金融产品定义分类浅析总结课件.pptx

1、常见金融产品浅析 简要介绍了金融产品的定义和分类标准，并介绍了最常见的几种金融产品。旨在让学员对金融产品有一个基本的概念。目录|Contents1、金融产品的定义了解什么是金融产品及金融产品的来源2、金融产品的分类了解金融产品的分类标准和基本分类3、常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品4、课程回顾、总结回顾课程知识点1金融产品的定义了解什么是金融产品及金融产品的来源金融产品的定义了解什么是金融产品及金融产品的来源金融产品：资金融通过程的各种载体，它包括货币、黄金、外汇、有价单证等金融产品的定义了解什么是金融产品及金融产品的来源 金融产品既不是天上掉下来的，也不是固有的，而是随着人类社会的发

2、展逐渐成长起来。金融产品是金融社会的产物；金融社会是在农业社会、工业社会的基础上逐渐发展起来的；金融产品是由农业产品、工业产品衍生而来。金融产品并非虚拟的，而是由实物资产演变而来。2 2金融产品的分类了解金融产品的分类标准和基本分类金融产品的分类了解金融产品的分类标准和基本分类按照将金融产品划分为四大类：货币市场类 固定收益类 权益类 另类投资金融产品的分类了解金融产品的分类标准和基本分类基本分类金融产品的分类了解金融产品的分类标准和基本分类 是指具有期限短、流动性强和风险相对较小特点的金融产品，投资期限一般在一年以内，具体包括：活期存款、货币市场基金、债券质押式回购、现金管理类的资管产品，保

3、本型银行理财产品（一年以内）。货币市场类金融产品的分类了解金融产品的分类标准和基本分类 指投资于银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债、可转换债、债券型基金等固定收益类资产。我们可以按照银行定期存款、国库券等金融产品的特性来理解“固定收益”的含义，一般来说，这类产品的收益不高但比较稳定，风险也比较低。该类产品具体债券、债券基金、债券型券商集合理财产品、固定收益类信托、保本基金和保本型理财产品。固定收益类金融产品的分类了解金融产品的分类标准和基本分类是指投资于股票、股票型基金等权益类资产。包括：股票，证券投资基金，股票型基金特点：收益高、风险高、收益的波动性大 权益类金融产品的分类了解金融

4、产品的分类标准和基本分类 是指传统的股票、债券和现金之外的金融和实物资产，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、艺术品等。另类投资金融产品的分类了解金融产品的分类标准和基本分类 按产品收益类型分类：固定收益、浮动收益、固定+浮动收益 按发行人分类：信托、私募、公募、保险、资管等 按产品期限分类：短期、中期、长期思考题：还有哪些金融产品的分类方式？其他分类方式3常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品1.股票2.基金3.债券4.期货常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品1.股票 是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股

5、凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。定义常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 一级市场也称为发行市场，它是指公司直接或通过中介机构向投资者出售新发行的股票的市场。l 二级市场（Secondary Market）也称股票交易市场，是投资者之间买卖已发行股票的场所。1.股票 交易市场常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 交易时间4小时，分两个时段，为：周一至周五上午9:30至11:30和下午13:00至15:00。l 休息日：周六、周日和上证所公告的休市日不交易。1.股票 交易时间常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 普通股：是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权

6、利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权。l 优先股：在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。l 绩优股：公司经营很好，业绩很好。l 蓝筹股：股票市场上，那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良，成交活跃、红利优厚的大公司股票。l 垃圾股：经营亏损或违规的公司的股票。1.股票 股票分类常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 印花税：在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。l 佣金：是指投资者在委托买卖证券成交之后按成交金额的一定比例支付给券商的费用。l 过户费：是指投资者委托买卖的股票、基金成交后买卖双方

7、为变更股权登记所支付的费用。l 其他费用：是指投资者在委托买卖证券时，向证券营业部缴纳的委托费（通讯费）、撤单费、查询费、开户费、磁卡费以及电话委托、自助委托的刷卡费、超时费等。1.股票 交易费用常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品基金从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。2.基金 定义常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 根据基金单位是否可增加或赎回：分为开放式基金和封闭式基金l 根据组织形态的不同：可分为公司型基金和契约型基金l 根据投资风险与收益的不同：可分为成长型、收入型和平衡型基金。l 根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金等2.基

8、金 分类常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 开放式基金：是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。2.基金 几种常见形势常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。思考题：对比开放式基金和封闭式基金2.基金 几种常见形势常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l ETF基金是交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds，简称“ETF”），是一种在交易所上市交易的、基金份

9、额可变的一种开放式基金。l 特点：分散投资并降低投资风险 兼具股票和指数基金的特色 结合了封闭式与开放式基金的优点2.基金 几种常见形势常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 对冲基金：采用对冲交易手段的基金称为对冲基金(hedge fund)，也称避险基金或套期保值基金。l 特点：复杂性；高杠杆行；私募性；隐蔽性2.基金 几种常见形势常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品2.基金 几种常见形势l QDII是Qualified Domestic Institutional Investor(合格的境内机构投资者)的首字缩写。它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债

10、券等有价证券业务的证券投资基金。l 特点：在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品2.基金 几种常见形势l FoF（Fund of Funds）是一种专门投资于其他投资基金的基金。l 特点：风险性相对较小；收益率稍低常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品除此之外，还有认股权证基金、契约型基金、平衡型基金、公司型基金、信托基金、股票基金、货币基金、债券基金等思考题：请选择一两种形式的基金做深入了解。2.基金 几种常见形势常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品 债券（Bonds

11、/debenture）是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债券债务凭证3.债券 定义常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 债券面值l 偿还期l 付息期l 票面利率l 发行人名称3.债券 基本要素常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品3.债券l 偿还性l 流动性l 安全性l 收益性 特征常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 按发行主体划分：政府债券；金融债券；公司（企业）债券l 按财产担保划分：抵押债券；信用债券l 按债券形态分类：实物债券；凭证式债券；信用债券l 按是否可转换划分：可转

12、换债券；不可转换债券l 按付息的方式划分：零息债券；定息债券；浮息债券l 按能否提前偿还划分：可赎回债券；不可赎回债券l 按债券是否记名分类：记名债券；不记名债券3.债券 分类常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品 以某种大众产品如棉花、大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。买卖期货的合同或协议叫做期货合约。买卖期货的场所叫做期货市场。4.期货 定义常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 持仓限额制度l 大户报告制度l 实物交割制度l 保证金制度l 每日结算制度l 涨跌停板制度l 强行平仓制度l 风险准备金4.期货 基本制度常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l

13、 双向性l 费用低l 杠杆作用（保证金）l 机会翻番l 大于负市场4.期货 交易特征常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 商品期货：农产品期货；金属期货；能源期货l 金融期货：股指期货l 利率期货：利率期货是指以债券类证券为标的物的期货合约，它可以避免利率波动所引起的证券价格变动的风险。l 外汇期货：又称为货币期货，是一种在最终交易日按照当时的汇率将一种货币兑换成另外一种货币的期货合约。4.期货 交易分类常见金融产品的浅析了解几种常见的金融产品l 发现价格l 回避风险l 套期保值4.期货 功能4课程回顾、总结回顾课程知识点课程回顾、总结回顾课程知识点1、金融产品定义：资金融通过程的各种载体，它包括货币、黄金、外汇、有 价单证等2、金融产品分类：货币市场类、固定收益类、权益类、另类投资3、四种常见的金融产品：股票、基金、债券、期货感谢聆听授课人：王一鸣