1、信托业务管理办法信托业务管理办法负责部门及职责：负责部门及职责：信托业务部信托业务部 开发信托营销部信托营销部 发行信托资产部信托资产部 后续管理、本利催收、兑付等信托项目成立程序信托项目成立程序项目经理受理受理信托项目提交立项申请报告立项申请报告业务部门召开项目立项会召开项目立项会对合规性初步审查项目经理尽职调查尽职调查并提交尽职调查报告分管信托业务领导签批领导签批 法律合规部审查法律合规部审查 公司业务决策委员会审议业务决策委员会审议通知通知信托业务部和计划财务部实施开立信托结算专用账户受理信托项目审查内容：申请单位：合法、合规性 财务报告、市场分析信托项目：合法性、条件是否具备 还款来源
2、充足性 风险分析 审查上述内容后 提交立项申请报告信托项目的实施信托业务部：信托业务部：制作：资金信托合同、项目推介书 信托计划说明书送有关部门审 核备用。签订：业务合同信托营销部：信托营销部：制作：信托营销方案并组织实施 签订：与客户签订资金信托合同 发布：信托计划发行公告 信托计划成立公告信托资产部：信托资产部：信托资金收付划拨、信托收益分配、本金兑付 办理信托单位转让手续、后续跟踪监管 为清算项目出具项目 监管报告监管报告和清算报告清算报告 披露信息 向金融监管部门和委托人信托费用处理 和 报酬核算费用：直接费用由信托财产直接承担间接费用有公司自有财产承担报酬：（受理时）信托财产价值的比
3、例（终止时）信托财产价值的比例 年收益的一定比例风险控制76资金信托业务单一资金信托集合资金信托 单个信托计划自然人不超过50人违背管理职责、管理信托事务不当以固有财产承担公司可以运用债权、股权、物权及其他方式运用信托资金信托计划成立后 以信托计划的不同按季度制作信托资金管理报告财产专户开立情况、信托资金管理、运用、处分和收益情况信托资金运用及收益情况表三日内向受益人披露、七日内书面说应对措施财产可能遭受重大损失,财务状况恶化,担保方不能再提供担保信托贷款业务信托贷款分为固定资产项目信托贷款,流动资金信托贷款公司受理信托贷款申请，借款人的条件：。信托贷款申请受理后，项目经理对贷款项目尽职调查
4、形成尽职调查报告或项目建议书 按尽职调查指引做信托总经理审核：项目的合法合规 交易结构的清晰合理、抵押担保的合法有效 尽职调查报告 项目建议书的规范行风险控制 审贷分离,集体决策,担保人 资格 能力 合规合法 有效,抵押物变现风险,不动产抵押率50%内或70%。信托业务部负责办理抵押登记手续分为受托支付和自主支付，超过500万的或5%的采用受托支付。信托资产部做贷后管理，对项目建设和经营情况定期检查，出贷后调查报告，信托资产部建立信托贷款风险预警体系集合资金信托业务操作流程组织机构：董事会 最高决策机构业务决策委员会 在董事会的授权下审批信托业务业务决策委员会办公室 是业务决策委员会的常设机构
5、计划财务部 专设会计法律合规部 合规性审查审计稽核部 对经营活动和会计核算检查评价 维护收益人利益集合资金信托业务操作流程信托业务办理单流程：项目立项初审项目尽职调查业务决策办初审信托业务决策审议确定信托业务营销方案信托计划发行信托业务后续管理信托计划清算信托项目立项初审信托业务经理承接信托项目后填写信托项目申请书项目单位提供资料：部门总经理召开项目立项会项目立项会：业务员报告项目基本情况、审议立项可行性、合法合规审查、安排实施有业务经理和部门总经理签字确认，信托业务经理在信托业务办理单记载立项会议结果信托项目尽职调查尽职调查 尽职调查业务指南，调查小组至少2人调查的内容像注册会计师查被审计单
6、位信托业务经理根据尽职调查报告制作信托计划说明书资金信托合同等信托法律文件初稿。调研后报分管领导同意，后信托业务经理填写业务决策委员会审议项目申请表报送业务决策委员会办公室初审。决策办5日内对资料齐备、合规性、法律风险初审，出具业务决策委员会办公室项目初审备案表初审后，将尽职调查报告送决策办，并在信托业务办理单上记载。资料齐备项目，经决策办主任同意，上报业务决策委员会主任委员决策委员会决策后，决策办制作业务决策委员会审议项目统计表业务决策委员会审议项目通知表业务决策委员会审议项目实施通知表业务决策委员会审议项目实施通知表是办理业务的依据，并及时向主管领导和决策办报告信托营销方案经业务决策委员会
7、审议通过的项目，业务部门向营销部提出集合资金信托计划发行预约申请并附信托计划推介书及信托计划说明书。营销部负责人，在一个工作日内召开营销预约动员会 内容为信托业务经理介绍基本情况、接受营销人员询问、确定营销负责人、安排营销预约。营销部开展市场调查、预约登记、确定信托计划适宜规模。形成营销方案。营销部同意后，信托业务部门填写集合资金信托计划发行申请表 经分管领导、法律合规审查后，交信托营销部信托计划发行信托业务部的工作信托计划发行前准备工作请律师事务所出具法律意见书制作信托项目推介书将资金信托合同和资料送信托营销部将尽职调查报告、说明书交营销部、资产部、简式交计财部制作并与信托单位签订信托业务合
8、作协议书房地产信托业务操作流程102私人股权投资信托（PE）业务流程107证券投资信托操作流程127合格投资者的认定信托项目后续监管固定收益业务管理包括：分销与承销债券自营、代理 债券买卖与撮合交易债券质押式回购与买断式回购同业拆借发行资产支持凭证固定收益部总经理一名副总经理首席交易员一名技术负责人一名业务人员若干名交易品种及业务种类银行间债券市场交易品种：现券交易、质押式回购、买断式回购、远期交易固定收益业务主要包括：企业债承销、一级半市场销售短期融资券一级半市场销售业务银行间二级债券市场跨月季年代持业务及资金配置信托债券销售终端丙类户开发固定收益业务的决策公司办公会议：批准业务发展战略和规
9、划年度经营计划业务管理规范性文件固定收益创新业务的研究及组织实施方案业务决策委员会：决定固定收益业务的投资策略、投资方案固定收益业务部的决策小组：固定收益部总经理、副总经理、首席交易员、技术负责人组成 业务的讨论和初步方案的制定和审查固定收益业务操作交易员 寻找市场或银行供求信息 就名称面额价格初步达成意向 交易员 填写：债券买卖业务申请书 债券远期交易协议复核员 校对和签字部门经理 签字审批分管领导 批准 送财务部备案交易员 在约定交易时间，进行债券交易确认复核员 复核后确认交易交易员 打印债券买入卖出成交单（复核员签字）送计划财务部，提示安排资金交易员 复核成交单后，录入债券结算指令，复核
10、员复核后 发送指令-债券入户或者出户交易员 填写委托付款或收款确认书，交计划财务部，办理付款和收款 附上已批准的债券买卖业务申请书和成交单，部门经理审批复核 签字复核员 当天下午3:30查询债券交割情况，打印当天债券交割单固定收益业务操作债券主承销，副主承销，实质分销业务项目立项制度项目负责人 填报项目立项审批表 向固定收益部申报权益类证券投资业务管理权益类证券投资业务管理决策、操作与监督管理分离的原则决策：采用多层次决策管理模式投资操作：投资管理部按公司规定的程序监管：计划财务部实行评价与监督 会计核算、资金管理、财务分析决策董事会：董事会：决定证券投资预算和投资方向公司业务决策委员会公司业
11、务决策委员会（证券投资最高决策机构）决定：投资规模、投资方向、投资品种、投资基金分红套利 等投资业务 决策内容：审议批准年度证券投资计划 二级市场 单个投资品种过3000万，单个投资组合过8000万 投资额大，投资期限过1年的重大证券投资 决策证券投资决策小组（证券投资业务实施机构）组成：董事长、总经理、财务总监 副总经理（专管投资）范围：确定股票池的股票 证券投资组合的确定 短期证券投资策略 单个证券品种、投资组合3000万和 8000万的投资 股权增发网上、网下申购业务 决策程序1、投资管理部：提出 股票池中的备选股票 及投资分析报告2、二级市场投资时：必须从股票池中选股；拟定备选投资组合
12、 每只证券投资金额；买入价格区间 拟卖出价格区间3、报证券投资决策小组表决4、投资管理部负责实施证券投资组合5、管证券投资的副总经理发出投资指令，决策小组签 字确认完成交易6、投资决策小组形成会议记录，各个委员应签字确认7、投资管理部（证券投资 执行部门）：网上、网下申 购、原则上首日卖出投资执行1、投资管理部在副总经理的领导下：提供股票池备选股票 制定二级市场证券投资组合 投资规模、品种、价格区间2、根据投资决策小组批准，发出投资指令书指令书3、操作员：向部门总经理提交 当日账户内资金、证券情况、交易明细 月末跟财务对账证券投资风险控制参与主流品种投资、市场主升浪、回避市场不确定分险分散投资原则。单一证券品种不过30%单个一般性仓位投资品种不过10%浮亏20%时，不用请示自动止损中等仓位品种20%，浮亏15%，重仓浮亏10%，应报告原因，说明原投资理由是否变化，趋势是否变化，止损？提出应对策略止盈浮盈10%-出售10%-20%浮盈20%-再出售20%-30%达到目标价格-卖出50%以上，每涨5%再卖10%没达到目标价格-超过30%后每涨5%卖10%-20%股价创新高出现回调超过15%，可以全部卖出证券投资风险控制每月对股票池股票的分析进行更新目标价格进行调整，补充报告原则上总投资规模不过85%公司资产管理
