1、供应链融资体系的内涵和特点企业供应链融资解决方案国内外银行在供应链融资领域的实践和表现民生银行贸易金融深发展深发展供应链金融供应链融资体系的内涵和特点台湾银行供应链融资的内涵和借鉴營運週期資訊流訂單訂單/ /ForecastForecast買方確買方確認發票認發票付款日付款日買方買方預約付款預約付款備料備料 生產生產買方買方驗貨驗貨訂單貸款驗貨後融資發票融資買方預付款融資週轉放款購料放款外銷放款貨幣市場應收帳款融資全程營運資金融資一般貸款供應商全功能融資供应链融资体系的内涵和特点台湾银行供应链融资的内涵和借鉴營運週期營運週期資訊流資訊流訂單訂單/Forecast/Forecast發票確認發票確
2、認付款日付款日買方預約付款買方預約付款驗貨驗貨PO出貨中心廠商供應商銀行銀行全球金融網全球金融網確認發票預約付款支付貨款驗貨後融資發票確認後融資買方預付款融資訂單貸款全程營運資金融資動用-撥款供應鏈帳務資訊交換供應鏈帳務資訊交換供应链融资体系的内涵和特点台湾银行供应链融资的内涵和借鉴60-70%Down動用成數動用成數利率水準利率水準100%最上限 30-50%80%90%UPUPDown付款日付款日營運週期營運週期資訊流資訊流訂單訂單/Forecast/Forecast發票確認發票確認買方預約付款買方預約付款驗貨驗貨供应链融资体系的内涵和特点国外供应链融资提供商类型及其业务取向银行保理商物流
3、公司附属金融机构国外供应链国外供应链融资提供商融资提供商供应链融资体系的内涵和特点q贸易融资贸易融资 是指在商品交易中，运用结构性短期融资工具，基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。贸易融资中的借款人，除了商品销售收入可作为还款来源外，没有其他生产经营活动，在资产负债表上没有实质的资产，没有独立的还款能力。 商品融资/巴塞尔协议(2004年6月版)供应链融资体系的内涵和特点q供应链融资供应链融资 由于供应链体系信息流与金流结合的结果，供货商可获得相关帐单讯息(包括预估存货信息、订单信息、发票或收据信息、付款指示等)，所有的原始资料来源皆由合作的中心厂商提供
4、或协助验证。 利用供应链订单信息即可取得融资。 台湾银行定义 供应链融资体系的内涵和特点q供应链金融供应链金融 是指，在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上, 运用自偿性贸易融资的信贷模型，并引入核心企业、物流监管公司、资金流导引工具等新的风险控制变量，对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融服务。 供应链金融供应链融资体系的内涵和特点操作的封闭操作的封闭性性授信用途特授信用途特定化定化还款来源的还款来源的自偿性自偿性业务流程控业务流程控制为核心制为核心1010观念的转变是关键主体准入要求-核心主体 主体行业领先优势和辐射带动效应主体行业领先优势和辐射带动效应 主体整体
5、经营实力主体整体经营实力 主体对供应链管控能力主体对供应链管控能力 结合河北钢铁分析结合河北钢铁分析 主体对供应链风险防范能力主体对供应链风险防范能力 主体关键财务指标主体关键财务指标 主体与银行合作情况主体与银行合作情况主体准入要求-经销商、供应商 经销商应与核心企业合作紧密度高，已建立长期稳定的商品购销关系，并得到核心企业的推荐或认可，在供应链中不可替代性强，享受核心企业提供的专营权或其它排他性优惠政策。 经销商的主营产品销售顺畅、应收账款周转速度和存货周转率处于行业平均水平，拥有长期稳定的购销渠道、销售额和现金流量稳定 经销商无不良银行信用记录和重大商业纠纷，与其它银行合作供应链融资业务
6、履约记录良好。 供应链融资产品体系供应链融资产品体系供应链融资业务产品架构供应链融资业务产品架构供应链融资供应链融资预付类预付类应收类应收类存货类存货类保兑仓保兑仓厂仓银厂仓银厂厂银厂厂银买方信买方信贷贷IFCIFC担保融资担保融资信保押信保押汇汇应收账款质押应收账款质押出口保出口保理理动产质押动产质押- -总量控制总量控制动产质押动产质押- -逐笔控制逐笔控制标准仓单质押标准仓单质押仓单质押仓单质押进口开证进口开证进口押汇进口押汇进口代付进口代付订单融资订单融资国内保国内保理理出口押出口押汇汇福费廷福费廷打包放款打包放款提货担保提货担保国内开证国内开证出口退税质押贷出口退税质押贷应收租赁款保
7、理应收租赁款保理控货开证控货开证销售金融服务网络销售金融服务网络供应链金融服务网络与销售金融服务网络供应链金融服务网络与销售金融服务网络核心企业核心企业供应商供应商 M供应商供应商 3 3供应商供应商 2 2供应商供应商 1 1经销商经销商 1 1经销商经销商 N N经销商经销商 3 3经销商经销商 2 2总则总则供货商供货商 M供货商供货商 3 3供货商供货商 2 2供应商供应商 1 1采购商采购商 1 1采购商采购商 N N采购商采购商 3 3采购商采购商 2 2“M+1+N”供应链金融服务网络供应链金融服务网络核心企业核心企业间间接接授授信信直接授信直接授信直接授信直接授信应收类贸易融资
8、应收类贸易融资预付类贸易融资预付类贸易融资授授信信主主体体授授信信主主体体货物货物货物货物资金资金资金资金“M+1+N”供应链金融服务网络供应链金融服务网络“M+1+N”+1+N”供应链金融服务网络业务：供应链金融服务网络业务：是指本行基于对供应链管理程度和核心企业（即“1”）资信实力的掌握，对核心企业上游多家供货商（即“M”）或下游多家采购商（即“N”）提供应收类或预付类贸易融资授信支持，及其他结算、理财等综合金融服务所构成的网络化金融服务平台。 理念的转变理念的转变：由单一环节、单一客户、单一产品的支持转为以核心企业为中心的供应链金融服务模式；以核心企业为中心，以厂商信用为依托，基于核心企
9、业的采购和销售链条提供的金融服务。 产品支持：产品支持：（）为核心企业上游企业(M)提供销售环节的应收账款融资：保理、应收账款质押、厂厂银（）为下游企业(N)提供采购环节的预付款融资：保兑仓、厂仓银、厂厂银、国内买方信贷供应链金融服务网络供应链金融服务网络注：注：兴业银行供应链金融服务网络集中授信管理办法兴业银行供应链金融服务网络集中授信管理办法（兴银（兴银20102010467467号）号） 核心企业间接授信额度的核定核心企业间接授信额度的核定 核心企业间接授信额度有别于普通授信，应综合考虑核心企业的行业类别、行业地位、企业性质、资信状况、销售规模、对供应链的管理能力，在本行是否已有直接授信
10、额度及本行对其的目标市场份额等诸方面因素予以核定。 本地网络和跨区网络、总行统一申报和总行委托主办行申报集中授信额度核定集中授信额度核定 授信主体直接授信额度的核定授信主体直接授信额度的核定 授信主体直接授信额度的核定应综合考虑其上下游交易记录、网络业务结构化设计和风险控制机制、企业生产运营季节性和融资需求合理性等因素予以核定 。兴业银行跨区供应链金融服务网络集中授信业务管理细则（兴银2010526号）：供应链金融业务的基础、总领性文件。供应链金融服务网络供应链金融服务网络 授信主体直接授信额度授信主体直接授信额度 纳入统一授信管理，实行敞口总控原则。 授信额度管理授信额度管理 核心企业间接授
11、信额度核心企业间接授信额度 纳入整体风险控制，实行集中管理原则。两个新概念：直接授信与间接授信供应链金融服务网络供应链金融服务网络 本地网络业务本地网络业务：所在地分行可在年度授权权限内自行申报审批对核心企业的间接授信额度及网络业务办理方案，超分行授权权限的按风险敞口报有权人审批。核心企业间接授信额度的申请与审批核心企业间接授信额度的申请与审批 跨区网络业务：跨区网络业务：对核心企业的间接授信额度，可采取总行大型客户业务部统一申报或总行大型客户业务部委托主办行申报两种模式，由总行大型客户业务部根据实际情况决定申报模式。注：跨区网络与本地网络： “M+1+N”供应链金融服务网络中，对于“1”与“
12、M”或“1”与“N”不只在一家分行管辖范围内的网络业务称为跨区网络业务，反之称为本地网络业务。 供应链金融服务网络供应链金融服务网络在核心企业间接授信额度有效期内，各分行可按照审批通过的网络业务办理模式，在年度授权权限内自行审批辖内授信主体网络业务项下直接授信业务，超分行授权权限的按风险敞口报有权人审批。保兑仓、厂仓银、厂厂银、厂商银、国内买方信贷业务等，“不视同无担保信用业务，分行可在年度业务授权书规定的权限内自行审批，专项授信额度应与客户在本行原有风险敞口合并管理，敞口加总不得超过分行权限，超出分行权限的应上报总行审批”。授信主体直接授信额度的申请与审批授信主体直接授信额度的申请与审批供应
13、链金融服务网络供应链金融服务网络行业供应链金融行业供应链金融 上游应收类上游应收类 保理、应收账款质押、厂厂银等 下游预付类下游预付类 （）钢铁：下游保兑仓、厂仓银、厂厂银等；（）汽车：乘用车合格证监管；商用车-保兑仓、国内买方信贷、厂仓银（）家电：保兑仓（）工程机械：保兑仓、国内买方信贷、融资租赁专项融资（）食品/酒类:保兑仓（） 成套设备：国内买方信贷 供应链金融服务网络供应链金融服务网络“M+1+N”供应链金融服务网络供应链金融服务网络 案例：武汉钢铁集团案例：武汉钢铁集团马钢集团成马钢集团成员企业员企业煤炭供应商煤炭供应商废钢材供应商废钢材供应商铬铁矿供应商铬铁矿供应商铁矿石供应商铁矿
14、石供应商经销商经销商 1 1经销商经销商 N N经销商经销商 3 3经销商经销商 2 2供应链金融服务网络供应链金融服务网络三、供应链融资产品介绍三、供应链融资产品介绍 存货类存货类 预付类预付类 应收类应收类供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍存货类系列产品：存货类系列产品：动产质押融资：动产质押融资：客户以其合法所有且符合本行规定的动产质押，向我行申请融资用于满足其生产经营流动资金需求。仓单质押融资：仓单质押融资：客户以合法所有的仓单进行设定质押背书并将仓单交付给本行，监管方受托监管质押仓单项下货物，本行据此给予客户融资。标准仓单质押授信业务：标准仓单质押授信业务：客户以合法所有的仓单进行
15、设定质押，并在商品期货交易所完成质押登记手续，本行据此给予客户融资。 监管方监管方 客户客户 兴业银兴业银行行动产质押动产质押-逐笔控制与总量控制：逐笔控制与总量控制：动产质押两种业务模式：动产质押两种业务模式：根据提货/置换方式的不同，动产质押业务可分为总量控制模式和逐笔控制模式。 逐笔控制模式：逐笔控制模式：任意一笔质物的提取与置换须经本行同意，且监管方按本行的书面通知予以办理质物的提取与置换。 总量控制模式：总量控制模式：我行设定质物最低价值，在质物价值不低于最低价值的情况下，客户可向监管方申请质物置换；质物价值超出最低价值时，客户可就超出部分申请提货，我行委托监管方审核放货。监管方占有
16、、监管下的质物价值始终不得低于我行设定的质物最低价值。供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍注：注：仓单质押业务项下，不存在总量控制与逐笔控制之分；可以提货(一次或分次)，以新仓单取代旧仓单形式进行。 保兑仓：保兑仓：指本行与客户、供货商通过签订业务合作协议，本行给予客户融资用于满足其订货环节的资金需求，客户增加保证金或还款申请提货，供货商受托保管货物并按本行通知发货，同时辅以差额退款等信用增级措施。 具体信用产品具体信用产品：保兑仓业务项下信用产品主要包括承兑、开立国内信用证、流动资金贷款、商票保贴、法人账户透支等 业务流程业务流程：1、购销合同、三方合作协议2、客户向本行提交首付款/首笔保证
17、金，本行向供货商交付银票(或国内信用证等等)3、首笔保证金可用于首次提货；后续提货时客户向本行交纳提货保证金，本行通知供货商发货4、供货商按本行通知发货，直至货物全部发放5、如客户违约，则供货商向本行退款。 供货商供货商 客户客户 兴业银兴业银行行供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍关注要点：关注要点： 提货方式：提货方式：三种均可。 ()()首笔保证金/首付款可用于首次提货，后续提货时须向本行追加保证金，本行向供货商签发相同金额的提货通知书； ()()首笔保证金/首付款不可用于首次全额提货，客户提货时需向本行申请并追加约定比例的提货保证金，提货保证金计算公式为：提货保证金=提货金额*(1-首
18、笔保证金或首付款比例)； ()()其它方式，如首付款/首笔保证金预留一定比例至最后一次提货，等等。 信用增级措施：信用增级措施：要求核心企业承担差额退款责任或连带责任保证。 所谓差额退款责任，即供货商对本行未发提货通知书部分对应的款项退回给本行，将退回款项转入客户在本行开立的保证金账户，用于偿还本行融资款项。 合同管理：合同管理：保兑仓业务三方合作协议供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍案例：中国重汽、泸州老窖、格力电器等案例：中国重汽、泸州老窖、格力电器等 厂仓银厂仓银：是指本行与客户、供货商及仓储监管方通过签订业务合作协议，本行给予客户融资用于满足其订货环节的资金需求，供货商收到货款后直接
19、发货至本行指定的监管场所并转为动产质押，仓储监管方受托保管货物并按本行通知发货。 具体信用产品具体信用产品：保兑仓业务项下信用产品主要包括承兑、开立国内信用证、流动资金贷款、商票保贴等 业务流程业务流程：1、购销合同、两个三方合作协议、质押合同等；2、客户向本行提交首付款/首笔保证金(30%)，本行向供货商交付银票(或国内信用证等)；3、供货商发货至仓储监管方，转为动产质押；4、仓储监管方按本行通知发货，客户提货时客户向本行交纳提货保证金，本行通知供货商发货，直至货物全部发放完毕；5、如客户违约，则本行处理质押特或要求供货商回购并向本行支付回购款。 供货商供货商 监管方监管方 客户客户 兴业银
20、兴业银行行供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍关注重点：关注重点： 发货及运输保险：发货及运输保险：保证金比例不低于30%。 发货及运输保险：发货及运输保险：发货须以本行为收货人，提货单须列明本行指定的运输方式和到货地点。在途货物须购买运输保险并以本行为第一受益人。 货物入库及后续操作：货物入库及后续操作： 货物到达本行指定地点后，客户随同本行经办人员接货入库，本行也可委托仓储监管方办理收货手续，并将货物送入本行指定监管场所。货物进入监管场所后转为动产质押，后续相关管理执行兴业银行控货融资业务管理办法(兴银2008733号)以及兴业银行控货融资业务仓储监管核库、巡库管理操作规程（兴银20098
21、80号）要求。 仓储监管方管理：仓储监管方管理：厂仓银业务项下本行合作仓储监管方须符合兴业银行控货融资业务仓储监管方管理办法(兴银2009772号)相关规定。 货品管理：货品管理： 符合兴业银行控货融资业务可质押货物品种目录管理办法相关要求供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍合同管理合同管理-厂仓银业务项下本行需要与相关各方签署如下协议：厂仓银业务项下本行需要与相关各方签署如下协议： 与供货商、客户签署厂仓银业务三方合作协议 与客户、仓储监管方签署三方业务合作协议书 注：根据采用动产质押-总量控制模式或动产质押-逐笔控制模式选择不同的协议文本，协议文本见兴业银行控货融资业务管理办法(兴银200
22、8733号)附件 与客户签署委托变卖协议：授权本行有权以约定的价格范围处理货物 与客户签署动产质押合同：法律合规部正在制订，有尚未发文 与客户签订相应的融资业务品种合同(如银行承兑汇票协议、借款合同) 。 其它担保合同(如果需要)供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍案例：河北钢铁等案例：河北钢铁等供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍 厂厂银：厂厂银：本行为客户(经销商)向供货商订货提供资金融通，供货商确保订货资金项下的货物直接发往本行指定到货地点和收货人(即经销商下游的最终用户)，下游收货企业协助银行监控销售回款，承担按约定唯一付款路径支付货款的责任。 常见于煤-电；煤/焦-钢；矿-钢；钢电力
23、/建筑/汽车等企业之间的供应与采购关系等。 供货商供货商 客户客户 最终用户最终用户兴业银兴业银行行 适用范围：适用范围：适用于贸易型企业；适用于核心企业上游采购和下游销售环节。 准入要求：准入要求：要求上下游企业均为大型企业- 下游厂厂银业务中，贸易商下游企业应为电力、铁路、石化、装备制造、汽车、船舶等行业重点企业，以及政府基础设施、国家重点工程项目承建企业； 上游厂厂银业务中，贸易商上游企业应为向核心企业供应原煤、焦炭、铁矿石等原材料的大型国有矿务局、大型民营矿业集团；企业信用记录良好，管理规范，与授信申请人有半年以上连续合作关系，无重大贸易争议和法律经济纠纷。 封闭回款：封闭回款：签署封
24、闭回款协议，并在央行应收账款质押登记公示系统进行登记。供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍案例：武钢集团、河北钢铁集团、山东钢铁集团等案例：武钢集团、河北钢铁集团、山东钢铁集团等供应链融资产品体系供应链融资产品体系 国内买方信贷：国内买方信贷：是指本行通过与客户、供货商签订业务合作协议，以分期还款形式发放的人民币中长期贷款，用于满足客户(买方)向其供货商采购商用汽车、工程机械、成套设备等的融资需求，同时，由供货商向本行承担无条件回购责任或连带责任保证等。 适用行业：适用行业：商用汽车、工程机械、成套设备等行业 业务流程业务流程：1、签署协议：购销合同、三方合作协议、抵押合同等；2、客户提交首付
25、款并支付至供货商在本行开立的结算账户；3、本行发放贷款入保证金账户；4、供货商发货并办理抵押、保险手续；5、本行确认相关手续合格后将贷款由保证金账户转入供货商在本行的结算账户；6、客户支付月供还款；7、如客户违约，则本行通知供货商回购，供货商须在7个工作日内向本行无条件支付回购款。 供货商供货商 客户客户 兴业银兴业银行行担保公司担保公司 首付款比例：首付款比例：国内买方信贷业务项下，单笔贷款金额最高不超过采购总价款的70%，即买方首付款不低于采购总价款的30%。对于以资信实力、产销能力和履约能力较强的大型国有企业和外商投资企业、行业龙头企业作为供货商，且供货商与本行合作开展销售金融服务网络业
26、务的，可视情况适当提高融资比例，但最高不超过80%。 抵押要求：抵押要求：买方信贷业务项下，应要求买方将该业务项下采购的商用汽车、工程机械、成套设备等抵押予本行，并由卖方(或担保公司，如有)负责办理抵押手续相关事项。对于以大型国有企业、外资企业以及行业龙头企业作为供货商，并由供货商承担连带责任保证的，可不要求抵押。 视同有担保业务：视同有担保业务：国内买方信贷业务不视同无担保信用业务，分行可根据年度业务授权书规定逐级上报有权审批人审批，为买方核定专项授信额度。 贷款期限及偿还方式：贷款期限及偿还方式：国内买方信贷业务为中长期贷款，贷款期限一般不超过三年，最长不超过五年，还款方式可采用等额本金法
27、、等额本息法或其他方式。供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍 客户信用风险防范客户信用风险防范 (一) 为防范客户(买方)不按期支付月供还款的风险，应在协议中明确约定由供货商承担“回购责任”或“连带责任保证”，并可视情况要求客户追加额外担保；对于买方为民营企业的，可视情况要求其法定代表人提供个人连带责任保证。 所谓“回购责任”，即如果买方在还款期限内连续三个月或累计六个月未能按时、足额偿还本行贷款本息，本行应立即向供货商发出回购通知，供货商须在收到本行发出的书面回购通知之日起七个工作日内履行回购义务并将不低于买方所欠本行债务及相关费用总和的回购款项支付本行，供货商实施回购不以成功追缴抵押物为前
28、提条件并自负抵押物追缴责任。 (二)为防范客户(买方)不按期支付月供还款的风险，须要求供货商(或同时要求买方)在本行开立保证金账户，并确保保证金账户(分别)留存金额不低于买方信贷余额的5%，同时授权本行在买方月供还款出现逾期的当日，有权从该账户扣收相应的款项用于代垫还款。 (三)如买方信贷业务项下通过专门担保公司为买方提供担保的，应要求担保公司向本行承担连带责任保证。 供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍案例：安凯汽车、宇通客车等案例：安凯汽车、宇通客车等 进口控货开证：进口控货开证：即我行应客户（进口商）的申请，在对信用证项下的未来货权进行有效控制的基础上，部分免收申请人的开证保证金，为其办
29、理的开证业务，是我行在对信用证项下的货物进行全程监管的情况下，对进口商提供的一种短期贸易融资。 全程监控：全程监控：是指对信用证项下的货物，从开证到信用证项下资金全部清偿为止整个过程的监控。控货的三个阶段：控货的三个阶段：开立信用证至到单：开立信用证至到单：通过信用证条款控制货权(未来货权) 到单至货物到港：到单至货物到港：通过单据(货权凭证)来控制货权 货物到港至融资全额清偿：货物到港至融资全额清偿：货物到港转为动产/仓单质押，本行通过监管方控制货物国外卖方国外卖方 监管方监管方 进口商进口商 兴业银行兴业银行供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍 保证金比例：保证金比例：保兑仓、厂商银、厂仓
30、银、厂厂银、国内买方信贷、进口控货开证，要求各不相同。 审批权限问题审批权限问题不视同无担保信用业务，分行可在年度业务授权书规定的权限内自行审批，专项授信额度应与客户在本行原有风险敞口合并管理，敞口加总不得超过分行权限，超出分行权限的应上报总行审批。 货品管理货品管理动产/仓单质押、厂仓银、进口控货开证业务项下，货物品种应符合兴业银行可质押货物品种目录管理办法相关管理规定，并已列入总行定期发布的兴业银行可质押货物品种目录清单。对于未列入兴业银行可质押货物品种目录清单的货物品种，分行应在业务开办前向总行提出申请，经总行审批同意后方可实施。其它不受限制。 盯市及质物价格波动管理盯市及质物价格波动管
31、理区分不同产品。供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍预付类供应链融资产品预付类供应链融资产品-几个重要问题：几个重要问题： 应收账款质押授信业务：应收账款质押授信业务：应收账款质押给本行，本行给予客户融资便利。 单一买方应收账款质押业务 应收账款池融资业务 国内短期信用险项下应收账款质押业务 国内保理业务国内保理业务 国内保理业务按照是否通知买方债权转让事宜，分为国内明保理业务和国内暗保理业务 按照卖方与保理商之间是否有融资行为发生分为非融资型保理和融资型保理 融资型保理按照是否保留对卖方追索权，又分为有追索权的国内保理业务和无追索权的国内保理业务。 供应链融资产品介绍供应链融资产品介绍应收类
32、供应链融资产品应收类供应链融资产品相关文件：相关文件：兴业银行国内应收账款质押授信业务管理办法兴业银行国内保理业务管理办法（兴银2010484号 ）煤炭行业典型案例煤炭行业典型案例供应链融资案例1、煤炭行业供应链的基本结构煤炭煤炭厂商厂商经销商经销商122电力、电力、冶炼、冶炼、水泥、水泥、化工等化工等企业企业供应链融资案例销售结算方式销售结算方式现款现货；预收货款直接对终端用户直接对终端用户的销售的销售部分终端用户有融资需求经销商销售经销商销售上下游强势交易对手使经销商普遍有融资需求1、煤炭行业供应链的基本结构供应链融资案例q上下游交易对手都是优质企业，有很好 的信用增值条件q具备自偿性贸易
33、融资的条件2、煤炭经销商对银行的价值供应链融资案例q标准先票后货转货押业务模式q票据包买（代理贴现）3、业务合作模式q商票保贴q保理（可考虑加载）供应链融资案例油品行业典型案例油品行业典型案例供应链融资案例代理商代理商.N1.N1代理商代理商.N2.N2经销商经销商.N3.N3经销商经销商.N4.N4XX石化厂石化厂.I1XX高速公路高速公路.I2XX电厂电厂.I3原油原油原油原油沥青燃料油沥青燃料油国外油商国外油商XX油田油田开证开证银承付款账期账期3个月个月赊销赊销账期账期3个月个月赊销赊销1、石化行业供应链的基本结构供应链融资案例2、石化行业供应链融资解决方案代理商代理商.N1.N1代理
34、商代理商.N2.N2XX石化厂石化厂.I1原油原油原油原油国外油商国外油商XX油田油田1、信用证项下、信用证项下未来货权模式未来货权模式1、先票后货货、先票后货货押模式押模式 账期调整为账期调整为6个月个月2、商承保贴商承、商承保贴商承保理保理 账期调整为账期调整为6个月个月2、商承保贴商承、商承保贴商承保理保理 3、 卖方付息贴现卖方付息贴现 3、 卖方付息贴现卖方付息贴现供应链融资案例q订单融资概念的引入（合同中约定交易对手，付款条件、帐期、违约条款）q商业承兑汇票保贴业务及卖方付息模式的引入3、服务方案中的产品应用q信用证项下未来货权控制q补充方式：保理业务模式的引入供应链融资案例汽车行
35、业订单融资特殊案例汽车行业订单融资特殊案例供应链融资案例1、汽车行业订单融资1.1.获得滚动计划订单获得滚动计划订单2 申请融资， 发放融资3.3.交货后，开具发票交货后，开具发票 ，形成应收账款，形成应收账款4.4.质押应质押应 收账款收账款5 通知确认6 到期付款7 还款供应链融资案例XX汽车厂商汽车厂商一级供应商一级供应商银行银行2、融资流程质押 备案2、 提交融资申请1、 签订额度合同3、核对前后定单计划、执行情况5、 支付4、审核用途、支付名录等审核同意 办理应收帐款质押手续汽车厂商订单系统汽车厂商订单系统银行银行 一级供应商一级供应商 原材料原材料 供应商供应商结算户结算户 汽汽
36、车车 厂厂 商商供应链融资案例3、订单融资发放回收示意图释放敞口500万元 同左 该笔订单融资归还完毕 厂商付款500万供应链融资案例供应链融资案例诺基亚诺基亚ODEPODEP分销商分销商寄售保理特殊案例寄售保理特殊案例53写在最后写在最后成功的基础在于好的学习习惯成功的基础在于好的学习习惯The foundation of success lies in good habits 结束语当你尽了自己的最大努力时，失败也是伟大的，所以不要放弃，坚持就是正确的。When You Do Your Best, Failure Is Great, So DonT Give Up, Stick To The End演讲人：XXXXXX 时 间：XX年XX月XX日
