2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库500题[含答案].doc

1、2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库500题含答案一、单选题1以下票据取得方式中，必须支付对价的是（B）。A.因税收取得票据 B.因买卖取得票据 C.因继承取得票据 D.因赠与取得票据 2邮政储蓄机构业务管理暂行办法中，适用报告制的金融业务，应由省级.地市级邮政储汇管理部门在开办后（A）个工作日内持相关的规章制度向当地银监局.银监分局报告。A.10 B.15C.20 D.303银行存款账户余额要与银行对账单核对，如不一致，应当编制下列哪种表将余额调节相符（C）。A.余额汇总调节表 B.余额平衡调节表C.银行存款余额调节表 D.内外账核对调节表4经稽查查出某家银行将拆出资金700

2、万元，放在“短期投资”科目核算。该业务违规一般定性为（C）。A.造假账 B.账外经营C.乱用会计科目D.乱投资 E.乱拆借5下列属于永久保管的会计档案是（C）。A.会计凭证及附件 B.下级行上报的财务会计报告C.存.贷款开销户记录D.总账及明细核算资料 6会计人员及会计档案移交清册保管期限是（B）。A.永久 B.15年 C.5年 D.3年7下列哪项准备在净利润中提取（B）。A.贷款损失准备B.一般准备C.坏账准备D.长期投资减值准备 8下列哪个部门或单位依法指导.管理和监督本级金融企业的财务管理工作（B）。A.税务部门 B.财政部门 C.人民银行D.银行监督管理部门 9金融企业应当以下列哪种制

3、度为基础进行会计确认.计量和报告（A）。A.权责发生制B.收付实现制 C.成本核算制D.收付配比制 10金融企业取得抵债资产时，按实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息作为抵债资产的入账价值，下列说法不正确的有（D）。A.抵债资产处置时，如果取得的处置收入大于抵债资产账面价值，其差额计入营业外收入B.如果取得的处置收入小于抵债资产账面价值，其差额计入营业外支出C.保管过程中发生的费用，按规定从有关支出科目列支D.处置过程中发生的费用直接计入营业外支出 11银行对下列哪种贷款不计提贷款损失准备（D）。A.长期贷款 B.流动资金贷款C.政策性贷款D.委托贷款12中国人民银行的财务收支和会计事务，应当

4、执行法律.行政法规和国家统一的财务.会计制度，接受国务院（B）和财政部门依法分别进行的审计和监督。 A.监察机关B.审计机关 C.税务部门 D.检察机关E.银监部门13一般背书的相对必要记载事项是（D）。A.背书人 B.被背书人C.“不得转让”字样D.背书日期14中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知要求，商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循（C）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。A.了解你的客户 B.了解你的客户业务C.了解你的客户业务单据15如果票据金额以外币为单位进行记载，（C）。A.应当按照付款日的官方价格以人民币支付 B.应当按

5、照付款日的市场价格以人民币支付 C.如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付 D.应当支付票载的外币 16汇票的义务人包括（C）。A.背书人和被背书人 B.保证人和委托收款人 C.承兑人和背书人 D.出票人和委托付款人 17当持票人为出票人时（B）。A.可以对所有前手行使追索权 B.对其前手无追索权 C.仅对其直接前手可以追索，对其间接前手不可以追索 D.对其后手可以进行追索 18关于汇票付款人的地位，正确的表述是（B）。A.汇票付款人是当然的票据债务人 B.汇票付款人一经承兑，即成为票据债务人 C.汇票付款人与汇票出票人负相同责任 D.汇票付款人与背书人负相同责任 19出票人在本

6、票上未记载出票地的，应当（C）。A.以出票人的住所地为出票地 B.以付款人的住所地为出票地 C.以出票人的营业场所为出票地 D.以本票签发地为出票地 20根据我国票据法对支票付款的规定，下列表述中错误的是（C）。A.支票的付款日期仅限于见票即付 B.超过法定付款提示期限的，付款人可以拒绝付款 C.付款人依法支付支票金额的，一般情况下，对出票人不再承担受委托付款的责任 D.支票的付款人是第一债务人 21中国人民银行应当向（D）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。A.全国人大 B.国务院 C.国务院银行业监督管理机构 D.全国人大常委会22中央银行的负债业务主要包括（A）。A.货币发行

7、业务B.再贴现业务C.准备金存款业务D.经营国库业务23中国人民银行的工作人员泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（A）处分。 A.行政 B.警告 C.撤职 D.记过 E.开除24经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的（C）。A.50% B.55%C.90% D.70%25按照有关法规规定，会计年度一般指（A）。A.自公历1月1日起至12月31日止B.自公历3月31日起至次年3月31日止C.自公历6月30日起至次年6月30日止D.自公历9月30日起至次年9月30日止26商业银行房地产贷款风险管理指引中，商业

8、银行应将借款人住房贷款的月所有债务支出与收入比控制在（C）。A.50%以下（含50%） B.45%以下（不含45%）C.55%以下（含55%） D.60%以下（不含60%）27金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存.取.结售汇外币现金单笔或累计等值（A）以上。A.1万美元B.1万人民币C.2万美元D.2万人民币28按公司与公司之间的控制依附关系，可将公司分为（D）。A.上级公司与下级公司B.总公司与分公司C.大公司与小公司D.母公司与子公司 29某国有独资公司欲发行公司债券，按照我国公司法规定，必须具备的条件之一是（D）。A.该公司注册资本额不低于

9、人民币1000万元 B.该公司注册资本额不低于人民币5000万元C.该公司的净资产额不低于人民币3000万元D.该公司的净资产额不低于人民币6000万元30国有独资公司的组织机构为（B）。A.唯一股东.董事会和监事会B.董事会和监事会C.股东会.董事会和监事会D.股东会.执行董事和监事 31募集设立是（C）。A.公司设立的一种方式 B.公司设立的一项原则 C.股份有限公司设立的一种方式D.有限责任公司设立的一种方式 32依照公司法的规定，股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股票所得的溢价款，应当列为公司财产的（B）。A.利润B.资本公积金C.盈余公积金D.法定公益金33下列选项中，（B

10、）日期为股份有限公司的法定成立日 期。A.公司设立登记的申请日期B.公司营业执照的签发日期C.公司成立的公告日期D.公司登记机关以通知指定的日期34根据我国公司法，国有独资公司属于下列选项中的（A）。A.有限责任公司B.股份有限公司C.无限公司D.两合公司35有限责任公司与股份有限公司最主要的区别是（A）。A.后者的全部资本分为等额股份并采取股票的形式，前者则不然B.后者必须以股东大会为权力机构，前者则不然C.前者以其全部资产对公司债务承担责任，后者则不然D.前者的股东有最高人数限制即2人以上50人以下，后者则不然36根据商业银行房地产贷款风险管理指引，商业银行对于申请贷款的房地产开发企业，应

11、要求其开发项目的资本金比例不低于（C）。A.25% B.30% C.35% D.40% 37中国农业发展银行目前不能从事下面哪项负债业务（C）。A.向人民银行申请再贷款 B.发行金融债券C.企业本外币存款.结算 D.境外筹资38商业银行房地产贷款风险管理指引中，商业银行应着重考核借款人还款能力，应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（A）。A.50%以下（含50%） B.45%以下（不含45%）C.55%以下（含55%） D.60%以下（不含60%）39中华人民共和国合同法中，当事人可以依照中华人民共和国担保法约定一方向对方给付定金作为债权的担保。债务人履行债务后，定金应当抵作价款或者收

12、回。给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，应当（B）返还定金。A.12倍 B.2倍 C.13倍 D.3倍40商业银行合规风险管理指引中，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入（B）建设全过程。A.内控机制B.企业文化C.风险评级D.思想作风41企业集团财务公司管理办法中，财务公司出现以下除哪种情形外，中国银监会可以责令其整顿。（B）A.当年亏损超过注册资本金的30% B.股东或高管人员出现违法行为C.出现严重支付危机 D.严重违反国家法律.行政法规或有关规章42商业银行集团客户授信业务风险管理指引所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对

13、单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（C）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。A.8% B.10% C.15% D.20%43股份制商业银行董事会尽职指引（试行）中，（A）承担商业银行资本充足率管理的最终责任。A.董事会 B.监事会 C.股东 D.经营层44商业银行外部营销业务指导意见规定，外部营销场所不得长期持续存在，摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过（C）天。A.5 B.10 C.15 D.2045商业银行个人理财业务风险管理指引中，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签定合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，

14、并至少（B）重新确认一次。A.半年 B.一年 C.二年 D.三年46银行业协会工作指引中，银行业协会的最高权力机构是（A）。A.会员大会 B.理事会 C.常务理事会 D.监事会47商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）要求，商业银行制定的小企业授信政策应体现小企业经营规律.小企业授信业务风险特点，并实行（B）授信管理。A.集中化 B.差别化 C.风险化 D.信息化48商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）要求，客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性.真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以（D）为主。A.信息收集 B.与客户面谈 C.报表数据D.实地调查49商业银行小企业

15、授信工作尽职指引（试行）要求，对（D）申请的授信业务，授信审批人员应申请回避。A.信贷人员 B.关联人 C.近亲属 D.关系人50严禁为亲属.朋友等关系人违规办理贷款（C）结算.现金等金融业务活动。A.担保.承兑.贴现B.资产处置.项目投资.担保 C.投资.担保.融资D.承兑.贴现.保函51根据商业银行房地产贷款风险管理指引，商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款成数不超过（D）。A.50% B.60% C.70% D.80% 52根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是（B）。A.银行内部的合规职能可以采用集中模式，也可以采用分散模式。但无论采用哪

16、种模式，都必须设一名合规工作负责人负责日常工作，管理合规职能的各项活动B.采用合规职能分散化的模式时（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），履行合规职能的员工仅向本业务部门汇报C.合规工作人员的专业技能应当通过定期和系统的培训加以保持D.履行合规职责的员工应具备“能恰当地理解适用的法律.规则和标准及其对银行经营所产生的实际影响”的素质53下列关于中国的中央银行的说法错误的是（B）。A.在1984年前，中国人民银行同时承担着中央银行.金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能B.中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值C.中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动D.中央银行

17、持有.管理和经营国家外汇储备.黄金储备54目前，在中国推动经济增长的主要力量是（D）。A.政府消费B.私人消费C.消费D.投资55下列的金融犯罪可能是过失导致的是（D）。A.洗钱罪B.变造货币罪C.非法出具金融票据D.违法票据承兑.付款.保证罪56（C）属于我国票据法规定的汇票必须记载事项。A.付款地B.付款日期C.出票日期D.用途57我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立（A）基本存款账户。A.1个B.2个C.3个D.4个58根据商业银行内部控制评价试行办法，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是（D）。A.监测内容包括内部控制目标实现程度B.监测内容包括法律.法规及监管

18、要求的遵循程度C.监测内容包括事故.险情和其他不良内部控制绩效的历史情况D.商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测59甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为10万元人民币，借款期限为年，由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后，甲企业因扩大生产规模急需资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到15万元，甲企业和乙银行通知了丙企业，丙企业未予答复。后甲企业到期不能偿还债务。该案中（B）。A.因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意，丙企业不再承担保证责任B.丙企业对10万元应承担保证责任，增加的万元不承担保证责任C.因为丙对于甲和乙的通知未予答复，视为默认，丙企业

19、应承担15万元的保证责任D.因为保证合同因甲.乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效，丙企业不再承担保证责任。60存款人如有（D）的情况，不可以申请开立临时存款账户。A.设立临时机构B.注册验资C.异地临时经营活动D.向职工发放工资61关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是（D）。A.有关控制措施包括“高层检查”，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进B.有关控制措施包括“审批与授权”，即根据若干限制条件对各项业务.管理活动进行审批与授权

20、，明确各级的管理责任C.有关控制措施包括“不兼容岗位的适当分离”D.有关“实物控制”的主要措施包括实物限制.单人保管和定期盘存等62根据商业银行授信工作尽职指引的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指（A）的授信。A.一年以内（含一年）B.半年以上，一年以下（含一年）C.半年以内（含半年）D.3个月以上，6个月以下（含6个月）63中国人民银行的全部资本由（E）出资，属于国家所有。 A.国资委 B.银监会 C.财政部 D.政府 E.国家64巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（A）并报告银行合规风险的独立职能。”A.判别.评估.咨询.监控B.评判.监控C.估测.咨询.监控D.

21、评估.咨询.鉴定65在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是（D）。A.中国农业银行B.中国工商银行C.中国银行D.交通银行66根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（A）的合规职能。A.永久.有效并有充足资源保障B.灵活机动C.阶段性存续D.与银行经营密切相关67“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（A）其客户的身份。A.确定和记录B.判定C.检查和了解D.鉴别68存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（D）的真实性.完整性.合法性。A.个人资

22、料B.身份证件C.存款账户D.开户资料69金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守（B）和境内外汇账户管理规定，不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。A.人民币银行结算账户管理办法B.个人存款账户实名制规定C.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法D.中华人民共和国中国人民银行法70（A）包括账户持有人.通过该账户存入或提取的金额.交易时间.资金的来源和去向.提取资金的方式等。A.交易记录B.账户登记制度C.账户调查D.汇款交易附件71金融机构应对大额.可疑资金交易进行审查.分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（D）报告。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国银监会D.公安部门72担

23、保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（A）。A.主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。B.主合同无效，担保合同必然无效。C.主合同无效不影响担保合同的效力。D.主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。73经营外汇业务的金融机构，对大额购汇.频繁购汇.存取大额外币现钞等异常情况不及时（B），依照金融违法行为处罚办法第二十五条的规定处罚。A.发现的B.报告的C.扣押的D.解付的74人民币大额和可疑支付交易报告管理办法关于可疑支付交易是指相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”，指（B）以内。A.8个工作日B.10个营业日C.8个营业日D.10个日历日75金融机构应

24、当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（A）。A.5年B.3年C.2年D.永久76商业银行的违规行为应由中国人民银行负责查处的是（A）。A.提供虚假财务报告B.出借金融许可证C.未经批准代理买卖外汇D.未经批准设立分支机构77中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定规定的程序将报告等资料移送（D），并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。A.银监会B.反洗钱局C.人民银行D.司法机关78高管人员不准为配偶.子女.其他亲友及身边工作人员介绍贷款.基建.装修工程.科技开发项目.劳务和推销

25、产品，为其经商.为企业提供便利和（C）。A.提供贷款 B.现金 C.优惠条件 D.物资79高管人员不准从事（A）。A.第二职业 B.党政工作 C.企业工作 80高管人员不准未经组织批准在其他经济组织（D）。A.聘请B.聘用C.任职D.兼职 81高管人员不准搞封建迷信活动，扰乱正常的工作.（A）。A.社会生活秩序 B.正常秩序C.社会治安 D.安定团结82我国商业银行的贷款利率由（C）确定。A.中国人民银行B.商业银行C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限D.商业银行与客户协商83为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询.冻结.扣划存款权力的部门是（D）。

26、A.人民法院B.税务机关C.海关D.审计机关84关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是（D）。A.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观.公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰C.对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理.授信分析与评价.授信决策与实施.授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任D.商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位85根据商业银行法的规定，商业银行可以在境内（B）。

27、A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务86根据银行业监督管理法的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括（D）。A.限制资产转让B.限制分配红利C.责令暂停部分业务D.促成机构重组87商业银行应当按照商业银行市场风险指引的要求，建立与本行的业务性质.规模和复杂程度相适应的.完善的.可靠的市场风险管理体系。以下不属于市场风险管理体系基本要素的是（D）。A.董事会和高级管理层的有效监控B.完善的市场风险管理政策和程序C.完善的内部控制和独立的外部审计D.市场风险研究88下列不属于外资银

28、行营业性机构的是（B）。A.中外合资银行B.外国银行代表处C.外国银行分行D.外商独资银行89金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核.分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（B）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。A.2个工作日内B.3个工作日内C.2个日历日内D.3个日历日内90在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出银行业监管的新理念不包括（D）。A.管风险B.管法人C.管内控D.管保险91商业银行具备目标明确.结构清晰.职能完备.功能强大的（A）部门，已经成为金融管理现场化的重要标准。A.风险管理B.内部审计C.合规D.外部风险监督92商业银行应根据全部贷款余额的一定比例计提一般准备金用

29、于弥补尚未识别的可能损失的准备，年末一般准备应不低于年末贷款余额的（A）。A.1%B.2%C.5%D.8%931997年9月，巴塞尔监管委员会正式向世界公布了（D），正逐步成为世界各国共同遵守的银行监管的审慎法规。A.巴塞尔建议 B.巴塞尔报告C.巴塞尔原则 D.巴塞尔核心原则94商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的（A）。A.授信业务B.受信业务C.表外业务D.中间业务95商业银行贷款应当遵循下列（C）资产负债比例的规定。A.资本充足率不得超过百分之八B.存贷款比例不得低于百分之七十五C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五D.对同一借款人的贷款余额与商业银行

30、股本金的比例不得超过百分之十96商业银行已经或可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实施接管，但接管期限最长不得超过（B）年。A.1B.2C.3D.497单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保，不管是否造成损失，应对直接负责的主管人员和其他直接责任的人员或者个人给予（B）处分。A.行政处分B.纪律处分C.刑事处分D.民事处分98集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是（D）。A.用高端金融工具B.集资总量大C.集资人不具资格D.具有非法占有他人财产的目的99商业银行授权和授信的有效期均为（A）年。A.1B.2C.3D.4100汽车金融公司的监管机构是（

31、A）。A.银监会B.中国证监会C.中国人民银行D.中国银行业协会101农户联保贷款使用应当坚持一定的次序，首先必须满足（A）合理资金需要。A.农户种养殖业B.农户工商业C.农户消费D.农户投资102下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是（D）。A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准B.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况C.识别.评估新产品.新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序D.识别.评估新产品.新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告103国务院银行业监督管理机构应当在（A）

32、的期限内，对银行业金融机构的变更.终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项作出批准或者不批准的书面决定。 A.自受理之日起三个月内B.自收到申请文件之日起一个月内C.自决定受理之日起两个月内D.自收到申请文件之日起六个月内104商业银行发行贷记卡，应当对申请人相关资料的（A）进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。A.合法性.真实性和有效性B.真实性.完整性和有效性C.真实性.合法性和完整性D.合法性.有效性和完整性105根据银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定，在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于人民币（C）。A.10万元 B.50万元

33、 C.100万元 D.300万元106根据银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定，境内企业法人向农村地区银行业法人机构投资入股，该企业年终分配后净资产应达到全部资产的（B）以上（合并会计报表口径）。A.5% B.10% C.20% D.25%107银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中取消了在农村地区新设的银行业金融机构（B）高级管理人员任职资格审查行政许可事项，改为参加从业资格考试合格后即可上岗。A.总部（行）B.分支机构C.总部和分支机构108中资商业银行拟任主持工作3个月以内的支行副行长，应在任职前（A）内向拟任职机构所在地监管部门报告。A.10日 B.15

34、日 C.30日 109高级管理人员任职日期以（C）为准。A.监管部门任职资格核准日期B.申请人行政任命日期C.监管部门任职资格核准后申请人发布的行政任命日期110根据 外资金融机构管理条例实施细则规定，独资银行.合资银行每增设一个分行，申请人应拨付不少于（B）人民币的等值自由兑换货币作为拟设分行的营运资金。A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元111国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。该管理的具体办法由（B）制定。 A.国家人事部B.国务院银行业监督管理机构C.中国人民银行D.各地政府按照各地区的具体情况制定 112财务公司的设立应报（B）批

35、准。A.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构C.所属地的工商局D.银行业协会113银行业监督管理部门依据商业银行内部控制指引对商业银行作出的内部控制评价结果是商业银行风险评估的重要内容，也是监管部门进行（C）的重要依据。A.现场检查B.非现场检查C.市场准入管理D.高级管理人员管理114汽车贷款的贷款期限不得超过（C）年。A.1年B.3年C.5年D.10年115下列选项中，哪一项不属于中华人民共和国银行业监督管理法的立法宗旨和目的（D）。A.为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为B.防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益C.促进银行业健康发展D.确保国有商业银行的优势地

36、位，避免国有商业银行因经营不善而倒闭.破产116金融许可证的颁发.更换.吊销等由（B）依法行使。A.人民银行 B.银监会 C.银监会和人民银行117银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，国务院银行业监督管理机构可以给予（D）罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下118银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（A）内解除对其采取的有关监管措施。 A.3日B.5日C.10日D.30日11

37、9商业银行贷款应当遵循下列（C）资产负债比例的规定。A.资本充足率不得超过百分之八B.存贷款比例不得低于百分之七十五C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五D.对同一借款人的贷款余额与商业银行股本金的比例不得超过百分之十120商业银行经营与管理原则的核心是（D）。A.流动性原则B.政策性原则C.盈利性原则D.安全性原则121企业集团财务公司管理办法中规定财务公司的年度审计报告应该于每年的（D）报送中国银行业监督管理委员会。A.1月15日前B.2月15日前C.3月15日前D.4月15日前122单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保，不管是否造成损失，应对直接负责的主管人

38、员和其他直接责任的人员或者个人给予（B）处分。A.行政处分B.纪律处分C.刑事处分D.民事处分123银监会依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。银监会应当督促商业银行有效地识别.计量.监测和（A）各种业务所承担的各类市场风险。A.控制 B.管理 C.掌握 D.预测124商业银行服务价格管理暂行办法中规定，商业银行应按照商品和服务实行明码标价的有关规定，在（C）公告有关服务项目.服务内容和服务价格标准。A.新闻媒体B.散发宣传册C.营业网点D.下发文件125商业银行违反商业银行服务价格管理暂行办法中规定的价格违法.违规行为，由（C）依据中华人民共和国价格法.价格违法行为行政

39、处罚规定予以处罚。A.人行B.银监会C.政府价格主管部门D.商业银行126我国公司法上的公司资本制度采取（A）。A.法定资本制 B.授权资本制C.折衷资本制 D.混合资本制127商业银行应当配备充足的.业务素质高.工作能力强的内部审计人员，内部审计力量不足的，应当将审计任务委托（D）进行。A.上级行审计部门B.同业公会C.政府审计部门D.社会中介机构128金融机构申请开办电子银行业务，适用（C）。A.审批制 B.报告制 C.审批制和报告制129下列单位或人员中（D）可以作为保证人。A.企业法人的分支机构.职能部门B.社会团体C.幼儿园D.法人.其他组织或者公民130银行业金融机构董事和高级管理

40、人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。A.10B.15C.20D.30131同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。A.全部 B.物的担保 C.物的担保以外 D.由保证人与债权人协商确定132吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖.变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。A.甲先受偿 B.乙先受偿 C.甲.乙同时受偿133在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。A.股东B.理事C.高级管理人员D.监事134单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资

41、商业银行投资入股比例不得超过（B）。A.10% B.20% C.25 % D.30 %135中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。A.1个 B.2个 C.3个 D.5个136中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。A.1个 B.2个 C.3个 D.5个137董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起（C）内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月138合作金融机构非法人机构的临时停业由（B）作为申请人。A.非法人机构 B.法人机构C.非法人机构或法人机构均可139根据商业银行内部控制指引规定

42、， 被审贷委员会两次否决的贷款申请（B）内不得提交审贷委员会审议。A.1年B.半年C.1个季度D.2个月140合作金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，其不良贷款率应低于（C）。A.10% B.12% C.15% D.17%141中资商业银行公开发行次级债券应满足核心资本充足率不低于（C）。A.2%B.4%C.5%D.8% 142邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（A）管理。A.个人银行结算账户 B.单位银行结算账户 C.视具体情况143临时存款账户的有效期最长不得超过（D）。A.3个月B.6个月C.1年D.2年144下列哪项不是金融许可证载明范围（C）。A.机构编码