1、渠渠 道道 业业 务务 开开 拓指南拓指南 保险金牌管家团队1保险金牌管家团队2保险金牌管家团队3 *渠道性业务的定义：渠道性业务的定义：指通过第三方向客户销售保险产品指通过第三方向客户销售保险产品的一种业务，一般通过兼业代理形式操作。的一种业务，一般通过兼业代理形式操作。*渠道性业务的特点：渠道性业务的特点：“多、快、好、省多、快、好、省”（一）渠道网点多，锁定客户多；（一）渠道网点多，锁定客户多；（二）业务成长快，且持续稳定；（二）业务成长快，且持续稳定；（三）赔付状况好，利润率较高；（三）赔付状况好，利润率较高；（四）人力投入省，综合成本低。（四）人力投入省，综合成本低。随着公司的快速发
2、展，对经营业绩要求的不断提高，渠道性业务将随着公司的快速发展，对经营业绩要求的不断提高，渠道性业务将成为新的增长点，也是机构生存和发展的重要途径之一。成为新的增长点，也是机构生存和发展的重要途径之一。保险金牌管家团队4 渠道性业务的开拓方式：以团队作战方式运作渠道性业务的开拓方式：以团队作战方式运作 营业部经理主开拓人辅助开拓人员后台服务人员，具体分工如下：（一）营业部经理负责对开拓过程进行全程跟踪和指导；（二）主开拓人负责客户主要决策人员的公关、业务洽谈、合作方案的制定和业务政策的沟通与协调等工作；（三）辅助开拓人由市场部及运营部人员组成，负责与主开拓人配合，完成产品方案的设计、合作协议的修
3、改和辅助销售等相关工作；（四）后台服务人员主要由运营部、市场部、中介等相关部门的人员组成，负责为渠道开拓团队提供高效快捷的支持和服务。保险金牌管家团队5市场调研市场调研：从可能产生的保费规模、介入成本、既：从可能产生的保费规模、介入成本、既往赔付等方面评估该业务价值，对渠道进行筛选。往赔付等方面评估该业务价值，对渠道进行筛选。合作洽谈渠道选择产品开发与组合确定开拓团队锁定决策链确定业务政策推动追踪渠道评估渠道的决策链渠道的决策链：包括该渠道的经办人、经办主管、：包括该渠道的经办人、经办主管、分管领导以及能够参与决策的其他相关部门主管等。分管领导以及能够参与决策的其他相关部门主管等。1 1、准确
4、把握保险需求，凸现渠道方职责和价值；、准确把握保险需求，凸现渠道方职责和价值；2 2、利益是源动力；利益是源动力；3 3、有效运用关系。、有效运用关系。与渠道方及后台相关人员充分沟通。与渠道方及后台相关人员充分沟通。业务政策包含责任范围、费率、规模要求、单证管业务政策包含责任范围、费率、规模要求、单证管理、操作流程和手续费等方面的内容。理、操作流程和手续费等方面的内容。行销辅助品、业务启动仪式、渠道方业务培训、适行销辅助品、业务启动仪式、渠道方业务培训、适时追踪进展、调整业务政策时追踪进展、调整业务政策实际保费、赔付与预估情况的对比及评估实际保费、赔付与预估情况的对比及评估保险金牌管家团队6*
5、有利于机构清楚的了解当地市场，发现新的市场机会；有利于机构清楚的了解当地市场，发现新的市场机会；*有利于提升和稳定机构的保费平台；有利于提升和稳定机构的保费平台；*有利于增加业务员的活动量及准客户积累，发掘新的业务线索；有利于增加业务员的活动量及准客户积累，发掘新的业务线索；*更加充分地运用业务员的社会关系，提高业务员的留存率；更加充分地运用业务员的社会关系，提高业务员的留存率；保险金牌管家团队7保险金牌管家团队8保险金牌管家团队9保险金牌管家团队10保险金牌管家团队11保险金牌管家团队12保险金牌管家团队13保险金牌管家团队14保险金牌管家团队15保险金牌管家团队16保险金牌管家团队17企事
6、业渠道企事业渠道协会或其他民间组织协会或其他民间组织餐饮协会餐饮协会：食物中毒保险食物中毒保险 餐饮责任保险餐饮责任保险 食品安全责食品安全责任保险、任保险、企业协会企业协会：雇主责任保险雇主责任保险 企业财产保险企业财产保险 生产厂意外保生产厂意外保险险 机器损失保险、质量责任保险、董监事会责任保机器损失保险、质量责任保险、董监事会责任保险、险、旅游协会旅游协会：旅游意外险、出境人员保险、航班延误保险、：旅游意外险、出境人员保险、航班延误保险、关注点：关注点：协会对会员的掌控能力；协会对会员的掌控能力；会员的背景（个人或企业）；会员的背景（个人或企业）；针对业务范围或者人员情况制定方案；针对
7、业务范围或者人员情况制定方案；保险金牌管家团队18企事业渠道企事业渠道金融机构金融机构合作项目：合作项目：信用卡用户意外险：银行依据其信用卡用户当月整体刷卡额度信用卡用户意外险：银行依据其信用卡用户当月整体刷卡额度向保险公司投保，当信用卡用户身故或者全残时，由保险公司向保险公司投保，当信用卡用户身故或者全残时，由保险公司替用户还款。替用户还款。小额信贷：通过金融机构向贷款人销售的意外保险，主要保障小额信贷：通过金融机构向贷款人销售的意外保险，主要保障贷款人身故后，由保险公司替贷款人偿还剩余贷款。贷款人身故后，由保险公司替贷款人偿还剩余贷款。关注：小额贷款公司、投资公司关注：小额贷款公司、投资公
8、司切入点：切入点：中介业务将来将成为金融行业收入的重要组成部分；中介业务将来将成为金融行业收入的重要组成部分；保险金牌管家团队19与车管所、汽车俱乐部等合作驾驶员意外保险与车管所、汽车俱乐部等合作驾驶员意外保险与汽车站合作的乘客意外险、座位险与汽车站合作的乘客意外险、座位险与航空公司合作的意外伤害保险与航空公司合作的意外伤害保险企事业渠道企事业渠道交通系统交通系统保险金牌管家团队201 1、与劳务输出公司合作的海外务工保险、与劳务输出公司合作的海外务工保险2 2、与燃气公司合作的燃气用户意外险、与燃气公司合作的燃气用户意外险3 3、与家政协会合作的家政从业人员意外保险、与家政协会合作的家政从业人员意外保险4 4、与银行、商场等合作的联名卡业务、与银行、商场等合作的联名卡业务保险金牌管家团队21保险金牌管家团队22
