1、朝陽科技大學陳美菁陳美菁 主任主任中華民國中華民國99年年12月月13日日活動流程活動流程報告綱要q保險金融管理系專業證照一覽表保險金融管理系專業證照一覽表q金融相關測驗模組化方案及影響金融相關測驗模組化方案及影響q證照之於職場發展的未來趨勢證照之於職場發展的未來趨勢q證照的價值與迷思證照的價值與迷思q如何正確準備證照測驗如何正確準備證照測驗保險金融管理系專業證照一覽表保險金融管理系專業證照一覽表(一一)證照名稱證照名稱主辦單位主辦單位換算級數換算級數換算點數換算點數TQC企業人才技能認證實用級財團法人中華民國電腦技能基金會40全民英檢初級財團法人語言訓練測驗中心40壽險業務員壽險公會C40產
2、險業務員產險公會C40投資型保單業務員保險事業發展中心C40投信投顧業務員證期會C40期貨商業務員證期會C40證券商業務員證期會C40外幣保單業務員壽險公會C40中級保險業務員壽險公會C40信託業務人員台灣金融研訓院C40內部控制基本測驗台灣金融研訓院C40外匯人員專業能力測驗台灣金融研訓院B80授信人員專業能力測驗台灣金融研訓院B80理財規劃人員台灣金融研訓院B80壽險管理人員中華民國人壽保險管理學會B80產險核保人員中華民國產物保險核保學會B80保險金融管理系專業證照一覽表保險金融管理系專業證照一覽表(二二)產險理賠人員中華民國產物保險核保學會B80個人風險管理師考試中華民國風險管理學會B
3、80證券投資分析人員證期會B80證券商高級業務員證期會B80壽險核保人員中華民國人壽保險管理學會B80壽險理賠人員中華民國人壽保險管理學會B80美國壽險管理師及理賠師（LOMA主辦）美國人壽保險管理學會A100人身保險代理人考選部專技考試司A100人身保險經紀人考選部專技考試司A100財產保險代理人考選部專技考試司A100財產保險經紀人考選部專技考試司A100企業風險管理師考試中華民國風險管理學會A100內部稽核師(CIA)中華民國內部稽核協會A100一般保險公證人考選部專技考試司A100海事保險公證人考選部專技考試司A100中華民國精算師考試（壽險類）中華民國精算師學會A100保險金融管理系
4、專業證照一覽表保險金融管理系專業證照一覽表(三三)中華民國精算師考試（產險類）中華民國精算師學會A100中華民國精算師考試（退休金類）中華民國精算師學會A100CFA美國合格財務分析師2003年起改為612月舉行，12月試場在香港A200CPCU(CHARTERED PRORERTY CASUALTY UNDERWRITERS)主辦單位：美國產險核保學院(THE AMERICAN INSITUTE FOR PROPERTY AND LIABILLITY UNDERWRITERS)A200CII主辦單位：英國皇家保險學院(The Chartered Insurance Institute)A20
5、0CAS(美國產險精算師)美國產險精算協會(Casualty Actuarial Society)A200SOA(美國壽險精算師)美國壽險精算協會(Society of Actuaries)A200金融相關測驗模組化建議方案與影響（一金融相關測驗模組化建議方案與影響（一)q 因應因應金融市場業務之多元化，金管會對於跨業之法定證照目前正研議整合與金融市場業務之多元化，金管會對於跨業之法定證照目前正研議整合與簡化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業證照各自為政，造成簡化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業證照各自為政，造成從業人員過重之負擔從業人員過重之負擔。q 改革重點改革重點
6、於現行各類專業測驗應考科目外，再個別加考一科於現行各類專業測驗應考科目外，再個別加考一科金融市場常識與職業道金融市場常識與職業道德，以提升金融從業人員金融市場基本知識與職業道德德，以提升金融從業人員金融市場基本知識與職業道德。-95年年5月月1日起證基會網站日起證基會網站(www.sfi.org.tw)提供題庫免費下載提供題庫免費下載 -13種種金融從業人員均必須加考此一共同科目金融從業人員均必須加考此一共同科目，通過該科測驗可，通過該科測驗可 取得取得單科合格證明單科合格證明，該，該證明證明5年內有效，年內有效，不必重覆應考不必重覆應考。各種專業測驗之測驗科目若性質類似，進行相關測驗科目之抵
7、免或相互承各種專業測驗之測驗科目若性質類似，進行相關測驗科目之抵免或相互承認。認。q 9595年年8 8月月1 1日正式實施日正式實施-影響以下影響以下1313種金融從業人員。種金融從業人員。金融相關測驗模組化方案與影響（二金融相關測驗模組化方案與影響（二）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品證券商業務人員證券商業務人員業務員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務+證券投資與財務分析or投資型保險商品業務員+證券交易相關法規與實務一、利率衍生性商品；二、債券衍生性商品；三、轉換公司債資產交；四、結構型商品（股權連結型、保本型）；五、認購認售權證；六、國內基金：
8、七、國外基金證券商高級業務人員證券商業務人員高級業務員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務+證券投資與財務分析一、利率衍生性商品；二、債券衍生性商品；三、轉換公司債資產交；四、結構型商品（股權連結型、保本型）；五、認購認售權證；六、國內基金；七、國外基金金融相關測驗模組化方案與影響（三）金融相關測驗模組化方案與影響（三）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品證券投資分析人員證券投資分析人員測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務+證券投資與財務分析+總體經濟及金融市場一、有價證券、證券相關商品、國內基金、境外基金；二、提供研究分析或建議，辦
9、理講習課程或發行出版品；三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務期貨商業務員期貨商業務員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+期貨交易法規+期貨交易理論與實務一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權；二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議辦理講習課程或發行出版品；三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務金融相關測驗模組化方案與影響（四）金融相關測驗模組化方案與影響（四）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品期貨交易分析人員期貨交易分析人員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+期貨交易法規+期貨、選擇權與其他衍生性商品+衍生性商品之風險管理一、期貨商：期貨、選擇權、期貨
10、選擇權；二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議辦理講習課程或發行出版品；三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務投信投顧業務員證券投資信託事業證券投資顧問事業資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實+證券投資與財務分析+投信投顧相關法規or信託業業務人員+投信投顧相關法規一、國內基金、境外基金；二、提供研究分析或建議；三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務金融相關測驗模組化方案與影響（五）金融相關測驗模組化方案與影響（五）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品股務人員股務人員專業能力測驗合格證明金融市場常識與職業道德+股務作業法規與實務（非屬銷售金
11、融商品人員）票券商業務人員票券商業務人員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+票券金融法規+票券金融實務短期票券（國庫券、可轉讓定期存單、本票或匯票、一年期以下受益證券或資產基礎證券等）及相關衍生性金融商品信託業務人員信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+信託法規+信託實務信託業業務相關金融商品銀行具有業務或交易核准權限之各級主管銀行內部控制與內部稽核測驗考試合格證書金融市場常識與職業道德+銀行內部控制法規+銀行內部控制制度（非屬銷售金融商品人員）金融相關測驗模組化方案與影響（六）金融相關測驗模組化方案與影響（六）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品人身保險
12、業務員人身保險業務員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+人身保險法規與實務人身保險商品（投資型保險商品除外）財產保險業務員財產保險業務員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+財產保險法規與實務財產保險商品投資型保險商品業務員投資型保險商品業務員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+人身保險法規與實務+投資型保險商品概要、金融體系概述+投資學概要、債券與證券之評價分析、投資組合管理or證券商業務員證券商業務員+人身保險法規與實務+投資型保險商品概要、金融體系概述投資型保險商品金融相關測驗模組化方案與影響金融相關測驗模組化方案與影響(七七)q 舉例說明 已通過投資型保險商品業務員測驗者，只
13、要加考一科證券法規與市場實務，便可取得證券商業務員資格 已通過證券商高級業務員測驗者，只要加考一科投信投顧法規，便可取得投信投顧業務員合格證明書 證照之於職場發展的未來趨勢證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求金控與非金控公司證照要求q 基礎型證照(如普業、期貨、投信投顧、信託、人身保險業務員等)已成為新鮮人投入金融服務業之門檻。q 許多金控內部已不再個別舉辦升等考試，而是把取得相關證照當作績效、升遷的條件。q 因應主管機關對從事財富管理業務人員於推介商品時要求依所推介商品之性質具備各業資格(法定證照)之新規定，取得法定證照效益加大。如 推介投資型保險商品投資型保險商品業務員 推
14、介人身保險商品人身保險業務員證照的價值與迷思（一）台灣有超過台灣有超過160160所大學、學院，每年數以十萬所大學、學院，每年數以十萬計的畢業生投入職場，在這樣競爭激烈的年代，計的畢業生投入職場，在這樣競爭激烈的年代，專業證照比學校文憑還要重要！專業證照比學校文憑還要重要！楊仁烽城邦出版控股集團營運長楊仁烽城邦出版控股集團營運長（引自資訊考照王：半年考上九張證照張明遠著）（引自資訊考照王：半年考上九張證照張明遠著）證照的價值與迷思（二）證照的價值與迷思（三）q 專業證照是新鮮人求職的成功之鑰專業證照是新鮮人求職的成功之鑰q 擁擁擁有數張的專業證照，可提升本身的專業能力，進而塑擁有數張的專業證照
15、，可提升本身的專業能力，進而塑造專業形象造專業形象 q 主管機關已明文增加專業證照為執業條件主管機關已明文增加專業證照為執業條件q 金控時代，證照多寡攸關績效評定與升遷金控時代，證照多寡攸關績效評定與升遷q 國際化與金控之推動，企業日益重視專業證照與全方位金國際化與金控之推動，企業日益重視專業證照與全方位金融從業人員融從業人員證照的價值與迷思（四）專業能力專業能力=學識學識+實務經驗實務經驗+證照證照+工作態度工作態度 取得專業資格證照取得專業資格證照擁有專業能力擁有專業能力 保證就業保證就業 但取得證照卻顯示但取得證照卻顯示：你的專業能力經過客觀驗證，使雇主相信你的專業能力達到基本水準你的專
16、業能力經過客觀驗證，使雇主相信你的專業能力達到基本水準 使你與別人有所區隔，機會比別人多使你與別人有所區隔，機會比別人多證照的價值與迷思（五）國內目前證照種類繁多，思考方向國內目前證照種類繁多，思考方向 法定證照優先法定證照優先 與執行業務有關的證照優先與執行業務有關的證照優先 市場需求高之專業能力測驗優先市場需求高之專業能力測驗優先 如如 人身保險業務員人身保險業務員、證券商業務員、理財規劃人員、信託業務人員證券商業務員、理財規劃人員、信託業務人員 國際市場與國內市場同時認同的證照優先國際市場與國內市場同時認同的證照優先 正確的考照時點正確的考照時點 常見的錯誤觀念常見的錯誤觀念：初出社會的
17、新鮮人考了升任銀行主管才必須考的銀行內控測驗初出社會的新鮮人考了升任銀行主管才必須考的銀行內控測驗 如何正確準備證照測驗如何正確準備證照測驗q 取得正確的準備資料取得正確的準備資料 已公開題庫之測驗已公開題庫之測驗 主辦單位出版之題庫優於坊間以考古題拼湊之資料主辦單位出版之題庫優於坊間以考古題拼湊之資料q 隨時留意法規的變化隨時留意法規的變化 善用證基會網站之證券期貨法令查詢系統善用證基會網站之證券期貨法令查詢系統(免費免費)q 以照考照，事半功倍以照考照，事半功倍 取測驗模組化之優點取測驗模組化之優點 如如 投資型保險投資型保險+證券法規及實務證券法規及實務 普業執業資格普業執業資格(可應考高業可應考高業)高業高業+投信投顧法規投信投顧法規投信投顧業務員投信投顧業務員q 利用自己的專長有策略性的準備考試利用自己的專長有策略性的準備考試QAISBN 978-957-41-6516-2財務管理原理(三版)謝劍平 著散會感謝您的參與
