财富中心计划书课件.ppt

1、2013-11-11 李进明李进明政策契机政策契机国内理财市场发展的迫切性国内理财市场发展的迫切性经济转型的必然产物经济转型的必然产物第三方财富管理第三方财富管理-项目介绍项目介绍 行业背景行业背景坚持市场化改革方坚持市场化改革方向，一个国家货币的国际化，向，一个国家货币的国际化，是综合国力和金融市场发展是综合国力和金融市场发展的结果，人民币的国际化将的结果，人民币的国际化将是一个逐步有序推进的过程，是一个逐步有序推进的过程，中国政府将坚定不移地推进中国政府将坚定不移地推进资本市场的稳定与繁荣资本市场的稳定与繁荣。从国内形势看高端专业理财的迫切性从国内形势看高端专业理财的迫切性目前企业家所面临

2、的问题如何实现财富的安全长期稳健增长如何实现财富的安全长期稳健增长子女教育，子女创业基金以及退休养老的规划子女教育，子女创业基金以及退休养老的规划如何避免财富受困政治因素以及政策变化的影响如何避免财富受困政治因素以及政策变化的影响如何解决资金链断裂以及投资经营失败的资金补救如何解决资金链断裂以及投资经营失败的资金补救如何透过安全的方式传承财富如何透过安全的方式传承财富 行业背景行业背景美国美国财富财富杂志的记者曾经杂志的记者曾经问过李嘉诚他成功的最大秘密问过李嘉诚他成功的最大秘密是什么是什么?未来趋势之一：高端金融服务业将快速发展未来趋势之二：富人的财富急需全球化配置和管家式服务公司定位公司定

3、位1主营业务主营业务2组织运营组织运营3财务计划财务计划4发展目标发展目标5v 吉米财富中心：吉米财富中心：挂靠楚商投资公司下属公司沈阳楚商财挂靠楚商投资公司下属公司沈阳楚商财富管理有限公司。富管理有限公司。v 公司定位：公司定位：第三方独立理财机构，综合金融服务提供商。第三方独立理财机构，综合金融服务提供商。通过通过“客观、中立、公正客观、中立、公正”的视角，的视角，“九个脑袋做九个脑袋做事，一个心眼做人事，一个心眼做人”的工作作风，严格的风控手段和领的工作作风，严格的风控手段和领先的资产配置理念，为中高端客户提供全方位的理财服先的资产配置理念，为中高端客户提供全方位的理财服务，不断的帮助客

4、户达到资产持续增值的目标。务，不断的帮助客户达到资产持续增值的目标。全力将公司打造成为客户认可、信誉良好、东北三全力将公司打造成为客户认可、信誉良好、东北三省乃至全国最知名的独立财富管理机构品牌。省乃至全国最知名的独立财富管理机构品牌。公司定位公司定位1追求财富追求财富增长，大增长，大多数人无多数人无金融理财金融理财专业技能专业技能具有专业技能具有专业技能提供技术咨询提供技术咨询以服务为盈利以服务为盈利的商业模式的商业模式“客观、中立、客观、中立、公正公正提供金融提供金融产品，主产品，主观、狭隘观、狭隘以产品提以产品提供为盈利供为盈利商业模式商业模式股票型股票型债券型债券型混合型混合型QDII

5、ETF/LOFA股股B股股H股股期指期指期货期货权证权证结构性产品结构性产品银行银行基金公司基金公司证券公司证券公司保险公司保险公司信托公司信托公司投资公司投资公司储蓄储蓄债券债券理财产品理财产品基金基金股票股票投连险投连险分红险分红险房地产信托房地产信托阳光私募阳光私募PE投资投资黄金黄金/外汇外汇其他衍生品其他衍生品子女教育子女教育退休养老退休养老资产保值资产保值财富增值财富增值避税避债避税避债购房买车购房买车财产传承财产传承需求分析需求分析选择工具选择工具管理跟进管理跟进独立客观公正楚商财富楚商财富P2PG业务业务私募基金私募基金离岸金融产品离岸金融产品楚商基金楚商基金主营业务主营业务

6、2P2PG模式模式楚商平台信用审核与风险评估离岸资产配置离岸资产配置香港投资移民香港投资移民大额保障计划大额保障计划合作的第二方优秀金融机构法国安盛加拿大永明离岸金融中心离岸金融中心-香港香港 全球金融巨头全球金融巨头的集中之地的集中之地允许全球投允许全球投资者资者在香港投资在香港投资法制健全法制健全管理高效严谨管理高效严谨资金安全资金安全保障性高保障性高金融历史悠久，金融历史悠久，产品丰富多样。产品丰富多样。FOF（阳光私募基金中的基金）（阳光私募基金中的基金）固定收益类有限合伙基金固定收益类有限合伙基金股权投资类有限合伙基金股权投资类有限合伙基金FOT（固定收益类信托基金）（固定收益类信托

7、基金）楚商私募基楚商私募基金（辅助）金（辅助）财富财富总监总监理财业务部财务部综合管理部团队A团队B团队C人事行政渠道管理培训组织机构图组织机构图组织运营组织运营3v理财总监：负责业务监督、制定公司发展战略决策；理财总监：负责业务监督、制定公司发展战略决策；v综合部：负责公司人事、行政、内部渠道等综合部：负责公司人事、行政、内部渠道等v市场部：业务开发，渠道开拓；市场部：业务开发，渠道开拓；v财务部：负责公司的经营计划及财务运营。财务部：负责公司的经营计划及财务运营。初期人员配置：总监初期人员配置：总监1名，人事行政名，人事行政1名，业名，业务主管务主管3名，理财顾问名，理财顾问15名；名；组

8、织职能组织职能绩效制度绩效制度 初期的员工绩效考核制度，与沈阳楚商财富保初期的员工绩效考核制度，与沈阳楚商财富保持一致。持一致。行行业业推推广广沙龙聚会沙龙聚会网网上上营营销销品牌塑造品牌塑造网站网站微博微博.微信微信宣传平台宣传平台东北东北一一 二二 三三级城市代理级城市代理协会协会.商会商会会所会所.联盟联盟银行银行保险保险.证券证券精英团队精英团队沈阳沈阳财富会所财富会所商业模式商业模式v内部营销模式：交叉销售内部营销模式：交叉销售半年期成本预算：半年期成本预算：v人力成本：财富总监人力成本：财富总监6000/月，业务主管月，业务主管2000元元/月，理财顾问月，理财顾问1500元元/月

9、。半年固定人工开资月。半年固定人工开资得要得要34500*6=20.7万万v办公成本：办公场地办公成本：办公场地20000/月月*6=12万，装修万，装修及办公桌椅一次性投入及办公桌椅一次性投入5万，办公用品预估万，办公用品预估5万。万。半年总的固定开支：半年总的固定开支：20.7+12+5+5=42.7万。万。加上每月的营销费用和其他费用，预估半年总成本为加上每月的营销费用和其他费用，预估半年总成本为48万。平均每月为万。平均每月为8万元。万元。财务计划财务计划4v盈亏平衡预算：盈亏平衡预算：（以现有的绩效制度为依据，利润（以现有的绩效制度为依据，利润点在点在4%-6%），以），以4%为标准

10、，则每月需完成为标准，则每月需完成P2P业绩业绩200万，保持盈亏平衡。万，保持盈亏平衡。v（200万万*4%）-8万万=0，盈亏平衡点，盈亏平衡点200万。万。v盈利预测：公司人力盈利预测：公司人力20人，最低业绩要求人，最低业绩要求20万万/月月/人，业务团队成熟，完成目标业绩人，业务团队成熟，完成目标业绩400万，利万，利润为（润为（400*4%）-8=8万万/月，月，半年净利润半年净利润8*6=48万。万。第四阶段：香港注册资产管理公司第四阶段：香港注册资产管理公司辐射全国辐射全国第三阶段：在外省开设分公司，第三阶段：在外省开设分公司，目标深圳，兰州，武汉目标深圳，兰州，武汉第二阶段：第第二阶段：第4至至12个月个月业务目标业务目标6000W第一阶段：第一至三个月第一阶段：第一至三个月业绩业绩2000W，独立注册分公司，独立注册分公司第一阶段：第一阶段：业绩业绩2000W，独立，独立注册分公司；注册分公司；第二阶段：第二阶段：扩充公司人力，完扩充公司人力，完善公司架构。业务目标善公司架构。业务目标6000W；第三阶段：第三阶段：在外省开设分公司，在外省开设分公司，目标深圳，兰州，武汉等；目标深圳，兰州，武汉等；第四阶段：第四阶段：香港注册资产管理香港注册资产管理公司，对接香港金融理财服务，公司，对接香港金融理财服务，分公司辐射全国。分公司辐射全国。发展目标发展目标 5