1、农村商业银行操作风险系统项目验收会休宁农商行操作风险项目验收会一、项目目标二、网络架构图三、系统环境四、操作风险系统功能介绍五、项目人员组成介绍六、后续工作休宁农商行操作风险项目验收会一、项目目标1、系统项目目标 根据总行科技建设规划，20131021启动我行信息化项目建设，先期拟建设下列项目： 1）数据平台：接收省中心数据下发系统的IXF打包文件，并导入本地系统，为绩效考核、风控、客户信息管理以及我行后续需要建设的项目作基础准备； 2）信用风险控制系统； 3）操作风险控制系统； 4）绩效考核系统；休宁农商行绩效项目验收会2、绩效系统项目目标 根据休宁农村商业银行人力、财务、业务、电子银行部等
2、诸多部门制定的休宁农商行支行行长考核办法（2014试行）、休宁农商行客户经理考核办法（2014试行）以及休宁农商行内勤人员考核办法（2014试行）以及休宁农商行电子银行业务考核办法（2014试行）等考核办法为准绳、以省中心数据下发平台为基础，通过系统方式，实现我行绩效考核的信息化管理。休宁农商行操作风险项目验收会3、系统项目目标 根据总体项目时间计划，采用分批次方式，分布实施方式： 2014年元月末完成绩效系统项目； 2014年2月中下旬完成信用及操作风控项目； 2014年3月中旬完成核心系统、信贷系统、票据系统、财管系统等省中心14套系统的数据平台项目。休宁农商行操作风险项目验收会2、系统项
3、目目标 根据总体项目时间计划，采用分批次方式，分布实施方式： 2014年元月末完成绩效系统项目； 2014年2月中下旬完成信用及操作风控项目； 2014年3月中旬完成核心系统、信贷系统、票据系统、财管系统等省中心14套系统的数据平台项目。数据标准化平台项目建设汇报会二、网络架构见下页！注：主应用服务器和数据库服务器各两台！ 数据标准化平台项目建设汇报会休宁农商行操作风险项目验收会三、系统运行环境 软件要求 数据库服务器操作系统：redhat linux 数据库：DB2- 9.7版本 ETL工具：开源KETTLE版本； Web Server：TOMCAT 系统开发平台：融为公司 LONGNETS
4、平台； 开发语句：Java2 Platform(JDK1.5) 休宁农商行操作风险项目验收会三、系统运行环境 硬件要求 数据库服务器：两台IBM 3850X5标准配置以上的高级服务器（内存32G以上）； WEB服务器：两台 IBM 3850X5（16G)应用服务器，主备方式； 存储设备：可扩展到20T的光纤存储设备； 开发环境：JDK1.6 休宁农商行操作风险项目验收会四、操作风险系统功能介绍、预警信息展示（操作/信用）；、预警信息集中处理；、预警信息问题管理；、综合统计查询；、预警参数设置（操作/信用） ； 休宁农商行操作风险项目验收会、（操作）预警信息展示：、柜员监控信息管理、机构监控管理
5、、存款账户监控管理、内部帐监控、可疑大额交易监控、银行卡监控、特殊重要交易监控 休宁农商行操作风险项目验收会、柜员监控管理：1、柜员办理本人开户业务2、柜员办理本人销户业务3、柜员办理本人存取款业务4、用员工身份证为他人开户5、一人多个柜员号监控6、活期存款开户当日转账入柜员账户 休宁农商行操作风险项目验收会、机构监控管理 1、网点库存限额管理 2、超营业时间未签退机构及柜员 休宁农商行操作风险项目验收会 ：存款账户监控 1：长期不动户变动 2：临时存款账户有效期情况 3：个人活期储蓄开户证件不合规 4：开户身份证相同姓名不同 5：个人定期储蓄开户证件不合规 6：对公账户修改 7：同一日对同一
6、客户同一项目重复收费 8：个人银行结算账户短期内累计100万现金收付 9：对公账户开户休宁农商行操作风险项目验收会 10：当日对公存款账户开户不计息情况 11：同一活期储蓄存款账户当日取现频数情况 12：同一活期储蓄存款账户当日特大额支取情况 13：同一对公活期存款账户当日特大额支取情况 14：同一日同一活期储蓄存款账户异常存款取款 15：单位定期存款账户的现金存取款情况 16：对公一般存款账户的现金取款情况 17：个人结算帐户户名长度检查 18：重复开设结算账户检查 19：存款帐户当日销户检查休宁农商行操作风险项目验收会 20：对公帐户开户15天内未发生交易 21：活期存款帐户同一天发生两笔
7、或以上相同金额的转入 22：非交易时间办理活期存款业务 23：非交易时间办理定期存款业务休宁农商行操作风险项目验收会 ：内部帐户监控 1：内部账户的取现情况 2：损益类科目余额交易方向检查 3：停止使用科目检查 4：重要科目余额不为零检查 5：不计息科目监控 6：表内分户账核算存款账表 7：内部账核算存款账户大额交易休宁农商行操作风险项目验收会 ：可疑大额交易监控 1：大额汇票签发业务提示情况 2：大额转账支票业务提示情况 3：大额汇出汇款业务提示情况 4：本日大额累计交易帐户检查 5：本日频繁交易存款帐户休宁农商行操作风险项目验收会 ：银行卡监控 1：连续锁卡、卡解锁的预警监控 2：一人多卡
8、检查 3：ATM机发生多笔交易的监控 4：频繁开销卡 5：贷款不良、呆帐核销账户开卡预警 6：网银同金额交易 7：支付密码重置休宁农商行操作风险项目验收会 ：特殊重要交易监控 1：本日挂失解挂业务清单 2：隔日冲/补帐 3：非会计帐流水 4：频繁交易但是余额很小的帐户 5：同一柜员频繁操作同一帐户 6：冻结解冻清单 7：内部帐开户 8：内部账户修改 9：内部账户销户休宁农商行操作风险项目验收会 10：重要空白凭证的手工销号情况 11：冲账业务是否经有权人授权休宁农商行信用风险项目验收会、（信用）预警信息展示：、受信人信息监控 、受信业务预警 、贷款资金使用预警 、贷款期限和利率执行预警 、抵押
9、物情况预警 、贷款四五级分类预警 、银承业务风险预警休宁农商行信用风险项目验收会、受信人信息监控：1、同一贷款户在全行同时用农户贷款和非贷款2、一人担保超十户明细3、一个客户多个客户内码4、非正常贷款户贷款情况5、同户不同贷款五级分类不一致6、贷款到期前客户大额资金流出7、担保人主体不符8、贷款发放时借款人、保证人年龄不符合要求9、贷款账户科目分类和五级分类不符 休宁农商行信用风险项目验收会10、单户贷款余额超资本金比例11、担保公司贷款12、担保公司担保的贷款13、连环保14、贷款户名与结算账户户名不一致15、关联多头借款16、有核销记录客户作为担保人17、在不同机构有贷款同名贷款户 休宁农
10、商行信用风险项目验收会、受信业务预警 1、向已经有核销记录客户发放贷款 2、向有黑名单记录的客户发放贷款分户表 3、担保人提供还贷资金 4、不良贷款的借款人或担保人存款未及时扣划 5、多户还贷资金来自同一账户 6、贷款支付方式检查 7、银行承兑汇票明细 8、对同一户名的贷款户同日发放多笔贷款 9、超短期贷款情况休宁农商行信用风险项目验收会 ：贷款资金使用预警 1：贷款还款客户不一致 2：还贷机构非贷款机构 3：贴现到期前账户余额大于0 4：以贷还息 5：贷款交活期保证金 6：贷款资金长期趴账 7：贷款资金入账检查1 8：信贷资金转入客户经理帐户 9：贷款资金入账检查3休宁农商行信用风险项目验收
11、会 10：贷款资金回流 11：贷款资金归还他人贷款 12：贷款前客户大额资金流入 13：贷款资金入房地产 14：贷款资金转账流向到担保人账户休宁农商行信用风险项目验收会 ：贷款期限和利率执行预警 1：贷款实际利率是否符合政策利率 2：利息有问题的贷款户 3：贷款实际利率是否符合我行边际利率 4：贷款期限与用途检查 5：合同利率与借据利率不一致休宁农商行信用风险项目验收会 ：抵押物情况预警 1：抵质物超规定时间 2：债项未结清抵质押物出库 3：质押物所有人与贷款人不符休宁农商行信用风险项目验收会 ：贷款四五级分类预警 1：原已欠息又发放贷款 2：贷款不良信用后又新发放贷款 3：有不良信用的客户，
12、其现在的账户余额和发生情况 4：有不良信用记录的正常贷款户 5：不良贷款保证人不良贷款情况 6：欠息帐户一览表 7：本年新增不良贷款帐户 8：当年发放贷款就欠息休宁农商行信用风险项目验收会 ：银承业务风险预警 1：是否向房地产开发企业签发银行承兑汇票 2：是否用贷款资金兑付到期的银行承兑汇票 3：是否当天承兑当天贴现 4：同一客户有贷款、贴现、承兑余额信息 5：贴现利率是否大于人行再贴现利率 6：保证金是否及时入账 7：单户金额是否超限额 8：本日新贴现记录休宁农商行操作风险项目验收会 ：预警信息集中处理 1：信息风险等级和处理期限设置 2：待处理信息查看 3：本行提交尚未转职能部门的问题查看
13、与修改 4：风险点信息集中查看休宁农商行操作风险项目验收会 ：预警信息问题管理 1：支行提交问题审核 2：本部门转出问题信息查询 3：其他部门转入待确认信息查询与确认 4：待批示一般问题处理 5：待批示重点问题处理 6：柜面预警问题查询浏览 7：问题类型维护 8：积分登记处理 9：手工问题录入休宁农商行操作风险项目验收会 10：本部门已审核问题查看与修改 11：责任人提交问题审核 12：责任人整改 13：职能部门已审核问题查看与确认 14：稽核内审部下发问题情况 15：合规部门下发的风险点条数休宁农商行操作风险项目验收会 ：综合统计查询 1：已处理监控信息和问题查看 2：无需处理的监控信息查看
14、 3：个人违规积分查询 4：信息按月对比查询 5：问题按月对比查询 6：初审为正常的监控信息查询休宁农商行操作风险项目验收会 （操作）预警参数设置 1：柜员监控管理参数 2：机构监控管理参数 3：存款账户监控参数 4：内部帐户监控参数 5：可疑大额交易参数 6：银行卡监控参数 7：特殊、重要交易监控参数 8：系统运行参数 9：手工录入问题参数维护休宁农商行信用风险项目验收会 （信用）预警参数设置 1：信贷业务监控参数 2：系统运行参数 3：手工录入问题参数维护休宁农商行操作风险项目验收会五、项目参与人员列表1、吕彦志：负责项目总体目标，领导项目全局工作，处理项目中重大问题；2、陈国军：负责总体
15、制度梳理，监控项目进展情况及功能情况；3、储晓敏：负责客户经理考核制度制订，处理系统中与客户经理考核部分问题；4、曹秀英：负责支行行长考核制度制订，处理系统中与客户经理考核部分问题； 休宁农商行操作风险项目验收会5、胡素珍：负责综合柜员考核制度的制订，处理系统中与综合柜员考核部分问题；6、俞雁华：负责电子银行考核制度的制订，处理系统中与电子银行考核部分问题；7、童中如：负责项目的具体实施，监督和控制项目整体过程；8、魏海辉：参与项目过程中数据库技术开发；9、金辉：负责项目服务外包管理及文档管理； 休宁农商行操作风险项目验收会10、纪辰：参与项目功能开发及测试；11、汪晓亮、汪克诚：负责项目测试
16、，编制测试文档；12、陈帅峰：杭州融为公司总经理，休宁农村商业银行项目监理；13、王博、杨建谊：融为公司技术顾问，参与项目技术支持；14、杨国荣：融为公司，休宁农村商业银行项目经理，负责项目整体开发、进度及质 休宁农商行操作风险项目验收会量把控； 15、李海林、孙攀：融为公司技术人员，负责休宁农村商业银行项目具体功能开发； 休宁农商行操作风险项目验收会六、后续工作1、持续跟踪综合柜员业务量考核数据，力争“合理、真实”；2、持续跟踪内部利润指标数据，力争下达的内部利润指标数据“合理、有效”；3、对手机银行、银行卡卡均受益两个指标，由于数据下发不完成，取数有误差，后续持续；4、抵质押物没有数据下发，目前已提供接口，但还不能提供这方面的预警，日后有数据下发可以测试完善； 谢谢观赏，敬请指正2
