企业部门合规知识培训PPT模板.pptx

1、企业培训compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training宣讲人：某某某 时间：20XX.XXTRAINING COMPLIANCE COMPLIANCE KNOWLEDGE企 业 部 门 合 规 知 识 培 训法律法规监管规定管理制度诚实守信目录合规的重要性01合规的风险性02COMPLIANCE KNOWLEDGE0101合规的重要性第一部分compliance knowledge training compliance knowledgetraining com

2、pliance knowledge training合规的重要性预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任01保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规02合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策0304合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告合规的重要性保监系统36个省级监管局、18个地市监管分局，人员总数约3000人。36个省级监管局、306个地市监管分局、1730个县监管办，人员总数约23000人。原省级监管局合并，市县银监机构改编为银保监机构省级监管保险监管基本实现全覆盖。由原来的武

3、汉宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的县支，从零增加到68家，其余县支公司也存在被延伸检查的风险。省级监管局合并市、县银监机构改编为银保监机构合规的重要性作为管理者需要具备的技能我省系统直接面对监管的地市，由原来的武汉宜昌扩展到所有地市从零增加到68家，其余县支公司也存在被延伸检查的风险。2月13日，湖北银保监局下发关于开展保险业监管有效调研的通知，要求各监管分局充分了解本地保险监管面临的问题，研究加强保险行为监管，提高监管有效性的举措，直接面对监管的县支.合规的重要性保险公司各部门和各分支机构,保险公司合规管理部门和合规岗位,保险公司内部审计部门有效参与合规管理,保险公司应当建立三道防线的合规

4、管理框架合规确保三道防线各司其职协调配合,对操作风险较大的C类公司，针对公司存在的具体问题对其公司治理、内控流程、人员管理、信息系统等采取相应监管措施管理合规的重要性偿付能力充足率达标或者偿付能力充足率虽然达标，但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险中某一类或几类风险较大的公司。监管机构在市场准入、产品管理、资金运用、现场检查等方面偿付能力充足率达标偿付能力充足率不达标，或者偿付能力充足率虽然达标，但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险中某一类或几类风险严重的公司。合规的重要性限制业务责令调整业务机构，限制业务和资产增长速度，限制增设分支机构，限制商业广告；限制业务范围，责令转让保险业

5、务或者责令办理分出业务；责令整理责令整理资产结构或交易对手,对操作风险较大的C类公司，针对公司存在的具体问题，对其公司治理、内控流程内控流程、人员管理、信息系统等采取相应监管措施,对战略风险较大的C类公司，针对公司在战略制定0202合规的风险性第二部分compliance knowledge training compliance knowledgetraining compliance knowledge training合规的风险性20XX年下发了1484份处罚决定书，同比增长53%。罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止接受新业务38家次,20XX年罚款金额总计2.4亿元，同

6、比增长60%。及其派出机构下发了1484份处罚决定书，禁入保险业1人次，责令停业整顿1家次，吊销业务许可证5家次。20XX年，银保监会（含原保监会）及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构1122家次，1919人次合规的风险性 合规风险人身保险公司39家、财产保险公司40家。人身保险公司中，人身保险公司39家、财产保险公司40家。人身保险公司中，地市分公司184家次、县支公司104家次、营销服务部26家次。其中44人被撤销任职资格，1人被禁止终身进入保险业。第一条合规的风险性行政处罚决定书作出了包括警告、罚款、取缔、没收违法所得，责令改正，责令停业，吊销业务许可证，撤销任职资格，警告或

7、罚款。责令改正保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所73份行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%，不要认为只要不往自己腰包里装就没事；不要以为是集体研究的就没事；不要认为只要是为了业务发展违规也没事；不要认为别人都这么干我们不干就是吃亏保险监督责令停止接受新业务合规的风险性虚假承保、虚假退保、虚挂保费虚列差旅费及燃油费等，虚假客户信息,虚列会议费，、虚列费用、虚假理赔虚假承保、虚假退保、虚挂保费虚列费用合规的风险性关于进一步做好“小金库”自查自纠工作的通知无论是以何种方式产生、无论是否形成资金沉淀、无论是以何种形态存在1无论最终是何种用途，只要是脱离了国家法定账簿，没有

8、多少之分2只要存在就认定是小金库。不要认为只要不往自己腰包里装就没事3不要以为是集体研究的就没事；不要认为只要是为了业务发展违规也没事4合规的风险性对保险产品进行虚假宣传，对保险产品的不确定利益承诺保证收益，通过微信、朋友圈传播误导性内容，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，126份行政，保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所欺骗投保人合规的风险性保险公司保险监督保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所73份行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%该支公司的上述行为违反了保险法第八十四条的规定。依据保险法第一百

9、六十四条的规定当地银保监局决定给予该支公司罚款2万元的行政处罚。合规的风险性擅自变更营业场所,擅自新增营业场所保险公司支公司经批准的营业场所位于*市*路5号第4层。随着业务的发展，该支公司想扩大营业场所，希望增租物业第5层作为营业场所，但未得到同意。该支公司主要负责人擅自决定将第5层装修后作为支公司培训室，并于*年*月*日正式投入使用。合规的风险性保险公司及其工作人员利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益，保险代理人利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益，66份行政处罚涉及，占处罚决定书总数的4.4%。虚列工资聘任不具有任职资格的人员，57份行政处罚涉及,未持有执业证书的人员从

10、事保险销售活动，51份行政处罚涉及,利用保险代理人、保险经纪人或者保险评估机构,临时负责人实际任期超过规定期限未按照规定缴存保证金或者投保职业责任保险虚列银保业务合规的风险性加强合规教育加强合规教育、提升合规意识；2.切实履行岗位职责；3.做好日常监督。保险公司及其工作人员利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益,对照履职清单，查漏补缺；2.抓住少数关键。规定缴存保证金或者投保职业责任保险企业培训compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training演示完毕感谢您

11、的观看TRAINING COMPLIANCE COMPLIANCE KNOWLEDGE企 业 部 门 合 规 知 识 培 训法律法规监管规定管理制度诚实守信感谢您的下载，本感谢您的下载，本PPTPPT内容均可自由替换和编辑。内容均可自由替换和编辑。Thank you for downloading,the PPT content can be freely replaced and edited.Thank you for downloading,the PPT content can be freely replaced and edited.本本PPTPPT经过精心编排，使用者可根据实际情

12、况需要自由替换和编辑，再次感谢您的下载，有您的支持，是我们不断进步的动力与经过精心编排，使用者可根据实际情况需要自由替换和编辑，再次感谢您的下载，有您的支持，是我们不断进步的动力与源泉。源泉。This PPT has been carefully arranged.Users can freely replace and edit it according to the actual situation.This PPT has been carefully arranged.Users can freely replace and edit it according to the actual situation.Thank you again for your download.With your support,it is the driving force and source of our continuous Thank you again for your download.With your support,it is the driving force and source of our continuous progress.progress.