财务公司项目解决方案.ppt

1、Yonyou Software Corporation企业集团财务公司 咨询与核心业务系统建设咨询与核心业务系统建设用友网络科技股份有限公司Yonyou Software Corporation目录财务公司咨询与建设规划财务公司核心系统-用友解决方案案例分享用友项目承接优势Part 1Part 2Part 3Part 4Yonyou Software Corporation财务公司的建设规划p 获取批筹后的工作安排p 财务公司业务发展规划和建议p 财务公司组织架构规划和建议p 财务公司信息化规划建议p 用友可提供的咨询服务Part 1Yonyou Software Corporation定岗定

2、人定岗定人确定制度确定制度 布置机房、办公电脑等硬件设置 购置并部署硬件环境（包括服务器、网络设备、基础操作系统etc.）部署业务运营系统开业申请开业申请获得批文获得批文 协助制定业务操作细则，初始化系统模块 知识转移：针对不同部门定制培训方案 业务测试：业务操作员模拟业务操作正式开业正式开业 首批上线合作银行业务相关准备 首批上线试点单位业务相关准备及培训工作 业务试运行 正式运营 成员单位逐步推广PART 1：财务公司咨询-批筹后的总体工作进度Yonyou Software Corporation 选址、安全、消防 装修、综合布线 机房建设 计算机软硬件采购、集成 业务系统建设 集团对财务

3、公司的定位、要求 集团资金集中管理办法的宣讲、动员 针对资金管理模式，确定银企直联合作、授信等融资支持 部门岗位职责、业务管理办法、业务操作细则、业务处理流程、表单格式 l营业环境建设l业务支撑系统建设1财务公司硬环境建设l集团环境营造l银行合作l岗位、内控建设2财务公司软环境建设l人员招聘l人员培训3财务公司人资管理 骨干人员招聘、考试 其他人员招聘、考试 业务培训 系统操作培训、知识转移PART 1：财务公司咨询-批筹后的关键工作Yonyou Software Corporationl初定财务公司资金管理软件咨询及开发厂商l初定营业场所批复前l取得批筹建的书面通知l选择营业场所l取得工商行

4、政管理机关出具的财务公司名称预核准登记证书l开始招聘相关人员l确定财务公司系统软件商，开始财务公司系统建设l草拟和收集财务公司法人机构开业核准相关材料批复后第一个月l装修营业场所l计算机软硬件采购l拟订财务公司经营方针和计划l财务公司人员到位（高管、中层、业务人员）批复后第二个月l拟订财务公司内部控制制度l拟订财务公司章程l拟订财务公司法人机构开业核准申请材料批复后第三个月l财务公司系统建设完毕l股东出资到位，取得法定验资机构出具的验资证明l召开第一次股东会、董事会和监事会l上报财务公司法人机构开业核准申请材料批复后第四个月l高管任职资格考核及面谈l银监会现场检查l取得银监会下发的批准开业的书

5、面批复l取得高级管理人员任职资格核准文件批复后第五个月l领取金融许可证l在指定的全国公开发行的报纸上进行公告l取得营业执照，挂牌开业批复后第六个月工作计划PART 1：财务公司咨询-细项工作进度Yonyou Software Corporation序号业务大类业务细项序号业务大类业务细项序号业务大类业务细项1结算业务资金归集22担保业务担保41风险控制监管指标2资金下拨23外汇专项担保42智能商务3对内支付24电子票据应收票据43风险监控4对外支付25应付票据44成本分析5存款业务活期存款26票据代理（电票）45被监管类1104报表业务6定期存款27同业业务同业拆借46人行反洗钱7通知存款28

6、信贷资产转让/回购47人行征信业务8协定存款29结售汇48外管局报告9普通信贷资信评级30转帖/再贴49现金流预算现金流预算10综合授信31投资银行业财务公司发行债券50资金计划11流动资金贷款32承销成员单位债券51融资管控银行融资12委托贷款33财务顾问52担保物管理13贴现34投资业务金融股权投资53担保及被担保14项目贷款35股票54银行授信15特殊信贷业务循环贷款36基金55集团纸票集团票据池16银团贷款37债券56银行票据接口17融资租赁38代理类业务保险代理57票据台账18法人账户透支39代理理财现金类企业现金台账19保理40代理投资20消费信贷PART 1：财务公司咨询-业务集

7、合Yonyou Software Corporation阶段特征重点业务补充性业务内部银行全面业务支撑综合金融服务定位 公司发展初期 信息化初建 企业资质积累 公司发展稳定 信息化较为完善 取得相关业务资质 业务经验、经营理念、信息技术提升 对集团产业扩展的 需求增加 风险控制能力提升基础业务 存款业务 结算业务 信贷业务金融服务 代理理财 票据承兑和贴现 内部结售汇 保险代理综合金融服务 融资租赁 供应链金融基础业务 存款业务 结算业务 信贷业务金融服务 代理理财 票据承兑和贴现 结售汇 保险代理基础业务 核算业务 存款业务 结算业务票据业务 信贷业务 其他证券投资同业拆借国债回购证券投资同

8、业拆借国债回购初期(1-3年)中期(3-5年)远期(5年以上)PART 1：财务公司咨询-财务公司业务发展规划Yonyou Software Corporation风险控制委员会负责财务公司风险战略、风险政策制定和监督，及内部控制体系的设计等，对董事会负责，人员由董事会决定。审计委员会负责财务公司审计稽核政策的制定和监督。贷款审批委员会负责授信和信贷政策的执行，对总经理负责，人员由总经理决定。在财务公司成立1年后，如获取证券投资资格，可设立投资决策委员会，负责金融市场投资策略的制定，对总经理负责，人员由总经理决定。综合管理部负责行政、后勤、人事、文化建设等职能。计财部：作为支持部门完成财务公司

9、自身核算和提供满足集团所需的报表。信息管理部负责财务公司信息化职能。结算业务部负责存款结算、票据等中间业务，面向客户服务。信贷业务部负责集团成员企业授信、信贷、票据等职能。在财务公司成立2年后，如同业拆借、结售汇、投资银行业务。风险管理部负责公司风险政策执行，对风险控制委员会负责。审计稽核部负责财务公司审计稽核执行，对审计委员会负责。总经理综合管理部财务会计部结算业务部信贷业务部风险控制委员会董事会监事会股东会副总经理风险管理部贷款审批委员会审计稽核部审计委员会信息管理部支持保障部门业务部门风险控制部门证券投资部投资决策委员会PART 1：财务公司咨询-财务公司组织机构（08指引）Yonyou

10、 Software Corporation部门岗位人员编制部门岗位人员编制公司高管总经理1结算业务部（营业部）结算部经理（兼）1副总经理2-3结算业务岗1风险总监1复核及授权岗1风险稽核部（内控部）部门经理1银行业务岗1-2稽核专员1综合岗1风险管理岗1票据业务岗1综合管理部部门经理（兼）1会计事后监督岗1人力资源岗1信贷业务部部门经理（兼）1文秘综合岗1-2信息管理员（专职）1客户经理岗综合管理岗1计划财务部财务管理会计岗1计划财务部部门经理1会计出纳岗1资金计划岗1-2客户管理与业务发展部部门经理1 研究咨询岗1-2总计：25-30人左右PART 1：财务公司咨询-开业及1-3年组织架构设

11、计Yonyou Software Corporation阶段规划要点近期中期远期结算业务部和信贷业务部调整董事会下设风控会与审计委员会总经理下设贷审会和7个职能部门强调风险管控，对风险战略、风险政策、内控体系的整体把握强调审计稽核的独立性，对审计稽核部进行业务指导，对各业务部门进行独立审查单独设立贷款审批委员会，可在保持贷款审批效率的基础上控制信贷风险基于银监会要求，设立信息管理部，承担公司信息化职能分设风险管理部与审计稽核部，以便更好的承担风控与审计稽核职能强调服务职能，设立营业部，将原有结算业务部职能和信贷业务部职能纳入其中，增加外汇结售汇职能和客户服务职能增设同业业务部5统一管理资金计划

12、，增加对公司整体资金状况的把握开展同业业务，开拓多种融资渠道，依据整体资金计划开展同业业务投资与综合业务部拓展业务范围，增加财务顾问、承销企业债券、发行金融债等业务，同时开展金融市场研究有条件成立公司分支机构通过设立境内（外）分支机构，为成员单位提供更好的服务，加强集团整体的流动性与风险管理水平境内外分支机构主要办理结算业务，对营业部负责公司成立1年后增设投资委员会和证券投资部开展证券投资业务单独设立投资委员会，可在保持证券投资审批效率的基础上控制投资风险432167PART 1：财务公司咨询-财务公司未来组织架构演进要点Yonyou Software Corporation操作决策战略执行集

13、团财务部以战略规划和决策为主规划业务战略以金融服务和统筹为主财务公司以操作和行政管控为主资金中心（结算中心）PART 1：财务公司咨询-与集团原有组织之间关系Yonyou Software Corporation财务公司的发展受内外部环境影响较大。目前，财务公司通常受到多方面的监督管理要求。IT需求分析工作包括：开立审查、业务审批、风险评价及监管。1104工程银监会IT需求分析工作包括：鼓励大型企业建立财务公司，强调加强风险管控。国资委IT需求分析工作包括：反洗钱、征信。其目标是建立良好的社会信用体系。人民银行IT需求分析工作包括：财务公司开展的外汇业务进行监管，定期上报外汇监管报表。外管局I

14、T需求分析工作包括：降低集团整体资金成本，增强收益，拓展融资渠道，加强产业协同。集团PART 1：财务公司咨询-财务公司监管与现场评估Yonyou Software CorporationPART 1：财务公司咨询-财务公司的整体建设与咨询事项说明确认内部设备确认系统运行确认设施安全性组织体系相关法律陈列及凭证类内控制度系统、系统服务器监管部门报告风险管理制度员工培训入口营业场所金库-文件柜紧急按钮监控设备闭路系统操作单据打印开户内部转帐对外支付发放贷款委托存款委托贷款Yonyou Software Corporation高级阶段初级阶段战略推动工具提供核算业务系统、结算业务系统、金融服务系统

15、等被动响应业务需求，提供功能模块利用技术创新，研发新的金融服务模式，支撑业务发展。中级阶段企业内控重要组成部分对业务的全面支持、实现风险监控随着信息系统的逐步完善，IT系统可作为企业风险管理的重要对象及支撑工具利用新一代技术工具，例如移动通讯及新的电子服务手段，提出新业务模式PART 1：财务公司咨询-财务公司信息化建设步骤Yonyou Software CorporationPART 1：财务公司咨询-财务公司的整体建设与咨询财务公司业务开展与策略集团资金统筹策略财务公司经营计划与方针风险与内控流程体系财务公司内部治理资金管理模式与实现财务公司咨询营业范围业务开展范围业务开展步骤财司业务推广

16、策略银行账户管理模式资金归集策略银企直连谈判策略银行接口建设策略财务公司未来五年发展规划财务公司经营计划风险管控体系内控体系业务管控体系业务稽核体制集团资金管理战略集团融资管控集团产融结合集团资金能效财务公司各岗位建设组织架构建设各委员会职能各部门职能人员岗位招聘Yonyou Software Corporation财务公司核心业务解决方案Part 2p 资金管理模式p 银企直连与网银服务p 信贷业务p 票据业务p 风险管控p 被监管业务Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PA

17、RT 2：解决方案-信息化总体框架 UAPUAP内部内部网银网银财务财务公司公司监管监管统计统计查询统计1104账户管理 客户管理转账汇款接口平台接口平台银企直联监管报表自营贷款通用通用特性特性多币种数字签名电子签章结汇购汇权限体系流程配置审批流预警平台外部交换平台二次开发平台全面解决方案全面预算现金管理人力资源OA门户移动应用电子回单多语言业务咨询账户管理资金结算内部存款资金调度委托贷款担保保函票据贴现融资租赁同业拆借信贷资产转让转贴现同业存款准备金结售汇外币集中外币结算外币贷款证券投资信用评级客户授信同业授信五级分类投资风险客户对账领导查询资金监控资金分析财企直联财财接口外管局报送反洗钱会

18、计核算客户结算风险管理资产业务同业业务外汇投资Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-客户管理【业务流程】：客户经理采集客户信息 结算部门经办录入 结算部门复核岗复核客户基础信息客户分类信息客户联系人信息客户大事件客户诉讼信息客户资本构成Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-客户管理客户号定期账号定期存单贷款申请交易记录

19、交易明细通知存款贷款合同放款计划借据活期账号还款收息贷款账号通知账号交易记录客户评级客户信息、资料【管理要求1】：以客户为中心的资金管理系统，由浅入深、层层递进的模式设计，用户可以于大部分的查询界面，通过选择客户号，而查询其客户下的所有帐户及其明细交易。【管理要求2】：客户信息为征信管理的基础要求。以客户服务为核心打造全新交易模式Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-账户与资金管理模式-资金归集与下拨Yonyou Software Corporationn

20、 资金管理模式的选择-收支两条线银行体系按策略归集下拨客户A付款收款上收指令收款通知单付款通知单下拨指令归集账户客户B供应商客户C收款资金机构资金机构分、子公司分、子公司总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-账户与资金管理模式Yonyou Software Corporationn 资金管理模式的选择-收支一条线付款收款银行体系按策略归集下拨客户A上收指令收款通知单付款通知单下拨指令归集账户客户B供应商客户C资金机构资金机构分、子公司分、子公司总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算

21、网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-账户与资金管理模式Yonyou Software Corporationn 资金管理模式的选择-二级联动（联动账户）资金机构内部体系数据联动数据联动数据联动数据联动银行体系归集账户资金机构资金机构数据联动数据联动1、不改变任何财务组织的现有收、付形式；2、银行账户与内部账户一一对应，数据联动；3、成员单位银行账户收、支与归集户账户联动，但归集户自行收支与成员单位账户无关；4、资金机构复制银行体系，入账逻辑需谨慎；5、银行的支持程度不同；总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能P

22、ART 2：解决方案-账户与资金管理模式Yonyou Software Corporationn 资金管理模式的选择-代理行银行体系销售商付款收款上收指令收款通知单付款通知单下拨指令归集账户经销商B目标账户经销商C收款资金机构资金机构分、子公司分、子公司总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-账户与资金管理模式Yonyou Software Corporationn 资金管理模式的选择-组合模式（代理行支付+实体银行账户归集）银行体系自定义归集策略下拨客户A付款收款上收指令收款通知单付款通知单下拨指令归集账户客

23、户B供应商客户C收款资金机构资金机构分、子公司分、子公司总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-账户与资金管理模式Yonyou Software Corporationn 资金管理模式的选择-监控模式（纳税专户，水电托收账户，特种账户）内部资金机构银行体系归集账户资金机构资金机构收入明细收入明细支付明细支付明细当日余额当日余额历史余额历史余额成员单位体系收入明细收入明细支付明细支付明细当日余额当日余额历史余额历史余额账户监控账户监控收支统计收支统计账户监控账户监控收支统计收支统计总体框架客户及账户银企直联结算业

24、务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-账户与资金管理模式Yonyou Software Corporation归集方式手动/自动，定期/定时/实时，全额/限额，同城/异地，同行/跨行下拨方式定时/逐笔支付控制资金预算控制、资金头寸控制、审批流控制回单处理实物/电子，外部/内部对账处理外部/内部利息处理外部/内部，总户/分户经济效益模型总体经济效益=银行费用资金沉淀或短缺成本资金运作效益收税及托收成员单位税收专用账户管理，及其他托收类账户银行贷款成员单位贷款业务的银行类账户管理管理问题回单不及时、对账不方便、预测不准确 监管要求上市公司监管、

25、董事会、外管局、银监会等成员单位性质参股公司、控股公司、全资子公司、上市公司等管理模式优势劣势适用范围门户 能归集不同银行、不同地域的资金；可以实现多种归集策略（额度、频率）；成员单位拥有自己的银行帐号，可以用自己的名称、印鉴及银行结算工具进行对外结算，减少了结算纠纷。有可能出现坐支的情况 适用于管理力度相对较大的企业集团和成员企业相对分散的企业集团，集团对成员企业监管力度强二级联动 成员单位拥有自己的银行帐号，可以用自己的名称、印鉴及银行结算工具进行对外结算，减少了结算纠纷。由于二级户和内部账户需要同步，要求有强大的电子化技术支持，才能保证资金划拨的及时、准确、有效。适用于成员企业相对集中的

26、企业集团代理行 加强集团对成员单位的资金归集力度；减少资金汇划费用；减少集团在商业银行的账户数量，方便账户管理；便于掌握资金的收支平衡，提高资金的周转效率，减少资金沉淀，控制资金流出量。容易形成支付“瓶颈”所有经营活动都通过一个集中账户来进行，对资金主账户也增大了许多连带风险 强化金融机构定位强化资金集中和管理收支两条线 能归集不同银行、不同地域的资金；可以实现多种归集策略（额度、频率）；收支户分开，便于资金收支统计分析。若成员单位较多，则账户较多，增加管理方面的难度；影响资金有效集中；资金支付效率较低。目前的大多数企业都是采用此种资金集中管理模式组合模式使用银行实体账户实现资金归集，快速使用

27、代理行模式实现支付，专款专用全资公司，管控力度较强的子公司集中监控 可以掌握成员企业账户资金状况；未能有效实现资金集中管理；资金管理控制力度较弱。无法对资金进行事前控制和资金余缺调剂 适合于资金管理初级阶段、集团控制比较松散的集团企业或由于政策法规无法进行有效资金集中管理的成员企业。总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-账户与资金管理模式-资金管理模式比较Yonyou Software Corporation资金分布 资金分布占比，业务主办银行 既定的资金管理模式，银行是否支持成员单位特点 结算速度 进出口贸

28、易 非发达地区 业务主办行的集中程度银行实力 银行提供的服务，人员服务；应急服务响应 银行网点 银行费用收取 接口规范性银企关系 银企关系维护的需要 特殊关系维护需要 特殊业务关系维护需要总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-账户与资金管理模式-直连银行的选择Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-资金管理模式及账户管理归属关系额度控制利率调整收付属性资产类账户负债类账户开

29、户对账单利息单业务回单日结单活期账户定期户通知户保证金户贷款户虚拟户Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-账户与资金管理模式-内部账户收付属性属性利率浮动管理利息算法账户透支属性账户类型属性账户性质Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-账户与资金管理模式-银行账户客户账户VS财司银行账户区分账户上下级关系账户限额管理人

30、行CNAPS信息管理Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-银企直连银行系统财务公司网上金融【管理需求】：通过银企直联技术接口联通企业内部业务系统与银行系统，信息交互内容包括：资金信息收集、上收、下拨、支付、对账等。【技术架构】：Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-银企直连-企业银行帐核对对账标志码对账标志码付款单付款

31、单收款单对账标志码对账标志码应用价值产品目标银行存款对账单 记账记账企业发起付款对账标志码下载对账单对账标志码通过银企直联下载对账单，根据标志码区分银行发起的业务，将银行发起的未记账交易生成业务单据。并根据标志码实现与银行对账单的自动勾兑。提高企业付款、收款业务处理的自动化，减轻财务人员的工作强度。准确及时记录企业账务，准确高效率地完成银企对账，控制风险。会计凭证0101根据标志码，系统自动识别企业发起业务，不重复记账银行发起业务系统自动补充标志码，生成业务单据0202Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金

32、融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-结算业务【管理要求】：以业务流程为导向，系统自动作相关会计帐务处理及计息的工作简化业务录入工作，专注结算业务的发展，提高客户满意度内部会计帐务工作由系统自动完成，降低出错的机会规范业务处理，并可对不同业务产品进行更有价值的分析统计借方科目借方金额借贷平衡贷方金额贷方科目+财务总帐系统自动生成收款方帐户号付款方帐户号发生金额+业务类型【业务处理逻辑】：Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-结算业务 资金控制

33、资金控制 管理分析管理分析委托存款委托付款代理支付电汇支付直接付款票据支付内部转账透支控制预算控制发生额控制余额控制财务过账利息计算平均余额分析存贷款分析结算量统计客户汇总分析资金变动统计资金报表查询交易信息前台交易前台交易业务类型【业务处理流程】：前台交易 资金控制 管理分析【业务关键点】：通过与资金预算的结合，对收付款进行控制，支持多种不同的控制方式。Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-结算业务委托付款委托收款内部转账清算Yonyou Softwar

34、e Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-结算业务（资金计划控制）Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能收款结算单付款结算单收款单付款单委托收款书委托付款书资金上收单资金下拨单下拨申请付票登记单开票申请控制取数全面预算资金计划资金计划项目资金类型银行账户其他指标、维度计划预算平台现金管理资金结算资金调度商业汇票应付(收)管理PART 2：解决方案-结算业务（资金计划控制）Y

35、onyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-存款管理【业务要求】：业务品种：财务公司存款业务品种与银行一致，包括：活期、定期、通知、协定、保证金。利率设置：支持按不同业务品种设定利率，以及利率调整业务需求。Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-存款管理定期存款通知存款协定存款Yonyou Software Corporatio

36、nn 信贷业务的需求n 信贷业务品种n 信贷业务业务过程n 信贷业务中的交互n 银团贷款n 贷中业务变更处理n 业务的单据传递n 信贷业务匡算及统计分析n 信贷业务品种n 一般信贷品种n 融资租赁n 保理业务n 银团贷款n 代理行n 非代理行n 复杂业务过程分析n 银团贷款本金分摊n 银团贷款利息分摊n 融资租赁租金收取n 放款、收本计划变更n 担保物品管理n 费用及人性化管理n 贷中业务的交互n 放款n 收本n 收息n 收费n 利息分摊n 银团贷款资金归集n 业务变更及交互n 提前还款n 合同展期n 转非应计n 额度变更n 本计划变更n 还款计划变更n 核销n 业务单据的传递n 催款通知单n

37、 还款通知单n 还款证实书n 利息收取通知单n 费用收取通知单n n 匡算及查询统计分析n 利息匡算n 各类贷款台账n 月度统计汇总n 贷款日均统计n 加权平均利率n 细项业务分析总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-信贷管理Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-信贷管理贷款申请贷款合同放款还款Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直

38、联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-票据管理商业银行查询统计到期票据监控库存票据分析开出票据统计到期提醒应付票据开票登记开票台账承付办理承付预警应收票据入库移库背书贴现托收质押清算托管撤销托管贴现转再贴质押托收成员单位票据服务财务公司票据业务【管理要求】：财务公司票据管理内容主要涵盖：成员单位票据服务，财务公司票据业务。Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-票据管理入库领用挂失解挂使用核销作废

39、退票空白支票汇款凭证承兑汇票重要空白凭证管理【重空凭证管理】：财务公司重要空白凭证包括：空白支票汇款凭证承兑汇票【管理重点】：票据信息全流程监控；准确记录票据状态；可追踪票据库存。Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-财务核算业务功能总览制单科目余额表序时账n 完整的总账管理、明细账管理、凭证录入与查询Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能P

40、ART 2：解决方案-财务报表Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-财务业务一体化n支持自定义业务与核算的逻辑关系Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-网上金融服务登录认证支付查询资金计划贷款申请填写审批余额明细填写审批填写审批资金结算信贷管理网上金融服务管理信息系统【管理要求】：网上金融服务平台（简称：网银系统）是柜

41、面业务的衍生，方便成员单位办理业务。Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-电子回单【目标客户】财务公司，成员单位在外地居多，采用手工邮寄回单的方式。这种传统的方式工作量比较大，而且容易出错。另外手工邮寄回单依赖于快递公司，时间上也不好保证，不能满足大部分成员单位及时入账的需求。【电子回单的优势和特点】电子回单不但记载了成员单位收、付款交易详细交易信息，还加盖了结算中心或财务公司电子图章、电子签名。电子签名可以确保电子回单的防篡改、防抵赖，可作为合法记账凭证

42、。电子回单是为企业网上银行客户提供的以电子化方式查询、打印和补打回单的功能。成员单位可以使用回单查询功能，查询本单位通过系统提交和通过柜台提交处理成功的各类收、付款指令的电子回单，并提供电子回单的打印功能。Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-内控及监管要求集团集团 资资 源源 区区 资金运行帐户管理结算管理计划填报远程查询远程支付付款申请审批资金调拨申请借款申请分公司分公司分公司分公司信息映射区信息映射区 集团控制区集团控制区基基 础础 信信 息息 区区

43、 基基 础础 资资 源源 区区 计划调整账户余额管理安全风险预警资金调拨模型构建分级授权审批实时汇总权限管理资金分析规范业务流程资金预算控制UAPTR/FI安全级别静态密码、动态密码、数据加密CA安全技术CA安全技术信息产业部认证、签名和验签公钥和私钥、USBKey权限管理数据权限、功能节点和按钮权限支付、查询、单据模板特殊权限预算控制年预算控制季、月、旬预算、预算控制支出、预算控制拨款、余额控制、零基控制审批流程管理报销、付款、拨款管理制度公司资金管理办法 公司财务收支管理办法 相关审批制度 集团控制区集团控制区 功能功能Yonyou Software Corporation总体框架客户及账

44、户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-内控及监管要求n 自定义审批流程控制（互斥模式）Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-内控及监管要求要开展哪些业务？这些业务怎么开展？需要达到什么结果？n 业务品种清n 业务流程清n 业务制度清n 协同关系清n 业务单据清n 人员岗位清n 权责分配清n 管控目的清Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务

45、存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-内控及监管要求1、组织间的协同关系2、流程、岗位、职责3、岗位间流转的单据4、结果信息传递示例Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-内控及监管要求-1104报表报表信息报表明细公式定义Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-商业智能

46、报表引擎第三方系统Excel、txtNC系统外部数据数据集成（RDI）AE语义层数据整合财务主题模型分析建模资金主题模型风控主题模型主题模型分析方法因素分析法沃尔分析法比较分析法应用展现层即时分析绩效管理集团管控分析战略地图业务分析仪表盘透视图透视表综合查询财务公司统一信息门户平台报表中心Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-商业智能Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上

47、金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-商业智能Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-商业智能Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-BAP平台-自定义语义环境BAP支持在语义层基础上，通过维度和指标的拖拉，自定义设计报表Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业

48、务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-BAP平台-透视数据设计通过BAP的数据透视表设计器，通过简单拖拽的方式即可实现复杂报表的设计制作，而这种操作类似于EXCEL的操作习惯，方便使用者上手及学习。可以轻松灵活实现数据钻取、指标和维度的切换分析、动态分析、统计分析、超级链接、与office融合应用等功能Yonyou Software Corporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART 2：解决方案-BAP平台-丰富的表现形式BAP平台支持各种常用图形的设计，可以

49、通过透视图设计向导，也可以先选定一个透视区域，在工具条中点击图表设计按钮，直接选择一个图表类型，生成透视图。Yonyou Software Corporation1.集团现金流预算服务2.外部融资管控（银行融资）3.集团信息化一体整合（ERP）4.纸票及集团资金信息共享5、资源统筹资金集中通路监控财务公司PART 2：解决方案-拓展服务Yonyou Software Corporation财务公司案例分享Part 3p 中国东方航空集团财务公司p 中化集团财务公司Yonyou Software Corporation中电财财务公司 2000-6-23中电财财务公司华中分公司 2001-1-2中

50、电财财务公司华东分公司 2001-1-2中电财财务公司东北分公司 2001-2-2中电财财务公司华北分公司 2007-6-29中电财财务公司江苏分公司 2012-7-13中电财财务公司福建分公司 2012-7-25中电财财务公司山东分公司 2012-8-9中电财财务公司浙江分公司 2012-8-16中电财财务公司湖南分公司 2012-8-23中电财财务公司河南分公司 2012-8-24中电财财务公司山西分公司 2012-9-10中航财务公司 1993-10-27冀中能源财务公司 1993-10-27东航财务公司 1995-5-28中国化工财务公司 2009-6-29中移动财务公司 2012-1