1、2022-8-10信托知识培训及案例产品介绍信托知识培训及案例产信托知识培训及案例产品介绍品介绍信托知识培训及案例产品介绍 第一章第一章 信托简介信托简介 1.1 什么是信托 1.2 信托基本结构图 1.3 信托的几种主要分类 1.4 有关术语 1.5 信托理财产品的共性 1.6 信托业务基本流程 1.7 中国信托业的发展 第二章第二章 公司简介公司简介 第三章第三章 产品简介产品简介 1 目 录信托知识培训及案例产品介绍 信托：信托：委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿、以自己的名义、为受益人的利益或特定目的，进行管理、处分的行为。1.1 什么是信托什么是
2、信托-1/2 委托人委托人：信托关系的创设者，也即投资者、资金方、客户。受托人受托人：一般指信托公司，承担管理、处分信托财产的责任。受益人受益人：享有信托受益权的人（可以是委托人）。三个当事人：三个当事人：信托起源：信托起源：英国的尤斯(USE)制度 信徒 第三方 教会土地收益信托知识培训及案例产品介绍1.1 什么是信托什么是信托-2/2 信托本质：信托本质：受人之托，代人理财 信托基础：信托基础：对受托人的信任 信托原则：信托原则：诚实信用、公平自愿、为受益人的利益管理资产 信托财产的独立性信托财产的独立性u信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别u信托财产与受托人固有财产相区别u信托财产
3、独立于受益人的自有财产 信托财产信托财产u 受托人承诺信托而取得的财产u 受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益也属于信托财产 信托知识培训及案例产品介绍1.2 信托基本结构图信托基本结构图交付交付管理、投资管理、投资收益收益银监会银监会监监督督5信托知识培训及案例产品介绍1.3 信托的几种主要分类信托的几种主要分类 按委托人数量：单一信托单一信托（只有一个委托人）集合信托集合信托（两个或以上委托人）按受益人是否为委托人：自益信托 他益信托 按信托财产：资金信托 财产信托（以动产、不动产以及版权、知识产权等为委托物）信托知识培训及案例产品介绍1.4 有关术语（集合类资金信托）有关术语（
4、集合类资金信托）信托单位信托单位：指用于计算、衡量委托人交付的资金所对应的信托份额的计量单位。通常，1元对应一个信托单位。信托受益权信托受益权：受益人在信托中享有的权利，包括但不限于取得受托人分配的信托利益的权利。推介推介：集合信托成立前进行的有关该信托产品的非公开宣传、介绍。认购认购：投资者按照信托文件约定购买信托单位的行为。追加认购追加认购：已持有信托单位的委托人购买信托单位的行为。赎回赎回：在信托存续期间，受益人按照信托文件的约定将其持有的部分或全部信托单位卖回给受托人并收回资金的行为。清算清算：信托产品终止后，受托人对信托财产进行的变现、清理、确认和分配。信托文件信托文件：一般包括信托
5、合同、风险申明书、信托计划说明书。信托知识培训及案例产品介绍信托产品面对的是高端人群，法律规认购门槛石信托产品面对的是高端人群，法律规认购门槛石100万；万；任何一个信托产品，投资额在任何一个信托产品，投资额在100-300万的自然人投资者，万的自然人投资者，受到受到50个合同号的限制，超额认购时，以大资金优先认购；个合同号的限制，超额认购时，以大资金优先认购；任何一个信托产品，机构投资者和投资超过任何一个信托产品，机构投资者和投资超过300万的自然人万的自然人投资者不受合同数量限制；投资者不受合同数量限制；信托产品都是有固定期限的且都是趸交的信托产品都是有固定期限的且都是趸交的信托产品都是避
6、税且在信托存续期内是避债的信托产品都是避税且在信托存续期内是避债的1.5 信托理财产品共性信托理财产品共性信托知识培训及案例产品介绍1.6 信托业务基本流程信托业务基本流程 单一信托单一信托：产品设计、成立、存续、终止清算 集合信托集合信托：产品设计、推介推介、成立、存续、终止清算信托知识培训及案例产品介绍1979年：新中国第一家信托投资公司成立1982年1999年：五次大的行业整顿新世纪：在“回归本业”中探索新的发展模式展望：银信、信保、信证、信信合作共赢，在创新与发展中博弈1.7 中国信托业的发展中国信托业的发展中国银行业监督管理委员会（简称“银监会”）对我国信托公司及其业务活动实施监督管
7、理。信托知识培训及案例产品介绍 第一章第一章 信托简介信托简介 第二章第二章 公司简介公司简介 2.1 平安信托简介 2.2 平安信托的优势 第三章第三章 产品简介产品简介 2 目 录信托知识培训及案例产品介绍 全称：平安信托有限责任公司 成立时间：1996年7月2日 中国平安保险（集团）股份有限公司的主要成员之一，也是平安集团在香港联交所整体上市的重要组成部分 经中国银行业监督管理委员会核准登记的、经营信托业务的金融机构 在物业投资、基建投资、股权投资等主要投资领域有成熟经验 股东结构：控股/参股平安证券、平安物业、平安置业等 2.1 平安信托简介平安信托简介股东名称持股比例中国平安保险（集
8、团）股份有限公司99.88%上海市糖业烟酒（集团）有限公司0.12%信托知识培训及案例产品介绍 注册资本69.88亿元人民币，是国内注册资本最大的信托公司 被银监会评为“A类/优秀”级别，成为全国最优秀的九家信托公司之一（2005）第一批获准重新登记的38家信托投资公司之一 首批获得异地信托业务经营资格（2004）、资产证券化业务资格（2006）、境外理财业务资格（2008）的信托公司之一 中国信托业内唯一以保险集团为背景的信托公司，拥有丰富的资金、客户来源与强大的服务体系 国内首家引用Odyssey私人财富管理系统的信托公司，搭建客户、渠道、投资等价值链环节的完备的管理平台2.2 平安信托的
9、优势平安信托的优势愿景：做中国最大、最优秀、最具创新能力的第三方资产管理公司！信托知识培训及案例产品介绍 第一章第一章 信托简介信托简介 第二章第二章 公司简介公司简介 第三章第三章 产品简介产品简介 3.1 固定收益类产品 3.2 证券类产品 3.3 股权投资类产品 3.4 房地产类产品 3 目 录信托知识培训及案例产品介绍固定收益类固定收益类房地产投资类房地产投资类阳光私募基金阳光私募基金私募股权投资私募股权投资 预期收益：预期收益：年化年化5.155.15，5.25.2,5.6,5.6 产品期限：产品期限：6 6个月，个月，9 9个月，个月，1 1年年 预期收益：年化预期收益：年化8-1
10、6%8-16%产品期限：产品期限：2 2年年-3-3年年 预期收益：平均年化预期收益：平均年化20%20%左右左右 产品期限：半年封闭期产品期限：半年封闭期 预期收益：整体回报预期收益：整体回报3-53-5倍倍 产品期限：产品期限：5-75-7年年信托产品种类信托产品种类信托知识培训及案例产品介绍 板块概述板块概述：类似银行的现金管理类产品。产品期限一般在一年以内，其中高流动性的产品每月可开放认购赎回。能有效满足客户资产配置的需求、优化投资组合，实现真正意义的财富管理。主要投向主要投向：委托存款、货币基金、银行间/交易所债券、基建/物业等有稳定现金流的内外部项目或以此为标的的信托受益权。风险收
11、益特征风险收益特征：收益稳健，安全性高，流动性强，投资成本较低。主要产品主要产品：u日聚金u利鑫3.1 固定收益类产品固定收益类产品信托知识培训及案例产品介绍3.1 固定收益类产品固定收益类产品产品要素产品要素资金投向资金投向 投向具有稳定收益的物权或股权产品收益产品收益1、3、6、9、12个月4.1%、4.65%、5.15%、5.2%、5.6%（年化）认购起点认购起点 300万发行时间发行时间常态化产品（每周一期）认购费用认购费用无本月产品本月产品利鑫、日聚金信托知识培训及案例产品介绍 板块概述板块概述：主要投资于证券市场的产品，投向一般为A股市场、债券、基金、银行理财产品等。风险收益特征风
12、险收益特征：风险度中高，收益浮动。主要产品主要产品：u投资精英u黄金优选u双核动力u黄金组合3.2 证券类产品证券类产品 搭建国内领先的证券私募平台，加强对私募的评级搭建国内领先的证券私募平台，加强对私募的评级管理，引领国内信托市场！管理，引领国内信托市场！信托知识培训及案例产品介绍3.2 证券类产品证券类产品产品要素产品要素资金投向资金投向 由最优秀基金经理投向股市产品收益产品收益20%左右（收益浮动）认购起点认购起点 100万流动性流动性每月两个开放日，可认购/赎回认购费用认购费用1%产品时间产品时间 5年投顾名称投顾名称尚雅、淡水泉、朱雀、智德等信托知识培训及案例产品介绍3.2 证券类产
13、品证券类产品信托知识培训及案例产品介绍3.2 证券类产品证券类产品-北京星石北京星石信托知识培训及案例产品介绍3.2 证券类产品证券类产品-上海朱雀上海朱雀信托知识培训及案例产品介绍3.2 证券类产品证券类产品-广东新价值广东新价值信托知识培训及案例产品介绍 板块概述板块概述：产品主要投向为上市/未上市公司股权、股权收益权等。产品期限一般在5-7年。产品规模和利润贡献将成为我司业务发展和盈利的重点。风险收益特征风险收益特征：收益较高，流动性较低。主要产品主要产品：uPE投资（Private Equity，私募股权投资）3.3 股权投资类产品股权投资类产品信托知识培训及案例产品介绍股权投资类案例
14、产品股权投资类案例产品产品名称产品名称新源1期资金投向资金投向参与山西煤矿重组上市及其他新能源公司上市投资背景投资背景中央号召，山西省政府组织，山西五大煤炭集团整合重组，于2015年前计划完成整体上市。产品期限产品期限5-7年（中间如有项目结束可以分红）净值公布净值公布每季度以季报的形式报送投资者具体运作情况认购起点认购起点300万元起预期收益预期收益整体35倍收益信托知识培训及案例产品介绍信托知识培训及案例产品介绍如何进行风险控制？如何进行风险控制？严格的项目执行流程严格的项目执行流程信托知识培训及案例产品介绍3.3 股权投资类产品股权投资类产品信托知识培训及案例产品介绍3.3 股权投资类产
15、品股权投资类产品信托知识培训及案例产品介绍 板块概述板块概述：主要投向为参与房地产开发全过程的贷款、物业购买和开发投资基金等，分享房地产市场的成长收益和风险。产品期限一般在1-3年，产品规模和利润贡献将成为我司业务未来发展和盈利的重点。投资方向投资方向：成熟物业、房地产开发贷款、房地产开发项目公司股权或债权、土地开发，等。风险收益特征风险收益特征：风险度低，收益较高，流动性较强。主要产品主要产品：u经营性物业融资u开发贷款u开发投资基金u土地开发融资，等3.4 房地产类产品房地产类产品信托知识培训及案例产品介绍3.4 房地产类产品房地产类产品产品基本要素产品基本要素资金投向资金投向 与知名房地
16、产公司合作开发楼盘产品时间产品时间 1.5年3年产品收益产品收益 8%16%（以具体产品而定）认购起点认购起点 300万发行时间发行时间不定期认购费用认购费用无本月产品本月产品佳园系列、安鑫系列、睿石系列信托知识培训及案例产品介绍3.4 房地产类案例产品房地产类案例产品佳园佳园18号号2期期信托知识培训及案例产品介绍3.4 房地产类案例产品房地产类案例产品佳园佳园18号号2期期信托知识培训及案例产品介绍3.4 房地产类案例产品房地产类案例产品佳园佳园18号号2期期信托知识培训及案例产品介绍3.4 房地产类案例产品房地产类案例产品睿石系列睿石系列信托知识培训及案例产品介绍3.4 房地产类产品房地产类产品睿石产品优势睿石产品优势信托知识培训及案例产品介绍3.4 房地产类产品房地产类产品睿石系列收益率睿石系列收益率信托知识培训及案例产品介绍平安信托（青岛）2022-8-10信托知识培训及案例产品介绍
