客户经理的角色认知与素质课件.pptx

1、客户经理的角色认知与素质2客户经理的职责客户经理的角色客户经理的素质客户经理的前景34管理所辖网点，完成各项任务指标；负责所辖网点的关系维护，培训及辅导；确保所辖网点的单证及宣传品的领用、发放与核销；负责所辖网点的客户服务；渠道各层级的激励；公司与代理单位的信息传递；数据、信息的统计与分析。5 让太保产品在银行网点顺利销售 让客户对太保的产品和服务满意 让银邮渠道对与太保合作充满信心6 赢得尊重 用你的为人处世 用你的外在形象和内在气质 用你的执着和敬业 用你的勤奋与汗水7 达成共识 表达你的想法 了解他们的真实想法 找到彼此想法的差异 造成差异的原因 着手解决8 平衡关系 手续费分配 柜员与

2、柜员 柜员与主任 网点与网点9结交朋友！10不要对网点工作指手划脚不要花钱培养“白眼狼”不要对代理单位抱有幻想不要忽视竞争对手的存在11你的网点是你的前辈艰辛开拓而来你的前辈使代理单位员工了解什么是银行保险你的前辈使代理单位员工接受了我们代理网点是我们最宝贵的资源12 文化冲突价值观念的冲突分配机制的冲突销售理念的冲突工作作风的冲突13主任：你最需要征服的人 未必成就你，足以毁掉你！决定你与网点关系的基础柜员：他们很难接触吗？他们笨吗？他们难以说服吗？14 竞争对手：我们正处于发展初期的无序竞争阶段 或者你打倒他；或者他打倒你 客 户：客户买的是服务和态度 让客户感到你在向他推荐你认为好的产品

3、15客户经理的职责客户经理的角色客户经理的素质客户经理的前景161、训练师2、辅导员3、联络员4、咨询员175 5、消防员、消防员6 6、疗伤员、疗伤员7 7、企划师、企划师8 8、出气筒、出气筒18客户经理的职责客户经理的角色客户经理的素质客户经理的前景191、思想品德：德高为师，身正为范 被人认同是一切管理的开始2、文化知识 （1）专业知识 （2）综合知识 （3）处处留心皆学问203、工作能力 （1）沟通能力 自觉、主动（2）语言能力 多练 （3）业务能力 用心 （4）分析总结能力经验、思路、办法 （5）组织管理能力多实践、多用心、多交流214、良好的心态 不要吝惜你的技能和专长 敬佩尊重

4、 不要吝惜你的经验与体会 教学相长 不要吝惜你的微笑与赞美 激发自信 不要吝惜你的时间与热忱 获得认同221、值得信赖2、为人谦和3、知识丰富4、生活严谨5、乐于助人6、达观大度7 7、乐观开朗、乐观开朗8 8、充满热情、充满热情9 9、思想活跃、思想活跃1010、幽默风趣、幽默风趣1111、关注细节、关注细节23241 1、在背后说别人的好话、在背后说别人的好话2 2、记住别人的名字、记住别人的名字 3、与人见面后首先向他问好、与人见面后首先向他问好4 4、赞美竞争对手、赞美竞争对手 5 5、有人在你面前说别人坏话时、有人在你面前说别人坏话时,你不要插嘴你不要插嘴6 6、不要介入代理单位的是

5、是非非、不要介入代理单位的是是非非7、鼓励别人畅谈他的成就鼓励别人畅谈他的成就 8、经常要换位思考、经常要换位思考9、做人大度一点，不要斤斤计较、做人大度一点，不要斤斤计较251010、说话时多说、说话时多说“我们我们”，少说你们。，少说你们。1111、时时想到别人的需要、时时想到别人的需要 1212、握手的礼节、握手的礼节1313、抑制自己的好胜心、抑制自己的好胜心 1414、调整能够好相交的距离、调整能够好相交的距离 1515、控制好见面的频次、控制好见面的频次1616、学会察言观色、学会察言观色 1717、与女性交往学会把握分寸、与女性交往学会把握分寸 1818、超过、超过1010点不要

6、打电话点不要打电话261919、不要夸夸其谈，好为人师、不要夸夸其谈，好为人师2020、不要把谈论别人的缺点当做乐趣、不要把谈论别人的缺点当做乐趣2121、不要为自己的错误做任何解释、不要为自己的错误做任何解释2222、跟异性领导打交道时注意他配偶的感受、跟异性领导打交道时注意他配偶的感受2323、对自己真不知道的事情，坦率地说不知道、对自己真不知道的事情，坦率地说不知道2424、不要在代理单位领导面前炫耀自己、不要在代理单位领导面前炫耀自己 2525、时刻保持良好的外部形象、时刻保持良好的外部形象2626、请教也是一种赞美、请教也是一种赞美2727、要懂得感恩、要懂得感恩 27海尔总裁张瑞敏

7、先生曾说：海尔总裁张瑞敏先生曾说：“什么是不简单？什么是不简单？把每一把每一件简单的事情做好就是不件简单的事情做好就是不简单；简单；什么是不平凡？什么是不平凡？把把每一件平凡的事情做好就每一件平凡的事情做好就是不平凡是不平凡。”28客户经理的职责客户经理的角色客户经理的素质客户经理的前景见习客户主任资深客户经理客户经理高级客户经理（三级）非柜台客户经理是否转正？YESNO营业室经理部门内勤部门经理专职培训师兼职培训师业务人员系列管理和后援支持人员系列培训师系列客户经理的职涯规划客户经理的职涯规划30客户经理的职业发展目标定位客户经理的职业发展目标定位优秀的理财顾问优秀的理财顾问 随着银保合作关

8、系的不断深入，客户经理的工随着银保合作关系的不断深入，客户经理的工作内容将从目前以单证交接、联系沟通和简单的业务作内容将从目前以单证交接、联系沟通和简单的业务咨询为主逐步转向以理财顾问、培训辅导和销售策划咨询为主逐步转向以理财顾问、培训辅导和销售策划等后勤支持工作为主。等后勤支持工作为主。31客户经理的职业发展目标定位客户经理的职业发展目标定位优秀的培训师优秀的培训师 银行保险培训工作是提升我司银行保银行保险培训工作是提升我司银行保险核心竞争力的重要手段，其需求量和重险核心竞争力的重要手段，其需求量和重要地位将随着银行保险业务的深入开展而要地位将随着银行保险业务的深入开展而不断得到提高。不断得

9、到提高。32客户经理的职业发展目标定位客户经理的职业发展目标定位优秀的企业管理人才优秀的企业管理人才 有志于成为优秀企业管理人才的客户经理不仅有志于成为优秀企业管理人才的客户经理不仅必须具备客户经理的基本素质，还应该对银行保险必须具备客户经理的基本素质，还应该对银行保险发展有深刻的认识，并具备相当的组织管理能力、发展有深刻的认识，并具备相当的组织管理能力、领导才能和理论水平。领导才能和理论水平。知道了知道了做了吗做了吗做到位了吗做到位了吗坚持吗坚持吗用力去做用力去做 只能称职只能称职用心去做用心去做 才能优秀才能优秀尽心尽力尽心尽力 就能卓越就能卓越张韶涵隐形的翅膀张韶涵隐形的翅膀 每一次 都

10、在徘徊孤单中坚强每一次就算很受伤也不闪泪光我知道我一直有双隐形的翅膀带我飞飞过绝望不去想他们拥有美丽的太阳我看见每天的夕阳也会有变化我知道我一直有双隐形的翅膀 带我飞带我飞 给我希望给我希望 我终于我终于 看到看到 所有梦想都开花所有梦想都开花 追逐的年轻追逐的年轻 歌声多嘹亮歌声多嘹亮 我终于我终于 翱翔翱翔 用心凝望不害怕用心凝望不害怕 哪里会有风哪里会有风 就飞多远吧就飞多远吧37最为命运所屈辱的人，只要还抱有希望，便无所怨惧。这个世界并不在乎你的自尊，只在乎你做出来的成绩，然后再去强调你的感受。23.2.423.2.417:24以爱为凝聚力的公司比靠畏惧维系的公司要稳固得多。珍惜今天的

11、拥有，明天才会富有。一个公司要发展迅速得力于聘用好的人才，尤其是需要聪明的人才。3岁前后严格管理，做孩子的家长；13岁前后逐步放手，做孩子的朋友。有效的教育是先严后松，无效的教育是先松后严。有效的激励是朝五晚九，无效的激励是朝九晚五。23.2.423.2.417:2423.2.4怀疑和否定之海，围绕着人们小小的岛屿，而信念则鞭策人，使人勇敢面对未知的前途。23.2.423.2.423.2.423.2.4对人才的运用，仅仅限于收罗是远远不够的，重要的是对人才不仅要善于识别其长处，而且要敢于大胆地使用，以让其充分显示自己的才能。微软公司在用人上所表现出的胆略与气魄是别的公司无可比拟的。因为有了感谢

12、之心，才能引发惜物及谦虚之心，使生活充满欢乐，心理保持平衡，在待人接物时自然能免去许多无谓的对抗与争执。只有一条路不能选择17:24:5617:24:56一个人在科学探索的道路上，走过弯路，犯过错误，并不是坏事，更不是什么耻辱，要在实践中勇于承认和改正错误。业精于勤，荒于嬉。23.2.423.2.43817:24:5623.2.4合作是一切团队繁荣的根本。我知道什么是劳动:劳动是世界上一切欢乐和一切美好事情的源泉。世间没有一种具有真正价值的东西，可以不经过艰苦辛勤劳动而能够得到的。17:2417:24:5623.2.417:24靠制订和管理标准吃饭的，有什么样的判断就会有什么样的产品，有什么样

13、的标准就会有什么样的人才。讲到国家的政治，根本上要人民有权；至于管理政府的人，便要付之于有能的专家们。只要有坚强的持久心，一个庸俗平凡的人也会有成功的一天，否则即使是一个才识卓越的人，也只能遭遇失败的命运。有信念不一定成功，没信念一定会失败。23.2.423.2.423.2.423.2.4我这一生基本上只是辛苦工作，我可以说，我活了七十五岁，没有那一个月过的是舒服生活，就好象推一块石头上山，石头不停地滚下来又推上去。2023年2月4日17时24分17:2417:24:56一次良好的撤退，应和一次伟大的胜利一样受到奖赏。有非凡志向，才有非凡成就。下午5时24分56秒23.2.417:24:56我

14、的人生哲学是工作，我要揭示大自然的奥秘，并以此为人类服务。我们在世的短暂的一生中，我不知道还有什么比这种服务更好的了。抓住时机并快速决策是现代企业成功的关键。最有希望的成功者，并不是才华最出众的人，而是那些最善于利用每一时机发掘开拓的人。2023年2月4日星期六2023/2/4一个伟大的企业，对待成就永远都要战战兢兢，如覆薄冰。如果强调什么，你就检查什么；你不检查，就等于不重视。为了能拟定目标和方针，一个管理者必须对公司内部作业情况以及外在市场环境相当了解才行。17:2417:24:562023年2月诚恳待人是迈向成功的唯一途径。这与没有尝过辛苦，而获得成功的滋味迥然不同。不下功夫，却能成功，根本是不可能的事情。管理关系就是人的关系。17:242023年2月4日17时24分创新是惟一的出路，淘汰自己，否则竞争将淘汰我们。危机不仅带来麻烦，也蕴藏着无限商机。人生是尊贵的。大家重新励志，努力奋斗，为时应犹未晚。观念决定思路，思路决定出路。23.2.42023年2月4日星期六17时24分56秒谢谢各位！