家庭金融服务需求：五大维度、三种手段家庭金融服务需求：五大维度、三种手段遗产规划退休规划子女教育安家置业基础保障保险手段（狭义保险）投资手段税务筹划维度维度手段手段第1页/共14页五大维度五大维度三种手段三种手段第2页/共14页维度一：基础保障维度一：基础保障 普通寿险：定期寿险、终身寿险、两全保险 意外险：意外伤害、意外医疗 健康险：重大疾病保险、医疗保险第3页/共14页维度二：安家置业维度二：安家置业第4页/共14页维度三：子女教育维度三：子女教育第5页/共14页维度四：退休规划维度四：退休规划第6页/共14页维度五：遗产规划维度五：遗产规划第7页/共14页五大维度五大维度三种手段三种手段第8页/共14页手段一：保险手段（狭义保险）手段一：保险手段（狭义保险）第9页/共14页手段二：投资手段手段二：投资手段第10页/共14页手段三：税收筹划手段三：税收筹划第11页/共14页附附1：生命周期与综合理财：生命周期与综合理财第12页/共14页附附2：“财务需求财务需求”为导向的金融产品整合为导向的金融产品整合第13页/共14页感谢您的欣赏感谢您的欣赏第14页/共14页
