1、第三章 消费者行为理论 Copyright by Jianliang Feng 2010All rights reserved.Fudan University第三章 消费者行为理论 本章采用边际效用分析和无差异曲线分析两种方法来考察消费者行为，即消费者的消费选择是由哪些因素决定的，以及消费者达于均衡状态的条件是什么，说明了价格与收入变化对消费最优决策的影响，并用替代效应和收入效应给予解释。消费者剩余可用以评价市场结构的得失。3第三章 消费者行为理论 第一节 边际效用分析 第二节 无差异曲线分析 第三节 消费选择理论的应用 第四节 显示偏好理论 问/答 4制约消费者行为的因素 主观因素：行为目
2、标：效用极大化 消费者偏好：三条假设或公理 次序性或完备性(ordering)传递性(transitivity)一致性或单调性(consistency)客观因素：预算（收入、价格）时间 票证 5主题内容F第一节 边际效用分析 第二节 无差异曲线分析 第三节 消费选择理论的应用 第四节 显示偏好理论 问/答 6效用与边际效用 效用 人们在物品与劳务消费过程中（更一般地在从事的行为中）所得到的欲望的满足。主客观的统一 因人而异 因地而异 因时而异 不具伦理学意义：毒品“多多益善”、“过多则滥”与“越多越糟”7效用与边际效用 基数效用(cardinal utility)认为效用可以计量并加总求和，其
3、大小可用基数1、2、3来表示。总效用 与 边际效用总效用TU指消费者从事某一行为或消费某一定量的某物品中所获得的总满足程度。边际效用MU指消费物品一定数量中最后增加或减少的那一单位所感受到的满足的变化。8X01234567TU010182428303028MU86420-2边际效用递减规律定义：在其它商品消费保持不变下，则消费者从连续消费某一特定商品中所得到的满足程度将随着这种商品消费量的增加而递减。解释：1)生理或心理上的原因2)物品用途上的原因 9消费者均衡 边际效用均等法则在既定的收入与商品价格下，消费者使得其花在所购买的每一种商品上的最后一元钱所得到的边际效用相等。10),(U max
4、YXfMYPXPtsYX .数学证明（过程略）YYXXPMUPMU消费者均衡 实例设商品X价格PX=2，商品Y价格PY=1，消费者收入M=12 11Q12345678MUX161412108642MUY1110987654第1、2单位钱，用来购买第1、2单位Y，可得效用11+10=21；第3、4单位钱，用来购买第3、4单位Y，可得效用9+8=17；消费者均衡 实例（续1）124567891011MUY246810121416MUX87654321Q第5、6单位钱，用来购买第1单位X，可得效用16；第7、8单位钱，用来购买第2单位X，可得效用14；第9、10单位钱，用来购买第5、6单位Y，可得效
5、用7+6=13；第11、12单位钱，用来购买第3单位X，可得效用12。这样，一共可得效用93。消费者均衡 实例（续2）此时MUX/PX=12/2=6,MUY/PY=6/1=6,即 13YYXXPMUPMU若选择2X8Y，则所得总效用为90，而此时MUX/PX=14/2=7MUY/PY=4/1=4；4567891011MUY246810121416MUX87654321Q消费者均衡 实例（续3）14若选择4X4Y，则所得总效用为90，而此时MUX/PX=10/2=5MUY/PY=8/1=8。4567891011MUY246810121416MUX87654321Q需求规律与边际效用递减规律 可由
6、消费者均衡条件及边际效用递减规律推导出需求曲线 154567891011MUY246810121416MUX87654321Q 设商品X价格变为PX=1，则最佳消费选择应为6X6Y，因为满足均衡条件MUX/PX=MUY/PY=6/1=6QXOPXDAB21264主题内容F第二节 无差异曲线分析 第三节 消费选择理论的应用 第四节 显示偏好理论 问/答 16序数效用 序数效用(ordinal utility)认为效用是心理现象，不可以度量，即不能用基数表示，只能根据偏好的程度排列出顺序，即以序数第一、第二、第三、表示效用的高低。效用函数U1=XY与效用函数U2=（XY）2表示相同的偏好顺序，因为
7、U2是U1的单调变换。17无差异曲线定定 义义表示对于消费者来说能产生同等满足程度的各种不同商品组合点的轨迹。18YOXMANEAFAC AB BMENFAU1C无差异曲线性性 质质1)离原点越远的无差异曲线所代表的效用水平越高；19U2U3YU1XOU3U2U1无差异曲线性性 质质2)无差异曲线两两不能相交；20U1U2YXOABCABACBCCB矛盾无差异曲线性性 质质3)无差异曲线自左向右下方倾斜，即斜率为负；21其斜率的相反数被定义为边际替代率，用以衡量两种商品之间的替代能力。dXdYXYMRSXY或2345124681012YABCD111-4-2-1MRSXY=20MRSXY=4X
8、U无差异曲线性性 质质3)无差异曲线自左向右下方倾斜，即斜率为负；边际替代率恰好等于两种商品各自边际效用之比。22YXXYMUMUMRSYXYXMUMUXYYMUXMU0BX2Y2AX1Y1YXOXYU证明：无差异曲线性性 质质4)无差异曲线凸向原点；表示任意两组商品的加权平均至少比其中一组好，或者说边际替代率是递减的。23234512468101214160UXYAB-61C1-4D1-2E1-1MRSXY=6MRS XY=2MRS XY=4MRS XY=1无差异曲线特特 例例1)完全替代品 24XY234112340PerfectSubstitutesU1U4U3U2无差异曲线特特 例例2
9、)完全互补品 25XY234112340U1U3U2PerfectComplements预算线定定 义义表示在消费者收入和商品价格给定条件下，消费者所能购买的不同商品组合的集合。预算方程 26IYPXPYX1020304060200(I/PY)=4080=(I/PX)YXACDEBYXPPdXdY斜率XPPPIYYXY预算线定定 义义 27IYPXPYX1020304060200(I/PY)=4080=(I/PX)YXACDEB预算线预算空间或可购集预算线 收入或价格变化对预算约束（线）的影响 收入变化 28XYOA0B0收入增加使预算线收入增加使预算线向右上方平行移动向右上方平行移动可购集扩
10、大可购集扩大A1B1B2A2收入减少使预算线收入减少使预算线向左下方平行移动向左下方平行移动可购集缩小可购集缩小预算线 收入或价格变化对预算约束（线）的影响（续）价格变化 29XYOA0B0X价格下降使预算线价格下降使预算线以逆时针方向旋转，斜率变小以逆时针方向旋转，斜率变小可购集扩大可购集扩大B1B2X价格上升使预算线价格上升使预算线以顺时针方向旋转，斜率变大以顺时针方向旋转，斜率变大可购集缩小可购集缩小预算线 税赋或补贴对预算约束（线）的影响 30粮食（千克）其他消费品（元）OB25100 A政府给予补贴使政府给予补贴使可购集扩大可购集扩大CD50实物补贴：25千克粮食F200收入补贴：1
11、00元现金预算线 税赋或补贴对预算约束（线）的影响（续）31电（度）其他消费品（元）O50ACB消费者均衡 效用极大化 32XYOU3CYXPPdXdY斜率YXXYMUMUdXdYMRSYXXYPPMRSABU1MNU2EX0Y0消费者均衡 效用极大化（续1）从经济学的基本原则边际利益等于边际成本理解消费者均衡条件商品X对商品Y的边际替代率可理解为商品X的边际利益（收益），即MRX=MRSXY商品X与商品Y的价格之比可理解为商品X的边际成本，即MCX=PX/PY于是，消费者均衡条件可表示为MRSXY=PX/PY 33消费者均衡 效用极大化（续2）34XMRMCOMCX=PX/PYEX0MRX=
12、MRSXYX2MX1N消费者均衡 凹的无差异曲线与边界解（角落解）35XYOU1U2U3),0(),0,(max(),(maxYXPIfPIfUYXfU则若ABE消费者均衡 凹的无差异曲线与边界解（角落解）（续1）36U2U3U1X（歌星演唱会）Y（食物）OAB消费者均衡 凹的无差异曲线与边界解（角落解）（续2）37XYOU1U4U3U2完全替代品完全替代品PerfectSubstitutesAB消费者均衡 凹的无差异曲线与边界解（角落解）（续3）38XYO完全互补品完全互补品PerfectComplementsU1U3U2U4ABE替代效应、收入效应与消费者需求 价格变化对消费者均衡的影响价
13、格消费曲线 39B2B3AB1价格消费曲线需求曲线YXOPXXOPCCDXU1E1X1Y1U3E3X3Y3U2E2X2Y2X1PX1E1X2PX2E2X3PX3E3替代效应、收入效应与消费者需求 收入变化对消费者均衡的影响收入消费曲线 40ICCA3B3A2B2收入消费曲线恩格尔曲线IXOECX2I2E2E1X1I1I3X3E3A1B1YXOU1E1Y1X1U2E2Y2X2U3E3Y3X3替代效应、收入效应与消费者需求 总效应（价格效应）、替代效应与收入效应 41X1Y1AB1E1U1收入效应收入效应Y3X3B2U2E3总效应总效应替代效应替代效应XOYX2E2Y2AB)()(231213XX
14、XXXX收入效应替代效应总效应正常商品正常商品Normal Good替代效应、收入效应与消费者需求 总效应（价格效应）、替代效应与收入效应(续1)42XOY低档商品低档商品Inferior GoodX1Y1AB1E1U1Y3X3B2U2E3X2E2Y2AB总效应总效应替代效应替代效应收入效应收入效应)()(231213XXXXXX收入效应替代效应总效应替代效应、收入效应与消费者需求 总效应（价格效应）、替代效应与收入效应(续2)43吉芬商品吉芬商品Giffen GoodXOYX1Y1AB1E1U1Y3X3B2U2E3X2E2Y2AB总效应总效应替代效应替代效应收入效应收入效应)()(23121
15、3XXXXXX收入效应替代效应总效应替代效应、收入效应与消费者需求 不同商品总效应（价格效应）的分解（以价格下降为例，效应大小对比系指绝对值比较）44 商品 类别 效应 类别所 有 商 品正常商品低档商品普通低档品吉芬商品替代效应大于零收入效应大于零小于零替代效应与收入效应相比替代效应或收入效应替代效应U2U1U2U3U1AB消费者对收入与闲暇的选择 消费者关于收入与闲暇的预算约束（线）54wwTT闲暇工作ABI=w(T-R)CR0I0IRO消费者对收入与闲暇的选择 消费者均衡：在收入与闲暇之间的选择 55ABwIROU2U3U1ER0I0wMRSMCMRRIRR消费者对收入与闲暇的选择 工资
16、率变化对闲暇需求（劳动供给）的影响：PCC 56DRPCCIROA3Bw3A1Bw1A2Bw2U1E1R1U2E2R2U3E3R3wROR3w3E3R2w2E2R1w1E1wLOSLL1E1w1L2E2w2L3E3w3价格消费曲线闲暇需求曲线劳动供给曲线消费者对收入与闲暇的选择 非劳动收入变化对闲暇需求（劳动供给）的影响：ICC 57ICC非劳动收入非劳动收入ROIROA1B1w1U1E1R1A2B2A3B3U2E2R2U3E3R3R1E1R2E2E3R3非劳动收入非劳动收入LOL1E1L2E2L3E3消费者对收入与闲暇的选择 工资率变化的替代效应、收入效应与价格效应式中，右边第一项即 代表工
17、资变化对闲暇的替代效应，恒为负；第二项的第一因式即 是纯粹的收入效应，对正常品来讲应为正，第二因式即 是工资变化对实际收入的影响，应为正，因此，工资变化对闲暇的收入效应应为正，与替代效应符号相反，总效应的正负取决于两者相对大小。58wIIRwRwRwRwRISISwRSIRIwI储蓄与消费的选择 数学模型假设：只分为1、2两个时期进行选择，两期收入分别为I1、I2，消费为C1、C2；2期结束时用完全部收入；可在1、2期之间进行借贷消费与储蓄，利率为r。则可得均衡条件为也可理解为 59),(U max21CCf)()1(11)1()(1 .112221212121CIrICrCCrIICCrII
18、rts或或rMUMUdCdCMRSCCCC1212112)1()(1211rMCMRSMRCCCC储蓄与消费的选择 消费者关于现期消费与未来消费的无差异曲线 60C2C1OU3U2U1U2U3U1AB储蓄与消费的选择 消费者关于现期消费与未来消费的预算约束（线）611+r(1+r)I1+I2I1+I2/(1+r)ABC2=I2+(1+r)(I1-C1)C(禀赋点)I1I2C2C1O储蓄与消费的选择 消费者均衡：个人对储蓄与消费的选择 62C2C1OAB1+rU0FDU1E1C(禀赋点)I1I2I2D=(1+r)FI11期储蓄储蓄与消费的选择 消费者均衡：个人对储蓄与消费的选择（续）63C2C1
19、OAB1+rU0FDE1U1C(禀赋点)I1I2DI2=(1+r)I1F1期借贷储蓄与消费的选择 利率变化的替代效应、收入效应与价格效应 一些供思考的相关结论（现期消费与未来消费均为正常品）利率水平的上升有可能使一个借钱者变为储蓄者；利率水平的下降有可能使一个储蓄者变为借钱者；利率水平的上升不可能使理性的贷款者变成借款者；利率水平的下降不可能使理性的借款者变成贷款者；利率水平的上升将使借贷者少借钱；利率水平的下降将使储蓄者少储蓄。64rIICrCrCrCrCISIS多重约束条件下的消费者选择 预算约束与时间约束 65YXOAB预算约束PXX+PYY=ICD时间约束tXX+tYY=TE消费空间或
20、可购集PXX+PYY ItXX+tYY TX 0Y 0多重约束条件下的消费者选择 预算约束与时间约束（续1）66YXOABCDU1E多重约束条件下的消费者选择 预算约束与时间约束（续2）67YXOBCEU1E1U2E时间构成约束收入不构成约束以收入换取时间实物补贴、收入补贴与价格补贴 实物补贴与收入补贴 68粮食（千克）其他消费品（元）OB25100 AF200收入补贴：100元现金CD50实物补贴：25千克粮食U1U0E0U2E2实物补贴、收入补贴与价格补贴 实物补贴与收入补贴（续）69粮食（千克）其他消费品（元）OB25100 AF200收入补贴：100元现金CD50实物补贴：25千克粮食
21、E0U0E1U1实物补贴限制了接受者的选择范围实物补贴、收入补贴与价格补贴 价格补贴与收入补贴 70B0AU0E0食品其他消费品（元）OU2E2U1E1价格补贴扭曲了接受者所面临的相对成本B1价格补贴：如折扣率为40%的食品券收入补贴：直接发放现金AB实物补贴、收入补贴与价格补贴 一些相关结论：关于补贴补贴 补贴总是鼓励多消费有关商品，但比例补贴使受补贴商品消费量增加更多；补贴总是能提高消费者的效用水平，但在政府支出相同补贴总额的情况下，定额补贴使消费者效用达到更高水平。关于税收税收 税收总是促使少消费有关商品，但比例税收使被征税商品消费量减少更多；税收总是会降低消费者的效用水平，但在政府收入
22、相同税收总额的情况下，比例税收使消费者效用达到更低水平。71主题内容F第四节 显示偏好理论 问/答 72什么是显示偏好？直接显示偏好若消费者在价格为p0时选择x0,而x1是不同于x0但在p0时买得起而结果没有选择的消费组合，那么x0被直接显示出优（偏好）于x1,记为 。73Ox1x210 xx ABp0 x0(x10,x20)x1(x11,x21)什么是显示偏好？间接显示偏好若x0被直接显示出优（偏好）于x1,而x1被直接显示出优（偏好）于x2,则x0被间接显示出优（偏好）于x2。即若 ，且 ，则 。7410 xx 21xx 20 xx Ox1x2ABp1ABp0 x0(x10,x20)x1(
23、x11,x21)x2(x12,x22)显示偏好公理 显示偏好弱公理（WARP）设x0和x1为两不同的消费组合，若x0被直接显示为优于x1，那么，x1不可能被直接显示为优于x0。即消费者的选择不能自相抵触。75ABp0 x0(x10,x20)ABp1ABp0ABp1x1(x11,x21)x0(x10,x20)Ox1x2Ox1x2x1(x11,x21)违背WARP遵循WARP显示偏好公理 显示偏好强公理（SARP）设x0和x1为两不同的消费组合，若x0被（直接或间接）显示为优于x1，那么，x1不可能被（直接或间接）显示为优于x0。即消费者选择具内在一致性。76Ox1x2ABp0 x0(x10,x20)ABp1x1(x11,x21)x2(x12,x22)显示偏好理论与无差异曲线 由显示偏好强公理，加上连续性条件，可推导出无差异曲线或效用函数 77A2B2A3B3A1B1A0B0 x1x2x3Ox1x2x0 X0被显示为优于浅绿区域的所有商品组合 所有淡紫区域商品组合都被显示为优于X0主题内容F问/答 78 79问/答?
