供应链金融概念课件.pptx

1、供应供应链金融链金融生态生态供应链金融的设计思路供应链的网链结构模型图供应链的网链结构模型图分销库存生产采购基于提升资金流效率应收账款融资库存融资预付款融资战略关系融资基于未来供应链能力锁定供应链金融形态总结物流/服务流资金流供应链金融形态应收账款融资库存融资预付款融资战略关系融资保理保理池融资反向保理票据池授信出口企业的特殊供应链金融明保理暗保理有担保保理无担保保理有追索权保理（回购保理）无追索权保理（买断保理）票据托收池内票据信息管理票据质押票据贴现票据质押出口应收账款融资出口信用险下授信静态抵押质授信动态抵押质授信仓单质押授信标准仓单质押授信普通仓单质押交割授信先票/款后货授信担保提货（

2、保兑仓）授信国内信用证进口信用证项下未来货权质押授信附保贴函的商业承兑汇票国内信用证业务贷款国内信用证业务贷款国内信用证项下打包贷款国内信用证项下打包贷款供应链金融形态一、应收账款融资一、应收账款融资（一）保理（一）保理1 1、有追索权、明保理、有追索权、明保理 SCFSCF平台平台 1 13 36 62 25 52 24 4 卖方卖方买方买方1 1、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议 2 2、通知债权、通知债权转让转让3 3、额度支用、发放融资额度支用、发放融资款款 4 4、应收账款管理应收账款管理 5 5、到期向保理专户、到期向保理专

3、户付款付款6 6、到期未获付款，要求卖方回到期未获付款，要求卖方回购购 2 2、有、有追索权、追索权、暗保理暗保理 1 1 3 36 65 54.4.应收账款管应收账款管理理2 2卖方卖方 买买方方SCFSCF平台平台1 1、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议 2 2、保留保留通知债权通知债权转让转让的的权利权利 3 3、额度支用、发放融资额度支用、发放融资款款 4 4、应收账款管理应收账款管理 5 5、卖方到期、卖方到期向保理专向保理专户户付款付款 6 6、到期未获付款，要求卖方回到期未获付款，要求卖方回购购 3 3、无、无追索权、明保

4、理追索权、明保理 1 1 3 36 62 2 5 5 2 24 4 卖方卖方买方买方1 1、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议 2 2、通知债权转让通知债权转让 3 3、额度支用、发放融资额度支用、发放融资款款 4 4、应收账款管理应收账款管理 5 5、卖方到期、卖方到期向保理专户向保理专户付款付款 6 6、到期未获付款到期未获付款，到期未获付款到期未获付款，无权，无权要求卖方回购要求卖方回购。但。但可以有条件回购可以有条件回购SCFSCF平台平台4 4、无、无追索权、暗保理追索权、暗保理 1 1 3 3 6 65 54.4.应收账款管应

5、收账款管理理2 21 1、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议 2 2、保留保留通知债权通知债权转让转让的的权利权利 3 3、额度支用、发放融资额度支用、发放融资款款 4 4、应收账款管理应收账款管理 5 5、卖方到期、卖方到期向保理专向保理专户户付款付款 6 6、到期未获付款到期未获付款，无权，无权要求卖方回购要求卖方回购。但。但可以有条件回购。可以有条件回购。卖方卖方买方买方SCFSCF平台平台（二）保理池融资二）保理池融资一、应收账款融资一、应收账款融资 1 12 23 33 34 44 45 56 61 1、形成多笔应收、形成多笔应

6、收账款账款 2 2、背书背书质质押押或或 转让应收账款转让应收账款3 3、通知、通知转让转让 4 4、确认、确认5 5、依据保理池提供综合授、依据保理池提供综合授信信 6 6、支付应收账款、支付应收账款融资企业融资企业供应链下游供应链下游企业企业1 1、2 2、3 3SCFSCF平台平台一、应收账款融资一、应收账款融资（三）反向保（三）反向保理理 1 12 23 34 45 51 1、买家（核心企业）与卖家之间交易，产生应收账款、买家（核心企业）与卖家之间交易，产生应收账款2 2、核心企业将供应商的应收账款、核心企业将供应商的应收账款交给交给平台平台保保理商，保理商对应收账款进行理商，保理商对

7、应收账款进行验证验证3 3、保理商对供应商进行资质核查、保理商对供应商进行资质核查4 4、保理商按一定比例对供应商应收账款进行贴现、保理商按一定比例对供应商应收账款进行贴现5 5、应收账款到期时保理商和核心企业进行结算。、应收账款到期时保理商和核心企业进行结算。SCFSCF平台平台买家买家卖家卖家SCFSCF平台平台一、应收账款融资一、应收账款融资（四）票据池授信融资（四）票据池授信融资 1 12 23 33 34 44 45 56 61 1、形成、形成商业票据商业票据 2 2、背书、背书或或质押转让质押转让形成票据池形成票据池3 3、通知、通知转让转让 4 4、确认、确认5 5、以票据池余额

8、为限授、以票据池余额为限授信信 6 6、支付、支付 SCFSCF平台平台SCFSCF平台平台供应链供应链下游企下游企业业1 1、2 2、3 3融资企业融资企业票据池授信融资票据池授信融资一、应收账款融资一、应收账款融资（五）出口企业的特殊供应链（五）出口企业的特殊供应链金融金融-出口应收账款池融资出口应收账款池融资境外买境外买方方1 1境外买境外买方方2 21 12 2 融资企业融资企业境外买境外买方方3 3境外境外买方买方4 46 6 SCFSCF平台平台1 1、国内买家与境外多个买方签署贸易协议，付款方式赊销。、国内买家与境外多个买方签署贸易协议，付款方式赊销。2 2、融资企业将基础贸易形

9、成的应收账款打包转让给平台战略合作金融机构。、融资企业将基础贸易形成的应收账款打包转让给平台战略合作金融机构。3 3、金融机构将转让事宜通知买方、金融机构将转让事宜通知买方4 4、金融机构寄递贸易合同相关单据到境外买方。、金融机构寄递贸易合同相关单据到境外买方。5 5、金融机构放款给融资企业、金融机构放款给融资企业6 6、境外买方到期回款给金融机构、境外买方到期回款给金融机构 SCFSCF平台平台3 34 45 5 一、应收账款融资一、应收账款融资（四）出口企业的特殊供应链（四）出口企业的特殊供应链金融金融-出口信用险下授信出口信用险下授信 1 12 23 35 56 64 41 1、出口企业

10、（融资企业）投保出口信用、出口企业（融资企业）投保出口信用保险保险 2 2、签订三方权益转、签订三方权益转让让协议协议 3 3、申请、申请融资融资 4 4、出账、出账 5 5、提示单据付款、提示单据付款。6 6、到期付款。、到期付款。2 2 融资企业融资企业SCFSCF平台平台保险公司保险公司进口商进口商/开证行开证行二二、库存融资、库存融资（一（一）静态抵质押授信）静态抵质押授信 1 12 23 34 45 51 1、交付抵质押物（担保物、交付抵质押物（担保物）2 2、出账、出账3 3、追加、追加保证金保证金 4 4、发放指令、发放指令5 5、放货、放货 只只允许保证金赎货，不允许以货易货，

11、允许保证金赎货，不允许以货易货，被释放的敞口，被重新被释放的敞口，被重新使用使用 SCFSCF平台平台SCFSCF平台平台物流监管物流监管融资企业融资企业二、库存融资二、库存融资（二）动态抵质押授信（二）动态抵质押授信 1 13 34 45 52 26 61 1、交付抵质押物、交付抵质押物。2 2、设置抵质押物限额、设置抵质押物限额3 3、出账出账 4 4、追加、追加保证金保证金 5 5、放货指令、放货指令6 6、放货、放货 SCFSCF平台平台SCFSCF平台平台物流监管物流监管融资企业融资企业二、库存融资二、库存融资（三）仓单质押授信（三）仓单质押授信普通普通仓单仓单 1 12 23 35

12、 56 67 78 84 4 1 1、交付仓储、交付仓储货物货物 2 2、出具仓、出具仓单单3 3、交付仓单，、交付仓单，背书背书 4 4、出账出账 5 5、追加、追加保证金保证金 6 6、释放仓、释放仓单单 7 7、通知、通知发货发货 8 8、放货、放货 SCFSCF平台平台SCFSCF平台平台融资企业融资企业物流公司物流公司二、库存融资二、库存融资（三）仓单质押授信（三）仓单质押授信标准仓单标准仓单（待完善）（待完善）三、预付款融资三、预付款融资（一）先票后货（一）先票后货 经销商经销商核心企核心企业业SCFSCF平平台台仓储物仓储物流公司流公司12345678910111 1、推荐经销商

13、名单、推荐经销商名单 2 2 签订四方协议签订四方协议 3 3、融资申请、融资申请 4 4、确认合同订、确认合同订单单 5 5、签订相关协议、签订相关协议 6 6发放融资（交付银票给核心企业）发放融资（交付银票给核心企业）7 7、发送、发送货物货物 8 8、开出仓单、开出仓单 9 9、归还信贷资金、归还信贷资金 1010、通知放货、通知放货 1111、发放货物、发放货物三、预付款融资三、预付款融资（二）（二）保兑仓保兑仓SCFSCF平台平台融资企业融资企业供应商供应商8234567190 0、签订三方保兑仓协议、签订三方保兑仓协议 1 1、签订合同、签订合同 2 2、申请开立汇票、申请开立汇票

14、 3 3、开、开立汇票立汇票 4 4、通知发货、通知发货 5 5、发货、发货 6 6、续存保证金、续存保证金 7 7、再次通知、再次通知发货发货 8 8、再次发货、再次发货 9 9、退款、退款0SCFSCF制造商制造商融资企业融资企业第三方物第三方物流流1 1、支付保证金、支付保证金 2 2、支付货款支付货款 3 3、发货、发货 4 4、追加保证金、追加保证金 5 5、通知放货、通知放货 6 6、放货放货123456三、预付款融资三、预付款融资（二）进口信用证下未来货权融资（二）进口信用证下未来货权融资 123478 956（6.1）（6.2）（6.3）1 1、授、授信信 2 2、开立、开立信

15、用证信用证 3 3、寄递、寄递提单提单 4 4、货物到、货物到港港 5 5、委托货代提、委托货代提单监管单监管。6 6、若续做押汇，则物流、若续做押汇，则物流监管监管 7 7、还、还贷贷 8 8、解押、解押指令指令 9 9、放货、放货 进进口口商商SCFSCF平台平台（开证行）（开证行）议付行议付行港口港口货代（提货代（提单监管）单监管）保税保税运输运输仓储仓储供应链金融平台供应链金融平台交易商交易商保险公保险公司司资金方资金方仲裁机仲裁机构构监管方监管方监管仓监管仓平台服平台服务商务商高效的运高效的运维团队维团队多方参与多方参与供应链金融产品总体架构供应链金融产品总体架构会员中心国际供应链金

16、融生态系统交易产品展示融资论坛信用评估应用系统采购管理物流管理SRM系统预付款融资应收帐款融资订单管理报关报检CRM系统仓单融资进出口融资报表管理业务流程配置系统参数配置第三方系统金融机构系统企业自身状况统一支付平台网关平台物联网保兑仓报关报检专利资产登记公示应收账款质押登记公示存货融资供应链系统（E-SCM）供应链金融系（SCF）仓单、动产质押抵押登记公示税务申报外贸代理数据分析数据归档运营监控异常处理交易所订单融资保税库培训资讯第三方渠道行业风险抵押资产特征交易对手状况供应链运营状况分控系统 销售流程 采购流程E-SCM系统业务结构图合作管理采购销售管理订单管理资金结算管理物流管理供应链管

17、理平台电子商务平台供应商门户客户门户运维管理门户供应商门户客户门户合作管理中心合作伙伴信息管理授信级别管理合同管理长协零散采购合同销售合同计划管理需求采购销售年度计划月度计划订单管理中心采购/销售 订单内部外部进出口 订单追踪&追踪采购&销售管理中心预付款预付款提提/发发/承承 运运结算结算检收货检收货发起采购发起采购应盘应盘采购单提/发 运单质检单入库单付款单收款单提/发 运货质检单出库单销售单收/付账款开票管理对账管理账户管理资金结算中心提/发运车队管理运费管理质检管理出/入库移库/调拨/盘点货物挂盘仓库管理库存管理物料管理运输管理仓储管理物流管理中心订单状态供应链金融信用风险评估指标体系

18、供应链金融信用风险评估指标体系企业自身状况基本要求注册资本领导者素质管理水平盈利能力总资产收益率销售净利率经营能力应收账款周转率存货周转率自由现金流偿债能力流动比率经营产生现金流/负债已获利息倍数资产负债率发展潜力营业总收入增长率利润增长率行业风险宏观环境经济政策行业景气度行业成长性销售收入增长率R&D投入强度抵押资产特征存货类价格波动强度产品生产周期应收账款类坏账比率平均账龄长短退货比例交易对手状况偿债能力流动比率经营产生现金流/负债已获利息倍数盈利水平资产负债率总资产收益率销售净利率供应链运营状况行业地位资产规模销售收入市场占有率竞争力产品竞争力交易年限上下游合作情况交易频率信息共享程度商

19、业银行服务名称具体业务深圳发展银行供应链金融供应商融资产品、经销商融资产品、出口国家贸易融资产品、进口国际贸易融资产品、国际结算、企业理财方案、委托贷款等招商银行国内商务链融资组合方案仓单质押担保信贷、保兑仓、动产质（抵）押贷款、汽车销售商融资、商品提货权融资等上海浦东发展银行供应链融资解决方案在线账款管理方案、采购商支持方案、供应商支持方案、区内企业贸易融资方案、船舶出口服务方案和工程承包信用支持方案六个子方案光大银行阳光供应链应收账款融资、应付账款融资、阳光商品融资、1+N链式融资、汽车全程通、工程机械按揭、银关系列等华夏银行融资共赢链未来货权融资链、货权质押融资链、货物质押融资链、应收账

20、款融资链、海外代付融资链、全球保付融资链、国际票证融资链等中信银行供应链金融应收账款增值链、预付账款增值链、物流服务增值链和电子服务增值链中国工商银行供应链金融解决方案国内保理、发票融资、国内信用证项下买方融资、国内信用证项下卖方融资等长沙银行产业链金融应收帐款质押、超短期应收款质押贷款、国内保理、核心企业担保贷款、保兑仓等北京银行资金快链国内保理、商业承兑票据贴现、信保保理、厂商银（储）、商银储等中国建设银行供应链融资订单融资、动产融资、仓单融资、保理、应收账款融资、保单融资、法人账户透支、保税仓融资、金银仓融资、电子商务融资等兴业银行“金芝麻”中小企业融资方案托动产（仓单）质押、厂房贷款、

21、商票保贴、票易票、TT押汇、保理融资等中国银行供应链金融融货达、融信达、TSU、供应商融资项目等国内部分商业银行供应链金融服务国内部分商业银行供应链金融服务消费级互联网产业级互联网传统产业互联化行业资产数字化数字资产资本化需求响应实时化价值传递智能化以多元利他心态，实现共赢云平台分析移动社交安全物联网金融CAMSS+IOT+金融树立质量法制观念、提高全员质量意识。22.9.2722.9.27Tuesday,September 27,2022人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。23:09:2823:09:2823:099/27/2022 11:09:28 PM安全象只弓，不拉它就松，要想保安全，常把

22、弓弦绷。22.9.2723:09:2823:09Sep-2227-Sep-22加强交通建设管理，确保工程建设质量。23:09:2823:09:2823:09Tuesday,September 27,2022安全在于心细，事故出在麻痹。22.9.2722.9.2723:09:2823:09:28September 27,2022踏实肯干，努力奋斗。2022年9月27日下午11时9分22.9.2722.9.27追求至善凭技术开拓市场，凭管理增创效益，凭服务树立形象。2022年9月27日星期二下午11时9分28秒23:09:2822.9.27严格把控质量关，让生产更加有保障。2022年9月下午11时

23、9分22.9.2723:09September 27,2022作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。2022年9月27日星期二23时09分28秒23:09:2827 September 2022好的事情马上就会到来，一切都是最好的安排。下午11时9分28秒下午11时9分23:09:2822.9.27一马当先，全员举绩，梅开二度，业绩保底。22.9.2722.9.2723:0923:09:2823:09:28Sep-22牢记安全之责，善谋安全之策，力务安全之实。2022年9月27日星期二23时09分28秒Tuesday,September 27,2022相信相信得力量。22.9.272022年9月27日星期二23时09分28秒22.9.27谢谢大家！谢谢大家！