村镇银行金库管理办法.docx

1、村镇银行金库管理办法第一章 金库的分类第一条 金库是指保管、配送本外币现钞、重要空白凭证、有价单证、假币、贵金属、代保管贵重物品、柜员尾箱的场所，包括设置在村镇银行总部，为辖内营业机构保管柜员尾箱、配送现金等实物的中心金库以及设置在分支机构的其他金库。第二条 村镇银行应根据业务需要设立中心金库，承担对辖内营业机构现金调拨任务。中心金库不得直接对外办理支付、兑换等业务。第三条 中心金库应分设内外库。内库应设立现金库和柜员尾箱库两个库房，仅设立一个库房的，应进行有效隔离，分别用于保管现金和保管柜员尾箱，现金库应设置存放区和配款区。外库应设置票币整点区、出入库交接区。票币整点区设置应遵循便于出入库的

2、原则。第二章 金库库房管理第四条 库房管理应达到“六无”要求，即无火灾、无霉烂、无虫蛀、无鼠咬、无盗窃、无差错事故。第五条 中心金库应配备两名管库员负责管库工作，配备一名现金管理员负责现金调拨的账务处理，实行钱账分管，管库员不得记载核心业务系统账务。管库员要明确分工，出入库时必须同开、同进、同在、同出、同锁，出入库的款项、实物实行双人办理，相互复核，共同负责。除管库员、会计主管及本机构负责人外，其他人员未经批准不得进入库房，经批准进入库房时应进行登记。管库员变更工作岗位的，必须按规定办理交接手续。新配备的管库员，要经过专门培训或在岗带训，使其具备满足库房管理需要的业务技能。第六条 金库款项应坚

3、持日清日结，做到账款、账实、账账相符。第七条 入库款项经换人整点，签章加封，寄库款箱双人加锁，手续严密，责任分明。第八条 中心金库应按完整券与残损券分别设置现金库存券别明细登记簿，用于对每次出入库的现金券别进行登记。第九条 现金、贵金属、票样、假币、有价单证、抵（质）押有价物品、代保管物品，以及库房、保险柜钥匙（密码）等换人经管时，必须办理交接登记手续。第三章 库内现金、物品管理要求第十条 严格按照出入库手续办理现金、物品出入库。凡入库保管的物品，须经会计主管同意。第十一条 凡入库保管的现金、贵金属、票样、假币、有价单证、抵（质）押有价物品、代保管物品等，都必须有账记载，分类逐项序时登记，做到

4、账款、账实相符，责任分明，严禁挪用库存现金，严禁以白条抵作库存。第十二条 库内现金、实物应按种类、券别摆列整齐、保持清洁；库内不准存放私人财物和其他物品。零散的本外币现金、有价证券应另设箱（柜）保管，及时清理、整点。第十三条 营业期间接收的外币封包要当场拆封清点，不得将封包直接入库保管。营业终了或非营业时间接收的外币封包，办理交接和入库手续后入库保管。次营业日办理出库手续后交由管库员按规定进行清点，并把成捆。第十四条 各类现金入库前应按以下要求操作：1.从人民银行发行库调入的原封新券，先按箱入库，在开箱、拆包、拆捆清点时，应二人以上在场。开箱前先检查原包装箱有无异样，开箱后要点包、点捆、卡把。

5、2.调入的人民币回笼资金在入库前应经管库员逐捆卡把，核对总数后才能入库。如发现差错要保护现场及包装品，立即报告会计主管并与当地人民银行或有关行联系。3.入库的整捆本、外币，在入库前要逐捆卡把，审核币别、面额与封签，无误后方能入库。第十五条 柜员尾箱应加锁后入库保管。村镇银行可委托有资质的外部机构代为保管柜员尾箱，在确保安全的前提下，中心金库也可代为保管其他金融机构的柜员尾箱，但应与其他金融机构签订相关协议，明确双方的权利和义务。柜员尾箱出入库应办理手续并进行登记，认真核对，如有问题立即查明原因，并向主管部门负责人报告。第四章 金库钥匙、密码管理第十六条 机械锁钥匙的管理。机械锁钥匙坚持分管分持

6、、平行交接原则，由两名管库员分持，或者由会计主管与一名管库员各持一把。在实行平行交接时，如因人员岗位轮换等原因无法坚持平行交接原则的，应更换相应机械锁锁芯。库房门钥匙在营业时间内应由管库员随身携带，做到自开、自锁、自管，严禁置于他处或交他人代开、代锁、代管。非营业时间库房钥匙要放入符合标准的保险柜保管，配备两个机械锁的，上、下把钥匙要分别放入不同保险柜保管。保险柜应放置于守库人员不能直接接触的地方。保险柜钥匙由管库员妥善保管。库房、保险柜钥匙必须严密保管，严禁随意放置，如有遗失应及时报村镇银行，并立即采取防范措施。库房、保险柜的修锁、换锁，必须向村镇银行报告，由村镇银行指定人员维修。第十七条

7、机械锁备用钥匙的管理。中心金库的备用钥匙由管库员、分管行长和现金管理部门负责人当面共同密封，签字或加盖个人印章，办理登记签收手续，由现金管理部门入保险柜妥善保管，保险柜钥匙（或钥匙及密码）分别掌管。其他金库、保险柜、自助设备备用钥匙由管库员会同会计主管共同密封签章后，交村镇银行现金管理部门集中装箱加锁入库保管。遇有特殊情况需启用中心金库备用钥匙时，应经村镇银行分管行长批准，会同管库员及现金管理部门负责人启封，并登记签章。启封前应查看备用钥匙密封是否正常。中心金库备用钥匙保管人员变动，继任人员应对备用钥匙进行实际验证后，重新进行密封。村镇银行应按规定检查备用钥匙的保管情况，检查是否妥善保管、备用

8、钥匙密封是否正常，防止年久丢失。第十八条 密码管理。密码可由会计主管或管库员掌管，不准委托他人代管，库房门随启随闭。密码由管库员会同会计主管共同设定，密码密封，加盖印章，办理登记签收手续，对于管库员掌管密码的，由会计主管妥善保管密码信封，对于会计主管掌管密码的，交村镇银行现金管理部门妥善保管密码信封。密码掌管人员变动，密码应随之更换并重新封存。开启密码信封时，如为会计主管保管，应由管库员会同会计主管共同启封，并登记签章，如为村镇银行现金管理部门保管，应由管库员会同会计主管及村镇银行现金管理部门保管人员共同启封，并登记签章。第十九条 生物特征（指纹、掌纹、人脸、虹膜）密码管理1.使用生物特征密码时，应坚持双人管理、权限分离的原则。管理员仅能登记或删除生物特征密码、读取使用记录、设置开启时间，不能开启门锁，操作员的生物特征密码仅用于开启门锁。2.使用生物特征密码时，必须两人分别录入生物特征密码进行关联认证才能开启金库门。3.使用电子密码与生物特征密码进行组合验证的，只有在生物特征密码与电子密码组合验证有效通过后才能开启金库门。第五章 附 则 第二十条 本指导意见与国家法律法规、上级管理部门意见冲突的，从其规定。第二十一条 本办法由莱州农商银行负责解释、修订。第二十二条 本办法自*日起实行。