1、 Page 2第七步第七步 预测启动资金需求预测启动资金需求n学习目的学习目的n在本次课结束时，大家将：在本次课结束时，大家将：n估算创办你的企业（或新上项目）估算创办你的企业（或新上项目）所需的创办资金，分类方法及投资所需的创办资金，分类方法及投资预测。预测。Page 3想一想想一想启动资金用来干什么?用多少钱作启动资金?Page 4一、企业的启动资金一、企业的启动资金n 什么是创办企业的启动资金？什么是创办企业的启动资金？n 开办企业必须购买的物资和必开办企业必须购买的物资和必要的其他开支（自确定企业构思至要的其他开支（自确定企业构思至企业开始运转后的前三、四个月），企业开始运转后的前三、
2、四个月），即即：固固定资产定资产和和流动资金流动资金Page 5为什么要预测启动资金为什么要预测启动资金（1 1）了解所需创业资金；）了解所需创业资金；（2 2）合理分配资金；）合理分配资金；（3 3）知道资金缺口，以选）知道资金缺口，以选择不同的筹资渠道。择不同的筹资渠道。Page 6二、启动资金的类型二、启动资金的类型-固定资产固定资产n固固定资产，是指企业为生产产品、提供劳务、出定资产，是指企业为生产产品、提供劳务、出租或者经营管理而持有的使用较长、价值较高的房租或者经营管理而持有的使用较长、价值较高的房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与生屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他
3、与生产经营活动有关的设备、器具、工具等。产经营活动有关的设备、器具、工具等。n开办费开办费各类证照、市场调查费、培训费等各类证照、市场调查费、培训费等n其它其它 技术转让、加盟、装修、招牌等费用技术转让、加盟、装修、招牌等费用Page 7固定资产投资预测固定资产投资预测投资类别投资类别企业用地和建设投资企业用地和建设投资设设 备备 投投 资资Page 8n建房：建房：能满足特殊要求，但需要资金能满足特殊要求，但需要资金和时间。和时间。n买房：买房：简便又快捷，但需要改造。简便又快捷，但需要改造。n租房：租房：资金少、地点灵活，但不安稳、资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。还需装修。n在家开业
4、：在家开业：便宜，是起步的好办法。便宜，是起步的好办法。但在家开业少不了调整，且业务和生但在家开业少不了调整，且业务和生活互相干扰。活互相干扰。1 1、企业用地和建筑：、企业用地和建筑：Page 92 2、设备、设备n范围：范围：n 包括企业所需的机器、工具、工作设施、包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。车辆、办公家具等。n特别提示：特别提示：nA、制造和服务业对设备需求量大；、制造和服务业对设备需求量大；n B、确定必须设备和选择正确类型；、确定必须设备和选择正确类型；n C、只需少量设备的企业也应测算并纳入、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。计划。Page 10三、启
5、动资金的类型三、启动资金的类型-流动资金流动资金n 保保证企业日常运转所需要支出的资证企业日常运转所需要支出的资金。金。n 范范围：原材料和包装、人工成本、围：原材料和包装、人工成本、各种经营费用、其它（不可预见费如：各种经营费用、其它（不可预见费如：罚款、盗窃、丢失等）。罚款、盗窃、丢失等）。Page 11流动资金预测流动资金预测n 至至少要准备企业开办少要准备企业开办头三个月所需的流动资头三个月所需的流动资金。金。Page 12流动资金流动资金 (1)(1)n一、一、原材料和商品的存货：原材料和商品的存货：n1 1、原材料：、原材料：n A A、制造商预测销售前的生产储料资金：、制造商预测
6、销售前的生产储料资金：n B B、预测顾客付款前的服务用料资金。、预测顾客付款前的服务用料资金。n2 2、商品的存货：、商品的存货：n 零售商和批发商营业前库存商品的所需资零售商和批发商营业前库存商品的所需资金。金。Page 13流动资金(2)n二、工资：二、工资：起步阶段也要给老板、起步阶段也要给老板、员工开支员工开支n三、经营费用：三、经营费用：各项日常开支各项日常开支：租：租金、水、电、气、维修、银行收费、广金、水、电、气、维修、银行收费、广告、燃料、通讯、运输、办公、福利等告、燃料、通讯、运输、办公、福利等 Page 14流动资金流动资金 (3)(3)n四、保险：四、保险：保险有两种：
7、社会保险保险有两种：社会保险和商业保险。准备缴的保险算在启动和商业保险。准备缴的保险算在启动资金数额内。资金数额内。n五、促销：五、促销：4P4P计划的促销成本计划的促销成本n六、六、其它费用：其它费用：不可预见费等。不可预见费等。（起步时纳入启动资金数额内）（起步时纳入启动资金数额内）Page 15计算启动资金计算启动资金n创业故事（二十一）创业故事（二十一）启动资金需求启动资金需求n计算启动资金需求分为三步：计算启动资金需求分为三步：n第一：列表。列出所有所需物品与支出；第一：列表。列出所有所需物品与支出；n第二：分类。按固定资产和流动资金定第二：分类。按固定资产和流动资金定义进行分类；义
8、进行分类；n第三：计算。计算所需资金总额。第三：计算。计算所需资金总额。n（企业开办头三个月所需企业开办头三个月所需）Page 16 第第3535页页 Page 17类别类别项项 目目费用费用(元元)工棚工棚平整场地平整场地100100搭建工棚搭建工棚700700工棚工棚设备设备桌椅板凳桌椅板凳5050电灯电线电灯电线3030灭灭 火火 器器100100办公用品办公用品2020生产工具生产工具设备设备工具工具100100晾衣架晾衣架300300两个工作台两个工作台400400开办费开办费登记注册和营业执照费登记注册和营业执照费5050市场调查费、咨询费市场调查费、咨询费180180培训费、技术
9、资料费培训费、技术资料费120120投资总额投资总额21502150 他们的投资预测是合理的，既能满足需要，又遵循了经济适用和他们的投资预测是合理的，既能满足需要，又遵循了经济适用和节俭的原则。节俭的原则。Page 18 第第3737页页 Page 19n黄亮和李燕的流动资金预测黄亮和李燕的流动资金预测n 事项事项 头三个月的成本（元）头三个月的成本（元）n 原材料和包装费原材料和包装费 1740n 黄和李的工资（每月黄和李的工资（每月600元）元）0n 市场营销和促销（每月市场营销和促销（每月50元）元）150n 保险（全年）保险（全年）240n 维修费（每月维修费（每月30元）元）90n
10、电、电话费（每月电、电话费（每月20元）元）60 n 流动资金总额流动资金总额 2280 Page 20 创业故事（二十三）创业故事（二十三）n启动资金总额启动资金总额=投资总额投资总额+流动资金总额流动资金总额=2150+2280=4430元元n Page 21 学员分组做练习，将结果写在大白纸上，派一名学员分组做练习，将结果写在大白纸上，派一名 代表向全班同学做介绍。代表向全班同学做介绍。习题习题1 1、下列各项属于投资还是流动资金支出？下列各项属于投资还是流动资金支出？习题习题2 2、请你计算陈立华开办企业需要多少钱？请你计算陈立华开办企业需要多少钱？Page 22属于投资的属于投资的属
11、于流动资金支出的属于流动资金支出的购买一辆摩托车购买一辆摩托车裁缝需要的布料裁缝需要的布料做企业账目做企业账目需要使用的需要使用的一台计算机一台计算机书店中存放的书店中存放的书籍和杂志书籍和杂志一名木匠的工资一名木匠的工资Page 23列出投资项目并计算出投资额（见附表）列出投资项目并计算出投资额（见附表）列出流动资金项目和流动资金金额（见附表）列出流动资金项目和流动资金金额（见附表）启动资金启动资金 固定资产固定资产 +流动资金流动资金 8750+35780 8750+35780 4453044530序号设备工具名称数 量单 价（元）费 用(元)备 注1电焊机1325032502手电钻125
12、02503切割机14504504氧气瓶18008005乙炔瓶1100010006电缆及小工具130003000合计8750序号序号项目项目月费用月费用(元元)月数月数金额金额1 1钢门材料费钢门材料费9009005 5扇扇3 313500135002 2灌气费灌气费1001003 33003003 3工人工资工人工资170017003 3510051004 4业主工资业主工资150015003 3450045005 5租租 金金7007001212840084006 6保险费保险费252512123003007 7电电 费费3503503 3105010508 8电话费电话费1001003 3
13、3003009 9注册费注册费4.174.17121250501010办公费办公费6006003 3180018001111广告费广告费1001003 33003001212维护费维护费60603 3180180合计合计973997393578035780Page 24预测你的启动资金预测你的启动资金n洗衣店洗衣店n面包房面包房n服装店服装店完成练习17(85一87页)Page 25第七步小结第七步小结n1、什么是启动资金、种类、特点。、什么是启动资金、种类、特点。n2、固定资产投资的预测方法及内容。、固定资产投资的预测方法及内容。n3、流动资金的预测方法及内容、流动资金的预测方法及内容 n 办企业前，根据销售预测计算你的启动办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。n 启动资金启动资金=固定资产固定资产+流动资金流动资金Page 261、选好参考书学一门课前第一件事是找出课程经典参考阅读书目先把书读厚，再把书读薄
