2021年银行合规警示教育心得体会三篇.doc

1、2021年银行合规警示教育心得体会三篇2021年银行合规警示教育心得体会三篇2021年银行合规警示教育心得体会三篇篇一在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因从源头上防范银行案件的发生是各级银行机构都应该思考的问题。通过对代价警示教育案例的学习结合自己在银行多年工作的体会在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。(一)端正经营理念促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经

2、营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。(二)加强内部管理建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系强化全行员工的风险意识构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任推行问责制加大责任追究力度尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。(三)以人为本构建和谐团队加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者建立公正、公开、公平、薪酬、晋升等激励办法为员

3、工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化培养员工的敬业精神、进取精神提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时经常对员工开展警示教育定期进行员工排查及时掌握员工的思想和行为动态将案件隐患消灭在萌芽状态。(四)强化合规经营、合规操作意识培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识做到人人主动合规事事处处合规逐步培育和形成良好的合规文化。警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题对照案例校正人生坐标增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时要多挖

4、掘犯罪根源少展现个性细节。尽管犯罪形形色色种类多样但走上违法道路都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析让员工明白一个道理：人的堕落并非偶然都有一个不知不觉从小变大的渐进过程都因循从小恶到大恶最终走向身败名裂的轨迹如果不拘小恶忽微常积明天走上犯罪道路的可能就是你自己从而让员工真正得到警示读代价感想读完代价一书思绪万千心情非常沉重一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来真是痛心疾首既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而

5、惋惜。这本书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟解读中国建设银行警示教育案例我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案。在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题也给我们带来了深刻的警示。一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞一个重要的因素是作案者能违反制度逆程序操作。一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”且占有“天时、

6、地利、人和”等因素乘虚而入不管不问不纠故此隐患不断导致案件频生。因此如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险是摆在我们面前的一个重要课题。二、必须实施严密细致的防范教育教育员工诚信做人认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际有针对性地抓好员工的防范教育要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识。在教育中既要进行政治、法制、规章制度教育又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育既要进行防范形势教育又要进行预案演练和警示教育既要克服形式主义又要注重教育的实效只有这样才能使员工在各种条件下做到防患于未然。三、必须强化严密的监督

7、制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上也不能停止于业务考核上应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善科学严密的业务操作规程必须制订自律监管体系必须有效建立。因为监督一动真格作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则监督流于形式而走过场或者是被动地走了过场监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要。四、面对当前改革与发展的实际要不断地拓宽和畅通信息渠道各级领导应经常扑下身子深入基层进行调查研究从关心爱护员工的角度出发及时了解群情发现问题并

8、及时沟通解决。结合作案分子作案的手法、犯罪的特点制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度克服案件防范的盲区和误区从而将案件杜绝在萌芽状态。俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要控制好风险要以清醒的头脑面对。一失足成古恨不要轻易以身试法否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的“领头羊”要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升科学技术不断提高。双管齐下那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度。所谓“前车之覆后车之鉴”看了视频里一个个真实的例子我相信很多人的心里都已经敲响了警钟。众所周知银行业是一个特殊的行业整天与金钱打交道因此我们在实际工作中一定会面临着各种各样的诱惑。这

9、样一来如何避免这些诱惑带来犯罪就成为了每个中行员工必修的课程。减少金融犯罪案件的发生我们任重而道远。案例中的他们原本收入丰厚生活殷实已是小康之家皆因人生观、价值观被扭曲经不住金钱的诱惑而身陷囫囵或沉溺炒股而难以自拔或迷恋女色而丧失理智或贪图虚荣而受骗于“朋友”也因他们一夜暴富的思想充斥了灵魂视法律为儿戏铤而走险最终断送身家性命给家庭、父母、妻子、儿女、兄弟姐妹带来洗刷不掉的耻辱和挥之不去的痛苦。事实说明人一旦贪欲膨胀、利欲熏心就会丧失理想信念在金钱面前打败仗;一旦追逐名利、捞取功名就会导致急功近利贻误事业的发展;一旦恃权轻法、心存侥幸就会触犯法律受到制裁最终成为人民的罪人。作为一名中行员工不仅

10、应当具备一定的业务知识和能力还应当有对法律的“敬畏”感;不仅仅应该做到懂法更加应该做到守法。日常工作中一方面我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手“勿以恶小而为之勿以错小而容之”把依法合规经营的理念贯穿到每一个岗位、每一位员工、每一项工作中。另一方面必须要坚持“合规前提”把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提真正使“合规精神”渗透到经营管理的每一个环节成为银行企业文化的重要组成部分。“不以规矩不成方圆”。法律是我们应当遵守的“最起码的规矩”。仅仅“知法懂法”是远远不够的还要“敬法畏法”才能够“常走河边不湿鞋”。当然最高的境界还是以守法为前提的“法治精神”和以合规为前提的“合

11、规精神”。在今后的工作中我们要严格做到：一、恪守职业操守工作中严格要求自己遵章守纪照章办事端正言行,认真履行岗位职责提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心常修职业之德常思贪欲之害时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规定防范案件风险争做优秀员工。二、树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法恪守道德底线不越纪律红线自觉抵制各种腐朽诱-惑保持平衡的心态在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐安心本职勤奋工作坚持“健康生活、快乐工作”。三、加强学习不断提高自身的文化修养和道德情操用知识武装自己只有知识丰富了眼界开阔了境界高尚了才能正确判断假丑恶、真善美看问题才能更透彻才能增强自我保护意识

12、。在今后的工作中我会时刻谨记我行的规章制度保持高度的警惕心让自己的职业生涯有一个完美的结局。篇二健全的合规风险管理机制成熟的合规文化是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。至此要构建未来和谐的农行就要积极倡导合规文化认真学习“十个严禁“做到坚决杜绝风险不断提高自身综合素质和执行能力。通过此次教育学习活动使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结几点体会。一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神它看似平凡实则伟大。从大的方面来说一份职业一个工作岗位都是一个人赖以

13、生存和发展的基础保障。从小的方面讲比如我们行每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障也是我行存在和发展的必需。我行要发展要在这个竞争激烈的金融业中不断强大立于不败之地没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德如果路走得不对就会犯错误就会迷失方向；如果没有德就难于为人民服务就谈不上自己的事业也就没有单位事业的兴旺就没有个人事业的发展也就失去了人身存在的社会价值。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆“身为网点一线员工切实提高业务素质和风险防范能力全面加强柜面营销和柜台

14、服务是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员我深知临柜工作的重要性因为它是顾客直接了解我行窗口起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此在临柜工作中我始终坚持要做一个“有心人“。虚心学习业务用心锻炼技能耐心办理业务热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本“。正因为有了银行的“三铁“银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否取决

15、于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度有规不遵有章不遁是各行业之大忌车行千里始有道对于规章制度的执行就一线柜员而言从内部讲要做到从我做起正确办理每一笔业务认真审核每张票据监督授权业务的合法合规严格执行业务操作系统安全防范抵制各种违规作业等等做好相互制约相互监督不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来我们的制度才得于实施我们的资金安全防范才有保障。通过此次合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准找准了工作立足点增强了合规办理和合规经营意识通过对相关制度的深入学习对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求为识别和控制业务上

16、的各种风险增强能力积极规范操作行为和消除风险隐患树立对农行改革的信心增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。篇三为了倡导合规文化建设提高员工的合规意识支行组织各员工观看警示教育片。我在观看完警示教育片后感触颇多也学习到很多。银行业是一个与金钱打交道的行业银行工作人员每天经手许多现金面对着金钱的诱惑。因此每一位银行工作人员都应依法合规地做好每一项业务恪守职责；否则就会因一念之差走上违规甚至是违法犯罪的道路。片中的多个反面案例给我们敲响了警钟我们银行从业人员应该引以为戒勿以恶小而为之以前车之鉴切勿重蹈覆辙。在观看完警示教育片后我认为这些案件发生的原因主要有以下几点。

17、首先某些员工的人生观、价值观发生扭曲。某些员工与一些老板在业务往来的过程中被其某些奢华的生活方式所吸引导致自己被腐蚀而追逐物质上的利益。其次某些员工法律法规以及合规意识淡薄。这些员工由于不懂法律法规漠视规章制度导致责任心不强因而会越过红线、踩踏底线做出违法违规的事情。再次监督检查的执行力度不到位。上级对下级监督地松懈以及同事之间缺乏相互监督这就会给犯罪分子以可乘之机是致使违法犯罪发生的重要原因之一。在新时代的背景下作为银行从业人员我们应该树立正确的价值观和人生观。我们要耐得住寂寞守得住清贫不盲目攀比切莫因贪图私利而身陷囹圄葬送了自己的前途和未来给家人带来无尽的伤痛甚至连累同事。同时我们银行从业人员要加强法律法规与合规知识的学习提高依法合规意识。合法合规与不合法合规有时只是毫厘之差而这毫厘之差就是源于对法律规章制度的不熟悉。