1、目目 录录 一一.风险类型风险类型 二二.风险分析及应对策略风险分析及应对策略 三三.L/C软条款条款软条款条款 四四.FOB风险风险 五五.记名提单风险及应对记名提单风险及应对一、风险类型一、风险类型一）无单放货一）无单放货(记名提单记名提单)二）收汇高风险二）收汇高风险(外汇管制、货币贬值外汇管制、货币贬值)三）退运、拍卖三）退运、拍卖(目的港国家的海关法规定目的港国家的海关法规定)四）客户风险四）客户风险(收汇、订单确认收汇、订单确认)五）国家风险五）国家风险(战乱、外汇、国家信用战乱、外汇、国家信用)六）其他风险六）其他风险(进口国的特殊规定进口国的特殊规定)二、风险分析及应对策略二、
2、风险分析及应对策略风险培训风险培训一）无单放货一）无单放货 英美法系下的国家，认为提单不是物权凭证，可不凭正本提单或者在记名提英美法系下的国家，认为提单不是物权凭证，可不凭正本提单或者在记名提单下仅仅证明其身份就可以提取货物。单下仅仅证明其身份就可以提取货物。风险类型区域风险分析防范要求收汇类型提单货代无单放货(记名提单)美国1.记名提单下，凭复印件或只需证明身份就可提货2.不记名提单下，凭复印件提货，如巴西1.信誉良好的可接受不可撤销L/C或20-30%预付2.对非洲及中南美国家不接受L/C尽可能100%预收3.巴西100%预收1.尽可能出具不记名提单2.先出具不记名提单，收款后修改为记名提
3、单3.船公司主单，尽量不要分单4.给客户复印件时抹去提单号和箱号、铅封号1.我公司货代订舱2.指定货代时必须是大公司，并出具主单保函3.信誉好的客户可出具不的放货的分单保函英国韩国香港巴西巴西印度俄罗斯摩洛哥菲律宾土耳其多米尼加英美法系国家二）收汇高风险二）收汇高风险 正在经受经济制裁、货币贬值而造成的美元支付困难。或约束支付正在经受经济制裁、货币贬值而造成的美元支付困难。或约束支付限额等造成的收汇风险限额等造成的收汇风险风险类型区域风险分析防范要求收汇类型提单货代收汇高风险伊朗经济制裁1.100%预收再发货2.预收+L/C或其他方式1.船公司主单2.不得到付1.我公司货代订舱越南经常外汇不足
4、阿根廷货币贬值，美元申请困难。委内瑞拉不能预付坦桑尼亚最多支付PI的20%埃塞俄比亚每次汇款不得超过5000美元非洲中南美中东地区三）退运、被拍卖风险三）退运、被拍卖风险 有些国家或地区的海关法规定进口货物不得退运、转港或者到港一定期限内有些国家或地区的海关法规定进口货物不得退运、转港或者到港一定期限内进行强行拍卖。造成一些客户在货物到港后故意不付款不提货，变相要求降价或进行强行拍卖。造成一些客户在货物到港后故意不付款不提货，变相要求降价或者干脆与海关人员勾结进行拍卖以很低的价格取得货物者干脆与海关人员勾结进行拍卖以很低的价格取得货物风险类型区域风险分析防范要求收汇类型提单货代无法退运、转港，
5、被拍卖非洲不能退运、转港，到港最少45天强制拍卖1.100%预收再发货1.不接受到付货2.出具船公司主单1.我方大货代公司苏丹退运需进口商出具不要货证明伊朗退运需进口商出具不要货证明沙特到港2周内提货，否则拍卖印度到港30天提货，或进口商申请延期，否则拍卖；退运时需进口商出具不要货证明土耳其非经进口商同意，不得退运或转卖。到港45天不提货则拍卖，原进口商有优先权孟加拉退运需进口商出具不要货证明叙利亚退运需进口商出具不要货证明伊拉克到港2个月不提货的拍卖尼日利亚到港3个月不提货的拍卖巴基斯坦退运需进口商出具不要货证明阿尔及利亚退运需进口商出具不要货证明四四)客户风险客户风险 客户的信用及订单或者
6、客户特殊要求的确认，收汇等风险客户的信用及订单或者客户特殊要求的确认，收汇等风险风险类型区域风险分析防范要求收汇类型提单货代客户风险TT收汇见尾款水单后放单必须全款到账后才能放单OA账期尽量不做放账业务，若做则进行评估并审批、加投中信保L/C收汇不符点严格审单，避免交单不符点，注意软条款订单确认口头约定导致潜在损失任何场合下的口头约定，必须通过邮件、传真经客户书面确认客户书面确认前给工厂确认订单或指示，造成工厂损失等客户书面确认订单后再与工厂签订订单在L/C或预收方式下，未收到L/C或预付款就给工厂下订单，造成损失收到L/C或预付款后才能给工厂下达订单原苏联国家会要求签订合同外的协议，造成不符
7、应客户要求签订额外的协议时，必须对比原合同，避免出现不符条款造成损失五）国家风险五）国家风险国家风险主要是信用风险、战乱、破产等国家风险主要是信用风险、战乱、破产等风险类型区域风险分析收汇类型国家风险战乱风险中东混乱利比亚、叙利亚停做破产风险冰岛、希腊外汇风险阿根廷外汇管制，需申请额度停掉不做贸易信用苏丹、尼日利亚骗子较多发货前100%预收六）其他风险六）其他风险 其他风险指的是进口国的特殊要求，如对船舶要求、进口许可证等要求其他风险指的是进口国的特殊要求，如对船舶要求、进口许可证等要求风险类型区域风险分析防范要求收汇类型提单货代其他风险巴基斯坦不接受挂印度、南非、以色列、韩国、台湾船舶靠港1
8、.视情况沙特不准经亚丁湾转船，船舶不得超过15年约旦不接受超过15年的船舶伊拉克需要进口许可证阿根廷需要进口许可证卡塔尔船龄不得超过15年阿根廷可向海关申报遗失提单，船公司可另出一套1.必须100%预收后发货空运铁路运输内陆国家提单无法控制1.必须100%预收后发货无要求无要求风险培训风险培训三、信用证软条款三、信用证软条款三、信用证条款三、信用证条款L/C条款风险格式出具不可撤销信用证，对银行和客户信誉不好的地区，必须加保兑；中南美、非洲、中东等地区需调查开证行、保兑行资信；尽量不接受远期证不符点杜绝不符点，发现后坚决让客户修改软条款1.开证申请人通知船公司装运信息后才能装船，使得装船收买方
9、控制2.信用证开出后暂不生效,待进口许可证签发后或货样确认后通知生效3.1/3正本提单直接递给开证人4.要求记名提单5.信用证到期地点及有效期在开证人所在国,6.限制运输船只船龄航线等7.要求SHIPPER为开证人或其客户8.品质检验证书由开证人或其授权者签发,9.收货收据由开证人或其授权人签发10.规定联运提单但不接受转运11.规定受益人不易提交的单据12.货物需运抵目的地并经外汇管理局批准后付款13.交单时需提交目的港的收货证明14.产地证签发日期晚于提单日期15.检验机构由开证人指定风险培训风险培训四、四、FOB风险风险四、四、FOB风险风险 定义：定义：“船上交货（船上交货（指定装运港
10、）指定装运港）”是当货物在指定的装运港越过船舷，卖方即完成交是当货物在指定的装运港越过船舷，卖方即完成交货。买方无须订舱订船，对货物承担风险以越过船舷为界。从货物越过船舷后，货物货。买方无须订舱订船，对货物承担风险以越过船舷为界。从货物越过船舷后，货物的风险就由境外买家承担。的风险就由境外买家承担。优点：优点：成本锁定，在海运价格波动的情况下，规避了因海运价格上涨带来的成本风险成本锁定，在海运价格波动的情况下，规避了因海运价格上涨带来的成本风险 风险：风险：1.境外买家不付款提货，买家订舱，买家控制了货权。在出具分单的情况下，在拒收境外买家不付款提货，买家订舱，买家控制了货权。在出具分单的情况
11、下，在拒收拒付时，出口商无法终止运输或变更目的港，船公司不承认出口商是发货人，因而无拒付时，出口商无法终止运输或变更目的港，船公司不承认出口商是发货人，因而无法听从出口商的指示。出现退运或转港时，卖家很难与船公司协商处理法听从出口商的指示。出现退运或转港时，卖家很难与船公司协商处理 2.在在L/C方式下，买家不及时提供订舱信息，造成装运不及时，进而造成不符点或方式下，买家不及时提供订舱信息，造成装运不及时，进而造成不符点或L/C过期；过期；3.买家投保，如果装运信息传递不及时造成买家无法投保，或者买家根本就不想投保，买家投保，如果装运信息传递不及时造成买家无法投保，或者买家根本就不想投保，船运
12、期间造成损失的，无法获得赔偿。买家在提不到货的情况下不可能支付货款，造船运期间造成损失的，无法获得赔偿。买家在提不到货的情况下不可能支付货款，造成买家钱货两空。成买家钱货两空。四、四、FOB风险风险 应对策略：应对策略：1、如果是境外买家指定货代公司，出口商应坚持使用在我国注册的货代公司。、如果是境外买家指定货代公司，出口商应坚持使用在我国注册的货代公司。在货代公司进行订舱订船相关运输事宜时，应尽量签订书面合同详细约定货在货代公司进行订舱订船相关运输事宜时，应尽量签订书面合同详细约定货代公司的义务。让货代出具保函，保证必需出具主单且在开船后代公司的义务。让货代出具保函，保证必需出具主单且在开船
13、后7个工作日内个工作日内把正本提单交到我出口商手上。把正本提单交到我出口商手上。2、进行适当的出口信用保险。出口信用保险是我国对出口商的若干风险进行政、进行适当的出口信用保险。出口信用保险是我国对出口商的若干风险进行政策性保险的保险品种。但是，出口商应严格按照出口保险合同中的约定处理策性保险的保险品种。但是，出口商应严格按照出口保险合同中的约定处理出险后的相关事宜。如果出口商不依出口保险合同约定行事，很可能会造成出险后的相关事宜。如果出口商不依出口保险合同约定行事，很可能会造成出口保险公司不予理赔。出口保险公司不予理赔。3、除非是境外买家在出口商装运前全额付清所有货款，出口商应力争要求在提、除
14、非是境外买家在出口商装运前全额付清所有货款，出口商应力争要求在提单上的托运人一栏中填上自己的名称，而不是填上境外买家或第三方。单上的托运人一栏中填上自己的名称，而不是填上境外买家或第三方。4、尽量使用、尽量使用C类价格条款，如类价格条款，如CFR、CIF。虽然此类价格条款会增加出口商运。虽然此类价格条款会增加出口商运输费用、保险费率变动的风险，但同时也增加出口商运输费用、保险费率降输费用、保险费率变动的风险，但同时也增加出口商运输费用、保险费率降低带来的额外收益。同货物本身货值相比，运输费用、保险费率变动的金额低带来的额外收益。同货物本身货值相比，运输费用、保险费率变动的金额毕竟小很多。毕竟小
15、很多。风险培训风险培训五、记名提单风险及应对五、记名提单风险及应对五、记名提单风险五、记名提单风险 定义：定义：记名提单（记名提单（Straight B/L）是指所记载的货物只能交给提单）是指所记载的货物只能交给提单上所指收货人提取，或者说承运人在卸货港只能把货物交给提单上所指收货人提取，或者说承运人在卸货港只能把货物交给提单上所指定的收货人。上所指定的收货人。风险：风险：1.不可转让，只能是提单的记名收货人提货。不可转让，只能是提单的记名收货人提货。2.英美法系下的国家凭提单复印件提货，在有些无单放货的国家，仅证明收英美法系下的国家凭提单复印件提货，在有些无单放货的国家，仅证明收货人的身份就可以提货货人的身份就可以提货 防范：防范：1.出具不记名提单出具不记名提单 2.在见提单传真件付款情况下，先出具不记名提单传真给客户，收回全款后在见提单传真件付款情况下，先出具不记名提单传真给客户，收回全款后再改单为记名提单再改单为记名提单
