年反洗钱宣传月课件.pptx

1、点滴行动 助力反洗钱合规风控部2019年4月2019年反洗钱宣传月目录|contents基础篇保险公司反洗钱义务 反洗钱与反恐怖融资、反逃税作为客户，需要如何做？01020304基础篇01基础篇什么是洗钱？基础篇“洗钱”是怎样进行的？基础篇洗钱的危害？基础篇什么是反洗钱？我司洗钱行为举报邮箱：LRC.SD保险公司反洗钱义务02保险公司需要承担以下反洗钱工作及义务：三大核心义务1、客户身份识别2、客户身份资料和交易记录保存3、大额交易和可疑交易报告八项基础工作1、反洗钱内控制度建设2、反洗钱机构设置3、反洗钱信息化建设4、反洗钱培训宣传5、反洗钱内部审计6、重大洗钱案件处置7、配合反洗钱监督检查

2、和调查8、保密保险公司反洗钱三大核心义务一背景介绍客户身份识别客户身份资料和交易记录保存大额交易和可疑交易报告PART 01PART 02PART 03PART 01 客户身份识别初次初次识别识别持续持续识别识别重新重新识别识别业务流程金额交费方式投保、续期、加保（单个被保险人交费）2万元人民币（外币等值2千美元）现金投保、续期、加保（单个被保险人交费）20万元人民币（外币等值2万美元）转账退保1万元人民币（外币等值1千美元）现金或转账理赔、给付1万元人民币（外币等值1千美元）现金或转账PART 01 客户身份识别业务关系存续期间不间断实施客户身份识别措施234Factor 31动态关注客户及

3、其日常经营活动、交易情况及时提示客户更新资料信息了解高风险客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止为客户办理业务动态关注了解分析中止业务及时提示持续识别PART 01 客户身份识别1.客户要求变更重要信息2.客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同3.客户信息前后不一致4.行为或交易情况异常5.有洗钱、恐怖融资活动嫌疑6.客户身份资料的的真实性、完整性、有效性存在疑点7.其他

4、情形 姓名或名称 身份证件 身份证明文件种类 身份证件号码 注册资本 经营范围 法定代表人或负责人业务关系存续期间，发生以下情况时，应当重新识别客户重新识别PART 02 客户身份资料和交易记录保存负责部门n 运作部、财务部、信息科技部负责保存客户身份资料和交易记录保存内容n 客户身份资料包括：记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。n 交易记录包括：关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。保存期限n 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年;n

5、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。PART 03 大额交易和可疑交易报告可疑交易判断特征：“合理怀疑”“自主定义监测标准”金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。大额交易报送标准当日单笔或者累计交易人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上且以现金形式缴纳或给付的各渠道保险业务（转帐交易由商业银行、信用合作社、邮政储蓄机构、政策性银行统一报送）。系统抽取部分：定期抽取数据+调查核实及分析、报送人工判断部分：主动识别和报送档案保存：留存调查分析审核轨迹双

6、向上报：重点可疑交易协助配合人行、司法机关反洗钱行政调查加强对各关键岗位的培训，提高日常工作中主动识别和报送可疑交易的意识分公司及机构分公司及机构反洗钱与反恐怖融资、反逃税03反洗钱与反恐怖融资犯罪收益在清洗后成为恐怖活动的资金恐怖分子利用筹集到的资金支持洗钱行为，促使洗钱行为更加猖獗 而且需要掩盖、混淆有关资金流向的恐怖主义目的，使之成为貌似合法的资金流动，从而最终为恐怖主义所利用。恐怖组织不仅需要隐瞒、掩饰非法收益的性质和来源反恐怖融资 为了防范恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐

7、怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产行为发生，根据法律法规的要求采取的一系列的措施的行为。反逃税二01020304反逃税为了防范纳税人违反税法规定不缴或少缴税款的非法行为。主要表现有：伪造、涂改、销毁账册、票据或记帐凭证，虚报、多报费用和成本，少报或不报应纳税所得额或收入额，隐匿财产或采用不正当手段骗回已纳税款等。第二百零一条【逃税罪】纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的，处三年以上

8、七年以下有期徒刑，并处罚金。扣缴义务人采取前款所列手段，不缴或者少缴已扣、已收税款，数额较大的，依照前款的规定处罚。对多次实施前两款行为，未经处理的，按照累计数额计算。有第一款行为，经税务机关依法下达追缴通知后，补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，不予追究刑事责任；但是，五年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚的除外。逃税的法律责任作为客户，需要如何做？04作为客户，需要如何做？0707060605050404030302020101选择安全可靠的金融机构主动配合金融机构进行身份识别，出示身份证件或提交其他资料不要出借或出租自己的身份证件不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾不要用自己的账户替他人提现远离网络洗钱举报洗钱活动，维护社会公平正义谢 谢