证券公司理财知识讲座课件.ppt

1、2023年5月12日星期五证券公司理财知识讲座证券公司理财知识讲座PPT目录 引言引言1 1为什么要理财为什么要理财2 2穷人与富人的区别穷人与富人的区别3 34 4学会理财学会理财5 5投资理财产品介绍投资理财产品介绍6 6最好的证券公司最好的证券公司返回返回跑不过刘翔,也跑不过CPI?100万不投资，万不投资，30年后就只相当于现在的年后就只相当于现在的21.4万，万，白白损失了白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？，还能依靠这笔钱养老吗？n n年后年后100100万元的实际价值万元的实际价值 （年均通胀率（年均通胀率5%5%）5 57737817737811010598736598

2、7363030214639214639返回严峻的经济形势严峻的经济形势 继上次央行降息仅一个月，继上次央行降息仅一个月，7月月6号央行又号央行又宣布降息，降息降低了降低地方政府和国宣布降息，降息降低了降低地方政府和国企的还款负担，利率降低，导致资金流出企的还款负担，利率降低，导致资金流出银行体系，增加了通胀压力，储蓄者和工银行体系，增加了通胀压力，储蓄者和工薪阶层成了最大输家。怎么保值，怎么使薪阶层成了最大输家。怎么保值，怎么使手中的钱生钱成了工薪阶层最迫切的问题。手中的钱生钱成了工薪阶层最迫切的问题。因此需要大家养成科学的理财观念。因此需要大家养成科学的理财观念。返回人生最大的小偷！人生最大

3、的小偷！通货膨胀！通货膨胀！高通胀的忧虑，你不得不理的财高通胀的忧虑，你不得不理的财返回你不理财，财不理你你不理财，财不理你返回什么是理财？理财是理一生的财，不仅仅是解决理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急燃眉之急的金钱问题而已。的金钱问题而已。理财是理财是现金流量管理现金流量管理，每一个人一出生就需，每一个人一出生就需要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管现在是否有钱，每一个人都现在是否有钱，每一个人都需要理财需要理财。理财也涵盖了理财也涵盖了风险管理风险管理。因为未来的更多流。因为未来的更多流量具有量具有不确定性不确定性，包括人身风险、财产风

4、险与市，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入或现金流出。场风险，都会影响到现金流入或现金流出。返回为什要理财为什要理财个人财富不断增加，理财基础已经形成；个人财富不断增加，理财基础已经形成；金融深化与市场化程度提升，理财条件金融深化与市场化程度提升，理财条件已经具备；已经具备；外部财富增值带来示范效应，理财意识外部财富增值带来示范效应，理财意识觉醒；觉醒；需求方面：金融消费升级推动理财需求需求方面：金融消费升级推动理财需求旺盛；旺盛；供给方面：理财产品、理财手段不断丰供给方面：理财产品、理财手段不断丰富；富；理财趋势不可逆转理财趋势不可逆转返回人一生的三件财富大事?退休=安享晚

5、年？合理打理财富,才能让你享受美好的理财人生!返回投资理财的目的投资理财的目的改变生活品质改变生活品质实现财富自由实现财富自由享受投资乐趣享受投资乐趣返回穷人与富人的区别穷人与富人的区别理财观念的不同理财观念的不同 理财习惯的不同理财习惯的不同理财信念的不同理财信念的不同 返回理财观念的不同理财观念的不同省着省着，窟窿等着省着省着，窟窿等着用着用着，菩萨送着用着用着，菩萨送着 一生能累积多少钱，一生能累积多少钱，不是取决于你赚了多不是取决于你赚了多少钱，而你是如何理少钱，而你是如何理财。财。返回正确的观念投资理财不需要高深学问。投资理财没什么投资理财不需要高深学问。投资理财没什么技巧，最重要的

6、就是观念，观念正确就会赢。技巧，最重要的就是观念，观念正确就会赢。理财致富的人只不过是养成了一般人不喜欢理财致富的人只不过是养成了一般人不喜欢且无法做到的习惯而已。且无法做到的习惯而已。选择比努力更重要选择比努力更重要不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子未来比现在更重要未来比现在更重要返回选择比努力更重要 面对目前市场上各种各样的理财产品：股票、基金、债券等等，我们应该根据自身实际情况来规划理财项目，选择比努力更重要！返回不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子我们的三个账户正确的理财规划 日常花费的账户 高风险投资账户 长期资产保全账户返回未来比现

7、在更重要 面对日益增长的消费水平，我们该如何为未来的生活筹谋规划？目光短浅的人只看到现在，但是眼界开阔的人却早已放眼未来！理财是第一步，也是必不可少的一步！返回理财习惯的不同放弃眼前小利，获取更大的利益放弃眼前小利，获取更大的利益 理财信念的不同对财富的执着追求，决定你执着的行为对财富的执着追求，决定你执着的行为 返回学会理财 用别人的钱为你赚钱，用别人的时间为你赚钱，用别人的智慧为你赚钱。很多人对理财还很多人对理财还存在着各种各样存在着各种各样的误区！的误区！返回误区一：理财麻烦且有风险 正确的观念：随着金融市场的逐步开放，投资品种也日趋复杂，对于普通投资者来说，理财确实变得越来越复杂，并且

8、存在一定的风险性。但是在这种情况下，对于工作较忙没有时间涉足相关领域的客户，完全可以借助专业人士，在评估自身主观风险承受能力，以及客观经济实力之后，进行理财投资。返回误区二：自主理财自己的财自己理（“万事不求人”）毋庸置疑，我们生活中不少人是现代经济社会的理财盲，他们谈到钱羞于启齿，特别是对聘外人理财存有戒心，还未真正认识到理财顾问业是社会专业分工的的必然结果。正确的观念：适时咨询专家 返回误区三：有钱才能理财 熟悉的声音：熟悉的声音：“月光族的钱每个月都不够花，拿什么来理财！”“理财是富人的事情！”“等有钱了，再想想理财的事儿吧！”正确的观念：点滴积累，逐步理财。正确的观念：点滴积累，逐步理

9、财。目前金融机构可提供的理财产品也针对不同金额的客户，在投资起点上做了进一步细分，投资者可根据自身实际情况进行选择。比如既有每个月几百元就可以参与的基金定投。返回误区四：盲目更从熟悉的声音：熟悉的声音：“我要买是买基金一年有多少利息？”“请问基金都有几年期的？”“大家买，我也买！”“不懂没有关系，别人不都说好嘛！”正确的观念：充分准备。正确的观念：充分准备。返回误区五：用于尝“鲜”正确观念正确观念：理性思考。因为每个人的：理性思考。因为每个人的情况都不一样。情况都不一样。哪些产品适合您？不同产品投多少合适？投资时机如何选择？目标收益率有多少？返回误区六：寻找最好的理财产品熟悉的声音：熟悉的声音

10、：收益最高绝对保本随时支取万全之策万全之策?正确观念：没有最好，正确观念：没有最好，只有最合适。只有最合适。返回q投资资理财财品种种医疗、保险理财、信托产品储蓄存款基金投投资资理理财财活期、定期存款 封闭闭式、开开放式 货币货币基金、股票基金、债债券、指数数等大豆、黄黄金、外汇汇、股指等 教教育、育、医疗医疗、养养老老房产、黄金、期货等股票股票债券券商集合理财财、银银行理财财、阳阳光私募小集合等蓝筹蓝筹股、绩优绩优股、长线组长线组合、短线线股等国债国债、企、企业债业债、可、可转债转债等等返回基金基金理财产品理财产品股票股票保险保险银行存款银行存款“花钱花钱”买平安买平安收益有余保障不足收益有余

11、保障不足投资投资&投机双属性投机双属性安全、收益双保险安全、收益双保险千金只买一张纸千金只买一张纸q 目前家庭投资资理财财方式返回 1 1、银行存款银行存款 “花钱花钱”买平安买平安关键词：“安全”在一些人看来，把钱放在银行里似乎比放在自己口袋里都安全。小偷偷不去，刮风下雨少不了，但是看看居民消费价格指数（CPI）的上涨幅度就知道钱存在银行里已经在悄然间变得不“值钱”了。根据国家统计局的数据，08年我国CPI上涨5.9%。虽然近来央行连续加息，并降低了利息税，如今一年期定期存款的利息是2.52，难抵御不断上涨的CPI。返回2 2、保险保险 千金只买一张纸千金只买一张纸关键词：超长期、杠杆 保险

12、、养老、医疗等都是超长期的预期保障，把钱提前交出来换来只是一个本或者一张小纸，保的却是未来，但资金的收益甚微。为全家人买一份项目齐全的保单，足以应付未来的风险，具有用小钱办大事的杠杆效果。但是生病、意外谁都不愿发生！返回 3 3、基金基金 收益有余保障不足收益有余保障不足关键词：“同进退”股市回暖，基金也跟着备受关注。07年的大牛市也造就了基金的火爆！对缺少投资经验的投资者来说让一些专家替自己炒股、投资证券和期货不失为一种明智的选择。像炒股选股票一样，买基金就得选好的基金经理，选好了、选对了就能获得高收益，反之就是让基金经理拿着自己的钱打水漂玩，自己甚至连响声都听不到。总之，基金就是收益有余，

13、可保障不足。基金定投：是不错的选择返回 4 4、理财产品理财产品 安全、收益双保险安全、收益双保险关键词：双保险、初期 银行存款利息相对增加，银行理财产品也不敢怠慢，跟着水涨船高。如今银行更是变着花样地推出理财新品，信托计划、基金计划、“打新股”产品等，都给理财市场带来了新的品种和形式。像中信银行推出的“新股支支打”产品，更是将股票收益与活期便利进行了有效结合，也开了理财产品市场的先河。理财产品收益不低于股票与基金，而又有银行作保，可谓是将投资的安全性与收益性进行了有机结合。返回 5 5、股票股票 投机与投资投机与投资&风险与机会风险与机会关键词：投资关键词：投资&投机投机 投资：科学的投资理

14、念，选择价值洼地、绩优潜力股，做投资：科学的投资理念，选择价值洼地、绩优潜力股，做长线价值投资。获取稳定股利、增值收益。长线价值投资。获取稳定股利、增值收益。要点：时间是平滑风险的最有效工具。要点：时间是平滑风险的最有效工具。投机：心态与技巧。股市跌宕起伏，要把握市场的脉搏，投机：心态与技巧。股市跌宕起伏，要把握市场的脉搏，做到最后真真的大赢家，需要良好的心态与适合自己的操做到最后真真的大赢家，需要良好的心态与适合自己的操作技巧。作技巧。要点：买入机会，卖出风险！要点：买入机会，卖出风险！返回返回长江证券长江证券专业人做专业事专业人做专业事返回长江证券社区活动的优势 1.长江证券证券有着丰富的

15、社区营销活动经验，长江证券证券有着丰富的社区营销活动经验，和孝感很多社区管理处有良好的合作关系；是以和孝感很多社区管理处有良好的合作关系；是以驻点银行为中心，做大量的社区营销活动。驻点银行为中心，做大量的社区营销活动。2.优秀的理财分析师，给到社区业主和居民更好优秀的理财分析师，给到社区业主和居民更好的理财支持。的理财支持。3、长江证券强大的客户经理队伍，为理财进社、长江证券强大的客户经理队伍，为理财进社区成为可能。区成为可能。返回合作方式 1、为小区住户免费提供上网电脑、为小区住户免费提供上网电脑 2、对小区住户提供专业证券和投资咨询服务、对小区住户提供专业证券和投资咨询服务 3、举行投资理财报告会（或沙龙）、举行投资理财报告会（或沙龙）4、利用长江证券同银行良好的合作关系，为客、利用长江证券同银行良好的合作关系，为客户提供银行增值和贵宾级服务。户提供银行增值和贵宾级服务。返回长江证券超越理财大讲堂返回长江证券理财进社区返回长江证券年度投资报告会返回长江证券您身边的券商！长江证券您身边的券商！理财进社区打造和谐社会，塑造文明社区理财进社区打造和谐社会，塑造文明社区返回