我国商业银行私人银行业务发展（课件）.ppt

1、我国商业银行私人银行业务发展大纲n论文分为四部分:n一、私人银行业务概况n二、国外私人银行业务的发展状况n三、我国私人银行业务发展现状及存在问题n四、我国商业银行发展私人银行业务的对策 一、私人银行业务概况n定义:私人银行,是指商业银行面向社会富裕人士提供的以财富管理为核心的专业化一揽子高层次金融服务。私人银行目标客户群n多重细分标准Coutts高管人员专业人员文体明星暴富人士企业主地主外侨退休者国际人士财富来源现实需要私人银行客户类别n汇丰银行:“每个客户都是独一无二的”n 企业家n 企业高管人员n 家族n客户类型 顾问公司n 国际人士n 文体明星私人银行核心业务n业务多元化,新产品的创新私

2、人银行业务银行核心产品投资管理服务保险服务贷款类产品信托服务税务咨询和计划遗产咨询和计划房地产咨询慈善规划管家式服务财富教育项目?二、国外私人银行业务的发展状况n两大阵营瑞士、美国n瑞银集团 One Firm 管理模式、客户需求分析和专家团队n花旗银行两种不同的财富管理模式、3s(Scale、Smarts、Stability)n总结:产品丰富创新、模式新颖、非常注重客户需求三、我国私人银行业务发展现状及存在问题n我国的财富市场现状n外资银行在中国开展私人银行业务的情况n现有中资银行私人银行部n中国银行私人银行业务n存在的问题中国银行私人银行业务n特点:苏格兰皇家银行是其战略伙伴n口号:“中英合

3、璧,成就远景”n服务:投资、咨询和高端客户专享增值服务n私人银行家:“1+1+1”模式n问题:起步阶段,简单的客户划分,服务种类不够丰富中国工商银行私人银行业务n2008年3月27日 上海总部n为个人金融资产在800万元人民币以上的客户提供的以资产管理与顾问咨询为核心的财富管理服务 n五大系列服务:财务管理、资产管理、顾问咨询、私人增值和跨境服务我国商业银行私人银行业务存在的问题n产品品种不丰富n缺乏优秀的私人银行专家队伍n银行管理体制不适应四、我国商业银行发展私人银行业务的对策n两个方面:银行和政府n 树立“大金融”发展观n 多形式全方位进行产品销售n银 提供优质高效人性化服务 n行 建立高

4、效率的组织管理体制n 高素质的专业化金融人才队伍n 借鉴国外经验:产品和模式创新 我国商业银行发展私人银行业务的对策政府方面:从宏观入手、营造外部金融制度环境n 改革分业经营制度,鼓励扶持金融创新n 完善金融法律体系n 加强社会诚信,完善个人信用制度谢谢各位老师的辛勤教导!谢谢各位同学的关心帮助!编辑本段现代意义的现代意义的“策划策划”现代意义的“策划”可以理解为借助一定的信息素材，为达到特定的目的、目标而进行设计、策划，以为具体的可操作性行为提供创意、思路、方法与对策。策划就是一种策略、筹划、谋划或者计划、打算、它是为个人、企业、组织机构为了达到一定的目的，充分调查市场环境、以及相关联的环境

5、的基础之上，遵循一定的方法或者规则对未来即将发生的事情，进行系统、周密、科学地预测并制定科学的可行性的策划方案，同时在发展中不断地调整以适应环境的变化，从而制定切合实际情况的科学的方案就叫做策划。综上所述策划有以下几个主要的特点：第一、策划的本质一种思维智慧的结晶。第二、策划具有目的性，不论什么策划方案，都是有一定的目的，不然策划就没意义了。第三、策划具有前瞻性、预测性，策划是人们在一定思考以及调查的基础之上进行的科学的预测、因此具有一定的前瞻性。第四、策划具有一定的不确定性、风险性。策划既然是一种预测或者筹划就一定具有不确定性或者风险。第五、策划具有一定的科学性。策划是人们在调查的基础之上、

6、进行总结、科学的预测，策划不是一种突然的想法、或者突发奇想的方法、它是建立在科学的基础之上进行的预测、筹划。第六、策划具有科学的创意，策划是人们思维智慧的结晶，策划是一种思维的革新、具有创意的策划，才是真正的策划，策划的灵魂就是创意。第七、策划具有可操作性，这是策划方案的前提，如果一个策划连最基本的可操作性就没有，那么这个策划方案，再有创意、再好也是一个失败的策划方案。发展观念：从用户和市场需求入手，逐步认识、掌握及运用行业发展规律，推行“知本运营(人力资源)战略”、“资本运营战略”、“资讯运营战略”及“创新+速度”战略，高速成长，非线性发展。经营策略：通过用户评判、以提高用户为主导来树立企业

7、品牌；通过对外拓展，标准化运营模式，大幅度扩展、巩固设计市场份额；通过开放式、多方位的合作形式，建立、丰富工作室的人力资源队伍。工作风气：宽厚、专业、创新、高效。营销策划的方法 营销策划是对营销活动的设计与计划，而营销活动是企业的市场开拓活动，它贯穿于企业经营管理过程。因此，凡是涉及市场开拓的企业经营活动都是营销策划的内容。1点子方法 什么是点子？从现代营销角度来说，点子是指有丰富市场经验的营销策划人员经过深思熟虑，为营销方案的具体实施所想出的主意与方法。2创意方法 创意是指在市场调研前提下，以市场策略为依据，经过独特的心智训练后，有意识地运用新的方法组合旧的要素的过程。3谋略方法 谋略是关于

8、某项事物、事情的决策和领导实施方案。编辑本段非策划的含义非策划的含义非策划是相对于策划提出的一个策划思想.著名策划人兰何水生认为，策划人不能把自己禁锢在策划里头寻死觅活，策划人的高境界应该是超脱，超脱于策划理论技能之外，利用其他专业行业的知识解决策划内部的问题及与其他策划的较量，好比说，策划是正派武功，非策划是邪门歪道，策划人首先是敢于突破创新的人，沾一点、学一点甚至全用邪门歪道解决策划问题首先使得你看问题的视角和解决问题的方法更宽广，此外你的非策划必然让对手琢磨不透更易取胜。编辑本段概念及延伸概念及延伸概述概述有人问什么是策划。做某件事的逻辑顺序就是策划，也称作创意策划。简单的策划，也可以说

9、是想法、创意、点子。比如某人要喝水，先要打井，要先勘测哪块地方打下去会有好喝的水出来，要找好将要约好来打井的朋友，要找铲子，大家某时间地点集合一起去挖井，把这些做事的过程逻辑写下来以后就是一个策划。策划是书面语言（或图表）策划是书面语言（或图表）就是在这些书面语言（图表）中阐述出一个实现某件事情的理论逻辑过程，有人说，有好的想法，在心里就好，何必要写下来，到时把这个想法，用原话即时说出来给必要的人听就是了。用原话与书面的对比效果：原话需要你们双方亲身某个场合，嘴巴交流，需要占用双方的时间，表达思想需要各种技巧，你的想法在这些条件下，能否被对方记住，你离开了，这些思想交流的过程就消失了，这些都是

10、原话的弊端，如果你真的想让对方看到你的思想，你就必须要写下来，把这些思想放在了纸上，既可以方便你根据所得的资料即时改善想法，也不用你每个必要的人面前都占用时间去卖力的表达一遍，写在纸上也可以方便传播你的想法，别人可以在任何方便的时候，看到你的想法，这时你的想法就是策划了。策划的分类策划的分类策划根据公司的职业需要有分成游戏策划，市场策划，营销策划，广告策划，产品策划，节目策划，电影策划，房地产策划等等。虽然策划的职业不同，需要了解或找寻的知识资料也不同，但是策划要做的事情的方式都是一样的，无论从事哪方面的专职策划只要能掌握的策划逻辑就好，都不需要深入去学习相关行业的专业技能，比如做网络游戏策划

11、，我们只要知道程序可以这么做到就好，不用告诉程序员程序要怎么样去写，所以策划作为一个工作的门槛是很低的，你有思想有好的点子会写字或画图表达出来就可以成为策划。当然如果能全面的了解各方面的知识是最好了，特别是了解营销方面的知识会对策划的联想创意方面很有帮助。策划的启蒙策划的启蒙策划最初就来自于我们小时候的随着年龄而不停止的梦想，后来形成了很多想法，某个想法灵机闪现脱颖而出，它冲动着一时占据了你的思维，最后你把这个灵机闪现的想法写下它的实现的逻辑过程就是策划，所以好的策划一开始来自你的好的想法，常常好的想法来自你现实生活中的一些东西而形成产生的灵机想象，抓住灵机想象，不断调查得到资料，来务实的分析清楚即将去做某件事情的每一个细节过程得失，可能造成的问题与结果，在策划中根据其中各种问题的来提出解决方案，并分析其可行性。比如上面，策划中要分析清楚，要喝水是否就一定要打井呢，有没其他更好的方法，分析种种原因状况以后，再下定要做打井这件事情的决心，有了决心开始做事；打在哪里好？是否需要其他什么证照办理，是否需要与某些涉及到的人或者事物协调好才能打井？确定无误了，找朋友帮忙或者请工人来打井 所以让人看明白为什么要这么去做这件事情，就是策划要做的事情。