1、柜台业务之客户联合开户和资金账户开户流程简介2011年7月目 录一、客户联合开户流程简介二、客户资金账户开户流程简介三、注意事项一、客户联合开户流程（一）客户本人携带有效身份证件到营业部柜台办理开户手续，营业部账户管理岗检查客户证件的表面真实性表面真实性和有效性，确认客户是否本人亲临现场开户。需要检查的客户证件：1.自然人 本人有效身份证明文件及复印件（如果客户提供的是第一代身份证，还需提供户口本、社保卡、驾驶证或户口所在地公安机关出具的户籍证明等其他文件之一）；委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。2.境内法人 机构法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证
2、机关确认章的复印件；组织机构代码证及复印件；税务登记证及复印件；经办人有效身份证明文件及复印件；法定代表人证明书、法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖公章）和法定代表人有效身份证明文件复印件（加盖公章）；控股股东或实际控制人出资证明材料。3.境外法人：经认证或公证的有效商业登记证明文件（税号、与客户签订的协议文件等），相应证明文件的复印件须经所在国公证机构予以证明，并经中华人民共和国驻该国使领馆予以认证，或者履行中华人民共和国与该所在国订立的有关条约中规定的证明手续；经办人有效身份证明文件及复印件；董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件，或符合规定的其他相关
3、授权书；4.合伙企业、非法人创业投资企业：工商管理部门颁发的营业执照（或其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）及复印件；组织机构代码证及复印件；合伙协议或投资各方签署的创业投资企业合同及章程（须加盖企业公章）；全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件及复印件；经办人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或负责人证明书（须加盖企业公章），执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件，加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书（合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由
4、其委派代表在授权书上签字）；非法人创业投资企业还须提交国家商务部颁发的外商投资企业批准证书或省级（含副省级城市）以上创业投资管理部门出具的创投企业备案文件。注：（1）对于境内法人客户开户需要查验开户条件是否符合证券法规定，应以企业真实名称开立资金账户，不得以他人名义开立资金账户进行证券交易；（2）对于代理人持授权委托书办理开户业务需要查验客户授权委托书的真实性、有效性、完整性。（二）账户管理岗指导客户填写调查问卷，对客户进行适当性评估，开户取号之后，将客户适当性问卷信息录入账户管理系统。操作操作菜单：增值业务菜单：增值业务适当性管理适当性管理客户问卷调查客户问卷调查（三）账户管理岗指导客户填写
5、开户申请资料，留存客户有效身份证明文件复印件。与原件核对一致后，经办人员在复印件上加盖“本复印件仅供办理华安证券 业务使用”印章，印章空白处填写客户办理的业务名称，印章与复印件的重合面积不得少于印章的四分之一，但不能遮蔽复印件中关键信息，要求客户签名和注明日期。开户申请资料：1.华安证券客户风险承受能力评估问卷 2.华安证券投资者开户申请表 3.证券交易协议书 4.华安证券客户交易结算资金第三方存管协议书注：目前使用的注：目前使用的证券交易协议书证券交易协议书包含包含华安证券投资者开户申请表华安证券投资者开户申请表和和华安证券客户华安证券客户风险承受能力调查问卷风险承受能力调查问卷。（四）账户
6、管理岗检查客户开户申请资料填写完整性和正确性，开户申请资料所填写内容须与客户身份证明文件等内容一致，签名处应由客户本人签字。（五）账户管理岗经办人员在账户管理系统中读取客户身份证（二代身份证）信息，输入客户其它信息（或取预约开户信息），确保信息录入真实、有效和完整。操作菜单：账户操作菜单：账户客户账户客户账户联合开户联合开户【单键式单键式】（六）经办人员实时采集客户影像资料（客户头部正面照客户头部正面照），客户头部正面照须真实反映客户现场开户信息。（七）账户管理岗指导客户预设交易密码和资金密码，并提醒客户注意密码的安全性和定期修改密码。（八）账户管理岗经办人员同时为客户办理证券账户开户业务、资
7、金账户开户业务以及交易结算资金第三方存管预指定业务。（九）复核人员实时复核，证券账户开户申请提交中登公司。（十）中登公司接受证券账户开户申请后实时配号，客户证券账户的开立、资金账户的开立以及交易结算资金第三方存管预指定业务办理成功。（十一）复核人员进入开户申请表套打界面，打印相关资料。操作菜单：账户操作菜单：账户客户账户客户账户开户申请表套打开户申请表套打打印的资料：1.证券账户卡（沪/深）2.自然人/机构证券账户注册申请表 3.自然人/机构开户申请表 4.华安证券指定/变更存管银行申请表（十二）客户在打印出来的开户资料上签字确认，经办人应在经办人栏签字并加盖开户业务专用章，复核人应在复核人栏
8、签字表明已审核。注：证券账户开户申请表审核材料处需要勾选。（十三）账户管理岗留存客户有效身份证明文件复印件、证券账户卡复印件以及开户申请资料原件，将客户有效身份证明文件原件、证券账户卡以及客户留存开户资料交予客户留存，并指导客户至银行办理交易结算资金第三方存管确认。（十四）档案管理员在收市后将客户档案收集整理，通过账户管理系统扫描上传。操作菜单：档案操作菜单：档案电子档案管理电子档案管理档案采集档案采集需要扫描上传的资料：1.自然人：（1）二代证：华安证券投资者开户申请表（自然人）；自然人证券账户注册申请表；证券交易开户文件签署表；账户本人身份证；客户头像；证券账户卡（沪/深）；客户公安身份证
9、照片。（2）一代证：除账户本人身份证外，还需要户口本、社保卡、驾驶证或户口所在地公安机关出具的户籍证明等其他文件之一，但不需要扫描客户公安身份证照片。（3）代理人办理：授权委托书；代理人身份证；代理人头像。2.机构：（1）经办人办理：华安证券投资者开户申请表（机构）；机构证券账户注册申请表；证券交易开户文件签署表；工商营业执照；组织机构代码证；税务登记证；证券账户卡（沪/深）；经办人头像；经办人身份证；法定代表人证明书；法定代表人授权委托书；法定代表人身份证。（2）法人亲自办理：除了不需要扫描法定代表人授权委托书，法定代表人身份证外，其它都要扫描。（一）客户提交有效身份证明文件及证券账户卡，账
10、户管理岗检查客户证件的表面真实性和有效性，确认客户是否本人亲临现场开户。（二）账户管理岗经办人员通过账户管理系统查验客户证券账户状态并核对账户信息；客户名称、有效身份证明文件号码与账户管理系统登记信息一致，且不属于休眠账户或不合格账户，方可为客户办理新开资金账户业务。（三）客户名称、有效身份证明文件号码与账户管理系统登记的账户信息不一致，或者属于休眠账户或不合格账户，营业部应要求客户先按规定更正账户信息、办理休眠账户激活或不合格账户规范手续后，方可为客户办理新开资金账户业务。二、客户资金账户开户流程简介（四）账户管理岗指导客户填写调查问卷，对客户进行适当性评估，开户取号后，将适当性问卷信息录入
11、账户管理系统。（五）账户管理岗指导客户填写开户申请资料，留存客户有效身份证明文件复印件及证券账户卡复印件，与原件核对一致后，经办人在复印件上加盖“本复印件仅供办理华安证券 业务使用”印章，印章空白处填写客户办理的业务名称，印章与复印件的重合面积不得少于印章的四分之一，但不能遮蔽复印件中关键信息，并要求客户在有效身份证明文件复印件上签字和注明日期。（六）账户管理岗检查客户开户申请资料填写的完整性和正确性，开户申请资料所填写内容需与客户身份证明文件、证券账户卡等内容相一致，签名处应由客户本人签字确认。（七）若新增客户同时申请开通单客户多银行服务（即至少开立一个辅助资金账户），营业部应向客户解释单客
12、户多银行服务的目的和风险，并指导客户阅读并签署单客户多银行服务风险揭示书和协议书。（八）若存量客户申请开通单客户多银行服务（即至少开立一个辅助资金账户），营业部应向客户解释单客户多银行服务的目的和风险，但只需指导客户填写风险揭示书和协议书，而不需要重新填写开立主资金账户时填写的其他开户资料。注：1、客户申请开通单客户多银行服务时，辅助资金账户通过财富通账户开户菜单开户，开户成功之后主辅账户需要单独手工开通权限；2、目前财富通账户开户时，系统界面没有现场拍照模块，营业部需通过摄像头拍照的方式拍摄客户头像，然后导入系统进行档案扫描。（九）账户管理岗经办人员在客户账户管理系统中读取或输入客户信息，确
13、保信息录入真实、有效和完整；将客户已有规范证券账户下挂至新开的资金账户。（十）经办人员实时采集客户影像资料（客户头部正面照）。（十一）账户管理岗指导客户预设交易密码和资金密码，并提醒客户注意密码的安全性和定期修改密码。（十二）复核人员实时复核，资金账户开立成功，打印相关开户资料。（十三）客户在打印出来的开户资料上签字确认，经办人员在经办人栏签章，复核人员应在复核人栏签章。（十四）账户管理岗留存客户有效身份证明文件复印件、证券账户卡复印件以及开户申请资料原件，将客户有效身份证明文件原件、证券账户卡以及客户留存开户资料交予客户留存，并指导客户至银行办理交易结算资金第三方存管确认。（十五）档案管理员
14、收市以后将客户档案整理扫描上传。1.新版的证券交易协议书分为两种，自然人投资者和机构投资者。主要由开户申请表、客户风险承受能力评估问卷、协议和证券交易开户文件签署表四个部分组成。（如图所示，以自然人为例）三、注意事项 客户依次填写客户风险承受能力评估问卷、开户申请表和证券交易开户文件签署表。（1）客户填写完成问卷后如果认为自己实际风险承受能力与评估结果不相符，可以自行选择符合实际的风险等级，营业部录入系统以客户的选择为准。（2）客户填写证券交易开户文件签署表时，需要在所列的协议或风险揭示书之前填写“是”或“否”，不得空缺。（3）营业部需在签署表的“注：请在选择项前的括号内填写“是”或“否”，不
15、得空缺。”下方加盖“本人（机构）已阅知并接受营业部场所公示的佣金等手续费收取标准及收取方式”字样的印章。客户签署即表示已阅知并接受。2.目前使用的授权委托书中的授权选项：（1）证券账户和资金账户的开立、资料变更、挂失补办、销户（2）指定、委托方式权限的开设及取消、设定交易与取款密码（3）第三方存管签约、撤销、变更存管银行（4）查询、交割、对账（5）转托管、撤销指定交易（6）修改、重置密码（7）其他授权委托书需经过国家公证机关公证，营业部在代理人办理业务之前需与公证机关核实公证书具体内容是否真实一致。3.机构投资者开户资料中需要“控股股东或实际控制人”出资证明材料，由机构投资者提供加盖单位公章的
16、出资证明文件。建议营业部留存投资者的公司章程中涉及到控股股东或实际控制人出资的部分内容。4.内部档案扫描的要求：个人投资者联合开户个人投资者联合开户（1）证券交易委托代理开户文件需要扫描华安证券投资者开户申请表和证券交易开户文件签署表；（2）账户本人身份证扫描客户本人的身份证复印件，需要加盖“本复印件仅供办理华安证券 业务使用”印章，客户签字并注明日期；（3）客户头像扫描客户现场拍的头像；（4）其它项目如果业务办理中涉及，就需要逐项扫描。机构投资者联合开机构投资者联合开户户（1）组织机构代码证、税务登记证、工商营业执照扫描；（2）法定代表人证明书扫描协议书内加盖公章的证明书或机构投资者单独提供的证明书；（3）证券交易委托代理开户文件需要扫描华安证券投资者开户申请表和证券交易开户文件签署表；（4）客户头像扫描经办人现场拍的头像；（5）经办人身份证扫描经办人的身份证复印件，需要加盖“本复印件仅供办理华安证券 业务使用”印章，客户签字并注明日期；（6）其它项目如果业务办理中涉及，就需要逐项扫描。附：营业部留存客户复印件时加盖的业务章营业部留存客户复印件时加盖的业务章格式为：格式为：新宋体，尺寸70*11mm，字体排版两行，上排：本复印件仅供办理华安证券 下排：业务使用 印章颜色为蓝色 此业务章仅为留存客户复印件使用，不得作为其它用途。谢谢大家！
