1、第 1 页 共 13 页 银行客户经理个人总结4篇 银行客户经理个人总结一 时光如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20 xx年已经成为历史， 回首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，细 细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去 年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵，在201X年 奋勇争先。 20 xx年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力， 不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深入 的形势下，我行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进取的 责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标， 完美收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时
2、 的关心指导下，自己收获颇多，主要体现在以下几方面: 一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质 在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做 好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策 和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高 自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理 中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制定了详细的学习计 划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、 文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业 务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难 第 2 页 共 13 页 点及风险点，能够及时发现
3、，尽早补齐，做到事半功倍。四季 度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说十分 感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维， 在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开始有些不适应，但 是随着对公司业务的逐步了解，也能发现其中的规律。只不过 公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一 家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品 很丰富，业务操作更规范且全面。 二、坚持客户为中心，做好服务工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户 的需求为中心，以良好的服务意识和责任意识，投入到业务发 展当中去;以优质、高效的服务，面对客户;以诚恳的工作来回
4、报领导对我的信任。 1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、 其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理， 建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。 2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一 大杀伤性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见你， 会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我 不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况， 在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务 人员的个人关系。 第 3 页 共 13 页 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到 月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我
5、们的任务是 相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的 基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。 我们采取的措施主要有： 一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比 的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款 任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户， 我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户， 瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。 个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系， 形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让 客户真正感受到我行优质服务的优越性，那么在关键时刻，客
6、 户是很愿意配合和支持我们的工作的。 4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主 要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的项目可以 营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此来提 高新增贷款。 三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成 功人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将 贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来 第 4 页 共 13 页 给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先， 自己一定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理的本 色，树立良好正直的形象，不被
7、经济诱惑所动;另一方面，我们 应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果 风险超出我行政策范围，即便迫于发展压力，也是必须坚守原 则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能健康 持续快速的可持续发展下去。 四、下步工作思路 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素 质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不 足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高， 工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。 今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督 指导。 1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我 们团队的每一个
8、人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户 不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但是 当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目标在拼尽全力 的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这 样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。 2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。一位学者说： 真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条 第 5 页 共 13 页 例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多 的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短， 就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为 进一步提高服务质量，争创服务品牌，
9、提升顾客满意度做好一 切努力。 3、加大营销力度，做好贷款工作。 第 6 页 共 13 页 银行客户经理个人总结二 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同 事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做 好自己的本职工作。现将半年来的工作情况总结如下： 一： 作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策， 重点掌握招行总体信贷策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦 等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达与企 业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。 1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支 行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际
10、操作 过的业务，了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支 持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的 把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，半年 内先后4次参加了分行举办的技能培训。 2加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。 由于总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的 基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户 营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司云南崎 峰机电设备有限公司滇能电力燃料有限公司云南城投等公 司业务的开展工作。 二： 第 7 页 共 13 页 加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己 的技能、营
11、销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离， 所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好 银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工 作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调 办事能力等方面，经过半年的锻炼有了一定的提高，保证了本 岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任 务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高 自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心， 责任心，努力提高工作效率和工作质量。 三： 存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地 开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要 表现在：
12、第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源， 原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户 制定业务方案。 第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对 客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也 一直没有找到合适的介入机会。 第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到 位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努 第 8 页 共 13 页 力做到以下几点： 第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水 平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。 第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争 取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回
13、报招行。 第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强 部门同事银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力 争做好银行工作。 第 9 页 共 13 页 银行客户经理个人总结三 转眼间我到紫金银行工作已经六年了，在领导的培养帮助 和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个 能够熟练掌握大部分业务的银行员工。20 xx年2月我从西岗分理 处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的 工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结 如下： 一、加强学习、提高素质 我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理 工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比
14、较多， 这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思 路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对 我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导 和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握 透彻后才能更好的为客户提供服务。作为一名客户经理，我深 刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公 众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服 务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的 业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白 客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去 有的放矢的服务客户。 在加强业务
15、学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提 第 10 页 共 13 页 高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻 严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领 导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件， 认真践行党的群众路线。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主 要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务 风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事 要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业， 在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业 务处理能力来满足客户的需求，在优先
16、获取营业利润的同时实 现个人合规工作，保证信贷资金的安全。 三、存在不足 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质 量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还 需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性， 多干少说，在实践中完善提高自己。 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的 业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工 作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀 客户经理。 第 11 页 共 13 页 银行客户经理个人总结四 在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断 进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意
17、识方面也 取得了不小的进步。现将201X年工作情况汇报如下： 一、20 xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下， 我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各 项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提 高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、 营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要 开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、 勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客 户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集 信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实 业公司、xx市中小企业服务
18、中心等一大批优质客户和业务，虽 然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷 款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均 1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突 破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职 责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和 我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我 行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就 第 12 页 共 13 页 是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从 各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中 间桥梁，下到企业、机关
19、，深入客户，没有公车时坐公交，天 晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一 条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、 耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来 面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与 客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍 认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调 查，资料及时提交审查及归档。201X年，累计发放贷款3350余 万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良 产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了 信贷资金的安全。 三、存在的问题在过去的一年，虽然
20、我在各方面取得了一 定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。是学习 不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌 握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。是对挖 掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升 客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。是进一步客服 年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实 践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。四、今后努力 地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新 第 13 页 共 13 页 的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力 工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力， 夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新” 的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
