投资理财讲座1课件.ppt

1、2022-12-22投资理财讲座1投资理财讲座投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1人生最痛苦的事情是人生最痛苦的事情是人死了，钱没花了！人死了，钱没花了！人生最最痛苦的人生最最痛苦的事情是人还活着呢，事情是人还活着呢，钱没了！钱没了！2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12

2、-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1根据投资目标不同，可概括为下述几种：医疗或应付不测事件积累退休养老金积累教育准备金购置房产汽车等积累创业资金弥补当前生活开支 投资目标2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座10808年的股票市场年的股票市场2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1202

3、2-12-22投资理财讲座1给我们上了一堂生动而残酷的风险教育课2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1要钱用时保证不缺钱要钱用时保证不缺钱关键在于提前做好科学合理的理财规划！关键在于提前做好科学合理的理财规划！2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1成为财富梦想的八个步骤成为财富梦想的八个步骤美国美国170170位百万富翁的致富经验位百万富翁的致富经验第一步：现在就开始投资。要迈出成为百万富翁的第一步，第一步：现在就开始投资。要迈出成为百万富翁的第一步，作者建议立即将收入中的作者建议立即将收入中的10%

4、-25%10%-25%强迫用于投资强迫用于投资第二步：制定目标。这个目标不论是子女教育的学费、买房第二步：制定目标。这个目标不论是子女教育的学费、买房 子或退休养老金，必须要定个目标，全心去达成子或退休养老金，必须要定个目标，全心去达成第三步：把钱花在股票或股票基金上。第三步：把钱花在股票或股票基金上。“买股票能致富，买买股票能致富，买 政府公债只能保住财富政府公债只能保住财富”第四步：别眼高手低。百万富翁并不是因为投资高风险的股第四步：别眼高手低。百万富翁并不是因为投资高风险的股 票而致富，他们投资的是一般绩优股票而致富，他们投资的是一般绩优股2022-12-22投资理财讲座1第五步：每月固

5、定投资。投资必须成为习惯，成为每个月的第五步：每月固定投资。投资必须成为习惯，成为每个月的 功课，无论投资金额多少功课，无论投资金额多少 第六步：买了要抱住。调查显示，四分之三的百万富翁在做第六步：买了要抱住。调查显示，四分之三的百万富翁在做 长期投资长期投资第七步：把税务局当作投资伙伴。注意税务规定，善于利用第七步：把税务局当作投资伙伴。注意税务规定，善于利用 免税的投资理财工具，使税务成为致富的助手免税的投资理财工具，使税务成为致富的助手第八步：限制财务风险。稳定性是他们的共同特色第八步：限制财务风险。稳定性是他们的共同特色2022-12-22投资理财讲座1投资者分为那几种主要类型投资者分

6、为那几种主要类型？个性：个性：理财方式：理财方式：理财工具：理财工具：风险容忍度：风险容忍度：投资目标：投资目标：投资组合管理投资组合管理理智稳健型理智稳健型保守谨慎型保守谨慎型稳健理智蓝筹股票、平衡型基金适中稳健成长综合平衡保守型与投机型的做法谨慎保守银行存款、收益型基金、高等级债券较低稳健保本定期定额投资法、分散投资法冒险投机成长型股票、对冲型基金、期货、垃圾债券较高 积极成长低吸高抛法、集中投资法投机冒险型投机冒险型2022-12-22投资理财讲座1你的年工资收入你的年工资收入+爱人年工资收入爱人年工资收入=A=A其他投资收入其他投资收入=B=B投资收入比投资收入比C=B/C=B/（A+

7、BA+B）*100%100%90%90%理财高手理财高手当当C 50%C 50%理财很优秀理财很优秀 30%30%投资有问题投资有问题2022-12-22投资理财讲座1投资要稳，收益要稳，没有风险的金融产品是我们的首要选择2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1工薪收入工薪收入工薪收入工薪收入投资收入投资收入 投资收入投资收入美国家庭美国家庭中国家庭中国家庭2022-12-22投资理财讲座1 储备一定要分三部分 零用钱是应付日常开支的，最是应付日常开支的，最常见的是银行活期储蓄，可以常见的是银行活期储蓄，可以随时支取随时支取 急用钱是应付目标开支的，如是应付目标开支

8、的，如三年后小孩读书，一年后买车三年后小孩读书，一年后买车，最常见的是银行定期存款，最常见的是银行定期存款，可以到期支取可以到期支取 救命钱是应付生命中必须支付是应付生命中必须支付的成本，如大病、养老等，是的成本，如大病、养老等，是不到万不得以绝对不能取的不到万不得以绝对不能取的把钱这样储备，就叫把钱这样储备，就叫 规 划“救命钱救命钱”“急用钱急用钱”“零用钱零用钱”“投资投资”2022-12-22投资理财讲座1生活40%2022-12-22投资理财讲座1资产分配资产分配投资目标投资目标投资策略投资策略投资金额投资金额 房地产房地产 股票股票 债券债券银行存款银行存款长期投资长期投资.202

9、2-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1固定的投资固定的投资追求较高回报追求较高回报耐心的等待耐心的等待2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1合合 法法 性性安安 全全 性性流流 动动 性性成成 长长 性性符合国家符合国家的法律法的法律法规规投资变现投资变现的能力的能力存放风险存放风险贬值风险贬值风险投资风险投资风险保值增值保值增值2022-12-22投资理财讲座1投资理财没什么技巧，最重要的是观念，投资理财没什么技巧，最重要的是观念，观念正确观念正确就会赢。理财致富的人只不过就会赢。理财致富的人只不过是养成了一般人不喜欢，且无法做到的习是养

10、成了一般人不喜欢，且无法做到的习惯而已。当然，象定期储蓄、长期投资等惯而已。当然，象定期储蓄、长期投资等习惯有时也是需要强迫自己养成的。习惯有时也是需要强迫自己养成的。2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1储蓄、债储蓄、债券券基基金金收藏品收藏品房地产、实业房地产、实业股票股票2022-12-22投资理财讲座1您睿智的选择您睿智的选择100000100000元元投资投资100000100000元对您而言，保险比储蓄更划算！元对您而言，保险比储蓄更划算！放在银行：放

11、在银行：32503250元的利息，元的利息，扣除税扣除税162.5162.5元，实际一年元，实际一年收益收益3087.53087.5元元2022-12-22投资理财讲座1投资策略选择投资策略选择保守型投资策略保守型投资策略收入型投资策略收入型投资策略平衡型投资策略平衡型投资策略成长型投资策略成长型投资策略积极成长型投资积极成长型投资策略策略首先要保证本金的安全，其次再考虑获得收入和本金的增长。首先寻求较高的固定收入，不注重资产的增长。避免本金短期损失的基础上，既寻求本金的长期增长，又注重当前收益。主要追求较高的资本增值，能接受本金的短期损失和投资收益的短期波动。主要追求资本的快速和最大增值，能

12、承受本金损失的风险。2022-12-22投资理财讲座1省着省着，窟窿等着省着省着，窟窿等着用着用着，我们送着用着用着，我们送着2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1理财失败的人绝大多数不是所赚的钱不够多，理财失败的人绝大多数不是所赚的钱不够多，而是将资产摆到错误的地方。而是将资产摆到错误的地方。2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1汇集将众多人的小额资金，资金规模更大汇集将众多人的小额资金，资金规模更大能够更灵活、科学稳健地进行投资，能够更灵活、科学稳健地进行投资，化解风险、稳固收益化解风险、稳固收益2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1一生能累积多少钱一生能累积多少钱不是取决于你赚了多少钱不是取决于你赚了多少钱而是你如何理财而是你如何理财2022-12-22投资理财讲座1这样无论何时你都会有两份收入，来支撑你的家庭财务！2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1一年的定期投资一年的定期投资2022-12-22投资理财讲座1 2022-12-22投资理财讲座12022-12-22投资理财讲座1