1、内容Contents1案例导读2国内互联网金融监管概述3国内互联网金融监管原则4国外互联网金融监管概况案例导读积木盒子推出法律援助金案例导读案例解读：u 法律援助金是什么？对谁有益？u 谁出钱？为什么？讨论：作为互联网金融投资人，主要面临哪些风险？案例导读讨论：传统金融（证券、基金、银行理财），有哪些举措保护投资人权益？案例导读讨论：互联网金融平台有哪些措施保护投资人权益？03贷后02贷中01贷前案例导读互联网金融监管概况u 互联网金融核心是金融创新u 互联网金融监管和法律真空客户资金安全从业机构经营规范信用体系和金融消费者保护机制不健全互联网金融监管必要性P2P平台“跑路”成风 视频二女生为
2、买手机借1.25万校园贷 8个月滚成23万视频互联网金融监管发展2013.8互联网金融发展与监管研究小组2014.1关于加强影子银行业务若干问题的通知 2014.3完善金融监管协调机制2015.7关于促进互联网金融健康发展的指导意见互联网金融指导意见发布视频互联网金融监管体系互联网金融监管中国人民银行银监会证监会保监会工信部国家互联网信息公安部财政部互联网金融协会互联网金融监管体系传统金融监管分工与互联网金融监管分工的联系与区别？互联网金融监管体系讨 论国内互联网金融监管规则互联网支付网络借贷股权众筹融资互联网保险互联网基金销售消费金融互联网信托互联网金融监管规则u 非银行支付机构网络支付业务
3、管理办法2016年7月1日起施行u 关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知2017年4月17日执行u 关于将非银行支付机构网络支付业务由直连模式迁移至网联平台处理的通知互联网支付监管非银行支付机构网络支付业务管理办法发布视频央行：支付机构客户备付金实施集中存管视频监管部门中国人民银行监管细则分组讨论网联“收编”进行时 支付宝本月15日向网联切量视频分组讨论这一改变对第三方支付的影响？对消费者的影响？对商户的影响？网络借贷监管网络借贷资金存管业务指引出台视频监管部门银监会u 网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法u 网络借贷资金存管业务指引 u 地方性法规深圳网贷机构备案登记管理办法
4、上海网贷机构备案登记管理办法北京网贷机构备案登记管理办法监管细则课堂思考实践基金公司、证券公司是怎样存管客户资金？网贷公司以往是怎样存管客户资金?有哪些公司已按要求完成资金存管？股权众筹融资监管股权众筹监管细则有望本月出台视频监管部门证监会1）中介机构平台2）融资方为小微企业3）投资者进行小额投资监管要求相关政策关于对通过互联网开展股权融资活动的机构进行专项检查的通知股权众筹风险专项整治工作实施方案 课堂思考实践u 股权融资监管要求中小微企业的内涵？（从资产规模、产品、运营等角度进行对比分析）u 股权融资监管中，为什么要求投资者是小额投资?互联网基金销售监管监管部门证监会1）风险披露 2）期限
5、错配和流动性风险3）活动收益与基金收益区别4）遵循客户备付金、基金销售结算资金的监管要求监管要求讨论讨 论你见过的宝宝类广告？收益达到了广告宣传预期吗？互联网保险监管监管部门保监会1）准入门槛与经营范围 2）信息披露3）经营规则 4）监督管理监管要求互联网保险业务监管暂行办法（2015年10月1日起施行，期限3年）监管细则课堂思考实践互联网保险最新监管要求？互联网信托、消费金融监管1）风险管理2）合格投资者3）完善产品签署制度监管部门银监会监管要求相关政策关于加大对新消费领域金融支持的指导意见关于加强校园不良网络借贷风险防范和教育引导工作的通知关于银行业风险防控工作指导意见课堂思考实践 一时糊
6、涂 深陷校园贷视频分组讨论什么是校园贷？现金贷？现金贷的套路有哪些？怎样避免类似风险？识破现金贷的套路视频其他相关监管政策互联网广告管理暂行办法今起实施视频互联网金融信息披露规范（初稿）征信业务管理办法（草稿）互联网广告管理暂行办法其他相关监管政策国外互联网金融监管p 传统+消费金融保护局p 金融产品监管严格p 金融从业者诚信、自觉美国德国日本澳大利亚p 第三方支付p 资质要求p 金融服务电子交易进展及监督报告书p 银行法执行规则修订案p 针对新形态银行资格审查及监督运用指针p 金融交易报告法p 第三方支付实名制国外互联网金融监管概况第三方支付监管n 立法层面n 监管机制层面n 沉淀资金管理层
7、面美国欧盟n 立法层面n 沉淀资金管理层面网络借贷监管u 注册证券经纪商u 信息披露美国证 券 业英国u 行业自律 u 政府管理消费者信贷欧盟u 消费者信贷u 不公平商业操作消费者权益众筹融资平台监管u 适当放开众筹股权融资 u 保护投资者利益美国JOBS法案课堂思考实践u互联网金融监管国际可借鉴的经验？（1）强化法律规范，强调行业自律 （2）强化外部监管 （3）强化注册登记和信息披露 （4）强化各自监管 （5）强化监管评估 互联网金融监管的国际经验实训练习实训练习非银行支付机构网络支付业务许可证查询浙江易士公司支付业务许可证被注销视频实训练习请查询支付宝是否具备支付业务许可证延伸学习国务院开展互联网金融风险专项整治工作视频互联网金融专项整治互联网金融专项整治目标？互联网金融专项整治背景？互联网金融专项整治方案？
