证券公司客户拓展方法课件.ppt

1、客户拓展的方法姓名教育背景工作经历现任岗位照片联系方式：邮箱：手机：掌握客户拓展的三种基本方法3 明确开发新客户的重要性1课程目标 2掌握客户开发核心技能课程内容客户拓展的重要性及分类0102客户拓展的方法总结与回顾03客户拓展的重要性及分类一二三现有客户的业务可能不会在短时间之内快速增长,需要不断进行新客户的开发和培养。规避市场风险的需要业务开拓，业绩增长的需要为什么要开发新客户？客户的面要广客户不宜过于集中在一个圈内老客户业务稳定增长 立足点积极发展新客户 希望所在所以要扩大业务量，两个条件一个也不能少：第一第二来源广泛的名单，纯粹理论上的潜在客户持续不断的拓展客户是永续经营的基础注意事项

2、运用此漏斗要秉承“动态原理”客户经理必须不断开拓客户，不断筛选客户经理应将精力和时间的50%以上用于客户开拓潜在客户应具备的条件u 个人潜在客户 有经济实力、易接近、有投资需求u 机构潜在客户 有经济实力、有投资需求，对所选证券公司 有规模或安全性上的要求。A类B类C类D类经济实力不强又不认同投资股市有经济实力但投资意向不太明显经济实力不强但非常认同证券投资已在其他证券公司开户有经济实力、易接近、投资意向明显潜在客户的分类客户拓展的方法首先关键点首先要明确谁是你的客户，你的目标是什么，他们是哪些行业，经常会在哪儿出现，哪儿最活跃？开发客户难的不是如何开发，而是，如何突破你自己。开发新客户是否体

3、现公司的优势和实力是否针对具体客户提供个性化及专业服务是否对客户的具体问题进行答复是否有同业竞争力客户依据经纪人表现做出以下判断：吸引新客户的要点没有客户资源如何开发新客户？为天下人，当交天下友！海纳百川，有容乃大！三招定天下 第一招：工作中积累过往咨询过的人营销过的客户第二招：经常去一些目标客 户可能去的论坛关注跟帖及发帖的踊跃人士第三招：多参加一些不同类型圈子的活动当拥有了丰富的客户资料后，如何去开发呢？u结合自己的特点和优势，仔细选择资料中的客户，挑出可能适合你的客户群u判断客户的心态积极与否，一定意义上决定新客户是否愿意和您深入接触u对于暂时没有做决定的新客户，不要急于催促，更不要轻易

4、放弃客户拓展的方法缘故开拓法直冲开拓法随机开拓法资料收集法电话网络开拓法目标市场开拓法社团开拓法信函开拓法咨询开拓法转介绍开拓法缘故法 缘故法是我们客户经理行销任何产品时首推之法，也是我们客户经理最基本的销售方法。所谓缘故法，就是从与自己有缘分与故交的人际关系中去找目标，通过熟悉的人来营销证劵，即你的亲戚、朋友、乡亲、同学、同事、同好(即休闲、旅游的伙伴)等人群来推销产品。缘故网络示意图我亲属同学同事邻居朋友同乡朋友亲属同乡同学邻居同事邻居朋友亲属同乡同学同事缘故客户和其他客户的异同难度大难度小促成复杂简单拒绝处理一样一样商品说明程度深程度浅激发兴趣一样一样发现购买点要做不用做收集资讯要做不用

5、做建立信任一样一样寒喧、赞美其它缘故推销流程1、“昭告天下”我做证券客户经理了。、列出所有缘故的名单，分清先后次序。、全面拜访，以健康的心态面对拒绝。不拜访缘故客户将是你最大的损失。要经营缘故市场可采取以下三个步骤缘故法接触客户的优势缘故法接触客户的劣势缘故市场的经营技巧你的缘故是别人的陌生，别把你销售生涯的第一笔存款送给别人缘故市场陌生化变有缘有故为 无缘无故缘故市场经营的关键按部就班把有缘有故当成无缘无故认同公司、行业u自己对公司、行业要 充满信心u掌握一套介绍公司的 话术，可以利用宣传 资料、视频资料等u从自身的成长，讲公 司的实力和行业的前景当成客户来对待u克服心理障碍，用专 业的态度

6、进行销售u是自己实践和熟练销 售技能的机会u大胆开口u克服“钱”的困惑u对促成后的缘故 更要做好售后服务把握促成机会认同自己的选择u讲述自己选择证券 行业的理由，并对 自己的选择坚定无悔u以自己专业的服务 给缘故客户以信心深入说明“资本市场意义与功用”阐述对其理财需求的分析u利用真实事例进 行讲解u利用资料进行讲 解u发现客户需求点、创造需求、引导需求u针对需求点进行合理 的规划u针对需求，制作详细 计划书 缘故市场必须要去拜访，让每一个缘故客户都对你有印象，而你的精神面貌和敬业精神是最有力的说明缘故法应该注意的问题 坚持最专业 的服务绝不强迫推销视亲友为知己转介绍法 转介绍法既是利用现有人脉

7、关系，借由你专业的服务赢得他人的信任，从而帮您推荐客户的方法。242133建立影响力中心影响力中心的特点：认同证券投资认同证券经纪人行业交往广泛有亲和力，易接触热情、愿意帮助别人有职业优势你的工作要点：尊重、赞美、要求、汇报 认同证券投资，认同证券经纪人行业；交往广泛；有亲和力，易接触；热情、愿意帮助别人；有职业优势。转介绍法的步骤步骤一建立共识：使客户认可你的服务并建立好感步骤二用引导性问题，要求推荐您和谁一起工作？业余时间，您通常跟谁下棋/打牌/消遣？步骤三及时递上纸和笔注意：要面带微笑，并用期许、鼓励的眼光看着对方步骤四筛选名单：对准客户或客户提供的名单进行了解并筛选。如果您能把他的基本

8、情况告诉我,这对我的第一次拜访将有很大的帮助转介绍的其他方法感谢客户的支持，找一个借口主持一个活动（联谊会、研讨会、讲座）保持联络，不断播种找人为你吹号角回馈推荐人例如：关系怎样？您能否告诉我一些他的讯息？他的个性是怎样的？是否直率？他有什么嗜好或兴趣？为什么您觉得他会和我谈得来？是不是对一些事情我和他的看法差不多？您如何认识这位朋友的？转介绍重要技巧不断开口要求，多问一句陌拜法现阶段营销渠道发生创新变化，陌拜法借助银行平台，证银合作进行客户的开发，把陌拜的优点充分体现出来。陌生拜访法是指营销员直接向不认识的人介绍和推销产品受到挫折后是否对自己产生了疑问意志力心志的磨练了解市场收集信息扩大主顾

9、开拓范围陌生拜访的意义陌生拜访的优缺点 优点：拜访量大锻炼胆识缺点：成功率低极易受挫陌拜法的技巧 接触前 积极的心理暗示预演未来最坏的结果接触时积极的心态自我激励接触后阳光思维感恩的心 常用的是运用调查问卷表，获得准客户的基本信息陌生拜访常用的方法市场调查法做好宣传资料的使用，登记好前来咨询的客户的资料，借助银行平台效果更好设置咨询点法主要包括：自我介绍，提出拜访要求，约定拜访时间电话访谈法直冲法直接到写字楼、单位或家庭做陌生拜访。社会关系少或希望锻炼自己心理素质的员工可以采用的方法适应人群：随机法 平时生活中随时关注身边陌生人，随机应变，主动认识，从而发展成为客户。关键点：随机开拓展无处不在

10、，只要您能时该想到是在为自己而工作，那么，您一定是对随机法应用最好的同事资料收集法 平时关注各种新闻、报刊、杂志，搜集企业通讯录等，收集一些单位或个人的信息并及时联络信函开拓法 通过信件、E-MAIL、短信等形式联络客户，发送一些投资思路、建议、资讯或期刊、贺卡、慰问信等，引起客户兴趣。社团开拓法 参加各种社团组织与社会活动（如俱乐部、会所活动、学习班、沙龙、旅行团、车友会、会展、论坛、义工联、教会、民主党派、行业协会、企业家协会等），在活动中与不同的人建立良好关系 关键点：一定是你最喜爱的活动，千万不要为了开发客户而参加这样的活动互联网开拓法 在聊天室、论坛、各大财经网站、博客、个人网页、个

11、人网站、QQ群、MSN群等平台上寻找潜在客户（非办公时间使用）目标市场开拓法步骤：1、选定某个区域（商业区、办公区或生活区）为目标市场2、以小组为单位对目标市场进行调查3、制订宣传和拓展的策略与实施步骤4、小组内分工5、准备相应的宣传资料和器材6、按制定的策略实施组织团队，统一对某一区域进行宣传和客户开拓事后工作建立潜在客户档案收集相关潜在客户资料整理分析资料，确定应对策略取得联系，培养关系决定最佳的接触时机与方法过滤不合适的对象总结与回顾Why 首要任务：明确目的What 找准目标，有的放矢How 调整心态，随机应变成功的法则好的心态+专业+技巧+活动量成功在于源源不断地开拓准客户当你拥有3

12、00个客户名单时，你的证券销售将前程似锦！谢 谢1、Genius only means hard-working all ones life.(Mendeleyer,Russian Chemist)天才只意味着终身不懈的努力。20.8.58.5.202011:0311:03:10Aug-2011:032、Our destiny offers not only the cup of despair,but the chalice of opportunity.(Richard Nixon,American President)命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二二年八月五日2020年8月

13、5日星期三3、Patience is bitter,but its fruit is sweet.(Jean Jacques Rousseau,French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。11:038.5.202011:038.5.202011:0311:03:108.5.202011:038.5.20204、All that you do,do with your might;things done by halves are never done right.-R.H.Stoddard,American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行8.5.20208.

14、5.202011:0311:0311:03:1011:03:105、You have to believe in yourself.Thats the secret of success.-Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Wednesday,August 5,2020August 20Wednesday,August 5,20208/5/20206、Almost any situation-good or bad-is affected by the attitude we bring to.-Lucius Annaus Seneca差不多任何一种处境-无论是好

15、是坏-都受到我们对待处境态度的影响。11时3分11时3分5-Aug-208.5.20207、Although the world is full of suffering,it is full also of the overcoming of it.-Hellen Keller,American writer虽然世界多苦难，但是苦难总是能战胜的。20.8.520.8.520.8.5。2020年8月5日星期三二二年八月五日8、For man is man and master of his fate.-Tennyson人就是人，是自己命运的主人11:0311:03:108.5.2020Wedn

16、esday,August 5,20209、When success comes in the door,it seems,love often goes out the window.-Joyce Brothers成功来到门前时，爱情往往就走出了窗外。11:038.5.202011:038.5.202011:0311:03:108.5.202011:038.5.202010、Life is measured by thought and action,not by time.Lubbock 衡量生命的尺度是思想和行为，而不是时间。8.5.20208.5.202011:0311:0311:03:

17、1011:03:1011、To make a lasting marriage we have to overcome self-centeredness.要使婚姻长久，就需克服自我中心意识。Wednesday,August 5,2020August 20Wednesday,August 5,20208/5/202012、Treat other people as you hope they will treat you.你希望别人如何对待你，你就如何对待别人。11时3分11时3分5-Aug-208.5.202013、To do whatever needs to be done to pre

18、serve this last and greatest bastion of freedom.(Ronald Reagan,American President)为了保住这最后的、最伟大的自由堡垒，我们必须尽我们所能。20.8.520.8.5Wednesday,August 5,202014、Where there is a will,there is a way.(Thomas Edison,American inventor)有志者，事竟成。11:01:1911:01:1911:018/5/2020 11:01:19 AM15、Every man is the master of his

19、 own fortune.-Richard Steele每个人都主宰自己的命运。20.8.511:01:1911:01Aug-205-Aug-2016、As selfishness and complaint cloud the mind,so love with its joy clears and sharpens the vision.-Helen Keller自私和抱怨是心灵的阴暗，愉快的爱则使视野明朗开阔。11:01:1911:01:1911:01Wednesday,August 5,202017、Do not,for one repulse,give up the purpose

20、that you resolved to effect.-Willian Shakespeare,British dramatist不要只因一次失败，就放弃你原来决心想达到的目的。20.8.520.8.511:01:1911:01:19August 5,202018、There is no absolute success in the world,only constant progress.世界上的事没有绝对成功，只有不断的进步。2020年8月5日星期三上午11时1分19秒11:01:1920.8.519、Nothing is more fatal to happiness than th

21、e remembrance of happiness.没有什么比回忆幸福更令人痛苦的了。2020年8月上午11时1分20.8.511:01August 5,202020、No man is happy who does not think himself so.Publilius Syrus认为自己不幸福的人就不会幸福。2020年8月5日星期三11时1分19秒11:01:195 August 202021、The emperor treats talent as tools,using their strongpoint to his advantage.君子用人如器，各取所长。上午11时1分19秒上午11时1分11:01:1920.8.5谢谢观看THE END