人身保险行政许可事项及事后报告工作课件.ppt

1、2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau1目录目录 第一章：依据第一章：依据 第二章：行政许可事项第二章：行政许可事项 第三章：事后报告工作事项第三章：事后报告工作事项 第四章：相关规定及罚则第四章：相关规定及罚则 第五章：存在问题第五章：存在问题2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau2第一章：依据第一章：依据主要内容主要内容一、法律法规一、法律法规 二、几个定义二、几个定义2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau3一、法律法规一、法律法规v法律：法律：保险法保险法v规章：规章：保险公司管理规定保险公司管理规定保险公司营销服务部管理办法保险公司

2、营销服务部管理办法保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定(保监会令保监会令2006420064号号)保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定具体适用具体适用问题的通知（保监发问题的通知（保监发200693200693号）号）2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau4一、法律法规（续）一、法律法规（续）其他规定：其他规定：v中国保监会行政许可事项实施规程中国保监会行政许可事项实施规程（保监会令（保监会令20042004年第年第8 8号）号）v关于印发已取消行政许可审批项目后续管理措施关于印发

3、已取消行政许可审批项目后续管理措施的通知的通知（保监发（保监发200479200479号）号）v关于修订关于修订中国保监会行政许可事项实施规程中国保监会行政许可事项实施规程有关内容的通知有关内容的通知（保监发（保监发200529200529号）号）v关于修订关于修订中国保监会行政许可事项实施规程中国保监会行政许可事项实施规程有关内容的通知有关内容的通知（保监发（保监发200754200754号）号）2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau5二、几个定义机构类二、几个定义机构类v保险公司，是指保险公司，是指“经保险监督管理机构批准设立，并依法登经保险监督管理机构批准设立，并依法登

4、记注册的商业保险公司记注册的商业保险公司”。v保险公司的分支机构，是指保险公司的分支机构，是指“保险公司依法设立的营业性机保险公司依法设立的营业性机构和营销服务机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营构和营销服务机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部业部和营销服务部”。v保险机构，是指保险机构，是指“保险公司及其分支机构保险公司及其分支机构”。（保险公司管理规定保险公司管理规定第第1 1章第章第3 3条条）2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau6二、几个定义高管类二、几个定义高管类v保险机构高级管理人员定义：保险机构高级管理人员定义：保险机构高级管理人员，主

5、要是指保险机构高级管理人员，主要是指“总总公司、公司、分公司、中心支公司总经理、副总经分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理理、总经理助理；总公司董事会秘书、合规；总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人；负责人、总精算师、财务负责人；支公司、支公司、营业部经理营业部经理及及与上述高级管理人员具有相同与上述高级管理人员具有相同职权的负责人。职权的负责人。”。（保险公司董事和高级管理人员任职资格管理保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定规定（保监会令（保监会令2006420064号）号）2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau7第二章：行政许可事项第二章：行

6、政许可事项江苏保监局行政许可受理流程：江苏保监局行政许可受理流程：1、公司将行政许可材料报保监局办公室办理行政许可受理单；、公司将行政许可材料报保监局办公室办理行政许可受理单；注意：所有的复印件，包括租赁合同、高管及负责人简历、身份证、学历证注意：所有的复印件，包括租赁合同、高管及负责人简历、身份证、学历证和相关证明复印件必须加盖公司公章。和相关证明复印件必须加盖公司公章。2 2、办公室将材料转人身保险监管处受理，我处在、办公室将材料转人身保险监管处受理，我处在5 5个工作日内做出受理、补个工作日内做出受理、补正的决定，由办公室发受理通知书或补正通知书予公司；正的决定，由办公室发受理通知书或补

7、正通知书予公司；3 3、公司接到受理通知书后表明我局已正式受理此行政许可事项，我局将在正、公司接到受理通知书后表明我局已正式受理此行政许可事项，我局将在正式受理后的式受理后的2020个工作日内做出批准或不予批准的书面决定个工作日内做出批准或不予批准的书面决定4 4、最终批复由人身保险监管处转办公室，由办公室通知公司来我局领取，并、最终批复由人身保险监管处转办公室，由办公室通知公司来我局领取，并办理相应的许可证打印、公示等手续。办理相应的许可证打印、公示等手续。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau8第二章：行政许可事项第二章：行政许可事项江苏保监局行政许可受理的主要内容：江苏

8、保监局行政许可受理的主要内容：v保险机构方面：保险机构方面：一、分支机构（不含营销服务部）筹建审批一、分支机构（不含营销服务部）筹建审批二、分支机构（不含营销服务部）开业核准二、分支机构（不含营销服务部）开业核准三、营销服务部设立审批三、营销服务部设立审批四、分支机构变更营业场所审批四、分支机构变更营业场所审批五、分支机构撤销审批五、分支机构撤销审批v高级管理人员方面：高级管理人员方面：六、分公司和中心支公司高管资格核准六、分公司和中心支公司高管资格核准2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau9第二章：行政许可事项第二章：行政许可事项v几个提醒几个提醒 1 1、机构设立规划要完

9、整可行、机构设立规划要完整可行 2 2、分支机构的名称要写完整，隶属关系要、分支机构的名称要写完整，隶属关系要明确。如营销服务部可写：明确。如营销服务部可写：公司公司中中心支公司（支公司）心支公司（支公司）营销服务部（三、营销服务部（三、四级机构结构完整情况）或四级机构结构完整情况）或公司江苏公司江苏（省）分公司（省）分公司营销服务部等。营销服务部等。3 3、各级营销服务部的筹建，应事先向江苏、各级营销服务部的筹建，应事先向江苏保监局报告，待无异议后方可开始筹建保监局报告，待无异议后方可开始筹建2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau10 一、分支机构（不含营销服务部）筹建审批

10、一、分支机构（不含营销服务部）筹建审批（一）法律依据（一）法律依据（二）申请人（二）申请人（三）批准筹建的权限和程序（三）批准筹建的权限和程序（四）审查原则和标准（四）审查原则和标准（五）申请材料（五）申请材料（六）注意事项（六）注意事项2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau11（一）法律依据（一）法律依据v中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法v保险公司管理规定保险公司管理规定2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau12（二）申请人（二）申请人v保险公司总公司或其分公司持总公司批准文保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。件提出申请。2022-7

11、-25CIRC Jiangsu Bureau13（三）批准筹建的权限和程序（三）批准筹建的权限和程序v中国保监会受理保险公司分公司和外资公司中心中国保监会受理保险公司分公司和外资公司中心支公司的筹建申请；江苏保监局受理分公司以下支公司的筹建申请；江苏保监局受理分公司以下其他分支机构（不含营销服务部）筹建申请。其他分支机构（不含营销服务部）筹建申请。v分公司筹建由保险公司总公司提出申请；分公司分公司筹建由保险公司总公司提出申请；分公司以下分支机构筹建由保险公司总公司或其分公司以下分支机构筹建由保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。持总公司批准文件提出申请。2022-7-25CIRC

12、Jiangsu Bureau14（四）审查原则和标准（四）审查原则和标准v保险公司申请设立分支机构（不含营销服务部）保险公司申请设立分支机构（不含营销服务部）应具备：应具备：偿付能力额度符合中国保监会有关规定；（根据保监厅发偿付能力额度符合中国保监会有关规定；（根据保监厅发200588200588号号关关于保险公司设立分支机构使用偿付能力要求有关问题的通知于保险公司设立分支机构使用偿付能力要求有关问题的通知“保险公司保险公司偿付能力不足时，是否和如何限制保险公司设立分支机构，由中国保监会偿付能力不足时，是否和如何限制保险公司设立分支机构，由中国保监会统一掌握，各保监局统一执行。统一掌握，各保监

13、局统一执行。”“”“除前条规定的情形外，各保监局在审除前条规定的情形外，各保监局在审批保险公司分支机构设立申请时，不必考虑保险公司偿付能力是否充足。批保险公司分支机构设立申请时，不必考虑保险公司偿付能力是否充足。保险公司提交的偿付能力状况报告作为日常监管的参考依据。保险公司提交的偿付能力状况报告作为日常监管的参考依据。”）内控制度健全，无受处罚的记录；经营期限超过内控制度健全，无受处罚的记录；经营期限超过2 2年的，最近年的，最近2 2年内无受处年内无受处罚的记录；罚的记录；具有符合中国保监会规定任职资格条件的分支机构高级管理人员。具有符合中国保监会规定任职资格条件的分支机构高级管理人员。（保

14、险公司管理规定保险公司管理规定第第2 2章第章第1515条条）2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau15（四）审查原则和标准（续）（四）审查原则和标准（续）v关于内控制度：关于内控制度：v内控评价应从健全性、合理性和有效性三个方面进行。内控内控评价应从健全性、合理性和有效性三个方面进行。内控制度的健全表现至少要从内控的五要素来反映，即控制环境、制度的健全表现至少要从内控的五要素来反映，即控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督。风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督。v我局将依据公司的内控情况认定是否具备设立条件。经过审我局将依据公司的内控情况认定是否具备设立

15、条件。经过审查，内部管理无序的，即使有制度，但没有执行，说明内控查，内部管理无序的，即使有制度，但没有执行，说明内控无效，分支机构不予设立。无效，分支机构不予设立。v具体参见具体参见寿险公司内部控制评价办法（试行）寿险公司内部控制评价办法（试行）（保监发（保监发2006620066号）号）。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau16（五）申请筹建的材料（五）申请筹建的材料v申请筹建分支机构（不含营销服务部）应提申请筹建分支机构（不含营销服务部）应提交：交：设立申请书；设立申请书；上一年度末和最近季度末经审计的偿付能力状上一年度末和最近季度末经审计的偿付能力状况报告；况报告；拟

16、设机构拟设机构3 3年业务发展规划和市场分析；年业务发展规划和市场分析；拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料；拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料；反洗钱内部控制制度方案。反洗钱内部控制制度方案。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau17（六）注意事项（六）注意事项申请书应为正式文件，并使用申请书应为正式文件，并使用“请示请示”文体。申请文件应准确说文体。申请文件应准确说明申请筹建原因、内容、市场分析、三年业务发展规划以及近两明申请筹建原因、内容、市场分析、三年业务发展规划以及近两年内的受处罚情况等。（申请文件应装订成册，以清单方式列明年内的受处罚情况等。（申请文件应装订

17、成册，以清单方式列明所有附件材料。每项附件材料应为独立材料，装订顺序应与附件所有附件材料。每项附件材料应为独立材料，装订顺序应与附件材料清单一致，并应有联系人和联系方式。）材料清单一致，并应有联系人和联系方式。）提供总公司上一年度末和最近季度末经审计的偿付能力报告，并提供总公司上一年度末和最近季度末经审计的偿付能力报告，并提供该审计机构审计资质证明材料复印件提供该审计机构审计资质证明材料复印件（保险公司申请设立中保险公司申请设立中心支公司及以下分支机构的，其提交的最近季度末的偿付能力状心支公司及以下分支机构的，其提交的最近季度末的偿付能力状况报告可以不要求经过审计）。况报告可以不要求经过审计）

18、。拟设机构拟设机构3年业务发展规划应科学、全面、具体、可行，具体内容年业务发展规划应科学、全面、具体、可行，具体内容应包括人员构成、产品种类、机构设置、内控制度、经营思路、应包括人员构成、产品种类、机构设置、内控制度、经营思路、发展策略和具体指标预测等方面情况；市场分析应客观，全面分发展策略和具体指标预测等方面情况；市场分析应客观，全面分析市场状况，并提出本公司具体业务发展计划和预测。析市场状况，并提出本公司具体业务发展计划和预测。符合符合江苏保监局江苏保监局关于进一步加强保险公司分支机构管理的意见关于进一步加强保险公司分支机构管理的意见(苏保监发苏保监发20071612007161号号)相关

19、规定。相关规定。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau18（六）注意事项（续）（六）注意事项（续）筹建负责人简历材料应包括学习、工作、曾受到的奖惩情况等，筹建负责人简历材料应包括学习、工作、曾受到的奖惩情况等，相关证明材料应包括身份证（有护照提供护照）、学历证等复印相关证明材料应包括身份证（有护照提供护照）、学历证等复印件，直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、件，直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。清晰。其中，必须保证材料的真实和完整，个人简历事项要如实其中，必须保证材料的真实和完整，个人简历事项要如实填写，不得有欺报、瞒报。特别是受处分

20、情况，应包括是否受到填写，不得有欺报、瞒报。特别是受处分情况，应包括是否受到过单位内部、监管部门、司法机关等部门的处分情况。过单位内部、监管部门、司法机关等部门的处分情况。提供总公司正式批准文件。提供总公司正式批准文件。如分公司在最近如分公司在最近2 2年内受过行政处罚，将无法提出申请，可由总公年内受过行政处罚，将无法提出申请，可由总公司向保监局提出。司向保监局提出。保监局将汇总拟设分支机构所在省级行政区域内所有分支机构受保监局将汇总拟设分支机构所在省级行政区域内所有分支机构受处罚的记录情况，作为考察申请人内控制度健全与否的标注之一，处罚的记录情况，作为考察申请人内控制度健全与否的标注之一，决

21、定是否批筹分支机构。决定是否批筹分支机构。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau19二、分支机构（不含营销服务部）开业核准二、分支机构（不含营销服务部）开业核准（一）法律依据一）法律依据（二）申请人（二）申请人（三）申请程序（三）申请程序（四）审查原则和标准（四）审查原则和标准（五）申请文件（五）申请文件（六）注意事项（六）注意事项（七）现场验收（七）现场验收2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau20（一）法律依据（一）法律依据v中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法v保险公司管理规定保险公司管理规定2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau

22、21（二）申请人（二）申请人 应由分支机构的筹建机构向我局提出申请：应由分支机构的筹建机构向我局提出申请：v分公司开业，应由分公司筹备组向我局提出分公司开业，应由分公司筹备组向我局提出申请；申请；v中心支公司或支公司开业，应由拟开业机构中心支公司或支公司开业，应由拟开业机构的上级机构向我局提出申请。的上级机构向我局提出申请。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau22（三）申请开业的程序（三）申请开业的程序v分公司开业事先应经过上级公司验收合格，并分公司开业事先应经过上级公司验收合格，并向我局提供上级公司详细验收报告。向我局提供上级公司详细验收报告。v江苏保监局受理分公司（中资

23、）及以下分支机江苏保监局受理分公司（中资）及以下分支机构的开业申请。构的开业申请。v江苏保监局自受理申请之日起进行包括书面材江苏保监局自受理申请之日起进行包括书面材料、现场验收等方面审核，在料、现场验收等方面审核，在2020个工作日内作个工作日内作出核准或不予核准的书面决定。出核准或不予核准的书面决定。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau23（四）审查原则和标准（四）审查原则和标准v具有合法的办公场所，安全、消防设施检验合格；具有合法的办公场所，安全、消防设施检验合格；v建立了必要的内控管理制度；建立了必要的内控管理制度；v建立了计算机系统；建立了计算机系统；v具有符合任职

24、资格条件的高管人员；具有符合任职资格条件的高管人员；v对员工进行了上岗培训；对员工进行了上岗培训；v筹建期间未开办保险业务；筹建期间未开办保险业务；v机构筹建情况良好，开业验收合格。机构筹建情况良好，开业验收合格。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau24（五）申请开业的材料（五）申请开业的材料v开业申请书；开业申请书；v筹建工作完成情况报告；筹建工作完成情况报告；v拟任高级管理人员简历及有关证明；拟任高级管理人员简历及有关证明；v拟设机构办公场所所有权或使用权的有关拟设机构办公场所所有权或使用权的有关证明（含消防验收合格证明）；证明（含消防验收合格证明）；v信息化建设情况报

25、告；信息化建设情况报告；v内部机构设置及从业人员情况等；内部机构设置及从业人员情况等；v反洗钱具体内部控制制度。反洗钱具体内部控制制度。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau25（六）注意事项（六）注意事项申请书应为正式文件，并使用申请书应为正式文件，并使用“请示请示”文体，应准确说文体，应准确说明申请设立机构的简要情况，包括负责人、机构名称、明申请设立机构的简要情况，包括负责人、机构名称、业务、财务授权书、办公地址、消防安全验收合格证明、业务、财务授权书、办公地址、消防安全验收合格证明、筹建工作时间以及筹建期间是否有违规行为等。筹建工作时间以及筹建期间是否有违规行为等。筹建

26、工作完成情况报告应具体对筹建阶段整个情况进行筹建工作完成情况报告应具体对筹建阶段整个情况进行详细介绍，包括负责人情况、员工情况、内部组织架构、详细介绍，包括负责人情况、员工情况、内部组织架构、内控制度清单、办公场所、单证和产品准备情况以及计内控制度清单、办公场所、单证和产品准备情况以及计算机设备和网络建设情况等进行全面介绍。算机设备和网络建设情况等进行全面介绍。统计与信息化建设有关要求见统计与信息化建设有关要求见关于印发关于印发保险公司分保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引支机构开业统计与信息化建设验收指引的通知的通知（保（保监发监发200544号号)。2022-7-25CIRC Ji

27、angsu Bureau26（六）注意事项（续）（六）注意事项（续）高级管理人员简历严格按高级管理人员简历严格按“保险公司董事和高级管理人保险公司董事和高级管理人员任职资格申请表员任职资格申请表”填写，并加盖公司公章。身份证、填写，并加盖公司公章。身份证、学历证书、护照等有关证明材料复印件直接附在简历后学历证书、护照等有关证明材料复印件直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。申报面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。申报单位应对各类复印证明材料严格审核，并在复印件上加单位应对各类复印证明材料严格审核，并在复印件上加盖公司公章。盖公司公章。筹建期间负责人与开业时拟任高管可

28、以不为同一人。两筹建期间负责人与开业时拟任高管可以不为同一人。两个阶段负责人均应要求符合高管人员任职资格，筹建机个阶段负责人均应要求符合高管人员任职资格，筹建机构在开业时变更拟任负责人，不需要向监管部门作书面构在开业时变更拟任负责人，不需要向监管部门作书面变更说明。变更说明。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau27（六）注意事项（续（六）注意事项（续2 2）v办公场所的所有权证明或使用权文件应真实、有效、完整、办公场所的所有权证明或使用权文件应真实、有效、完整、清晰（提供复印件），并出具安全、消防验收合格证明文件。清晰（提供复印件），并出具安全、消防验收合格证明文件。使用权

29、证明文件如是租赁合同的，应加盖筹建机构公章或由使用权证明文件如是租赁合同的，应加盖筹建机构公章或由筹建机构的上级机构授权的个人签署。筹建机构的上级机构授权的个人签署。v计算机设备和网络情况应包括设备和网络配备情况及试运行计算机设备和网络情况应包括设备和网络配备情况及试运行情况。情况。v内部机构设置和从业人员情况应包括内部组织架构图、内勤内部机构设置和从业人员情况应包括内部组织架构图、内勤员工和营销员人数、构成情况（包括学历、是否具有保险从员工和营销员人数、构成情况（包括学历、是否具有保险从业经历及最近一家保险公司名称等）、内设部门及职责分工、业经历及最近一家保险公司名称等）、内设部门及职责分工

30、、对员工和营销员进行上岗培训情况等。对员工和营销员进行上岗培训情况等。v内控管理制度（可提供电子文档）。内控管理制度（可提供电子文档）。v统计和信息化建设开业验收的材料。统计和信息化建设开业验收的材料。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau28（七）现场验收（七）现场验收书面审查通过后，通知现场验收。书面审查通过后，通知现场验收。保监局组成验收小组进行现场验收，包保监局组成验收小组进行现场验收，包括听取汇报，实地查验，谈话或书面考括听取汇报，实地查验，谈话或书面考察，验收总结等。察，验收总结等。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau29（七）现场验收（重点内

31、容）（七）现场验收（重点内容）验收重点一般包括：验收重点一般包括：1.1.实际办公场所和办公设施应满足营业需要（重点关注财务、实际办公场所和办公设施应满足营业需要（重点关注财务、ITIT部门）部门）；2.2.信息化建设（参考信息化建设（参考关于印发关于印发保险公司分支机构开业统计保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引与信息化建设验收指引的通知的通知（保监发（保监发200520054444号）号）相关内容）；相关内容）；3.3.内控管理制度已建立健全；内控管理制度已建立健全；4.4.拟任高管人员其业务能力、管理能力能胜任经营管理需要；拟任高管人员其业务能力、管理能力能胜任经营管理需要；5.

32、5.内部机构设置合理；内部机构设置合理；6.6.人员基本到位，并提供内勤、外勤人员详细名单，注明同业人员基本到位，并提供内勤、外勤人员详细名单，注明同业人员来源；人员来源；2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau30（七）现场验收（重点内容）（七）现场验收（重点内容）7.7.人员进行了必要的培训，开业验收时将抽查人员培训情况，包括人员进行了必要的培训，开业验收时将抽查人员培训情况，包括公司培训档案（课表、教案、参加人员、课时、签到情况、试公司培训档案（课表、教案、参加人员、课时、签到情况、试卷等），了解内勤人员对公司相关的内控制度、岗位流程、工卷等），了解内勤人员对公司相关的内

33、控制度、岗位流程、工作职责等情况的了解；外勤人员主要抽查对保险的了解情况，作职责等情况的了解；外勤人员主要抽查对保险的了解情况，包括保险的基础知识、保险法律法规的掌握情况以及对公司销包括保险的基础知识、保险法律法规的掌握情况以及对公司销售产品的熟悉程度，以此来判断其是否可以合格展业；必须售产品的熟悉程度，以此来判断其是否可以合格展业；必须100%100%持证上岗。持证上岗。8.8.贯彻落实贯彻落实关于加强人身保险个险业务销售管理的通知关于加强人身保险个险业务销售管理的通知（苏保（苏保监发监发200793200793号）情况报告，核心是规范营销员展业行为，防号）情况报告，核心是规范营销员展业行为

34、，防范欺诈误导，加强公司的回访工作，完善售后服务流程；范欺诈误导，加强公司的回访工作，完善售后服务流程；9.9.其他方面。包括筹建期间是否开展保险业务、财务记录是否齐全、其他方面。包括筹建期间是否开展保险业务、财务记录是否齐全、开业后业务发展规划情况等。开业后业务发展规划情况等。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau31三、营销服务部设立审批三、营销服务部设立审批（一）法律依据（一）法律依据（二）申请人（二）申请人（三）程序（三）程序（四）条件（四）条件（五）申请材料（五）申请材料（六）注意事项（六）注意事项2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau32（一）法

35、律依据（一）法律依据v中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法v保险公司营销服务部管理办法保险公司营销服务部管理办法2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau33（二）申请人（二）申请人v保险公司总公司或其分公司持总公司批准文保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。件提出申请。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau34（三）设立的程序（三）设立的程序v江苏保监局受理营销服务部（中资和外资）设立申江苏保监局受理营销服务部（中资和外资）设立申请。请。v营销服务部设立申请由保险公司分公司持总公司批营销服务部设立申请由保险公司分公司持总公司批准文件提出申请。准

36、文件提出申请。v江苏保监局自受理申请之日起江苏保监局自受理申请之日起20个工作日内作出个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。批准或不予批准的书面决定。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau35（四）设立的条件（四）设立的条件主要负责人应当从事保险工作主要负责人应当从事保险工作3年以上，并具备年以上，并具备相应的组织管理能力；相应的组织管理能力；符合其职能的办公设备和人员；符合其职能的办公设备和人员；符合要求的固定场所。符合要求的固定场所。（保险公司营销服务部管理办法保险公司营销服务部管理办法 第第5条条）2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau36（五）设立

37、提交的材料（五）设立提交的材料设立营销服务部的申请文件；设立营销服务部的申请文件；营销服务部申报表；营销服务部申报表；营销服务部设立方案；营销服务部设立方案；内部管理制度；内部管理制度；反洗钱内部控制制度方案；反洗钱内部控制制度方案；拟任职主要负责人简历及相关证明；拟任职主要负责人简历及相关证明；办公场所的所有权或者使用权证明文件办公场所的所有权或者使用权证明文件县级以上营销服务部要提交消防验收合格证明；县级以上营销服务部要提交消防验收合格证明；中国保监会规定提交的其他材料。中国保监会规定提交的其他材料。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau37（六）注意事项（六）注意事项v

38、营销服务部设立不分筹建和开业两个阶段，营销服务部设立不分筹建和开业两个阶段，但筹建前分公司应向保监局书面报告。但筹建前分公司应向保监局书面报告。v设立申请书应为正式文件，并使用设立申请书应为正式文件，并使用“请示请示”文体。文体。v营销服务部申报表应按要求填写完成，加盖营销服务部申报表应按要求填写完成，加盖分公司印章，并签署分公司意见。分公司印章，并签署分公司意见。v设立方案应科学可行，内部管理制度应健全设立方案应科学可行，内部管理制度应健全（可提供电子文档）。（可提供电子文档）。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau38（六）注意事项（续）（六）注意事项（续）负责人简历应包

39、括学习、工作、曾受到的奖惩情况等，负责人简历应包括学习、工作、曾受到的奖惩情况等，并加盖公司公章，身份证、学历证书、护照等有关证明并加盖公司公章，身份证、学历证书、护照等有关证明材料复印件直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、材料复印件直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。申报单位应对各类复印证明材料严有效、完整、清晰。申报单位应对各类复印证明材料严格审核，并在复印件上加盖公司公章。格审核，并在复印件上加盖公司公章。总公司正式批准文件。总公司正式批准文件。办公场所的所有权证明或租赁合同应真实、有效、完整、办公场所的所有权证明或租赁合同应真实、有效、完整、清晰（提供复印件并

40、加盖公司公章）。清晰（提供复印件并加盖公司公章）。分公司出具寿险公司营销服务部设立责任确认书，分公司出具寿险公司营销服务部设立责任确认书，确认书上应有省级分公司负责人的签名以明确责任（此确认书上应有省级分公司负责人的签名以明确责任（此为追查违规责任的依据）。为追查违规责任的依据）。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau39四、分支机构变更地址审批四、分支机构变更地址审批（一）法律依据（一）法律依据（二）申请人（二）申请人（三）申请程序（三）申请程序（四）申请材料（四）申请材料（五）注意事项（五）注意事项2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau40（一）法律依据

41、（一）法律依据v中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau41（二）申请人（二）申请人v分公司变更营业场所应由分公司持总公司批分公司变更营业场所应由分公司持总公司批准文件向我局提出申请准文件向我局提出申请v分公司以下分支机构变更营业场所应由分公分公司以下分支机构变更营业场所应由分公司向我局提出申请司向我局提出申请2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau42（三）变更地址的审批权限（三）变更地址的审批权限v江苏保监局受理保险公司分支机构变更营业场所申江苏保监局受理保险公司分支机构变更营业场所申请。请。v保险公司分公司变更营业场

42、所由分公司持总公司批保险公司分公司变更营业场所由分公司持总公司批准文件提出申请；分公司以下分支机构变更营业场准文件提出申请；分公司以下分支机构变更营业场所由保险公司分公司提出申请。所由保险公司分公司提出申请。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau43（四）变更地址提交的材料（四）变更地址提交的材料v变更营业场所申请；变更营业场所申请；v变更后营业场所的所有权或者使用权证明文件；变更后营业场所的所有权或者使用权证明文件；v消防验收合格证明消防验收合格证明；v中国保监会规定提交的其他材料。中国保监会规定提交的其他材料。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau44（

43、五）注意事项（五）注意事项申请书应为正式文件，使用申请书应为正式文件，使用“请示请示”文体，说文体，说明变更原因、变更前后的准确完整地址明变更原因、变更前后的准确完整地址。办公场所的所有权证明或租赁合同（含消防验办公场所的所有权证明或租赁合同（含消防验收合格证明）应真实、有效、完整、清晰（提收合格证明）应真实、有效、完整、清晰（提供复印件）。供复印件）。租赁合同应加盖机构公章。租赁合同应加盖机构公章。营业场所门牌号码变更但实际地址不发生改变营业场所门牌号码变更但实际地址不发生改变的，现不列为行政许可事项，归为非行政许可的，现不列为行政许可事项，归为非行政许可事项报告类。事项报告类。2022-7

44、-25CIRC Jiangsu Bureau45五、分支机构撤销审批五、分支机构撤销审批（一）法律依据（一）法律依据（二）申请人（二）申请人（三）程序（三）程序（四）条件（四）条件（五）申请材料（五）申请材料（六）注意事项（六）注意事项2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau46（一）法律依据（一）法律依据v中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法v保险公司管理规定保险公司管理规定v国务院对确需保留的行政审批项目设定行国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定政许可的决定2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau47（二）申请人（二）申请人v由保险公司总公司

45、或分公司持总公司批准文由保险公司总公司或分公司持总公司批准文件向我局提出申请件向我局提出申请2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau48（三）撤销的程序（三）撤销的程序v中国保监会受理保险公司分公司撤销申请；江苏保监局中国保监会受理保险公司分公司撤销申请；江苏保监局受理保险公司分公司以下分支机构撤销申请。受理保险公司分公司以下分支机构撤销申请。v保险公司分公司撤销由保险公司总公司提出申请；分公保险公司分公司撤销由保险公司总公司提出申请；分公司以下分支机构撤销由保险公司总公司或其分公司持总司以下分支机构撤销由保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。公司批准文件提出申请。

46、v中国保监会或者江苏保监局自受理申请之日起中国保监会或者江苏保监局自受理申请之日起2020个工作个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。日内作出批准或者不予批准的书面决定。v同意撤销后，保险公司省分公司应根据批文要求及时向同意撤销后，保险公司省分公司应根据批文要求及时向保监局缴回保监局缴回经营保险业务许可证经营保险业务许可证或或保险营销服务保险营销服务许可证许可证。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau49（四）分支机构撤销的条件（四）分支机构撤销的条件v申请撤销理由充分；申请撤销理由充分；v善后事宜处理妥当。善后事宜处理妥当。注意：注意：公司在提交机构撤销申请时应详细阐述

47、公司在提交机构撤销申请时应详细阐述上述内容。上述内容。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau50（五）申请撤销的材料（五）申请撤销的材料v申请撤销的原因或理由说明；申请撤销的原因或理由说明；v机构撤销后业务后续处理方案以及其它机构撤销后业务后续处理方案以及其它善后事宜的处理情况；善后事宜的处理情况；v总公司意见书。总公司意见书。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau51（六）注意事项（六）注意事项申请应为正式文件，应准确说明撤销原因、撤销内容。申请应为正式文件，应准确说明撤销原因、撤销内容。撤销后续处理方案应全面、可行，具体包括公司人员安排、印章撤销后续处理

48、方案应全面、可行，具体包括公司人员安排、印章管理、现有各类单证及客户管理和后续服务、社会公告方案、撤管理、现有各类单证及客户管理和后续服务、社会公告方案、撤销组织安排计划和其他事宜等。销组织安排计划和其他事宜等。总公司意见应为总公司正式书面文件。总公司意见应为总公司正式书面文件。根据根据关于在营销服务部基础上设立支公司等分支机构有关问题关于在营销服务部基础上设立支公司等分支机构有关问题的批复的批复（保监法规（保监法规2005274号）：保险公司拟在营销服务部基号）：保险公司拟在营销服务部基础上设支公司等分支机构的，应当按照相关规定的程序进行筹建础上设支公司等分支机构的，应当按照相关规定的程序进

49、行筹建和开业申请。当拟设分支机构经许可设立并取得营业执照的，原和开业申请。当拟设分支机构经许可设立并取得营业执照的，原营销服务部应当撤销，但有关撤销申请的许可程序可以适当简化。营销服务部应当撤销，但有关撤销申请的许可程序可以适当简化。2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau52六、高管人员资格核准六、高管人员资格核准（一）法律法规依据（一）法律法规依据（二）申请人（二）申请人（三）程序（三）程序（四）条件（四）条件（五）申请材料（五）申请材料（六）注意事项（六）注意事项（七）资格审核（七）资格审核2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau53（一）法律法规依据（一

50、）法律法规依据v中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法v国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定的决定v保险公司管理规定保险公司管理规定v保险公司高级管理人员任职资格管理规定保险公司高级管理人员任职资格管理规定2022-7-25CIRC Jiangsu Bureau54（二）申请人（二）申请人v申请保险公司省级分公司总经理、副总经理（含主申请保险公司省级分公司总经理、副总经理（含主持工作的副总经理）、总经理助理任职核准时，由持工作的副总经理）、总经理助理任职核准时，由总公司向我局提出申请。总公司向我局提出申请。v申请地市级分公司或者中心支公司