1、2021/5/181 目 录一、什么是合规管理二、为什么要进行合规管理三、怎么进行合规管理2021/5/182一、什么是合规 合规：是指合规：是指证券公司及其工作人员证券公司及其工作人员的的经经营管理和执业行为营管理和执业行为符合符合法律、法规、规法律、法规、规章章及其他规范性文件、及其他规范性文件、行业规范和自律行业规范和自律规则规则、公司内部、公司内部规章制度规章制度，以及行业公，以及行业公认并普遍遵守的认并普遍遵守的职业道德和行为准则职业道德和行为准则。 证券公司合规管理试行规定证券公司合规管理试行规定 2021/5/183合规的含义 首先，公司的各项规章制度应当与外部的法律、法规和其他
2、强制性规范相一致； 其次，公司的各项具体活动应当符合外部的法律、法规和其他强制性规范以及内部的各项相关规章制度。 可见，合规首先应当做到合法，合法是合规的基础。 法律、法规、规章的区别2021/5/184合规管理有三层含义：合规管理有三层含义： 第一，合规管理是基于证券公司合规风险第一，合规管理是基于证券公司合规风险的事前管理活动，既有监管层监管活动在的事前管理活动，既有监管层监管活动在证券公司的功能性延伸，也是证券公司管证券公司的功能性延伸，也是证券公司管理的内生性要求；理的内生性要求； 第二，证券公司的合规管理接受监督当局第二，证券公司的合规管理接受监督当局的指导，并与监管当局的监管目标保
3、持高的指导，并与监管当局的监管目标保持高度一致性；度一致性； 第三，合规管理师全员性参与、全环节跟第三，合规管理师全员性参与、全环节跟踪、全过程覆盖的管理活动。踪、全过程覆盖的管理活动。 2021/5/185国际金融组织的有关定义 合规（合规（COMPLIANCECOMPLIANCE）：使公司经营活动与法）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会）会） 与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规（所适用的法律法规（COSOCOSO） “代表管理层代表管理层独立监督独立监督核心流程
4、和相关政策和核心流程和相关政策和流程，确保银行在流程，确保银行在形式和精神上形式和精神上遵守行业特定遵守行业特定法律法规，维护银行法律法规，维护银行声誉声誉”（荷兰银行）（荷兰银行） 2021/5/186 什么是合规风险 合规风险：指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 合规风险是法律风险、市场风险、信用风险、流动性风险、特别是操作风险存在和表现的诱因。 2021/5/187什么是合规管理与风险管理 合规管理：是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。
5、 风险管理 ：企业风险管理是一个过程，由董事会、管理层和其他员工实施，应用于战略制定并贯彻于企业中，旨在识别可能会影响主体的潜在事项，管理风险以使其在该主体的风险容量之内，并为主体目标的实现提供合理保证。 （COSO）。 合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活动”。2021/5/188与合规管理相关的几个概念 合规管理与风险管理：前者是后者的重要环节，后者是前者的重要动机。 合规管理与内部控制：合规目标是内控的三大目标之一（绩效目标、信息目标、合规目标） 合规管理与公司治理：公司治理是内控的制度环境，是合规管理的重要内容。2021/5/189二、为什么要进行合规管理 监管者角度：内部约束与外
6、部监管对接监管者角度：内部约束与外部监管对接 行业角度：金融脆弱性行业角度：金融脆弱性 企业角度：成本与创新企业角度：成本与创新 员工角度：职业道德之本员工角度：职业道德之本2021/5/1810监管者角度：内外监管对接 券商综合治理收官。通过合规管理实现券商外部监管和内部约束的对接，完善证券公司多层次监管体系 。2021/5/1811行业角度：金融脆弱性 金融脆弱性（资本市场价格波动、汇率、利率波动、经济周期波动等） 金融创新性 人力资本密集性 高科技性2021/5/1812企业角度：成本与创新 合规评价是券商实施分类监管的重要依据。 合规节约资金成本。 合规带来创新空间。2021/5/18
7、13分类监管工作指引 指引在证券公司风险管理能力方面确定了证券公司资本实力、客户权益保护、合规管理、法人治理、内部控制和公司透明度等6类共69个评价指标，以体现证券公司对潜在风险的控制和承受能力。 指引规定，根据证券公司风险管理能力评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大类11个级别。 2021/5/1814合规节约资金成本分类不同主要体现在： 保护基金缴费比例不同（0.5-5%） 风控指标标准和风险准备计算比例不同 监管成本不同2021/5/1815合规带来创新空间 新业务、新产品、新网点的资质获取与合规管理工作挂钩，
8、健全有效的合规管理制度将成为对证券公司新业务、新产品、新设营业网点进行审批的重要前提。2021/5/1816员工角度：职业道德之本 合规是积累信用的过程 人人主动合规2021/5/1817三、怎么进行合规与风险管理 值得借鉴的国际经验 合规管理的基本原则 我们的做法2021/5/1818合规管理的基本原则 健全性原则 合理性原则 独立性原则 制衡性原则 发展性原则 2021/5/1819如何培育合规文化合规文化内涵：合规文化内涵：态度：人人主动合规态度：人人主动合规理念：诚信、正直理念：诚信、正直 内涵：合规创造价值内涵：合规创造价值方式：有效沟通互动方式：有效沟通互动合规文化建设：合规文化建设： 合规从高层做起合规从高层做起 加强合规制度培训加强合规制度培训 制定合规检查计划制定合规检查计划 将合规纳入考评体系将合规纳入考评体系注：注：文档资料素材和资料部分来自网络，如不慎文档资料素材和资料部分来自网络，如不慎侵犯了您的权益，请联系文库，我们将做删除处侵犯了您的权益，请联系文库，我们将做删除处理，感谢您的理解。理，感谢您的理解。
