及时、全面地获取内、外部资金相自动、及时、全面地获取内、外部资金相关数据关数据银行余额：可通过银行接口，获得多个银行的余额和对帐单成员单位预测：可通过Web实时、准确地提交给资金中心短期预测信息：可自动通过通过接口从内部

15、系统中导入p所有数据的导入都可以通过任务调度自动所有数据的导入都可以通过任务调度自动完成完成p灵活地现金流分析工具灵活地现金流分析工具提供当天现金流分析，用于确定短期的决策可以提供区间的分析（可以基于标准的时间段，也可以自定义时间段）可以同时对时间段、资金池、帐户、币种等数据归整的分类可以用户自定义p可以跟踪预测，提供事后实际与预测对比可以跟踪预测，提供事后实际与预测对比，提高预测准确性。，提高预测准确性。外部系统外部系统内部系统内部系统资金管理资金管理管理报告管理报告17总部的工作总部的工作子公司的工作子公司的工作p总部查询所有子公司的账户余额p总部发行转帐指令到银行账户，实现资金的集中p减

16、少收付款账户p总部通过Web将子公司账户信息传递给子公司p会计关帐：生成的会计分录自动导到ERP系统中p给总部权限控制每一子公司的帐户p改变收款银行，使电子转帐成为可能p经过由 Web查询每一子公司的资金池狀況p子公司确认总部输入的日记帐总部查询所有银行账户余额总部查询所有银行账户余额总部总部银行银行财务系统财务系统子公司子公司日记帐输入日记帐输入-查询子公司账户余额，执行转帐操作交易交易转帐指令WEB-每日資金池状况-关帐报告状态和关帐管理状态和关帐管理查询资金池状况查询资金池状况查询关帐报告查询关帐报告资金系统资金系统银行对帐单資金池狀況资金池账户收款帐戶.总部资金池账户总部资金池账户当地

17、账户付款账户.生成日记帐关帐报告日记帐，系统产生现金池：及时、自动归集资金，快速实现资金集中现金池：及时、自动归集资金，快速实现资金集中18电子付款，资金调拨：提高工作效率电子付款，资金调拨：提高工作效率p付款信息获取：从付款信息获取：从ERP导入导入AP信息，或者手工录入付款申请（远程申请）。信息，或者手工录入付款申请（远程申请）。p付款审批：自定义审批流程，严格控制审批过程，可以支持多级审批付款审批：自定义审批流程，严格控制审批过程，可以支持多级审批p付款信息调整：基于头寸的情况，调整付款的要素（时间、付款帐户等），进行头寸的调拨付款信息调整：基于头寸的情况，调整付款的要素（时间、付款帐户

18、等），进行头寸的调拨p付款指令发送：通过银企直连接口，将付款指令发送到银行付款指令发送：通过银企直连接口，将付款指令发送到银行 ERP资金预算资金头寸多级付款审批流程多级付款审批流程银行接口银行接口付款申请指令付款申请录入付款申请录入资金划拨指令资金划拨指令19金融工具处理：投资金融工具处理：投资/融资融资/风险对冲交易风险对冲交易 限额检查限额检查现金头寸现金头寸决策支持过程决策支持过程自动修改控制流程控制流程实时行情实时行情支付执行支付执行企业总帐企业总帐自动完成交易审批交易审批控制流程控制流程交易执行交易执行结算审批结算审批交易组合交易组合控制审批控制审批确认函确认函20系统支持的金融工

19、具：投资、融资和风险对冲工具系统支持的金融工具：投资、融资和风险对冲工具 Bond/Bill 债券债券/票据票据Repos 回购Reverse Repos反回购Buyback/Sellback 正向回购/反向回购Stock Lending/Borrowing/Pledging证券借贷Fees费用费用Various TypesVarious PeriodsCalculated/FlatUser DefinedEquitiesLocal Equities 本地股票International Equities 国际股票Commodities 商品商品Hard and SoftPhysicals an

20、d HedgesForeign ExchangeSpot,Forward,Swaps,即期/远期/掉期Options(including Knock-in/out,Average Rate)期权Pre Delivery,Roll Forward 提前交割，展期Part Settlement 部分结算Quotes 报价Interest Rate Hedges利率对冲利率对冲Swaps(Vanilla/Complex)掉期Caps,Floors and Collars 期权Forward Rate Agreements 远期利率协议Futures期货Swaptions 互换Quotes 报价Lon

21、g Term Debt&InvestmentMoney Market 货币市场Capital Market 资本市场Multi Currency多币种Government Bonds 政府债券Corporate Bills/Bonds企业票据/债券Euro/MTN/Index Linked/FRN/ZeroMortgage Backed Futures&Options期货期货/期权期权Money Market Debt&Investment 货币市场负债货币市场负债和投资和投资Overnight/All Periods,Any Currency/Multi Currency多币种All int

22、erest types and periods多利息类型与区间Fixed/Floating/Variable/Amortising固定利率/浮动利率/可变利率CDs/CP/Notes存单/商业票据Yield/Discount/Zero/Bankers/Custom贴现Committed/UncommittedSecured/UnsecuredIntercompany 公司内部交易公司内部交易21p交易前的决策分析交易前的决策分析现金流头寸分析（基于现金流预测）现金流头寸分析（基于现金流预测）金融工具交易的决策分析金融工具交易的决策分析融资的策略：融资的结构分析，融资成本分析投资的策略：投资组合

23、分析，投资绩效分析风险对冲的策略：对冲的策略分析，获取市场行情和市场变化趋势，确定交易的可能性获取市场行情和市场变化趋势，确定交易的可能性交易前检查限额交易前检查限额融资：信用额度检查投资：交易员限额。交易品种限额，交易对手限额，投资组合集中度限额，产品Rating等风险对冲限额：风险对冲的期限限额等交易前定价，确定价格的合理性交易前定价，确定价格的合理性 p灵活交易录入灵活交易录入基于交易类型，可以设置交易默认值快捷键的使用支持背靠背交易支持背靠背交易交易的现金流自动生成交易的现金流自动生成p交易后续的处理交易后续的处理融资：贷款（展期、还本、付息等），上市（红利发放，股票分割融资：贷款（展

24、期、还本、付息等），上市（红利发放，股票分割等），可转债（付息、转股等）等），可转债（付息、转股等）投资：投资到期处理，投资的再平衡等投资：投资到期处理，投资的再平衡等对冲：交割、行权，止损点、止赢点等对冲：交割、行权，止损点、止赢点等前台：交易前的决策分析和交易录入前台：交易前的决策分析和交易录入22中台审批和后台结算流程中台审批和后台结算流程 Approval Processp中台审核中台审核灵活的审核流程灵活的审核流程 基于产品，自定义流程。可以支持多级审批 基于不同的结算金额，可以设置不同的审批权限 不同的用户可分配不同金额的审批权限下钻显示结算的明细信息，帮助审批准者确下钻显示结算的

25、明细信息，帮助审批准者确认相关信息正确性认相关信息正确性异常点跟踪异常点跟踪p后台结算后台结算 自动生成银行结算指令或确认函，可以自动生成银行结算指令或确认函，可以自定义确认函的格式。可生成自定义确认函的格式。可生成SWIFT报报文文 结算指令可以直接通过银企直连的接口结算指令可以直接通过银企直连的接口直接发送到银行直接发送到银行 确认函可以通过与确认函可以通过与E-Mail服务器或传真服务器或传真服务器相连，自动将确认函发送到交易服务器相连，自动将确认函发送到交易对手对手23后台：会计处理后台：会计处理p根据不同的交易类型设置会计规则根据不同的交易类型设置会计规则p系统自动生成会计分录，并可

26、自动系统自动生成会计分录，并可自动将明细的会计分录或汇总的会计分将明细的会计分录或汇总的会计分录导入总帐系统中录导入总帐系统中p支持区间处理，可以进行分摊、外支持区间处理，可以进行分摊、外汇重估、逐日盯市汇重估、逐日盯市p能够实现对冲会计，同时提供对冲能够实现对冲会计，同时提供对冲会计处理所需要的文档会计处理所需要的文档p支持香港会计准则，支持香港会计准则，IAS39，FAS133和国家新会计准则和国家新会计准则p能生成资金相关的会计分析报告能生成资金相关的会计分析报告24p 监控来自成员单位的资金预测监控来自成员单位的资金预测p 资金归集和现金池资金归集和现金池p 管理融资管理融资/投资和对

27、冲要求（内部银行）投资和对冲要求（内部银行）p 订单或价格询价订单或价格询价p 银行服务银行服务 银行对帐单 代理付款p 成员单位交易产生的报告成员单位交易产生的报告内部银行内部银行资金预测资金预测银行帐户管理银行帐户管理成员单位订单成员单位订单企业服务企业服务企业服务25业务信息和董事会报告业务信息和董事会报告p财务风险及绩效评估财务风险及绩效评估根据与利率和汇率的市场基准测算绩效总融资成本对冲有效性和关键比率短期和中期的流动性基于市场条件的损益分析利率/汇率变化对绩效的影响风险对冲策略的成本与收益p风险管理风险管理监控各种风险额度逐日盯市VaR值分析情景模拟压力测试p管理层与外部监管报表管

28、理层与外部监管报表董事会报表面向国资委、银监会、交易所等监管报表管理层与管理层与合规性报表合规性报表风险管理风险管理绩效评估绩效评估管理服务管理服务管理服务26企业面临的风险类型企业面临的风险类型p 外汇风险：外汇风险：是指由于外汇市场汇率的不确定性而使人民遭受损失的可能性。p 利率风险：利率风险：由于市场利率的变化造成的损失的可能性p 信用风险：信用风险：由于交易对手违约而带来的损失的可能性p 操作风险：操作风险：内部操作违规带来的风险p 流动性风险：流动性风险：出现资金短缺的风险p 商品风险：商品风险：由于原材料价格变化给企业收入带来的影响，如原油、铝等p 其他风险：其他风险：由于金融产品

29、市场价格的变化带来的风险p 企业整体风险：企业整体风险：企业面临的整体的风险。27风险管理：对风险进行量化分析，降低风险风险管理：对风险进行量化分析，降低风险p风险初始信息的收集风险初始信息的收集实时地获取不同资产的头寸自动获取市场行情数据，逐日盯市p风险评估风险评估Risk analysisVaR计算（蒙特卡罗、历史假设、参数），对风险进行量化敏感性分析（敏感分析、波动率分析、情景分析），可预测市场的变化对企业风险的影响p风险管理策略风险管理策略可交易限额的设定（不同交易对手、国家、持有期、评级、交易员，投资组合集中度等），控制操作风险、信用风险外汇、利率、资本市场工具投资策略的设定流程的标

30、准化设置p风险方案的实施风险方案的实施限额的检查与监控金融工具的运用 p风险的监督与改进风险的监督与改进大量标准和自定义的风险分析报告，监控风险风险初始信息收集风险评估风险管理策略风险方案实施风险监督与改进28管理报表管理报表监控指标监控指标p提供实时查询，水晶报表（提供实时查询，水晶报表（Crystal Report）和领导驾驶舱，满足不同层面用户的需求。）和领导驾驶舱，满足不同层面用户的需求。p系统提供系统提供150多张国际资金与金融风险管理的报表多张国际资金与金融风险管理的报表p报表覆盖：现金管理、融资管理、投资管理、风险管理等；满足内部管理需要和外部监管需要报表覆盖：现金管理、融资管理

31、、投资管理、风险管理等；满足内部管理需要和外部监管需要p报表可导出为各种格式（报表可导出为各种格式（Word，PDF,EXCEL等），并可以与邮件服务器对接，自动发送等），并可以与邮件服务器对接，自动发送Mail29管理报表管理报表监控指标（举例）监控指标（举例）p 现金管理类现金管理类 现金流入流出 现金流预测差异指标 现金流动负债比例 变现能力 营运现金比p 融资管理类融资管理类 资产负债率 融资成本 融资结构 固定利率/浮动利率负债比 利息负债比 偿债能力p 投资管理类投资管理类 投资到期 到期收益率 久期 投资损益 投资回报率 投资收益-与市场基准比较 净现值 投资集中度 投资损益归因

32、p 风险管理类风险管理类 对冲的有效性 压力测试 对冲成本收益比 风险收益比 VaR 风险策略符合率 希腊字母(夏普/贝塔等)30p银行的沟通（国内银行与外资银行，银行的沟通（国内银行与外资银行，SWIFT等）等）国内银行：中、农、工、建、交、招、中信、浦发、深发展、广发、华夏等国内主要的银行国外银行：花旗、渣打、汇丰、JP Morgan、德意志、荷兰银行、巴黎银行，巴克莱、苏格兰银行等100多家国际大银行SWIFT报文p企业财务系统或企业财务系统或ERP系统（接受资金数据，发送会计分录）系统（接受资金数据，发送会计分录）SAP，Oracle用友，金蝶p与市场行情数据提供商（路透与市场行情数据

33、提供商（路透/彭博等）彭博等）p企业内部办公系统（企业内部办公系统（Email，传真，短信平台等），传真，短信平台等）企业办公企业办公系统系统市场数据提供市场数据提供企业财务企业财务系统系统银企直连银企直连外部系统整合外部系统整合外部系统整合31产品特点产品特点p 资金管理系统全球排名第一位资金管理系统全球排名第一位，500强企业一半以上的企业都在使用该资金与风险管理系统p 大量的具有国际经验的资金管理专家，能够提供业务与技术咨询，实现知识的转移p 功能覆盖全面，除了基本的现金管理外还包括融资管理、投资管理、风险的分现金管理外还包括融资管理、投资管理、风险的分析析p 支持对市场上所有金融工具的

34、处理和跟踪管理p 自动产生会计分录，满足国内新会计准则、香港会计准则、满足国内新会计准则、香港会计准则、FAS133和和IAS39p 多语言版本的产品，支持全球化多语言版本的产品，支持全球化（英文版、中文版、日文版、德文版、西班牙文版等）p 系统的模块化，满足客户的特定需求；同时提供的全面地功能，便于公司未来业务的扩展所需要的新的功能p 系统高度灵活，流程可定制化，能够适应公司管理模式的变化系统高度灵活，流程可定制化，能够适应公司管理模式的变化p 本地化的实施与服务团队，提供优质的服务和快速的响应p 提供产品的持续升级，满足新的需求p 定期举行全球与区域用户大会，听取客户的建议，提供业务交流的

35、机会32BRANDING应用案例分析应用案例分析33案例介绍案例介绍壳牌石油壳牌石油34案例介绍案例介绍壳牌石油壳牌石油35Integrity案例分析案例分析中海油中海油Solution解决方案解决方案 在中国的资金融资中心实施AvantGard Integrity资金管理系统，同时在国内的8家子公司和在非洲、美洲、澳洲和亚洲其他国家的子公司通过Web的方式远程访问系统。Workflow 解决方案包含的内容解决方案包含的内容36Integrity案例分析案例分析中海油中海油Business Achievements达到的效果达到的效果p实现与实现与ERP系统的连接，及时通过系统的连接，及时通过

36、Web获得子公司的资金预测，提高了资金预测的准确性获得子公司的资金预测，提高了资金预测的准确性p实现了与实现了与8家国内银行、家国内银行、4家外资银行的银企直连；实现了在统一平台下实现多银行付款的问题，家外资银行的银企直连；实现了在统一平台下实现多银行付款的问题，减少了操作的复杂性，更为重要的是能够实时地掌握所有银行账户的头寸信息减少了操作的复杂性，更为重要的是能够实时地掌握所有银行账户的头寸信息p通过系统的资金池，及时、自动归集子公司资金余额，并及时转化为投资，提高资金的使用效通过系统的资金池，及时、自动归集子公司资金余额，并及时转化为投资，提高资金的使用效率，实现了资金在公司内的优化配置率

37、，实现了资金在公司内的优化配置p实现了与银行的自动对帐，大大减少了资金部对帐的工作量实现了与银行的自动对帐，大大减少了资金部对帐的工作量p通过系统的实施，建立了业务的前、中、后台的管理机制，降低了操作风险通过系统的实施，建立了业务的前、中、后台的管理机制，降低了操作风险p提高了资金操作的自动化程度，提高了工作效率提高了资金操作的自动化程度，提高了工作效率p通过系统及时得获取了市场的行情信息，对风险和收益能进行量化的评估通过系统及时得获取了市场的行情信息，对风险和收益能进行量化的评估p实现了对融资、投资金融工具的自动化跟踪，提高了工作的准确性，减少了手工工作下的工作实现了对融资、投资金融工具的自

38、动化跟踪，提高了工作的准确性，减少了手工工作下的工作难度难度p实现了对冲会计的处理，提供审计所需的相关文档，减少了手工操作的难度和工作量实现了对冲会计的处理，提供审计所需的相关文档，减少了手工操作的难度和工作量p自动、实时的生成管理月度报告，该复杂报告以往需要自动、实时的生成管理月度报告，该复杂报告以往需要5人花一个礼拜时间才能完成人花一个礼拜时间才能完成37BRANDING实施建议实施建议38实现对整个集团的资金的管理实现对整个集团的资金的管理p 集团总部需要收集财务公司和下属企业的资金和风险相关的信息；p 制定资金和风险管理的策略，监督下属企业的策略执行情况；p 确定集团的投融资计划和方案

39、p 对下属企业进行绩效的评估39资金管理应用资金管理应用p 及时获取下属企业的资金计划：及时获取下属企业的资金计划：总部收集下属企业上报的资金计划，按照下属子公司的资金计划安排头寸，并及时得分析和跟踪资金计划的执行情况，对公司的资金资源优化配置；p 监控集团资金使用情况，确保资金安全：监控集团资金使用情况，确保资金安全：通过系统，可以实时监控集团内的各个子公司和成员单位的资金使用的流入和流出情况；p 分析公司的融资结构和融资成本，制定融资政策，并跟踪公司的信用额度使用情况：分析公司的融资结构和融资成本，制定融资政策，并跟踪公司的信用额度使用情况：通过系统，集团总部获取整个公司的外部融资的结构和

40、融资成本；根据整个集团的状况，确定公司的各种融资的政策，跟踪公司的融资政策在财务公司和下属企业的执行情况；对公司的信用额度进行维护和跟踪管理；p 提供总部层面的资金运营：提供总部层面的资金运营：通过系统，集团层面可以对集团自有资金的使用进行电子化的管理，提高资金运作能力；p 对投资进行分析和评估：对投资进行分析和评估：管理并制定公司的投资政策和策略，提供投资的分析和投资预案地生成，并对投资进行逐日盯市和绩效评估；p 外汇、利率等风险分析和对冲：外汇、利率等风险分析和对冲：自动、及时地获取公司的外汇等的头寸情况，能够根据金融市场的变化，利用情景分析、压力测试等定量的手段，分析整个集团面临的外汇、

41、利率等风险的状况，并处理外汇（外汇远期、外汇期权、外汇掉期）、利率（利率掉期、利率期权等）等各种金融工具，并对发生交易的金融工具进行估值，及时地调整对冲交易；p 风险管理策略制定与监控：风险管理策略制定与监控：通过系统，集团总部可以在风险分析的基础上，制定风险管理的策略，并监控和分析子公司的风险管理策略的执行情况；p 对下属企业进行绩效评估：对下属企业进行绩效评估：提供各种指标，对下属企业的融资情况、投资情况和风险管理情况进行绩效的评估；p 自动生成各种汇总报表：自动生成各种汇总报表：系统自动生成各种资金相关的内部管理报表和外部监管报表。40实施功能实施功能全面的资金与金融风险管理全面的资金与

42、金融风险管理41BRANDINGQ&ApOXLp7v0djZKylHSJr3WxBmHK6NJ2GhiBeFZ7R4I30kA1DkaGhn3XtKknBYCUDxqA7FHYi2CHhI92tgKQcWA3PtGZ7R4I30kA1DkaGhn3XtKknBYCUDxqA7FHYi2CHhI92tgKQcWA3PtGshLs50cLmTWN60eo8Wgqv7XAv2OHUm32WGeaUwYDIAWGMeR4I30kA1DkaGhn3XtKknBYCUDxqA7FHYi2CHhI92tgKQcWA3PtGZ7R4I30kA1DkaGtgKQcWA3PtGZ7R4I30kA1DkaGhn3X

43、tKknBYCUDxqA7FHYi2CHhI92tgKQcWA3PtGshLs50cLmTWN60eo8Wgqv7XAv2OHUm32WGeaUwYDIAWGMeR4I30kA1DkaGhn3XtKknBYCUDxqA7FHYi2CHhI92tgKQcWA3PtGZ7R4I30kA1DkaGhn3XtKknBYCUDxqA7FHYi2CHhI92tgKQcWA3PtGshLs50cLmTWN60eo8Wgqv7XAv2OHUm32WGeaUwYDIAWGMes02GshLs50cLmTWN60eo8Wgqv7XAv2OHUm32WGeaUwYDIAWGMes02dLPqafkFGlzcvv2YiRQYHbhR8AI1LKULh3xvjDzkEAMGr8xbwF1bH1oIM30E7xp