1、关于向关于向xxxx应收账款质押应收账款质押贷款贷款xx万的调查报告万的调查报告 联社公司业务部联社公司业务部 借借 款款 单单 位位 目目 录录 企业简介企业简介 组织机构和固定资产组织机构和固定资产 近三年销售情况、财务数据对比及预测近三年销售情况、财务数据对比及预测 购销合同、质押三方协议、质押合同等购销合同、质押三方协议、质押合同等 债务单位、担保单位明细和担保能力债务单位、担保单位明细和担保能力 贷款资金用途和还款来源贷款资金用途和还款来源一、企业简介一、企业简介l该公司是该公司是2006年注册成立的民营股份制企业，年注册成立的民营股份制企业，法人代表法人代表xxxx，公司注册资本，
2、公司注册资本1000万元；万元；l公司位于公司位于xx，属是私营有限责任公司。，属是私营有限责任公司。占地占地面积面积20.6余亩，现有规模为余亩，现有规模为3万纱锭，全年生万纱锭，全年生产棉纱线产棉纱线5000吨，吨，2013年产值年产值6512万元，利万元，利税税180万元。万元。l主要从事捻线；棉纱购销主要从事捻线；棉纱购销l2012年被认定为年被认定为“重合同守信用重合同守信用”单位单位二、组织机构和固定资产二、组织机构和固定资产1 1、组织机构、组织机构总经理副经理生产车间销售部门财务经理财务科2 2、公司主要固定资产公司主要固定资产24072407万元。万元。 该公司xxxx仓库车
3、间，1个机器配件仓库8500平方米；1 幢占地1800平方米办公楼；股东结构股东名称股东名称出资金额出资金额出资比例出资比例xx88088%xxx12012%合 计1000三、人才和技术优势三、人才和技术优势 公司现在员工120人，人员配置合理，素质较高，各类技术人员10人，中等以上学历的技术人员20人。该公司有多年经营棉纺行业的团队，有精细有机化工行业从业经验以上的研发工程技术人员达到5人，研发竹节纱、紧密纺32S至40S棉纱，核心团队稳定性好；主要经营者素质 总经理xx。 副总xxx，男，汉族，现年29岁，大学文化，拥有郑州纺织学院纺织专业和河南大学经济管理专业学历，具有先进的纺织企业管理
4、经验。销售情况 公司主要原料来源及销售企业情况：公司主要原料来源于随州天宇、襄阳及周边市场，占公司进货量的75%以上；产品主要销往湖北、广东、江苏、浙江占公司销额量的80%。厂区大门厂区大门1 1个厂区个厂区办公楼1处厂区车间厂区车间1 1企业主要证照企业主要证照法人及股东身份证法人及股东身份证法人及股东照片法人及股东照片公司电费公司电费7 7、8 8、9 9、1010月份月份该公司2013年底资产总额4423万元，销售收入6511万元，属于制造业-纺织业-大型企业。现采用经审计的年度财务报告和近期财务报表数据对企业财务情况做简要分析：资产负债简表 单位：万元主要财务数据2014年10月201
5、3年12月2012年底货币资金短期投资应收票据应收账款净额其他应收款存货流动资产合计资产负债表资产负债表2长期投资固定资产净额资产合计短期借款应付票据应付账款其他应付款流动负债合计长期借款负债总额实收资本所有者权益合计损益表对比分析 营业收入（主营业务收入）509865126416营业利润368502623利润总额283502623净利润263486589现金净流量-126-755经营性现金净流量-327248经营性现金流入量-76187507主要财务数据主要财务数据20142014年年10月月20132013年年1212月月20122012年年底底现金流量表对比分析现金流量表对比分析项目20
6、11年末2012年末2013年末 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 收到的税费返还 收到的其他与经营活动有关的现金 现金流入小计 购买商品、接受劳务支付的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付的其他与经营活动有关的现金 现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额二、投资活动产生的现金流量： 收回投资所收到的现金 取得投资所收到的现金 处 置 固 定 资 产 、 无 形 资 产 和 其 他 长 期投资所收回的现金净额 收到的其他与投资活动有关的现金 现金流入小计 购 建 固 定 资 产 、 无 形 资 产 和 其 他 长 期资产所支付的现金 投资所支付
7、的现金 支付的其他与投资活动有关的现金 现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额150-652-1000现金流量表对比分析现金流量表对比分析2 2三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资所收到的现金 取得借款所收到的现金 收到的其他与筹资活动有关的现金 现金流入小计 偿还债务所支付的现金 分配股利、利润和偿付利息所支付的现金 支付的其他与筹资活动有关的现金 现金流出小计 筹资活动产生的现金流量净额四、汇率变动对现金的影响额五、现金及现金等价物增加额财务比率对比分析：偿债能力分析财务比率对比分析：偿债能力分析主要财务指标 2014年10月 2013 年12月 2012年底 资产负债率流动比率速动比
8、率存货周转率财务比率对比分析：盈利能力分析财务比率对比分析：盈利能力分析应收账款周转率主营业务利润率销售净利率净资产收益率销售收入增长率净利润增长率净资产增长率主要财务指标主要财务指标 2014 2014年年10月月 2013 2013 年年1212月月 2012 2012年底年底 总结分析该企业经济实力 2013年度该企业的销售增长率、总资产增长率、资本积累率比2012年度有较大幅度增长，销售增长率、总资产增长率、资本积累率、三年利润平均增长率均高于行业良好值，说明企业资本积累较快，资产不断增加，特别是通过近几年的技术改造升级，引进先进的管理理念、生产技术和大量代表行业领先水平的技术装备，保
9、证了企业发展能力逐步增强，抗风险能力增强，发展前景较好。 截至目前，企业贷款情况企业贷款情况企业质押应收账款购销原件合同企业质押应收账款增值税发票企业质押应收账款入库单和出库单企业质押应收账款质押三方协议企业质押应收账款质押合同企业质押应收账款质押三方协议企业质押应收账款质押物清单、确认函企业质押应收账款出质人和债务人承诺书、股东决议 应收账款质押贷款应收账款质押贷款200200万元说明万元说明 该公司与该丰浩纺织有限责任公司首付货款金额20%即金额1、客户借款原因和申请额度2、贷款需求合理性分析3、还款 来源 现企业已能够按照计划的生产能力经营，公司尚有一定得自有资金，随着棉花价格不断回落，
10、该企业降低用棉该公司产品主要为棉纱生产。如果该公司按计划生产，完成本次合同企业生产，该笔应收质押贷款到期后由债务人新野县丰浩纺织有限责任公司偿还。我社出质人和债务人签订质押三方协议融资需求（借款用途融资需求（借款用途) )债务单位：债务单位： 新野县：，公司注册资4000万元。主要生产和经营捻线、棉纱购销，是新野县重点民营纺织企业。公司股东结构：股东名称股东名称出资额出资额出资比例出资比例债务单位照片债务单位照片债务单位照片债务单位照片债务单位还款能力分析： 公司有较强的偿债能力。公司获利能力较强，发展趋势强劲。资金运作水平良好，充分发挥了现有的资金状况，取得了较好的效果。 该企业是企业，无逾期和欠息记录，信誉良好，积极配合我社办理此次新业务工作，并签订应收账款质押贷款三方协议。承诺到期及时还本。担保单位照片： 新野棉纱、棉花购销。担保单位照片：有限公司担保单位照片：担保单位照片： 新野县、皮棉购销；防尘细纱吊锭生产销售；纺织配件零售。担保单位照片：担保单位照片：担保单位照片：担保单位照片：有限公司 经营港乡岗北村），基本存款账户开立在新野县农村信用联社。经营范围：气流纺生产棉纱、捻线、织布、棉纱、皮棉的购销业务。风险评价和防范措施风险评价和防范措施风险评价：风险评价： 每月都有详细贷后检查报告，并附有照相和录像。
