1、鑫传家训练问卷篇公司介绍&响应国家政策 公司介绍 首先为您介绍我们的公司*人寿*人寿成立于2000年，总部设在北京，注册资本金145亿元，总 资产超过2134亿元。是个实力雄厚，创建领先的新型寿险公司。响应国家政策 现在中国人口老龄化问题日趋严重；为响应政府政策，解决“退休养老”的问题，*人寿投入大量人力，经过专业培训，为大家做“预约财富”的量身定做规划。希望大家都能有个“富足安稳”的退休生活。1.人的一生A:我们来看您的这张问卷，我们的一生都在干一件事：什么事呢？是不是认真努力的工作？目的是为了什么？赚钱?是不是希望通过我们的努力，时间的积累，把钱变多，变大，最后到了一定的年龄就想退休？（是
2、的）退休意味着什么？是不是代表工作收入中断，但生活支出不断。所以您觉得是谁在决定您的退休？是谁？（我啊？）。没错，是自己，但更贴切一点，我可不可以说是“钱”，是它在决定？如果钱存够了，我可不可以提早，50岁就退休？如果不够呢？是不是只好延后，60岁才能退休，您希望是提早还是延后退休呢？（提早）所以理财规划有没有很重要？专家说：你不理财财不理你！所以很重要。现在的我 30 岁预计退休 55 岁长寿寿命 80 岁辛勤工作赚钱变多变大收入-中断支出-不断5060提前延后2.第一个问题来了，我们到底要存多少钱才够呢？(1)你这边选100万，请问您为何选择100万？这个数据是怎么来的，会不会太多呢?(2
3、)您这边选600万，请问您为何要选择600万？这数据怎么来的，会不会太少？我们来看，规划是要真实的，数据化的。才能明确落地执行，以下就来真实的探讨，100万是太多还是太少，（600万太少还是太多）3.第二个问题首先是退休后的养老费，也就是生活费！柴米油盐酱醋茶。偶尔逛逛街，买买衣服，打个牌，上个馆子，你认为5000够吗？（B：嗯，不够的样子！A:那你认为多少才够？B：一万元）你确定一万？好！如果一个月花一万，一年是不是1*12=12万，生活费要花12万！你同意吗？（同意！）（注：拉额度）那退休是2个人的事情，如果加上老伴，5000元够吗？我们中国人最重人情，如果加上红包，白包，够吗？现在够，如
4、果经过20年后呢？4.第三个问题接下来我们来看看，您辛苦了大半辈子，把青春岁月都奉献给了子女，家庭、老了要不要对自己好一点：过自己想过的生活，我们来看您想怎么过？环游世界请问您想怎么玩？一年出国几次？先帮你规划两次好不好，万一没达到，至少一次应该没问题。那您认为一次会花您多少钱（1-2万）看地方，近的东南亚，台湾1-2万可能够，如果去欧美，可能就要5-6万了，我们平均一下，用4万，2次8万同意吗？那环游世界的部分就先规划8万啰。学习新知识不错，您是个爱学习的人，请问这部分，您想一年拿多少来规划呢？看状况，也有很多免费的可学，那这部分咱们就暂先不预算进来啰。4.第三个问题公益活动给你一个赞，好有
5、爱心啊，请问你想怎么做？出钱，还是出力，做义工。看情况是吗？那咱们一样先不预算。发展事业第二春很好奇，已经退休了。为啥您还想创业呢？我们问的是退休后的生活。看来您也是闲不下的人，不论什么年龄，都想多体现些自己的价值么？真的很好，很有想法，想怎么做，要花多少钱呢？没错？要看当时的市场，机会，所以这部分我们就视当时的情形而定，我就先不预算出来，同意吗？（好）4.第三个问题照顾儿孙您认为一年会花您多少钱？买买零食、衣服，生日小钱，可能从我们的生活费出就够了，大钱由他爹、妈负责，同意吗？协助子女成家立业这部分您认为要花多少？100万？200万？我们要认知一件事。在我们积累退休金的过程中，会再花掉咱们1
6、00万，在子女身上。总结一下，咱们的退休生活品质部分。需要预算出来的就是环游世界8万，这数字同意吗？所以未来咱们的退休生活一年要花生活费12万+旅游8万共20万，同意吗？（OK）4.第三个问题 第一个问题，答案要出来啰。我们来看您这边长寿寿命写80岁；为什么？根据国际卫生组织调查，人类的寿命平均每4年会多一岁，因医学科学技术的发达，未来活到90岁，100岁不是问题了。所以代表您55岁退休活到80岁，还有25年的退休生活是最基本的，同意吗？那需要多少钱呢？20万x25年=500万。答案出来了，跟您想的100万有没有差很多啊。数字化后，您就很清楚，现在该怎么存钱、花钱了。或者是要增加收入？（想的6
7、00万，还让您省了100万，有没有觉得更容易达成了）5.接下来我们来看看这500万，谁来给您？社保请问您对社保的看法？我这边有几张剪报资讯提供您参考，中国22个省份的社保，入不敷出，未来养老金成为国家最大的难题。延后退休势在必行。社保，国家一定会实现给咱们，但是只是最基本的，就像冬天，国家只能给我们内衣，内裤穿，要加外套，棉袄，是不是得靠自己买？同意吗？未来国家会以三种形式来解决这难题：1、让现在的您多缴。2、延后退休。3、退休后少领，因为全世界都这么干，别无他法。5.接下来我们来看看这500万，谁来给您？子女奉养您怎么看的？（为何没填呢）没错，养儿防老已经成为过去，现在养老要防儿。请问您现在
8、每个月有给父母养老金吗？B：“有”哇，太棒了，有没有造成您的压力？如果父母可以不跟你要，感觉会不会好一点，甚至你急用时，还能支持一下：你想要哪种父母呢？B：“没有”父母能独立，自主，有没有很棒。再请问您，您觉得您的小孩儿，未来社会的压力，会不会比咱们现在还大，竞争更激烈，那他会希望，您是要钱还是给钱的父母呢？所以你有没有发觉，退休还是靠谁最靠谱？靠谁？（自己）那我们就来看您是如何靠自己的。6.看一下您目前的资产配置状况银行请问银行有定存、活储、理财。您是怎么放的？大约有多少比例呢？为何不放定存呢？利息太低了（1.5%）不满意，放活期呢？方便，好使用。理财呢？感觉利息高一点又安全，所以您有没有发
9、现银行是让您放钱还是赚钱的地方。（放）*如果有一个工具，利息比银行高，又有方便性，更重要的是它安全，又有国家保证，您会不会想拥有它？等会我慢慢为您介绍。6.看一下您目前的资产配置状况保险请问您买了什么样内容的保险呢？一年保费缴多少？2万，全家吗？代表都是保障型或医疗，所以退休金部分都还没有。（请问您的业务员是？服务如何？做多久了？听起来挺优秀的，我想认识，交流.增员）股票还有投入吗？自己玩儿还是有朋友在证券？目前投入的金额大约是？6.看一下您目前的资产配置状况基金是基金定投，还是单笔？多久了？有多少比例呢？投资的部分不是我们公司的业务。给您的建议就是不懂不熟的不玩，切记不贪。我们会固定有财经资
10、讯，到时我再提供您参考。其他房产，几套？有贷款吗？月供多少？以上这些是您目前积累财富的方式，还有20年的时间。有没有信心存下500万？那就看咱们赚钱，存钱的能力及有没有选对工具，放对地方了。同意吗？假如您55岁时，存满了500万的退休金，第2个问题来了，您会放哪？6.看一下您目前的资产配置状况多少？500万少、省担心、害怕安全保本利息550600 700放哪？（看情况），为何不放银行？没错，放银行利息太低，会有这种状况，越放越少，愈来愈省，倒吃老本，甚至坐吃山空，您会不会担心，害怕？您希望老的时候过着担心，害怕的日子吗？当然不要，所以每个人都希望能把钱放在一个安全保本的账户里，大部分生活费都靠利息，如果这是第二种选择，刚才的是第一种，你会选哪一个？当然是第二个。我们公司既然是专业的领域，当然会有更好的方案，如果有一个方案一样可以让钱安全保本，生活费一样是靠利息，除此之外，你的本金500万还会慢慢长大，变成550万、600、700、800万留给小孩儿，你觉得好不好？这是第三个方案。是不是很棒？您希望选择第二种还是第三种？6.看一下您目前的资产配置状况（有可能吗？），如果有可能，您希望这位55岁的老人是谁？是谁（我）我可以每月再多存1000吗？（加码）确定。6.看一下您目前的资产配置状况感谢聆听
