《证券营销技巧》课件.ppt

1、证券营销技巧PPT课件展示广告、印刷广告（电话簿、传单、卡片、名片）、邮寄广告、路牌广告、媒体广告。人生无处不营销。展示广告、印刷广告（电话簿、传单、卡片、名片）、邮寄广告、路牌广告、媒体广告。人生无处不营销。销售就是介绍商品提供的利益，以满足客户特定需求的过程。金融行业 无形商品 市场周期波动意味着从业人员需要具备高素质！不管市场良莠，都要设法突破困境，因为，这是我们的事业！从各国股市的统计来看，基本上遵循九年一循环的规律，反观中国股市，1996年2005年五年牛市四年熊市，走过了一个完整的循环。2006年以来，市场恢复性上涨,2007年以来，资金推动欲罢不能,2008、2009、2010此

2、景何时休？把握机会，发挥专业，创利！创利！再创利！中国成为世界最大的代工厂 中国有不可逆转的人口结构优势 WTO开放 指数期货开放在即 QFII题材带动 信用交易开放（融资融券）新金融商品不断推出 负利率持续 .你不心动吗？第二桶金在哪里？其一：其二：其三：简单的说，我们的角色与任务就是：帮助客户赚钱帮助公司赚钱帮助自己赚钱 必须具备七项能力：必须具备七项能力：1.专业能力 2.洞察能力 3.沟通能力 4.抗逆（承压）能力 5.学习能力 6.创新能力 7.总结能力 8职业风险防范能力证券销售人员证券销售人员分类世界上的销售人员就有了成功和失败之分，前一类成功了，后一类失败了。销售人员认真做的应

3、付做的做后有总结的做后没有总结的做的不做的最后分为 第一个步骤称为销售准备。第一个步骤称为销售准备。着装、资料、话术术 第二个步骤是接近客户。第二个步骤是接近客户。投其所好 第三个步骤是进入销售主第三个步骤是进入销售主题。题。切入主题 第四个步骤是调查以及询第四个步骤是调查以及询问。问。第五个步骤是产品说明。第五个步骤是产品说明。第六个步骤是缔结第六个步骤是缔结专业销售的流程证券营销主要几种方式电话营销渠道营销团体营销扫街邮寄营销户外展业电话营销打电话前，您必须先准备妥下列讯息：打电话前，您必须先准备妥下列讯息：潜在客户的姓名职称；潜在客户的姓名职称；企业名称及营业性质；企业名称及营业性质；想

4、好打电话给潜在客户的理由；想好打电话给潜在客户的理由；准备好要说的内容准备好要说的内容 想好潜在客户可能会提出的问题；想好潜在客户可能会提出的问题；想好如何应付客户的拒绝。想好如何应付客户的拒绝。电话营销注意事项 会计师最忙是月头和月尾，不宜接触；会计师最忙是月头和月尾，不宜接触；医生最忙是上午，下雨天比较空闲医生最忙是上午，下雨天比较空闲 销售人员最闲的日子是热天、雨天或冷天，或者销售人员最闲的日子是热天、雨天或冷天，或者上午上午9 9点前下午点前下午4 4点后；点后；行政人员：行政人员：1010点半后到下午点半后到下午3 3点最忙；点最忙；银行：银行：1010点前点前4 4点后；点后；公务

5、员：最适合的时间是上班时间，但不要在午公务员：最适合的时间是上班时间，但不要在午饭前后和下班前；饭前后和下班前；教师：最好是放学的时候；教师：最好是放学的时候；主妇：最好是早上主妇：最好是早上1010点至点至1111点；点；忙碌的高层人士：忙碌的高层人士：最好是最好是8 8点前，即秘书上班之前。成功人士点前，即秘书上班之前。成功人士多数是提早上班，晚上也比较晚下班多数是提早上班，晚上也比较晚下班渠道营销 寻求合作共赢企业：1、银行（工、农、中、建、深发、兴业、银行（工、农、中、建、深发、兴业、合行、浦发、中信、交行等）合行、浦发、中信、交行等）2、超市（大、小型超市）超市（大、小型超市）3、移

6、动、联通（通信类）移动、联通（通信类）4、煤气公司渠道 5、汽车4S店 6、各种俱乐部 7、其他。团体营销企业开户（找部门经理）社区、居委会（找领导）政府机关开户（找科长）授课开户（找牵头部门）其他营销模式扫街邮寄资料户外展业30秒内有效率的推销自己！客户经理自我推销的能力非常贫乏！请训练你自己销售不是只销售商品，更是销售你自己！基本功：善用个人简介，成功推销自己个人简介 1，经历 个人基本资料，新员工介绍自己学习的专业、学历水 平和从业资格情况，老员工介绍自己曾担任职位。2，佳绩 如何避开风险。3，专长 让客户知道，你的专业能给他什么好处！团队简介国信优势：1、2A创新券商 2、行业排名 3

7、、金融创新金色阳光我们最常面对的营销对象：.新股民 .退休高级人士.老股民 .企业负责人.知名成功人士 .家庭主妇.个体商户 .亲戚朋友同学.高收入白领、公务员 .其他n您好！我是XX证券的客户经理XXX。你有投资证券吗？n我的主要工作是提供比传统银行定存还要高的金融商品组合，例如基金、固定收益品种、价值型股票等等。我擅长协助客户理财规划，更重要的是我随时协助客户降低风险，顺利的达成资产增值。n目前您主要的理财方式有哪些？（定存、房地产）n您不介意的话，请给我一点时间，与您沟通并提供您一些最新的理财方式。（主推基金）面对新客户（模板）n您好！我是XX证券的客户经理XXX。n目前您持有的股票有哪

8、些，有套牢很久的吗？n主推我们研究所、金色阳光、佣金优惠0.2%等n国信周刊送递。n有意愿后，传授转撤户经验（转托管席位：053700）n发名片 面对老股民（模板）情景案例一：营销模板（存款型）黄教授，您看！每年的物价上涨至少百分之8，把钱存在银行的利息实在太低了，百分之4都不到，意思是说，把钱存在银行最后的结果，刚好被通货膨胀抵消掉了，难怪很多人开始将银行的钱转入买基金。最近一两年，好多人买了基金都获得比银行高十倍的利润。不过买基金也要按照不同的风险承受度选择不同的基金，你想知道您适合那些基金投资吗？情景案例二：营销模板（房产、不动产型）黄老板，您对房地产投资很在行，我应该向您学习，你知道吗

9、?在股市，房地产上市公司的股价，平均也涨了680%，比投资不动产上涨的速度还快，而且资金随时可以变现，现金流动性比较强，您认为未来十年房地产还会涨吗？如果会的话，您可以拨一部分资金进行房地产板块的投资，万科A，上次除权后上涨了600%，最近才刚刚除权，正好投资的好机会！情景案例三：营销模板（风险分类型）风险规避者 风险爱好者低风险低报酬高报酬高风险成长型基金保本型基金平衡型基金权证股票情景案例三：营销模板（风险分类型）王太太您好！您说得没错，投资一定有风险，但是没有风险就没有利润，这是相对的。我的客户分成两种，一种是能承受较高风险的，我会帮助他选择几支好股票，同时随时注意这些股票的走势，如果出

10、现了风险，把它卖掉换成钞票就好了。另一种是不能承受任何风险的，我会帮客户建议比银行利还高几个百分点的安全投资组合，您是属于哪一种呢？让我来为你做个投资人风险测试吧！情景案例四：营销模板（人文型）张小姐您好！您知道吗，养育一个小孩到大学毕业要花多少钱？专家说要80万呢！如果还要栽培小孩出国念书，那就远远超过100万了。我们有很多家长到了孩子要用钱的时候觉得很尴尬，其实，提早为小孩做高等教育基金准备是很有必要的。我帮我的一个客户作了一个教育金计划投资组合，年平均收益约百分之十，投资五十万，大约七年就可以变成100万了！情景案例五：营销模板（人文型）吴院长，你发现没，现代的年轻人不管学业就业都竞争的

11、利害，如果将来不靠子女养活，也不靠退休金，想要和您夫人过一个有尊严的老年生活，我们必须要为自己和老伴提早规划一笔养老金，我有很多像您一样年纪的客户，我擅长的就是退休金规划。沟通的技巧 倾听既要听事实又要听情感永远不要有意找断客户适时发问，帮助客户理清头绪清楚地的听出对方的谈话重点适时地表达自己和意见肯定对方的谈话配合表情和恰当的肢体语言保持微笑避免虚假的反应 开发客户沟通话术：人活得好好的为何要投资？投资有何好处？投资有何方式？投资有何风险？风险如何控制？让我免费为您测试您的风险承受能力？哪些产品适合您？要投资多少？投资以后何时回收？何时换产品?听完解说，投资的问题解决了一大半！一、为什么要投

12、资？投资的好处1.打败通货膨胀，保住钱的价值通货膨胀象一只怪兽，它会吃掉金钱购买的能力金钱的最终购买价值=现值 x（1-通货膨胀率）n n=年数5年后100元的购买价值=100元 x（1-2%）5 =90.6元2.发挥复利效应，提早达成致富投资一笔钱经过若干年后，包括本金、年平均获利率会累积成多少钱。爱因斯坦一针见血的指出：世界上最强大的力量就是复利复利终值=现值 x（1+投资报酬率）n 5年后10万元复利效应变成=10万元 x（1+2%）5 =11.04万元（以定存为例）1.长期投资，短期避险2.买进卖出要有理由3.基本面最重要4.借钱投资是毒药5.切勿贪婪和恐惧6.风险别忽略二、了解正确的

13、投资观念三、投资有什么风险？投资能带来获利，也必定带来风险。我们不能因为风险而不去投资，应该去找出规避风险、降低风险的方法才对。美国富商 富士比1.价格波动风险（理性-景气变坏、非理性-主力出货）2.单一市场风险（政策、国家经济环境）3.突发利空风险（消息面、911、512 530）如果被动的把钱存放在银行定存作为投资方式，结果是白忙了一场，永远难以致富1年的投资报酬率4.14%-1年的通货膨胀率8.14%=-4如果主动的把钱进行有效的投资，其结果有可能保守型 10万元 x（1+5%）5 =12.76万元稳健型 10万元 x（1+8%）5 =14.69万元积极型 10万元 x（1+15%）5

14、=20.11万元3.投资时间越长，复利效应越大本金1万元所产生的复利效应本金1万元所产生的复利效应0 010010020020030030040040050050060060070070010%10%1.11.11.6111.6112.5942.5944.1774.1776.7276.72710.83510.835 17.44917.449 28.10228.10215%15%1.151.152 24 48 816.416.4333366.266.213313320%20%1.21.22.4882.4886.1926.19215.40715.407 38.33838.338 95.39695.

15、396 237.38237.38 590.67590.671年1年5年5年10年10年15年15年20年20年25年25年30年30年35年35年准备期准备期基础期基础期成长期成长期收成期收成期退休期退休期2029 岁岁3039 岁岁4049 岁岁5059 岁岁60 岁以后岁以后 人生不同阶段的理财任务与营销话术准备期2029岁（毕业、就业、结婚期）阶段理财任务：建立个人信用 搜集大环境资讯 开始投资计划 购车计划 结婚计划 人文营销话术：耐心寻求发展性工作 慎选适合伙伴共组家园 培养对家庭的热诚 对人生应有的规划与准备基础期3039岁（创业、家庭形成期）阶段理财任务：检视财务计划，评估财务风

16、险 对逐渐增加的收入和资产进行中长期规划 创业基金规划 子女教育基金规划 人文营销话术：勿因忙碌忽略子女教育 应注意夫妻沟通 少应酬、多运动 责任最重应有周全措施 人际关系扩张 事业与婚姻并重 提升自我并加强专业知识，扩展工作面成长期4049岁（子女成熟期）阶段理财任务：退休基金规划 检讨各项投资种类及额度 做保守及稳定的投资 人文营销话术：参加慈善性或公益性团体 重视婚姻生活注意亲子问题 家庭责任重继续奋斗 定期体检持续运动 开始自己和配偶的退休规划 收成期5059岁(子女独立自主期）阶段理财任务：加速累积退休金，采取风险低，安全性高 的理财方式，获利性则在其次 人文营销话术：应协助子女就业 培养多元情趣 定期检查加强身体保健 正视退休问题准备老本退休期60 岁以后（退休养老期）阶段理财任务：获得稳定且固定收入 对未来的环境需求作规划 人文营销话术：自力更生，或让子女抚养，或靠社会救济 不要成为子女的包袱 特别注意身体保养保持适度运动 贡献智慧经验，继续协助子女开拓前程 妥善运用养老基金，并尽力开源充裕基金以上都是由人文关怀切入营销，最适合中国人使用。感谢下感谢下载载