资金结算题库(DOC 25页).doc

1、一、单选1、单位人民币结算卡是指中国建设银行面向单位客户发行的，以卡片为介质，凭（ C ）为客户办理相关联账户支付结算及法人理财业务的结算工具。A、单位介绍信B、预留印鉴C、凭密码（或密码和附加支付密码）D、法人身份证件2、单位人民币结算卡关联子账户可为正常状态的单位结算账户、定期存款账户、（ B ）。A、保证金账户以及理财账户B、贷款账户、保证金账户以及理财账户C、保证金账户D、理财账户3、单位结算卡年费基准价格为：( A )A、主卡600元/年/卡，子卡300元/年/卡B、主卡300元/年/卡，子卡100元/年/卡C、主卡60元/年/卡，子卡30元/年/卡D、主卡360元/年/卡，子卡12

2、0元/年/卡4、单位人民币结算卡挂失可通过开卡行柜台或（ D ）办理。A、本行自助设备B、本行及他行自助设备C、网上银行D、电话银行5、单位人民币结算卡支取现金，其主账户必须为（ C ），支取现金的范围须符合人行现金管理有关规定。A、活期账户B、活期或保证金账户C、基本账户或符合人行规定可支取现金的专用、临时账户D、一般账户6、一张单位人民币结算卡对应的是一个（ D ），在确定一张结算卡为主卡的情况下，可以通过主卡办理多张子卡。A.单位基本户 B.单位结算账户 C.关联账户 D.关联账户集合7、（ D ）账户不能关联至结算卡A.保证金账户 B.贷款账户 C.一户通活期分户 D.一户通主账户8、

3、非持卡人在柜面办理以下哪种交易的时候无需验证身份 （ A ）A、结算卡存现 B.修改初始密码 C.关联账户维护 D.交易对手维护9、结算卡柜面现金支取的交易码是（ B ）A.4810 B.4811 C.4812 D.481310、单位人民币结算卡通过ATM渠道可实现行内转账，现金存取、卡基本信息及卡内账户余额查询，（ B ）等功能。A、客户签约信息维护B、卡内账户互转C、主、子卡发卡（预制卡）D、销卡（停用）11、2014年11月1日起，单位人民币结算卡挂失手续费为（C D）元/卡/次。A.10 B.20 C.30 D.5012、单位结算账户关联多张结算卡（即一户多卡，一张主卡多张子卡的发卡模

4、式）的，原则上只能指定其中一张结算卡可通过（A） A.ATM取现 B.柜面取现 C.POS交易 D.ATM转账13、成品银联结算卡在库户表外核算码为（C）A.910130 B.910131 C.910132 D.93000314、银联单位结算卡通过ATM渠道可实现本行ATM的现金存取、行内转账，卡内账户互转，（D）等功能。A、无卡存现 B、卡密码修改 C、卡密码重置 D、他行ATM的转账15、正常状态955330结算卡更换为银联结算卡交易代码为（C）A、4820-3-1 B、4820-3-2 C、 4820-3-3 D、 4820-3-416、以下说法错误的是（B ）A、挂失、注销、停用等状态

5、不正常的结算卡不允许进行损坏换卡。B、结算账户关联至结算卡后，与账户“支付依据”“通兑范围”一致，不得修改。C、结算卡关联一户通分账户，如一户通解约，应及时注销结算卡，否则导致结算卡关联主账户不存在或不得变更结算卡关联主账户。D、客户申请办理的多张主卡所关联账户集合不能有交集。17.使用“银联卡换卡”交易对卡状态为正常的原955330结算卡更换为银联结算卡的，换卡工本费收费标准为（ D ）： A.10元/卡 B.20元/卡 C.30元/卡 D.免收18.结算卡跳号使用时，网点涉及的交易码包括4805、（ B ）、1116、7002.A. 4804 B. 4820 C. 4821 D.48111

6、9.银联单位结算卡BIN号为（ B ）：A.436742 B. 623251 C.622700 D.62216612、人民币对公一户通账户架构下，分账户户名应使用（ ）户名。A、主账户B、“主账户户名数字后缀”C、“主账户户名大写字母后缀”D、“主账户户名4位长度的后缀答案：A13人民币对公一户通通知存款分户转活期存款分户时，未存满一个通知周期的系统按照（ ）和实际存期结息。A、转存日挂牌公告的通知存款利率B、转存日挂牌公告的活期存款利率C、签约日挂牌公告的通知存款利率D、签约日挂牌公告的活期存款利率答案：B14对人民币对公一户通的（ ）只能部分提前支取一次。A、协定存款分账户B、定期存款分账

7、户C、通知存款分账户D、协议存款分账户答案：B 15人民币对公一户通约定转存，是指通过对人民币对公一户通账户隶属的通知存款分户签约设置，实现该通知分户与指定的（ ）内资金在约定余额条件下的自动存入及转出。A、主账户B、二级管理主账户C、活期分账户（含结算分账户）D、定期和通知存款分账户答案：C 16人民币对公一户通活期存款转通知存款是指当指定的一户通活期分户余额高于约定的保留金额，且（ ）大于等于通知存款的最低起存金额50万元时，系统日终批处理自动将（ ）从活期分户转入通知分户。A、差额部分 差额部分B、起存部分 起存部分C、约定部分 约定部分D、转入部分 转入部分答案：A17人民币对公一户通

8、通知存款转活期存款是指当指定的活期分户余额低于约定的保留金额时，系统日终批处理自动将差额部分从通知分户转入活期分户，但每笔转存金额不低于通知存款的最低支取金额（ ）万元，且通知分户留存余额不得小于最低起存金额。A、10B、20C、50D、60答案：A18签约使用约定转存功能的一户通下属通知分户（ ），对应的活期分户设置的保留余额（ ）。A、可为零余额或带余额 不得为零B、不得为零 可为零余额或带余额 C、带余额 不得为零D、不得为零 带余额答案：A19人民币对公一户通账户发生扣划或没收上缴时，按规定扣划的先后顺序应为（ ）。结算分户及其他活期存款分账户 定期存款分账户 通知存款分户A、B、C、

9、D、答案：C20关于对公一户通账户资金证明，哪个说法是错误的（ ）A.营业机构应按规定为一户通主账户出具资金证明， B.对公一户通所有二级管理主账户和分账户不得出具存款证明。C.对公一户通定期和通知存款分账户不得出具存款证实书，不得换开定期存单。D.营业机构可为对公一户通所有三级主账户和分账户出具存款证明。答案：D21下列关于对公一户通的说法错误的是（ ）A.一户通主账户查询只体现主、分账户对外收付款的交易明细。B.一户通分账户查询包括分账户对外收付款明细和分账户内部转账明细的查询和打印。C.主账户对账单体现分账户余额，使用现有对账单的格式，D.分账户只出具对账清单，不出具对账单。副本账页按主

10、账户、分账户分别出具，其中分账户副本账页名称为账页清单。答案：C22下列说法错误的是（ ）A.一户通架构下各分账户仅可新开，也可以直接从外部直接挂入。B.一户通账户架构下，分账户应使用主账户户名。二级管理主账户可使用“主账户户名后缀”形式，二级管理主账户户名仅供内部统计使用。C.一户通的二级管理主账户及分账户账号由“20位主账户账号4、5、6位数字”组成，20位主账户账号与4、5、6位数字之间应以“”连接。D.结算分户账号为“主账号0001”答案：A23XX大学使用我行一户通产品，该单位主账户下设置二个二级主账户，二级主账户下设置六个三级分账户，该单位应收账户管理年费为（ ）。A、3960元

11、B、4560元 C、6960元 D、2400答案：C24人民币对公一户通在约定转存服务签约期限内活期分户余额达到约定金额条件时，（ ） CCBS系统即自动对其进行通知分户资金的转入或转出。A、当日日终批处理B、次日日终批处理C、次日工前D、当日批处理答案：A25. 开通账户的通兑功能后，需要启用（ B ）交易，对对公通兑限额进行维护。A. 1183 B.1114 C.1115 D.1116 26. 账户通兑限额的新增、修改、删除功能可以在（ D ）执行。A.任一机构 B.任一对公营业机构 C.支行营业部 D.原开户机构25.以下哪些营业机构可作为国内信用证通知行（ A ）A 全国汇票机构 B

12、所有对公营业机构 C 支行营业部 D 所有营业机构26.受益人开户银行为建设银行系统内机构的，开立国内信用证应采用（ B ）方式A 信开 B 电开 C 信开加电开 D 信开或电开27. 延期付款信用证和议付信用证的付款期限为货物装运日后或货物收据、货物发运单据签发日后定期付款，最长不得超过（ C ）个月。A 1 B 3 C 6 D 1228.以下哪些信用证的内容一般不得进行修改（ B ）A 金额 B 受益人 C 有效期 D 单据种类29.开证行收到委托收款行寄送的延期付款信用证相关单据审核无误后，应（ B ）A付款给受益人 B向委托收款行发出到期付款确认事务信息 C打印信用证寄单通知书 D 登

13、记委托收款背批30. 开证行为中行、农行、交行时，往来函电以（ A ）报文收发A SWIFT MT799 B大额支付系统CMT303 C 小额支付系统 D 各渠道均可31. 跨行国内信用证的开立采用（ D ）的方式A 信开 B 电开 C电开加证实电 D信开加证实电32.办理跨行国内信用证开证后，( B )交开证申请人签收。A 信用证正本 B 信用证副本 C信用证正本复印件 D信用证副本复印件33. 修改有效期的，原有效期加展期不得超过（ A ）A 6个月 B 3个月 C 1个月 12个月34. 受益人未在信用证有效期内提交单据的，开证行应在信用证逾有效期( A )个月后注销该信用证A 1B 2

14、C 3D 635.下列关于国内信用证办理和使用要求的表述中，符合制度规定的是( C )A 信用证结算方式可以用于转账，也可以支取现金B 开证行应向申请人收取不低于开证金额30%的保证金C 信用证到期不获付款的，议付行可从受益人账户收取议付金额D 申请人交存的保证金和存款账户余额不足支付的，开证行有权拒绝付款36. 通知行应在收到信用证或信用证修改书的次日起( B )通知受益人 A 一个营业日内 B 三个营业日内 C 五个营业日内D 七个营业日内37. 国内信用证如果已经议付或办理委托收款，则不能进行信用证修改操作,除了哪些人同意的除外。（ B ）A 开证人 B 受益人 C 买方 D 申请人38

15、. 国内信用证开证服务收费标准( A )A本行业务按开证金额的0.45%/次收取按开证金额的1%/次收取，最低500元 B 按300元/次收 取 C本行业务按开证金额的0.3%收取 D 按150元/次收取39.国内信用证通知服务收费标准（ D ）。A. 本行业务按300元/次收取 B. 本行业务按150元/次收取C.往来报文按渠道(SWIFT、现代化支付系统)收费 D.按50元/次收取39. 国内信用证来单通知书必须要求开证申请人( C )个营业日内在通知上签章，连同处理意见退开证行。A 1 B 2 C 3 D 5 40.委托收款行对超过合理天数未能收到的信用证款项，以及短付的款项，应及时向开

16、证行（）。、办理催收、发出查询、联系开证申请人付款赎单41.国内信用证编号长度为几位（C）A、8位；B、10位；C、16位；D、20位42.开证行收到通知行查询书的（B ）营业终了前，启动“国内信用证查复4790-E-2”交易发出查复事务信息。A、当日 B、次日 C、三天内43.国内信用证报表包括国内信用证销记情况统计表、国内信用证业务统计表、国内信用证收费情况统计表和国内信用证业务垫款情况统计表，可通过“公用-9”交易在（C ）打印。A、月末 B、季末 C、月初，季初 D、月末，季末44. 国内信用证的委托收款行必须为（ C ）。A. 信用证开证行 B. 信用证通知行 C.信用证受益人开户行

17、 45.国内信用证议付行必须是（ C ）。A. 信用证开证行 B. 信用证通知行 C.开证行指定的受益人开户行44、现金管理系统归集指集团总部通过（C）方式，采用不同归集模式将各分/子公司资金划转到集团总部账户的现金管理方式。A.实时 B.日终 C.逐级或顶级 D.周期45、现金管理系填平指集团总部根据各分/子公司账户透支情况，（B）统一将账户余额填补到零或一定金额的现金管理方式。A.实时 B.日终 C.定时 D.周期46、现金管理系统中集团客户管理机构可设置（C）管理机构。A.一个 B.十个 C 、一个或多个 D.多个47、现金管理系统中集团客户每个管理机构只能设置（A）营销产品。不同的管理

18、机构可设置相同的营销产品。A.一种 B.多种 C.不同 D.相同48、账户层级维护是指在现金管理系统中建立各账户之间的（B）关系。A.资金调拨 B.资金归集 C.资金查询 D.支付签约账户层级维护是指客户在使用（A）时，承办行经办人员通过员工渠道为客户在系统中建立各账户之间的树状层级关系。A.定时现金池 B.实时现金池 C.智能理财现金池 D.虚拟平等现金池49、现金管理系统资金填平采用（A）填平模式。A.目标余额 B.余额比例 C.余额取整 D.固定金额50、现金管理系统收款签约的付款方账户和收款方账户为（A）。A.建行账户 B.他行账户 C.都可以 51、通过现金管理系统，不能查看财资管理

19、模块的以下哪项信息（D）。A账户实时余额 B账户交易明细 C利息积数 D周期支付剩余额度52、现金管理系统定时现金池产品不支持以下哪种类型的周期归集功能（D）A.按天 B. 按周 C. 按月 D. 按年53、现金管理系统使用网银盾号段为第四位以（C）开头A. 0 B. 1 C. 8 D.954、现金管理系统批量模式为(C)A.逐笔 B.文件 C.A.B和两者都支持 D.以上都不对55、现金管理系统对公网络服务平台可使用的接入方式包括（ D ）A.主机直联 B.公网客户端 C.专线客户端 D.以上皆可56、客户使用现金管理系统办理集中代理收付业务时，由开户行启动CCBS（D）交易，打印“中国建设

20、银行电子转账凭证”A.9011 B.8方式 C.9方式 D.270057、现金管理系统手续费设置的生效日期为（B）A.复核成功当日 B.复核成功的T+1日 C.复核成功的T+2日 D.复核成功的T+3日58、现金管理系统最多支持的扣费账户有（C）个。A.1 B.2 C.3 D.459、我省范围内客户签约使用企业自助服务系统，采用（ B ）介质。A.电子IC卡 B.结算卡 C.两者均可60、开办结算卡应遵守的原则不包括 （ D ）A、风险可控原则 B.客户自主原则 C.成本效益原则 D.介质互斥原则61、一张单位人民币结算卡可同时关联客户名下（ D ）账户，实行账户统一管理。A、一个B、两个C、

21、最多不超过3个D、多个62、人民币对公一户通的主账户是根据与客户签订的协议，由普通的人民币单位银行结算账户签约形成的，它汇总展示各分账户的对外资金往来和利息，余额（ ）所有分账户余额之和，主账户按照相关要求预留印鉴、购买单证和对外办理支付结算业务。A、应大于B、应等于C、应小于D、应小于或等于答案：B63.智能现金池于每日（B）判断客户的投资/赎回计划是否满足执行条件，符合条件的将进行自动处理。A9：00 B9：30 C10:00 D15：0064.客户申请办理票据池业务且使用委托管理功能的，上年度或签约当年在建设银行办理的票据结算业务量应达到（C）以上A1000万元 B5000万元 C1亿元

22、 D2亿元65.以下哪个选项不符合下票据池中质押票据的条件（B）A由持票人合法取得 B票据的出票人与持票人为同一人 C该票据未到期 D纸质票据不得有“不得转让”、“质押”、“委托收款”等字样66.开办票据池业务的机构在办理票据寄送业务时，原则上每笔快递寄送票据总金额不超过（B）A 1000万元 B2000万元 C5000万元 D1亿元67.票据池业务中，（A）是持票人直接将票据存放在开户的承办行或协办行。A 当地存放 B 集中存放 C 分散存放 D总部统管68. 票据池业务中，（C）是客户将票据存放在受理行，由受理行登记票据信息，经客户通过票据池渠道确认登记的票据信息后并收妥票据，再将票据传递

23、给票据池协办行的方式。A 当地存放 B 集中存放 C 分散存放 D总部统管69.票据池可用额度是指客户使用票据池额度办理相关授信业务后的剩余额度。计算公式为（A）A.可用额度=池额度-已用额度-已分配额度 B.可用额度=池额度-已用额度c.可用额度=池额度-已分配额度 D.可用额度=池额度-本级办理授信业务已使用的池额度70.建设银行现金管理服务品牌名为（B ）.A.行云 B.禹道 C.C+ D.新干线二、多选1、结算卡业务收费项目包括：（ABD）A 、工本费 B、年费 C、交易查询费 D、挂失费2、结算卡非持卡人可办理业务包括：（ACD）A、柜面存现 B、柜面转账 C、ATM取现 D、卡片挂

24、失及换卡3、结算卡交易对手账户类型可以是（ABCD）A、建行对公账户 B、他行对私账户 C、他行个人银行卡号 D、结算卡卡号4、以下单位结算卡关联账户说法正确的有（ AC ）A、一张结算卡只能且必须关联一个主账户，在确定主账户后，可根据需要关联多个子账户；B、客户申请办理的多张主卡所关联账户集合可以有交集；C、客户可通过主卡申请办理多张子卡，但子卡关联账户集合必须为主卡关联账户集合的子集；D、客户关联至单位人民币结算卡的账户必须为具有同一客户编号的账户，但可以不在同城开立。5、客户可以在个人储蓄网点及个人柜面办理哪些结算卡相关交易（ABC）A、存现 B、取现 C、转账汇兑 D、密码重置6、结算

25、卡开卡行网点柜员需同时具有哪些岗位权限才可以调整支付限额（AC）A 、015岗 B、 016岗 C、 035岗 D、 209岗7、一户通哪些账户不能关联至结算卡（ABD ）A、一户通主账户 B、中间层管理主账户 C、一户通活期分户 D、一户通定期分户8、结算卡通兑范围可选择（ABCD）A、不通兑 B、同城 C、全省 D、全国9、结算卡主卡是指与客户指定账户集合相关联的结算卡，具有哪些主要功能。（ABC）A、对外支付结算、B、现金存取、C、投资理财 D、账户透支10、以下哪些描述符合单位人民币结算卡卡内账户转账的相关规定：（ ABCD ）。A、不受结算卡通兑范围的限制B、不受结算卡支付限额限制C

26、、不受结算卡交易对手的限制D、只允许活期账户间转账。11、单位人民币结算卡关联子账户可为正常状态的（ ABCD ）。A、贷款帐户B、定期存款账户C、保证金账户D、单位结算账户12、以下哪种情况需客户填写结算卡关联账户申请表（BCD）A 、客户仅关联一个主账户，不设置交易对手账户。B、 变更结算卡关联主账户C、 追加关联子账户D、 增加预设交易对手账户13、客户存在以下哪些情况之一，我行有权停止客户结算卡的使用（ABCD）A、客户结算卡主账户已转为睡眠户或账户类型转为控制类账户；B、客户通过结算卡进行违法行为；C、客户欠缴有关结算卡项下费用或严重违协议约定义务的；D、国家政策法规发生变化14、客

27、户存在以下哪种情况，经办行应拒绝办卡，并将相关资料退还客户（ABCD）A、客户提交的申请资料不合规 B、签约账户使用状态受限或不正常C、重复申请主卡 D、经办行认为不能发卡的其他情况。15、结算卡开卡过程中可能用到以下哪些交易（ ABC ）A、4805 B、6101 C、1116 D、479016、结算卡内关联账户之间的转账不受（ABCD）限制A、结算卡支付限额 B、结算卡通兑范围 C、结算卡交易对手 D、以上都是17、银联单位结算卡支持以下哪些交易（ BCD ）A、本行ATM的无卡存现 B、银联标识POS的刷卡消费C、银联标识的他行ATM的取现 D、联标识的他行ATM的转账（收款方为银联BI

28、N号银行卡）18、以下关于银联单位结算卡表外核算码及户名正确的是（ABCD）A、“910130空白银联结算卡在库户” B、“910131成品银联结算卡在用户”C、“910132成品银联结算卡在库户” D、“930003单位结算卡待销毁户”19、以下说法正确的是（ABCD）A、同一单位结算账户关联多张结算卡（即一户多卡，一张主卡多张子卡的发卡模式）的，原则上只能指定其中一张结算卡可通过ATM取现。B、将其“当日累计支付限额”控制在2万元以内。C、将其他结算卡ATM取现支付限额维护为0（即关闭其ATM取现功能）。D、不符合以上要求的，应联系客户修改支付限额。20、结算卡支持的交易渠道包括(ABCD

29、EF)A.建行柜面 B.本行ATM C.具有银联标识的他行ATMD.本行间联POS机 E.具有银联标识POS机 F.本行对公自助服务终端21.以下哪些业务不允许结算卡非持卡人在建行柜面办理（BCD）A.存现 B.取现 C.转账 D.汇兑 E.挂失 F.吞卡后索取22.客户存在以下哪些情况之一，我行有权停止客户结算卡的使用（ABCD）A.客户结算卡主账户已转为睡眠户或账户类型转为控制类账户；B.客户通过结算卡进行违法行为；C.客户欠缴有关结算卡项下费用或严重违协议约定义务的；D.国家政策法规发生变化23.单位结算卡在柜面渠道支持本行个人账号/卡号（暂不支持个人结算通卡）、本行单位账号通过（ACD

30、 ）交易发起的，以单位结算卡卡号为收款账号的收款功能。A.1123活期一本通支取 B.1623定期一本通支取C.5106银行卡转账 D.1103单位活期支取16人民币对公一户通，是我行向客户提供的通过一个单位人民币银行结算账户实现其名下（ ）等不同性质、不同期限人民币存款统一管理的现金管理产品。A、活期B、定期C、通知D、贷款答案：ABC17人民币对公一户通产品适用的主要客户群体包括（ ）。A、有资金专户管理需求的财政类客户（包括财政、社保等）B、有资金专户管理需求的住房公积金管理中心客户。C、有资金分户核算需求的机构客户或普通企业类客户。D、有智能通知存款理财需求的客户。答案：ABCD18申

31、请签约人民币对公一户通主账户的单位银行结算账户必须为20位长度且状态正常，（ ）不能办理一户通业务。A、法人透支账户B、签约使用CCBS财资管理模块功能的账户C、签约使用CCBS集团账户功能的账户D、签约使用CCBS周期支付限额功能的账户答案：ABCD19客户申请使用人民币对公一户通服务，应向我行提交对公一户通业务申请书，加盖公章，营业机构受理客户申请后根据规定进行初步审核，其中财政类客户开户必须符合（ ）对账户的管理要求。A、人民银行B、银监局C、财政部门D、财政专员办答案：AC20人民币对公一户通的定期和通知存款分账户存入资金，可通过（ ）转账存入。A、定期存款分账户B、通知存款分账户C、

32、结算分账户D、活期分账户答案：CD21人民币对公一户通（ ）可提供自动转存功能。A、定期存款分账户B、通知存款分账户C、协议存款分账户D、活期存款分账户答案：AB 22人民币对公一户通的主账户查询可实现（ ）。A、分账户对外收付款的交易明细B、分账户内部转账明细的查询C、分账户内部转账明细的打印D、主账户对外收付款的交易明细答案：AD23营业机构按规定不允许为人民币对公一户通的（ ）出具资金证明。A、主账户B、二级管理主账户C、结算分账户D、定期存款分账户答案：BCD 24人民币对公一户通约定转存签约期可以分为（ ）。签约期满，双方均没有提出终止服务的，服务有效期自动延续，延续次数无限制。A、

33、三个月B、六个月C、九个月D、十二月答案：ABD25人民币对公一户通约定转存分为（ ）方式。A、定期存款自动转活期存款B、通知存款自动转活期存款C、协议存款自动转活期存款D、活期存款自动转通知存款答案：BD 26一户通资金归集类型有：（ ）A、全额归集 B、保留余额归集 C、保留比例归集 D、固定转账金额归集答案：ABD27以下关于对公一户通业务说法正确的是：（ ）A.对公一户通活期分账户可以签约支付密码器。B.对公一户通每一个活期分户均可以签约为结算卡主卡或子卡的主账户。C.对公一户通活期分账户、定期分账户分别可以作为保证金活期账户、保证金定期账户。D.对公一户通每一个活期分账户均可以作为P

34、OS机收款账户。答案：ABD28关于对公一户通账户计息的说法正确的是（ ）A、主账户不单独计息。B、二级主账户单独计息C、结算分户结息后利息自动入本户。D、其他活期、通知和定期分账户结息后，利息按分账户设置时输入的“收息账号”转入指定的收息账户。答案：ACD29对公一户通约定转存规则说法正确的是：（ ）A、通知分户实行册号笔号管理，活期分户资金转入时，通知分户自动为每笔资金自动生成一个新的笔号。B、资金从通知分户转入活期分户时，系统先向活期分户转存存满一个通知周期的通知存款，如仍不足，再转存最近一次存入的通知存款。C、通知分户上所有手工存入的通知存款均不参与自动约定转存。D、日间活期分户余额达

35、到约定金额条件时资金不实时自动转存而在CCBS系统日终批处理实现。答案：ABCD30一户通资金归集周期可按以下频率归集：（ ）A、按天 B、按周 C、按月 D、按季答案：ABCD31.一户通可以在（ ）层面实现资金冻结、解冻。A.主账户 B.活期分账户 C.定期分账户 D.通知分账户答案：AB32.对公通存通兑业务范围包括（ ）层次。A.全国 B.全省（市、自治区） C.同城答案：ABC33.对公通存通兑支付限额为（ ）A.每日累计通兑取现金额原则上不得超过5万元（含）B.每日累计通兑取现金额原则上不得超过10万元（含）C.单笔通兑转账金额原则上不得超过500万元（含）D.单笔通兑转账金额原则

36、上不得超过1000万元（含）答案：AD34.实时通凭证使用范围为（ ）A.建行系统内B.跨系统使用C.同城范围内签发汇本票及办理信、电汇业务D.用于支取现金及转账答案：ACD35. 系统通过“1114对公通兑限额查询维护”交易实现对账户（ ）的维护。A.单笔转账通兑限额 B.同一工作日通兑转账额度C.同一工作日通兑取现额度 D.法人透支账户通兑透支标志”答案：ABCD36.目前CCBS系统收取对公同城通存通兑手续费方式有（ ）。A.按笔收取手续费 B.包月收取手续费C.按季度收取手续费 D.按账户收取年费答案：AD31.以下应由会计资金结算部门归档保管的信用证资料有(A B C D)A开证申请

37、书 B信用证正本 C信用证副本 D 查询查复书32.开证行会计资金结算部门应审查的开证资料包括（A B C D ）：A开证申请书和开证申请人承诺书的签章与预留印鉴是否一致B 申请书记载的有关条款是否与买卖合同内容相符C 信用证有效地点是否为受益人开户行或开证行所在地D 开证申请书开证支付货币是否为人民币33.以下属于通知行应处理的国内信用证事务有（ A B C ）A将信用证正本交受益人 B 审核信用证正本 C发出信用证通知书 D 将信用证副本交受益人34. 以下属于办理信用证业务单证审核原则的有（ A B C ）A单证相符 B单单相符 C 表面相符 D 单据真实35.以下属于商业发票审核要点的

38、是（ A B ）A 发票中的货物描述必须与信用证规定相符 B商业发票必须是国家税务部门统一印制的发票正本 C 发票表面必须有承运人或其代理人的签章 D 发票的抬头应为受益人36.以下属于运输单据的审核要点的是（ A B C ）A 单据表面必须有承运人或其代理人的签章 B运输单据必须注明信用证规定的装运地和目的地 C单据盖有收妥印章的，盖章日期即视为装运日期 D 单据必须提交正本37.办理议付业务，经办行会计资金结算部门应审查的内容有（ A B C D ）A申请议付的信用证是可议付延期付款信用证 B 单据与信用证规定的条款相符C信用证中无对本行不利的条款 D款期限应符合信用证规定38.以下可以注

39、销的国内信用证有（ A D ）A 执行完毕的信用证 B 未使用国内信用证 C 申请人申请注销的信用证 D 信用证各当事人协商同意，且已收回全套正本信用证39.跨行国内信用证金融机构往来函电包括( A B C )A 证实电 B 承付电 C 不符点通知 D信用证通知书40.以下表述正确的是（ A B C D ） A 办理信用证业务的各种申请书、凭证以及协议文本等必须使用总行统一制定的格式。B 信用证文本各项内容应填写真实、完整、正确，客户签章应与银行预留印鉴相符。C信用证必须加编密押D议付行必须是开证行指定的受益人开户行41. 以下国内信用证业务监督管理要求正确的是（ A B C ）A 会计资金结

40、算部门应向业务部门反馈客户在本行办理信用证业务的情况。B 客户在信用证业务中出现的迟收、迟付等情况，应及时通知业务部门。C 业务部门应定期与会计结算部门核对账务D信用证已执行完毕或注销的，应按季装订42. 开证申请人提出开证申请时应提供以下哪些资料（ A B C ）A开立信用证申请书 B 开证申请人承诺书 C 买卖合同正本 D 发票43. 单据条款必须注明据以付款的单据，至少包括（ A B ）A 发票 B 运输单据或货物收据 C 保险单据 D 质量检验证明44.以下关于议付行收款表述正确的有（ A B C D ）A 议付行应参照委托收款规定，将有关单证寄开证行索偿议付款项B 办理委托收款时，委

41、托收款凭证上的收款人名称为议付行名称，付款人和付款人开户行名称均为开证行名称。C议付行收到开证行划回的国内信用证款项时，偿还至受益人的贷款账号D 议付行未收回议付款项时，从议付申请人账户扣收45. 以下单证审核要求表述正确的有（ ABCD ）A 在合理时间内审核单据 B对信用证含有某些条件而未列明必须提交的单据，视为未列明此条件 C单据之间不一致，即视为表面与信用证条款不符，可拒绝接受 D银行不审核信用证没有规定的单据46.涉及国内信用证开立时CCBS系统操作的交易代码有：（A E）A：4790 B:0169 C:1693 D:1193 E:0077 F:4315 G:4100 H:008847.经议付行审查后，有下列那几种情况之一，应拒绝议付：（）、经洽受益人改单后单据仍不符的。、受益人资信