1、基于网银支付的收支及对账管理解决方案NO.1 背景与环境NO.3 案例分享 NO.2 解决方案123PART 1 背景与环境 行政事业单位的收支业务是行政事业单位运行中经常要发生的业务。财务部门主要的工作内容 要求遵循有关政策、法规，对收支管理进行规范和监督，以确保其正确、高效地运用，为行政事业单位履行职能及时提供足额的财力保障。背景环境风险控制角度权力制衡角度业务控制角度行政事业单位内部控制规范（试行）（财会201221号）中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定（2014.10.23中国共产党第十八届中央委员会第四次全体会议）财政部关于全面推进行政事业单位内部控制建设的指导意见（财会
2、201524号）收支相关岗位设置不合理，不相容岗位未相互分离，导致错误或舞弊的风险。支出业务要归口管理、严禁设立账外账。各项收入应收尽收，及时入账。单位银行账户的开立、变更、撤销未经审批，银行账户缺乏有效管理与监督收入核算不规范，可能导致单位账实不符、账证不符、账账不符，财务报告不真实或不准确确定单位经济活动的各项支出标准，明确支出报销流程，按照规定办理支出事项。要明确支出的内部审批权限、程序、责任和相关控制措施。对各项支出未进行及时或定时对账和检查。各项支出核算不规范，财务报告不真实或不准确。要规范行政事业单位内部经济和业务活动。要加强内部权力制衡，规范内部权力运行。分事行权、分岗设权、分级
3、授权和定期轮岗、专项审计。PART 2 解决方案平台层收支管控层核算及对账层银行数据交互层银行账户设置收支类型设置审核流程设置费用标准设置角色授权接口配置收入管理支出管理银行来款其他收入单拨款入账单收入审核单收入汇总表收入明细表借款单（现金、支票）报销单（差旅、会议、公务接待、采购、办公）报销综合查询预警提醒记账凭证（收入、支出）银行对账银行对账单银行日记账银行余额调节表银行明细表网银支付系统银行系统中国银行工商银行建设银行农业银行交通银行其他银行银行在线交易组件内部数据交互接口内部交易接口网银状态查询接口银行交易对账接口账户资金监控接口交易明细查询接口账户余额查询接口整体框架收入管理系统l
4、收入分类归口管理l 审核流可根据不同业务灵活定义，审核流程可监督，审批记录可循l 支持自定义打印设置l 自动生成记账凭证，保证收入及时入账l 系统提供各类收入账表可实时查询收入情况进行分析网上报销系统l 单据类型可自定义设置，满足各种费用支出业务要求l 与费用标准完美衔接，使得支出业务更加规范，保证支出业务合法合规l 审核流可根据不同业务灵活定义，审核流程可监督，审批记录可循l 与电子发票衔接，可验重验真l 与网银系统衔接，与银行实时进行支出数据交互，保证数据的准确性、安全性l 自动生成凭证，保证业务及时入账网银支付系统l 账户管理l 支付管理流程可监督，审批记录可循，保障数据可追溯。l 安全
5、管理融合CA认证、U盾等安全认证技术，杜绝后台数据注入等情况，保证资金支付的安全。l 查询管理账户交易情况、开户情况、银行机构号码银行机构名称业务类型102中国工商银行明细，余额，支付105中国建设银行明细，余额，支付105中国建设银行明细，余额，支付、批量313江苏银行股份有限公司明细，余额，支付301交通银行明细，余额，支付314农村商业银行明细，余额103中国农业银行明细，余额，支付，单笔代发103中国农业银行明细，余额，支付103中国农业银行明细，余额，支付314农村商业银行明细，余额，支付104中国银行明细，余额，支付，单笔代发，单笔代扣，批量代发，批量代扣账务处理系统l 科学的管理
6、基础数据l 与各业务系统高度集成l 与网银支付系统衔接，实现实时银行对账工作l“三维”动态账簿查询l决策分析智能化l资金监管实时化l数据加密安全化l核算处理自动化l支出业务的合规化l收入业务的规范化l账户管理规范化方案目标/价值可控可视可查可监管管控体系江苏省村资管理PART 3 典型案例收入收入管理系统支出网上报销系统网银支付系统江苏省财政厅领导检查后，对我们的软件设计，予以了充分肯定，称该方案值得全省推广，当地财政局领导对用友政务的大力支持，表示了感谢！用户感言：北京市统计局：收入+指标+网报+物资+合同+账表+决策北京市残联：项目预算+指标+网报+账表江苏省交通厅：项目预算+指标+申请+
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