1、第八章 中央银行第八章第八章 中央银行中央银行23中央银行是经营金融业务的特殊金融机构中央银行具有国家机关性质中央银行的性质第八章第八章 中央银行中央银行4 中央银行是经营金融业务的特殊金融机构1.中央银行具有普通银行固有的中央银行具有普通银行固有的“存、贷、汇存、贷、汇”业务特征，因此中业务特征，因此中央银行具有一般金融机构的性质，但它又有着不同于普通商业银央银行具有一般金融机构的性质，但它又有着不同于普通商业银行的特征：行的特征：1.业务对象业务对象不是一般的工商客户和居民个人，而是商业银行等不是一般的工商客户和居民个人，而是商业银行等金融机构；金融机构；2.国家赋予中央银行一系列国家赋予
2、中央银行一系列特有的业务特有的业务；3.中央银行是保障金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机中央银行是保障金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机构，是宏观经济运行的构，是宏观经济运行的调控中心调控中心。第八章第八章 中央银行中央银行5 中央银行具有国家机关性质2.中央银行是国家中央银行是国家管理金融业管理金融业和和调控宏观经济调控宏观经济的重要部门。的重要部门。但又与一般的行政机关有很大的但又与一般的行政机关有很大的不同不同：1.通过金融业务，采用通过金融业务，采用经济手段经济手段进行；进行；2.对宏观经济的调控是对宏观经济的调控是分层次分层次实现的，作用比较平缓；实现的，作用比较平缓；3.在
3、政策制定上有一定的在政策制定上有一定的独立性独立性。第八章第八章 中央银行中央银行6统一银行券发行的需要。统一银行券发行的需要。建立全国统一建立全国统一清算的需要。清算的需要。充当最后贷款人的需要。充当最后贷款人的需要。金融监督管理的需要。金融监督管理的需要。政府融资政府融资中央银行的产生与发展中央银行的产生与发展7中央银行的演变过程的两种形式 1.从商业银行发展到大银从商业银行发展到大银行、发行银行，最后形成行、发行银行，最后形成中央银行，以中央银行，以英国英格兰英国英格兰银行银行为代表。为代表。 2.借鉴别国经验结合本国借鉴别国经验结合本国实际，通过立法而创设的实际，通过立法而创设的中央银
4、行，以中央银行，以美国美国为代表。为代表。8前美联储主席1987-2006艾伦艾伦格林斯潘格林斯潘（Alan Greenspan） 历史上最伟大的中央银行家9指国家赋予中央银行指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行集中与垄断货币发行的特权，的特权，成为国家唯一的货币发行机构（成为中央银行成为国家唯一的货币发行机构（成为中央银行最最基本最重要基本最重要的标志）的标志）1. 中央银行是中央银行是“发行的银行发行的银行”统一货币发行 流通和稳定货币币值第八章第八章 中央银行中央银行10政府企业家庭货币发行业务发行库发行库中央银行中央银行流通领域流通领域现金存量现金存量业务库业务库商业银行商业银行发行发
5、行回笼回笼现金投放现金投放现金归行现金归行11菊花图案菊花图案1角硬币今起退出流通角硬币今起退出流通中国人民银行近期下发通知，决定自2016年11月1日起，各银行金融机构收到第四套人民币1角硬币只收不付，新收及库存第四套人民币1角硬币一律作为残损人民币单独交存人民银行发行库。这枚硬币是最后一枚标有中华人民共和国字样的1角硬币，其后的兰花1角硬币标的是中国人民银行。 由于菊花1角硬币退出流通，成为收藏市场的热门品种。其中，2000年发行的1角菊花币报价高达1000元。“牡丹”图案的2000年一元硬币价格单枚网上已涨至2600元 .菊花1角为何比5角个头大？那是出于保证菊花浮雕效果考虑，使之更加舒
6、展、悦目。如果币太小，其效果就大打折扣；如果硬币太小，厚度大，凹槽深，又会大大增加铸币的难度。这一凹槽高浮雕现象造成了我国硬币铸造史上的特例。 钱币收藏爱好者表示，在制造工艺上，菊花1角硬币采用了空前的“外圆内凹九边形”设计，目前发行的硬币当中，只有菊花1角采用了这种设计。因其设计别具一格，所以还是很有收藏价值。 121. 中央银行是中央银行是“银行的银行银行的银行”三个方面2、充当商业银行等金融机构的“最后贷款人”1、集中存款准备金3、组织、参与和管理全国的支付清算第八章第八章 中央银行中央银行13集中存款准备金保证存款机保证存款机构的支付能构的支付能力，保障资力，保障资金安全和运金安全和运
7、营安全。营安全。调节信用规调节信用规模和控制货模和控制货币供应量。币供应量。第八章第八章 中央银行中央银行14123商业银行等金融机构的“最后贷款人”金融机构资金融机构资金周转困难金周转困难时，防止银时，防止银行挤提风潮行挤提风潮扩大引起崩扩大引起崩溃溃增加银行资增加银行资金头寸短期金头寸短期调剂渠道，调剂渠道，提供最终保提供最终保障障提供多种资提供多种资金支持方式，金支持方式，实施金融调实施金融调控意图控意图第八章第八章 中央银行中央银行15组织、参与和管理全国的支付清算加速资金周加速资金周转，提高清转，提高清算效率。算效率。全面、及时全面、及时地了解和把地了解和把握金融机构握金融机构的经营
8、状况。的经营状况。第八章第八章 中央银行中央银行16工作原理工作原理A银行银行B银行银行C银行银行D银行银行应收应收总额总额应付应付差额差额A银行银行20104070B银行银行30502010020C银行银行208010110D银行银行10204070应付总应付总额额6012010070360应收应收差额差额101020应收应收应付17第八章第八章 中央银行中央银行代理政府债券发行代理政府债券发行为政府融资、提供特定信贷为政府融资、提供特定信贷支持支持持有、管理国际储备持有、管理国际储备1234代理国库代理国库制定和实施货币政策制定和实施货币政策对金融业实施监督和管理，对金融业实施监督和管理，
9、维护金融稳定维护金融稳定5678代表国家政府参加国际金融组织代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动和各项国际金融活动 中央银行是中央银行是 “政府的银行政府的银行”为政府提供经济金融情报和决策建为政府提供经济金融情报和决策建议，发布经济金融信息议，发布经济金融信息18第八章第八章 中央银行中央银行 1. 单一式中央银行制度指指国家建立国家建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。行职能的中央银行制度。1、一元式一元式中央银行制度：只设立一家中央银行制度：只设立一家统一统一的中央银行。的中央银行。2、二元式二元式中央银行制度：中
10、央银行制度：中央中央和和地方地方两级相对独立的中两级相对独立的中央银行机构。央银行机构。19第八章第八章 中央银行中央银行20第八章第八章 中央银行中央银行2122第八章第八章 中央银行中央银行2复合式中央制度国家不单独设立专司央行职能的机构，而由一家集央行与商行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能。3准中央银行制度国家不设中央银行，而设立类似央行的金融管理机构执行部分央行职能，并授权若干商业银行也执行部分央行职能的央行制度。23第八章第八章 中央银行中央银行4跨国中央银行制度由若干国家联合组建一家中央银行，由其在成员国范围内行使全部或部分央行职能的央行制度。如欧洲中央银行。24中国人民银行
11、演进过程大一统的大一统的中国人民银行中国人民银行中国农业银行中国农业银行中国建设银行中国建设银行中国银行中国银行中国工商银行中国工商银行中国人民银行法中国人民银行法的颁布确立其的颁布确立其中央银行的地位中央银行的地位中国银行监督管理委员中国银行监督管理委员会会经历经历50多年，形成具有中国特色的金融体系。多年，形成具有中国特色的金融体系。25前任中国人民银行行长周小川新京报讯2016-10-18 近日，中国人民银行行长周小川获评环球市场东亚地区“年度央行行长”。“带领着中国央行趟过静谧湖泊、冲过激流险滩，把通胀保持在较低水平，将增长维持在合理区间，同时努力抵御着随时可能威胁世界第二大经济体的各类风险。”环球市场如此评价周小川。 26历届中国人民银行行长27
