客户经理角色定位及职责课件.ppt

1、客户经理的定位客户经理的定位客户经理的职责客户经理的职责课程内容课程内容反思一下：反思一下：你对自己的角色 是如何定位的？公关员（交际水平）公关员（交际水平）先和网点人员做朋友，后做保险。培训员（培训水平）培训员（培训水平）培训产品，更多培训简单话术。服务员（服务水平）服务员（服务水平）做好电话客户回访，提升保单质量。宣传员（宣传水平）宣传员（宣传水平）包括产品和公司形象，合理把握尺度。管理员（管理水平）管理员（管理水平）制定网点销售计划并组织落实。客户经理的定位客户经理的定位我们是 CEO-网点是我们的专卖店网点是我们的专卖店-柜员是我们的员工柜员是我们的员工-公司为我们供货、服务公司为我们

2、供货、服务 客户经理的定位客户经理的定位 客户经理的职责客户经理的职责课程内容课程内容 网点业务关系的建立与维护 网点资料和单证的配送 网点布置 网点业务咨询 网点日常培训及业务辅导 网点业务推动与维护 日常工作网点网点柜面柜面主任主任重点柜员重点柜员一般柜员一般柜员非综合柜员非综合柜员理理财财经经理理负责与所辖代理机构的沟通、协调，保证代理业务顺畅进行副主任副主任网点业务关系的建立与维护网点业务关系的建立与维护客户经理职责客户经理职责负责收集、了解所辖代理机构的基本信息，建立负责收集、了解所辖代理机构的基本信息，建立网点资料库。网点资料库。（见附件）（见附件）负责将公司有关政策信息向所辖代理

3、机构及时进负责将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传达、宣导和解释。行传达、宣导和解释。公司近期动态公司的投资收益水平各地银行代理销售情况激励方案销售话术新险种推广网点业务关系的建立与维护网点业务关系的建立与维护客户经理职责客户经理职责网点资源卡网点资源卡 更新时间：更新时间：网网点点资资料料名称名称存存款款状状况况历史数据历史数据本年计划本年计划地址地址定期定期电话电话活期活期负责人负责人比例比例网网点点人人员员资资料料姓姓 名名个人资料个人资料任务任务完成完成人人流流量量日均人流量日均人流量月均人流量月均人流量客户总数客户总数客户询问次数客户询问次数 次次/日日柜员介绍次数柜员介绍次数

4、 次次/日日客户经理职责客户经理职责负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的各负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。银行出现政策性变化同业银行代理新险种上柜银行出现人员调整时与银行人员沟通有阻碍时国债上柜销售时大额存款外流时因银行原因导致客户退保时网点业务关系的建立与维护网点业务关系的建立与维护客户经理职责客户经理职责负责为网点递送投保单、宣传资料、正本保单、汇总单，负责为网点递送投保单、宣传资料、正本保单、汇总单，保证不断档，并做好登记、管理工作。保证不断档，并做好登记、管理工作。负责

5、从所辖代理机构收取投保单，经初审、登记整理后负责从所辖代理机构收取投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门。交公司相关部门。请备一本登记本，当正本保单送至柜面时，请银行人员签收。针对不同银行有不同的方式、方法。网点资料和单证的配送网点资料和单证的配送客户经理职责客户经理职责负责将海报张贴于网点醒目处，宣传彩页置于网负责将海报张贴于网点醒目处，宣传彩页置于网点宣传栏内。点宣传栏内。银行允许张贴海报的情况下 请所主任协助张贴在醒目处银行不银行允许张贴海报的情况下 宣传展板 有机玻璃架有条件的可设置黑板报 网点布置网点布置客户经理职责客户经理职责负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保险负责在产

6、品销售过程中向银行人员及客户作出的保险利益说明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸大。利益说明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸大。例：红上红是一种侧重于回报的中长期投资分红产品。十年有十次分红，还有最后的终了分红，买给小孩可以作教育金，买给子女可以作婚嫁金，买给自己可以作养老金。网点业务咨询网点业务咨询定期组织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传活动定期组织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传活动在业务初期，要选择沟通较好的储蓄所作咨询，同时在储蓄所内选择1-2名学习能力强、业务技能强的柜员优先培养，以点带面。在业务发展期，可走出银行在高校周围或居民区作咨询。客户经理职责客户经理职责网点业务咨

7、询网点业务咨询对产品的退保程序、时限及现金价值应向客户作出详对产品的退保程序、时限及现金价值应向客户作出详细解释，让客户接受；并配合契约部门和客服部门作细解释，让客户接受；并配合契约部门和客服部门作好售后服务工作。好售后服务工作。若出现客户由于某些原因要求退保，在银行柜面发生争执时，及时劝阻并做好善后工作。客户经理职责客户经理职责负责对所辖网点柜员的培训与辅导负责对所辖网点柜员的培训与辅导,保证柜员对公保证柜员对公司产品的熟悉了解和掌握司产品的熟悉了解和掌握,并对所辖代理机构收集培并对所辖代理机构收集培训需求，及时反馈给公司部门相关人员。训需求，及时反馈给公司部门相关人员。银行培训需求表银行培

8、训意见反馈表网点日常培训及业务辅导网点日常培训及业务辅导客户经理职责客户经理职责负责所辖代理机构各层级竞赛激励费用的发放及签负责所辖代理机构各层级竞赛激励费用的发放及签收工作，保证准确性及时效性。收工作，保证准确性及时效性。及时向代理机构提供各种竞赛方案达成情况的回馈及时向代理机构提供各种竞赛方案达成情况的回馈（业绩报表）网点业务推动与维护网点业务推动与维护客户经理职责客户经理职责按规定时间参加公司的早会、夕会、会议、培训等活按规定时间参加公司的早会、夕会、会议、培训等活动。动。按公司要求填写相关活动管理工具，登记好客户台帐。按公司要求填写相关活动管理工具，登记好客户台帐。完成公司及部门交办的其他工作。完成公司及部门交办的其他工作。日常工作日常工作客户经理职责客户经理职责谢谢大家！谢谢大家！