深发展供应链金融概述课件.pptx

1、1深发展 新发展 深发展“供应链金融”发展史 深发展全景供应链及融资解决方案 深发展供应链金融创新与优势目录2深发展 新发展 深发展简介3 专业专业 诚信诚信 服务服务 效率效率ProfessionalismIntegrityEfficiencyService 一、深发展一、深发展 新发展新发展4 一、深发展一、深发展 新发展新发展成立于成立于1987年，年，国内首家上市银行（国内首家上市银行（000001）目前在目前在20个城市及香港设有分行或办事处个城市及香港设有分行或办事处,经营网点达到经营网点达到303家家在国内首推供应链金融业务，在国内首推供应链金融业务，贸易融资领域的专业银行贸易融

2、资领域的专业银行在国内首推供应链金融业务，在国内首推供应链金融业务，贸易融资领域的专业银行贸易融资领域的专业银行2010年年12月月31日，总资产日，总资产7276亿元；亿元；一般性贷款一般性贷款4074亿元；存款总额亿元；存款总额5629亿元亿元2011年，随着平安集团入驻；年，随着平安集团入驻；深发展将与平安银行整合，合并后规模再上台阶深发展将与平安银行整合，合并后规模再上台阶深发展概览深发展概览5深发展供应链金融发展史620102010年末，供应链金融年末，供应链金融客户数：客户数：76007600户；户；授信规模：授信规模：17551755亿元；亿元；授信占比：授信占比：32.46%3

3、2.46%不良率：不良率：0.32%0.32%深发展供应链金融发展简史深发展供应链金融发展简史2006年，推出“供应链金融”品牌；当年荣获“深圳市金融创新奖”，被评为最佳中小企业融资方案2000年，开始开展货押业务供应链金融原型2005年7月，提出“面向中小企业、面向贸易融资”业务策略2003年7月，率先推出“1+N”供应链金融业务2010年，深发展率先推出“线上供应链金融”系列产品，获得深圳市政府2010年度金融创新奖二等奖7深发展供应链金融荣誉深发展供应链金融荣誉2006年，深发展在全国率先推出“供应链金融供应链金融”品牌；当年荣获“深圳市金融创新奖深圳市金融创新奖”，被评为最佳中小企业融

4、资方案2007年，获“2007国际金融产品创新卓越表现奖国际金融产品创新卓越表现奖”、“2007中国最佳商业模式中国最佳商业模式”、“中小企业融资突出贡献奖中小企业融资突出贡献奖”2008年，获“30年中国品牌创新奖年中国品牌创新奖”、“30年中国品牌创新年中国品牌创新奖奖”；在2008（第四届）中国企业竞争力年会上，我行荣获“2008年年度卓越表现奖度卓越表现奖”之“最佳创新技术奖最佳创新技术奖”。2009年，获、“中国最受尊敬银行中国最受尊敬银行”、“最佳企业社会责任最佳企业社会责任奖奖”、“最佳社会责任企业最佳社会责任企业”、“最具成长性银行最具成长性银行”、“最佳最佳供应链管理服务银行

5、供应链管理服务银行”；8深发展供应链金融荣誉深发展供应链金融荣誉2010年：1月，在由联合商报等七个单位联合主办的“第七届中国市场品牌用户满意度调查”活动中，我行供应链金融品牌荣获“中国金融服务十大影响力品牌中国金融服务十大影响力品牌”。6月，在“第四届中国（苏州）国际物流与供应链合作发展高峰论坛”上，供应链金融品牌被授予“最佳供应链金融服务银行最佳供应链金融服务银行”称号。10月，在第四届中国企业金融创新论坛暨2010年度中国CFO最信赖的银行颁奖盛典上，我行供应链金融和离岸业务被授予“最佳供应链融资奖最佳供应链融资奖”和“最佳离岸业务奖”。11月，在由美国供应链管理专业协会（CSCMP）和

6、重庆市市人民政府主办的2010中国供应链管理论坛暨第五届CSCMP中国年会上，我行供应链金融的卓越实践被授予“优秀供应链管理案例奖优秀供应链管理案例奖”。11月，在由21世纪报系主办的21世纪最佳商业模式评选盛典上，我行荣获“2121世纪世纪中国最佳商业模式创新奖中国最佳商业模式创新奖”。9供应链金融发展愿景规划供应链金融发展愿景规划23383390500040%48%101001410020000量化指标 业 务 目 标2011年年 2012年年 2013年年 供应链授信规模（单位：亿元人民币）供应链授信增幅（%）供应链客户数（审批客户数 单位：户）45%三年发展目标：三年发展目标：2013

7、2013年底前实现年底前实现20102010年同期业务年同期业务水平的三倍水平的三倍创新创新效率效率ITIT技术技术10深发展全景供应链及融资解决方案 供应链金融是商业银行站在供应链全局的高度，为协调供应链资金流，降低供应链整体财务成本而提供的系统性金融解决方案11三、深发展全景供应链及融资解决方案企业处于供应链任何环节，都有金融解决方案企业处于供应链任何环节，都有金融解决方案（一）供应链全景图：物流、资金流和信息流 二级经销商一级经销商供应商进口商最终用户零部件生产商境外原材料生产商初级产品生产商供应商离岸代理企业境外买家物流企业境外原材料生产商终端产品生产商终端产品生产商最终用户二级经销商

8、一级经销商12三、深发展全景供应链及融资解决方案供应链金融产品 设计目标一：发现和提升中小企业信用发现和提升中小企业信用信用不足导致中小企业贷款难！从中小企业在交易链中的关键能力出发设计融资解决方案 中小企业在组织商品交易中具有关键能力中小企业在组织商品交易中具有关键能力 中小企业有存货、应收、预付等核心资产中小企业有存货、应收、预付等核心资产 中小企业有存货、应收、预付等核心资产中小企业有存货、应收、预付等核心资产13举手之劳核心厂商贸易商经销商配套厂商如：应收账款确认如：销售回购、票据责任 三、深发展全景供应链及融资解决方案三、深发展全景供应链及融资解决方案供应链金融产品设计目标二：提升核

9、心企业竞争力提升核心企业竞争力 提高辅助企业的信用等级，解决上下游企业的融资难题 降低供应链的整体融资成本 增强辅助企业的忠诚度，巩固供应链战略伙伴关系 以该核心企业为中心的供应链竞争优势得以加强核心企业可依靠自身强势信用，支持上下游企业实现融资核心企业可依靠自身强势信用，支持上下游企业实现融资14存货类存货类授信业务授信业务l 现货静态质押、动态质押、非标准仓单质押、现货静态质押、动态质押、非标准仓单质押、标准仓单质押、提单质押等；标准仓单质押、提单质押等；预付类预付类授信业务授信业务l 先票先票/款后货、担保提货、进口开证等款后货、担保提货、进口开证等应收类应收类授信业务授信业务l 明保理

10、、暗保理、信用险项下保理、应收账款明保理、暗保理、信用险项下保理、应收账款池融资、商业发票贴现、出口退税池融资等池融资、商业发票贴现、出口退税池融资等三、深发展全景供应链及融资解决方案（二）供应链项下主要金融产品涵盖存货、预付、应收在内的贸易融资整体解决方案涵盖存货、预付、应收在内的贸易融资整体解决方案15存货类授信方案：静态或动态抵质押监管模式指定监管仓库指定监管仓库客户客户（商品买方）（商品买方）3 融资1 存货入库4 付款赎货5 解除监管指令6 提货供货厂商供货厂商（商品卖方）（商品卖方）签订购销合同三、深发展全景供应链及融资解决方案2 核定库存，控货16预付类授信方案（一）：标准先票后

11、货标准模式应用流程指定监管仓库指定监管仓库客户客户（商品买方）（商品买方）1 申请开票（贷款）2 付款（开票或打款）3 发货5 付款赎货6 解除监管指令7 提货供货厂商供货厂商（商品卖方）（商品卖方）签订购销合同三、深发展全景供应链及融资解决方案17预付类授信方案（二）：标准先票后货担保提货应用流程客户客户（商品买方）（商品买方）1 申请开票（贷款）2 付款（开票或打款）5 发货3 付款赎货4 通知发货供货厂商供货厂商（商品卖方）（商品卖方）签订购销合同三、深发展全景供应链及融资解决方案18应收类授信方案：典型国内保理业务应用流程商品买方商品买方商品卖方商品卖方签订购销合同三、深发展全景供应链

12、及融资解决方案5372461完成贸易，形成应收账款；融资申请；审核发票等资料，放款；账期结束，付款；逐笔核销应收账款，差额划拨；*催收逾期款项*追索还款*19深发展供应链金融创新优势201+1+1+N模式111一家主办银行一家主办银行N一家核心企业一家核心企业一家监管公司一家监管公司N家经销商家经销商NN 四、深发展供应链金融创新及优势21 四、深发展供应链金融创新及优势深发展深发展“1+N1+N”供应链金融服务之特色供应链金融服务之特色 一家分行做全国：一家分行可以操作全国经销商，不受地域限一家分行做全国：一家分行可以操作全国经销商，不受地域限制，统一授信政策和操作流程，便于业务开展制，统一

13、授信政策和操作流程，便于业务开展 异地客户远程操作：各地经销商与银行的接触点只有支行和分异地客户远程操作：各地经销商与银行的接触点只有支行和分行的供应链金融中心，业务办理通过传真方式操作行的供应链金融中心，业务办理通过传真方式操作 贷款、承兑出账和提货效率高：分行接到经销商申请后贷款、承兑出账和提货效率高：分行接到经销商申请后2 2小时开小时开票，提货半小时内完成提货手续票，提货半小时内完成提货手续 我行强大的后台支持：分行集中作业后台统一办理出账和提货我行强大的后台支持：分行集中作业后台统一办理出账和提货手续，保证业务操作的专业性和规范性手续，保证业务操作的专业性和规范性22 深发展为国内最

14、专业的供应链深发展为国内最专业的供应链金融服务银行，独家推出线上化供金融服务银行，独家推出线上化供应链金融整体服务方案。应链金融整体服务方案。2赎货仅需五分钟3网银帮你记住一切4不用出差、不用传真、甚至不用打电话2 赎货仅需五分钟赎货仅需五分钟3网银会帮你记住一切网银会帮你记住一切4不用出差、不用传真、不用出差、不用传真、甚至不用打电话甚至不用打电话1不再签订纸质合同不再签订纸质合同 四、深发展供应链金融创新及优势 截至截至20102010年末，我行先后与宝钢、一汽夏利、年末，我行先后与宝钢、一汽夏利、长城汽车等长城汽车等5656家核心企业建立了线上化业务家核心企业建立了线上化业务合作关系，线

15、上供应链金融有效用户合作关系，线上供应链金融有效用户10371037户户。上线客户授信敞口合计。上线客户授信敞口合计191191亿元，派生保证亿元，派生保证金存款金存款180180亿元；实现线上受理出帐亿元；实现线上受理出帐3.033.03万笔万笔、赎货、赎货17.517.5万笔，累计出账金额达万笔，累计出账金额达675675亿元亿元23核心企业终端用户经销商供应商原材料生产商需求协同需求协同生产协同生产协同供应协同供应协同生产过程采购库存产品库存物流营销服务物料/产品/设备/质量订单设计研发物流物流协同物流协同资金流协同资金流协同分公司子公司线上供应链金融结构图 四、深发展供应链金融创新及优

16、势 20102010年，线上供应链金融系统与电子商业汇票年，线上供应链金融系统与电子商业汇票系统成功对接，新增开发担保提货模式及贷款系统成功对接，新增开发担保提货模式及贷款功能模块功能模块 除汽车行业实现全面应用外，系统已成功拓展除汽车行业实现全面应用外，系统已成功拓展至钢铁、家电和粮油行业。线上供应链金融已至钢铁、家电和粮油行业。线上供应链金融已经迅速甩开竞争对手，再次领跑同业，为供应经迅速甩开竞争对手，再次领跑同业，为供应链金融业务树立了坚强的技术壁垒。链金融业务树立了坚强的技术壁垒。24 四、深发展供应链金融创新及优势3 运营作业平台运营作业平台2 物权管理平台物权管理平台4 放款审核中

17、心放款审核中心1 客户服务窗口客户服务窗口供应链金融集中供应链金融集中管理中心管理中心25 四、深发展供应链金融创新及优势由支行兼职产品经理、分行专职产品经理、总行贸易融资团队由支行兼职产品经理、分行专职产品经理、总行贸易融资团队组成的专业产品服务团队组成的专业产品服务团队总、分行垂直管理，独立于传统银行授信业务的专业化审批团总、分行垂直管理，独立于传统银行授信业务的专业化审批团队队26 四、深发展供应链金融创新及优势综合优势综合优势难以复制难以复制深圳发展银行供应链金融体系深圳发展银行供应链金融体系完整的供应链体制完整的供应链体制先进的供应链理念先进的供应链理念坚实的创新基础坚实的创新基础独立的信用评价及审批体系独立的信用评价及审批体系完善的管理平台和专业人才完善的管理平台和专业人才1 12 23 35 54 427我们的愿景攀越，成为中国最佳银行！攀越，成为中国最佳银行！