基金定投培训模版课件.pptx

1、懒人理财的好方法基金定投汇报人：汇报人：XX XX 汇报时间：汇报时间：20XX20XX目目 录录1.1.什么叫基金定投什么叫基金定投2.2.基金定投的好处基金定投的好处3.3.基金定投的交易规则基金定投的交易规则4.4.交易提示交易提示5.5.怎样进行基金定投怎样进行基金定投什么叫基金定什么叫基金定投投A good way to manage money A good way to manage money for lazy peoplefor lazy people0101什么叫基金定投所 谓 基 金“定 额 定 投”指 的 是 投 资 者 在 每月 固 定 的 时 间（如 每 月 1 0

2、 日）以 固 定 的 金额（如 1 0 0 0 元）投 资 到 指 定 的 开 放 式 基金中，类似于银行的零存整取方式。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所 以 它 也 被 称 为“小 额 投 资 计 划”或“懒人理财”。什么叫基金定投u 基金定投好处手续简便，u 投资门槛低适合年轻人u 轻松理财复利效益让u 钱生钱可中途停止扣款，u 灵活运用资金平均成本，降低风险什么叫基金定投单 笔 申 购 基 金 的 金 额 下限 为 1 0 0 0 元，而 基 金定 投 最 低 申 购 起 点 降 至1 0 0 5 0 0 元。这 样 即 使 您 资 金 不 太 充 裕，也 照 样 能 够 享 受

3、 到 基 金 公司 专 业 的 理 财 服 务。它 只 需 投 资 者 去 基 金代 销 机 构 办 理 一 次 性的 手 续，此 后 每 期 的扣 款 申 购 均 自 动 扣 款。基 金 定 投 使 投 资 门 槛大 大 降 低。一 般 来 说，什么叫基金定投基 金 定 投 特 别 适 合 刚 工 作 不久 没 有 太 多 积 蓄 的 年 轻 人，每 月 将 您 的 零 用 钱、010102020303奖 金、补 贴 等 收 入 中 生 活必 要 支 出 外 的 闲 置 资 金 保留 下 来，存 入 中 国 银 行 借记 卡办 理 中 国 银 行 基 金 定 投，即 可 享 受 到 便 捷

4、的 专 业 理财 服 务。什么叫基金定投爱因斯坦曾将“时间复利价值”称之为世界第八大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。只要您坚持长期投资，就可助您实现成家立业、子女教育、退休养老等长期理财目标。基金定投的好处A good way to manage money A good way to manage money for lazy peoplefor lazy people0202基金定投的好处资 金 是 分 期 定 量 地 投 入，投资 的 成 本 有 高 有 低，如 那 么当市场呈上涨走势时，基 金 的 净 值 较 高，此 时 买 到的 基 金 单 位 就 比 较 少；而 当市场呈下跌走

5、势时，基 金 的 净 值 比 较 低，买 到 的基金单位数则比较多。长 期 平 均 下 来 成 本 还 是 比 较低 的，所 以 最 大 限 度 地 分 散了投资风险，达到稳健收益。基金定投的好处定投好处01this is a sample text.定投好处02this is a sample text.定投好处03this is a sample text.定投好处04this is a sample text.若 您 每 隔 两 个 月 投 资 1 0 0 元于 某 一 只 开 放 式 基 金，1 年下 来 共 投 资 6 次 总 金 额 为6 0 0 元，每 次 投 资 时 基 金 的

6、申 购 价 格 分 别 为 1 元、0.9 5元、0.9 0 元、0.9 2 元、1.0 5 元 和 1.1 元，则 您 每 次 可 购 得 的 份 额数 分 别 为 1 0 0 份、1 0 5.3 份、1 1 1.1 份、1 0 8.7 份、9 5.2 份和 9 0.9 份，累 计 份 额数 为 6 1 1.2 份，则 平均 成 本 为 6 0 0 1 1.2 0.9 8 2 元，而 投 资 报 酬 率 则 为(1.1 1 1.2-6 0 0)0 0 0 0%1 2.0 5%，比起 一 开 始 即 以 1 元 的 申购 价 格 投 资 6 0 0 元 的投 资 报 酬 率 1 0%为 佳。(

7、注：基 金 投 资 有 风 险，过 往 范 例 仅 供 参 考，不作 为 基 金 投 资 收 益 率 的暗 示 或 保 证。)基金定投的好处基金定投的好处基金定投的好处基金定投的好处基金定投的好处如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金，决不影响资金的正常分配。基金定投交易规则A good way to manage money A good way to manage money for lazy peoplefor lazy people0303基金定投交易规则交易的规则投 资

8、 者 在 办 理 定 投 业 务 时，可 以 自 行 制 定 每 期 扣 款 金 额，且 不 受 每日 单 笔 基 金 最 低 申 购 金 额 限 制，但 每 期 的 约 定 扣 款 金 额 不 能 低 于 该公 司 规 定 的 最 低 申 购 金 额。如：上 投 摩 根、诺 安 基 金 的 最 低 申 购 金 额 为 3 0 0，嘉 实 的 最 低 申购 金 额 就 一 般 为 2 0 0。交易的规则投 资 者 需 要 在 每 月 扣 款 日 前 在 账 户 内 按 约 定 存 足 资 金。如果 当 月 扣 款 不 成 功（即 账 户 余 额 不 足），则 该 月 就 不 再 补扣，当 月

9、就 不 再 为 投 资 者 办 理 当 月 的 定 额 申 购，但 下 期 的定 额 申 购 将 仍 然 继 续。P S：如 果 某 只 基 金 连 续 三 次 扣 款 交易 失 败，或 连 续 两 个 月 账 户 余 额 不 足，那 么 该 基 金 的 定 期定 额 申 购 便 自 动 取 消。基金交易提示A good way to manage money A good way to manage money for lazy peoplefor lazy people0404基金交易提示定期定额的扣款日只能选择每月的5日20日。一只基金一个月可以选择多次扣款日期，但同一日同一天只能扣款一

10、次。怎样进行基金定投A good way to manage money A good way to manage money for lazy peoplefor lazy people0505怎样进行基金定投收取身份证复印件基金定投的客户签订基金开户协议（收取5元手续费）统一送达中行长堤支行（暂定逢双周周五）领取卡片及动态口令卡怎样进行基金定投单击此处输入标题单击此处输入标题单击此处输入标题单击此处输入标题1.黄日明、黄坤颖、黎政毅同学负责摆摊工具的搬运工作，例如：桌、凳、帐篷。2.全体成员（除2名留守摊位的同学）负责参与派发传单工作。3.汤慧滢、刘颖欣留守本摊位，负责登记服务工作。4.组

11、长王泳坚与汤文裕还需要负责跟进客户的后期工作预期营销当日现场营销业绩欠佳，当日的营销的宣传效果是之后阶段是否取得佳绩的关键.预计现场营销可完成3笔左右的业务，之后几日陆续接到客户订单笔5笔上下。预计总销售量在8笔左右。懒人理财的好方法基金定投汇报人：汇报人：XX XX 汇报时间：汇报时间：20XX20XX感谢您的下载，本感谢您的下载，本PPTPPT内容均可自由替换和编辑。内容均可自由替换和编辑。Thank you for downloading,the PPT content can be freely replaced and edited.Thank you for downloading

12、,the PPT content can be freely replaced and edited.本本PPTPPT经过精心编排，使用者可根据实际情况需要自由替换和编辑，再次感谢您的下载，有您的支持，是我们不断进步的动力与经过精心编排，使用者可根据实际情况需要自由替换和编辑，再次感谢您的下载，有您的支持，是我们不断进步的动力与源泉。源泉。This PPT has been carefully arranged.Users can freely replace and edit it according to the actual situation.This PPT has been car

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