基金定投推广技巧课件.ppt

1、LOGO基金定投推广技巧基金定投推广技巧为什么部分基民股民没能赚钱为什么部分基民股民没能赚钱 上证综指 2004年1月-2008年12月 数据来源：Wind资讯择时困难，分批投资择时困难，分批投资v低点买入是可遇不可求低点买入是可遇不可求v影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测v时间是烫平波动的最好工具时间是烫平波动的最好工具v分批投资均衡成本分批投资均衡成本分批投资的特殊形式定投分批投资的特殊形式定投v基金定投：基金定投：在固定的时间（如每月1号）以固定的金额（如1万元）投资到指定的开放式基金中。目录目录 基金定投的三大优点基金定投的三大优点1基

2、金定投的四点经验基金定投的四点经验2如何推广基金定投如何推广基金定投3分批投资的特殊形式定投分批投资的特殊形式定投v基金定投：基金定投：在固定的时间（如每月8号）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中。1 基金定投的三大优点基金定投的三大优点p分批投资，分散风险p长期投资，积少成多p自动扣款，省心省力基金定投的三大优点基金定投的三大优点优点一：分批投资，分散风险优点一：分批投资，分散风险价格价格第第1天天3元元/个个第第2天天1元元/个个第第3天天2元元/个个 一个购买苹果的例子：1811 =1.64元申购金额申购金额6 6元元6 6元元6 6元元合计：合计：11个个1818元元优

3、点二：长期投资、积少成多优点二：长期投资、积少成多连续连续45年，年化回报率年，年化回报率20.5%，总回报率是多少？，总回报率是多少？4300倍倍 每年投资每年投资1万元复利收益计算表万元复利收益计算表（单位：万元）（单位：万元）年份年份收收益率益率4%6%8%10%12%15%20%5 5.42 5.64 5.87 6.11 6.35 6.74 7.44 10 12.01 13.18 14.49 15.94 17.55 20.30 25.96 15 20.02 23.28 27.15 31.77 37.28 47.58 72.04 20 29.78 36.79 45.76 57.27 72

4、.05 102.44 186.69 25 41.65 54.86 73.11 98.35 133.33 212.79 471.98 26 44.31 59.16 79.95 109.18 150.33 245.71 567.38 27 47.08 63.71 87.35 121.10 169.37 283.57 681.85 28 49.97 68.53 95.34 134.21 190.70 327.10 819.22 29 52.97 73.64 103.97 148.63 214.58 377.17 984.07 30 56.08 79.06 113.28 164.49 241.33 4

5、34.75 1,181.88 39 90.41 145.06 238.94 401.45 684.01 1,546.17 6,119.05 40 95.03 154.76 259.06 442.59 767.09 1,779.09 7,343.86 优点三：自动扣款，省心省力优点三：自动扣款，省心省力一次办理,长期有效；自主确定投资对象、扣款金额和扣款日期；系统自动扣款，且随时可以中止扣款。v 帮您养成良好投资习惯帮您养成良好投资习惯 获得良好的回报！获得良好的回报！当市场当市场一路上涨一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差。，定投的回报率比一次性投资略差。当市场当市场一路下跌一路下跌，定投的

6、回报率一定比一次性投资好。，定投的回报率一定比一次性投资好。当市场当市场先跌后升先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。，定投的回报率大大高于一次性投资。当市场当市场波动频繁波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。，定投的回报率也可能比一次性投资高。q 定投的回报率不比一次性投资差定投的回报率不比一次性投资差q 事实说明：事实说明：基金定投无需担心短期波动，只要基金长期有增基金定投无需担心短期波动，只要基金长期有增长，就能稳获良好的回报。长，就能稳获良好的回报。基金定投的四点经验基金定投的四点经验2基金定投的四点经验基金定投的四点经验经验一经验一v越早投资，效果越好越早投资，效果越好投资

7、期间投资期间每月定投每月定投投入投入总资金总资金持有到持有到6565岁岁时市值时市值3535岁岁4545岁岁2002002.42.4万万2727万万2525岁岁3535岁岁2002002.42.4万万7070万万v金额越大，见效越快金额越大，见效越快投资期间投资期间每月定投每月定投投入投入总资金总资金持有到持有到6565岁岁时市值时市值3535岁岁4545岁岁2002002.42.4万万2727万万3535岁岁4040岁岁4004002.42.4万万3333万万v不要在弱市中停止定投不要在弱市中停止定投定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。有些聪明

8、的投资者在底部到来的时候，还会成为有些聪明的投资者在底部到来的时候，还会成为“智能定投智能定投”的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来的大赢家。的大赢家。基金定投的四点经验基金定投的四点经验经验二经验二19871987年年6 6月月1 1日投资日投资10,00010,000美元到美洲收益基金美元到美洲收益基金,到到20062006年底：年底：红利转投红利转投:82,895:82,895美元，累计回报率美元，累计回报率729%729%，年均回报率，年均回报率10.7%；现金分红现金分红:27,049:27,049美元，累计

9、回报率美元，累计回报率174%174%，年均回报率，年均回报率2.77%。数据来源：www.AmericanF。计算截至2006年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。v红利转投，收益更高红利转投，收益更高基金定投的四点经验基金定投的四点经验经验三经验三v不是所有基金都合适作定投不是所有基金都合适作定投 主动型基金主动型基金+指数型基金指数型基金主动型基金与指数型基金在不同趋势市场里表现差异较大。主动型基金与指数型基金在不同趋势市场里表现差异较大。因而，如果将两者进行组合，则可以将风险和收益进行平因而，如果将两者进行组合，则可以将风险和收益进行平滑，更有利于投资者用平常的心态去长期持有

10、。滑，更有利于投资者用平常的心态去长期持有。主动型基金：广发核心（主动型基金：广发核心（270008270008）、广发聚瑞（）、广发聚瑞（270021270021）被动型基金：广发中证被动型基金：广发中证500500（）基金定投的四点经验基金定投的四点经验经验四经验四定投的产品选择定投的产品选择广发中证广发中证500指数指数主要特点主要特点中证中证500指数指数 典型的小盘股指数典型的小盘股指数 成长性高，成长空间巨大成长性高，成长空间巨大 目前的市场热点，目前的市场热点，2009年涨幅年涨幅131.27%，居主流指，居主流指数第一名。今年以来涨幅达数第一名。今年以来涨幅达5.48%，继续居

11、主流指，继续居主流指数中第一名。数中第一名。数据来源：wind资讯 截止时间：2010-3-31中证中证500500指数指数首先扣除沪深300指数样本股及最近一年日均总市值排名前300名的股票，剩余股票按照最近一年的日均成交金额由高到低排名，剔除排名后20%的股票，然后将剩余股票按照日均总市值由高到低进行排名，选取排名在前500名的股票作为中证500指数样本股。中证中证500500指数的主要特点指数的主要特点中证中证500指数近年来指数近年来“领涨抗跌领涨抗跌”年份年份上证指数上证指数沪深沪深 300 指数指数中证中证 500 指数指数2007 年年96.66%161.55%186.63%20

12、08 年年-65.39%-65.95%-60.80%2009 年年79.98%96.71%131.27%2010年年-5.13%-6.43%5.48%最近三年（截止2010年3月31日），主要指数的收益率 数据来源：wind资讯 截止时间2010-3-31客户客户赢赢：弱化市场短期的不：弱化市场短期的不稳定稳定因素，获得因素，获得稳定稳定收益！收益！基金公司基金公司赢赢：获得：获得稳定稳定的基金规模，利于长期的基金规模，利于长期稳定稳定发展！发展！理财经理理财经理赢赢：以：以稳定稳定的情绪面对客户，保持的情绪面对客户，保持稳定稳定的销售业绩！的销售业绩！银行银行赢赢：拥有：拥有稳定稳定的客户群

13、，的客户群，稳定稳定增长的业务收入！增长的业务收入！q 结论结论-四赢八稳！四赢八稳！v定投不是简单的低端业务，仅因为我们没有发现定投的潜力和滚雪球效应v请跟我来算一算：营销人的误区：营销人的误区：定投单笔业务量太少，收益少第一年第一年*支行全行20个网点v如果每个网点、每天完成5户、户均按500元计算v单月定投扣款：52050030=150万元v全年定投扣款：150（1+2+3+11+12）=15078=1.17亿元v全年中间业务收入：1.171.5%=175.5万元第二年第二年*支行全行20个网点v如果每个网点、每天完成5户、户均按500元计算v单月定投扣款：52050030=150万元v

14、两年累计定投扣款：150（1+2+3+23+24）=150300=4.5亿元v全年中间业务收入：4.5亿元1.5%=675万元如何推广基金定投如何推广基金定投3如何推广基金定投？如何推广基金定投？v彻底培训，员工做起；彻底培训，员工做起；v阵地战：高柜低柜一起配合，全员营销；阵地战：高柜低柜一起配合，全员营销；v游击战：代发工资户、信用卡客户；游击战：代发工资户、信用卡客户；v电话营销战。电话营销战。v阵地战：阵地战：v1、提高网点拦截率：一句话，一个纸条v2、使用表格营销法v 游击战：游击战：v 支行对公客户经理联系代发工资户，或者贷款客户，至其公司开投资交流会 v 前期做好预热，保证上座率，当天带好宣传资料和移动pos，客户经理要到场配合营销v 寻找基金公司演讲定投最好的讲师宣讲定投v 讲后落实现场开户v“定投梦工场定投梦工场”小型客户沙龙：小型客户沙龙：v 开始前对于参与客户做好选择，锁定目标客户v 每个网点每周组织一次客户沙龙v 每场说明会到场20人v 假设共50个网点v 一个月组织200场，4000人听说明会，按照80%人会开户，一个月起码3200人开户v 定投说明会的效果远好过一对一的营销。v电话营销战：电话营销战：v每个客户经理每天电话营销5个客户，主要内容是定投v对于电话的客户进行跟踪和回访v坚持就是胜利33人的一生需要三份定投！人的一生需要三份定投！LOGO34