1、1公司与储蓄系统互联项目公司与储蓄系统互联项目 储蓄系统操作培训储蓄系统操作培训 中国邮政储蓄银行中国邮政储蓄银行 2009.4 2目录目录一、一、概述概述二、基本业务二、基本业务三、特殊业务三、特殊业务四、报表四、报表3一、概述一、概述 1 1、系统概述、系统概述 随着中国邮政储蓄银行公司系统随着中国邮政储蓄银行公司系统上线、业务不断发展，邮储银行储蓄上线、业务不断发展，邮储银行储蓄系统与公司系统资金互通的需求日益系统与公司系统资金互通的需求日益迫切，本项目的实施将极大满足这一迫切，本项目的实施将极大满足这一需求。本项目涉及的系统改造包括：需求。本项目涉及的系统改造包括：储蓄系统向公司系统的
2、资金划转；储储蓄系统向公司系统的资金划转；储蓄系统蓄系统POS资金归集清分；公司系统资金归集清分；公司系统向储蓄系统的资金划转。向储蓄系统的资金划转。4一、概述一、概述 2 2、培训内容、培训内容 本次培训的主要内容是中国邮政本次培训的主要内容是中国邮政储蓄银行储蓄与公司系统互联项目中，储蓄银行储蓄与公司系统互联项目中，个人结算账户向行内公司账户划转资个人结算账户向行内公司账户划转资金的业务操作流程。个人结算账户向金的业务操作流程。个人结算账户向行内公司账户划转资金业务包括的交行内公司账户划转资金业务包括的交易有：转账交易、冲正交易、限额止易有：转账交易、冲正交易、限额止付交易。付交易。5一、
3、概述一、概述 3 3、相关概念、相关概念 中国邮政储蓄银行个人账户向行中国邮政储蓄银行个人账户向行内公司账户转账交易是指客户通过储内公司账户转账交易是指客户通过储蓄柜台、蓄柜台、“商易通商易通”、电话银行渠道、电话银行渠道,实现个人结算账户向行内公司账户实实现个人结算账户向行内公司账户实时划转资金的交易。时划转资金的交易。6二、基本业务二、基本业务（一）向公司账户转账交易（一）向公司账户转账交易(310901)(310901)1 1、基本规定、基本规定本交易实现邮储银行系统内柜面个人结本交易实现邮储银行系统内柜面个人结算账户向行内公司账户转账的功能算账户向行内公司账户转账的功能。个人向行内公司
4、账户转账仅支持账户到个人向行内公司账户转账仅支持账户到账户转账交易账户转账交易。个人向行内公司账户跨省转账交易手续个人向行内公司账户跨省转账交易手续费率为交易金额的费率为交易金额的5，最低，最低2元，最高元，最高50元元。7二、基本业务二、基本业务（一）向公司账户转账交易（一）向公司账户转账交易(310901)(310901)1 1、基本规定、基本规定个人账户若为邮储银行个人账户若为邮储银行VIP、普通华商联、普通华商联盟或高端华商联盟客户群账户，其向行内盟或高端华商联盟客户群账户，其向行内公司账户转账交易手续费执行相应客户群公司账户转账交易手续费执行相应客户群手续费标准。手续费标准。个人账户
5、处于挂失（含卡、折任一挂个人账户处于挂失（含卡、折任一挂失）、止付（不含限额止付）、冻结、清失）、止付（不含限额止付）、冻结、清户状态时；或公司账户处于冻结、清户状户状态时；或公司账户处于冻结、清户状态时，不能办理个人向行内公司账户转账态时，不能办理个人向行内公司账户转账交易。交易。8二、基本业务二、基本业务（一）向公司账户转账交易（一）向公司账户转账交易(310901)(310901)1 1、基本规定、基本规定转出金额超过转出金额超过5万元（含）的大额转账业万元（含）的大额转账业务，客户需要事先到转出账户开户局所属务，客户需要事先到转出账户开户局所属县（市）任一联网网点办理大额转账申请。县（
6、市）任一联网网点办理大额转账申请。申请时应由本人持该账户对应的实名证件申请时应由本人持该账户对应的实名证件以及存折或绿卡办理。以及存折或绿卡办理。客户到储蓄网点办理向行内公司账户转客户到储蓄网点办理向行内公司账户转账业务时，手续费可选择由转出方或转入账业务时，手续费可选择由转出方或转入方扣收方扣收。9二、基本业务二、基本业务（一）向公司账户转账交易（一）向公司账户转账交易(310901)(310901)1 1、基本规定、基本规定客户到储蓄网点办理向行内公司账户转客户到储蓄网点办理向行内公司账户转账业务时，如选择由转入方扣收手续费，账业务时，如选择由转入方扣收手续费，必须与转入方公司订立由公司账
7、户支付手必须与转入方公司订立由公司账户支付手续费的相关协议，并将协议号填写在转账续费的相关协议，并将协议号填写在转账凭单空白处，由储蓄柜员将协议号录入系凭单空白处，由储蓄柜员将协议号录入系统统 大额交易需授权。大额交易需授权。10二、基本业务二、基本业务2 2、交易画面、交易画面11二、基本业务二、基本业务12二、基本业务二、基本业务（二）商易通向公司账户转账交易（二）商易通向公司账户转账交易客户通过客户通过“商易通商易通”渠道办理向行内公渠道办理向行内公司账户转账业务时，必须申请司账户转账业务时，必须申请“商易通商易通”业务并签订协议。业务并签订协议。客户通过客户通过“商易通商易通”渠道办理
8、向行内公渠道办理向行内公司账户转账业务，手续费由转出方扣收。司账户转账业务，手续费由转出方扣收。手续费标准同现有标准。手续费标准同现有标准。13二、基本业务二、基本业务（三）电话银行向公司账户转账交易（三）电话银行向公司账户转账交易 客户通过电话银行渠道办理向行内公司客户通过电话银行渠道办理向行内公司账户转账业务，必须事先签订相关协议账户转账业务，必须事先签订相关协议。并在储蓄网点将转入方公司账号及公司户并在储蓄网点将转入方公司账号及公司户名信息预先录入电话银行系统，电话银行名信息预先录入电话银行系统，电话银行系统最多支持录入系统最多支持录入5个公司账户信息。个公司账户信息。客户通过电话银行渠
9、道办理向行内公司客户通过电话银行渠道办理向行内公司账户转账业务，手续费由转出方扣收。账户转账业务，手续费由转出方扣收。手续费标准同现有标准。手续费标准同现有标准。14三、特殊业务三、特殊业务（一）向公司账户转账冲正交易（一）向公司账户转账冲正交易1 1、基本规定、基本规定本交易是指普通柜员处理向公司账户转本交易是指普通柜员处理向公司账户转账出现差错，对该笔差错交易进行处理，账出现差错，对该笔差错交易进行处理，把账户余额修改为正确金额的一种修正交把账户余额修改为正确金额的一种修正交易。易。冲正交易只能为纠正柜员操作出现差错冲正交易只能为纠正柜员操作出现差错而办理，不得应客户要求办理冲正交易。而办
10、理，不得应客户要求办理冲正交易。每笔交易只能办理一次成功的冲正交易，每笔交易只能办理一次成功的冲正交易，被冲正交易、冲正交易不可办理冲正交易。被冲正交易、冲正交易不可办理冲正交易。15三、特殊业务三、特殊业务（一）向公司账户转账冲正交易（一）向公司账户转账冲正交易1 1、基本规定、基本规定冲正交易只能在原交易受理网点办冲正交易只能在原交易受理网点办理。办理时须经支局长授权，并填写理。办理时须经支局长授权，并填写“中国邮政储蓄修改分户账通知单中国邮政储蓄修改分户账通知单”。16三、特殊业务三、特殊业务2 2、交易画面、交易画面17三、特殊业务三、特殊业务（二）公司账户限额止付交易（二）公司账户限
11、额止付交易1 1、基本规定、基本规定本交易是指普通柜员处理向公司账户转账本交易是指普通柜员处理向公司账户转账出现差错，对该笔差错交易进行冲正交易不出现差错，对该笔差错交易进行冲正交易不成功时，为避免资金风险对公司账户进行限成功时，为避免资金风险对公司账户进行限额止付。额止付。只能对原交易进行一次成功的限额止付，只能对原交易进行一次成功的限额止付，不可以对向公司账户转账冲正交易做限额止不可以对向公司账户转账冲正交易做限额止付。付。止付时需在原交易局办理，需要支局长进止付时需在原交易局办理，需要支局长进行授权。行授权。18三、特殊业务三、特殊业务2 2、交易画面、交易画面19三、特殊业务三、特殊业
12、务2 2、交易画面、交易画面20三、特殊业务三、特殊业务（三）公司账户限额解止付交易（三）公司账户限额解止付交易1 1、基本规定、基本规定本交易实现对于存在账务差错而办理止付本交易实现对于存在账务差错而办理止付的公司账户，在相关差错处理全部完成后，的公司账户，在相关差错处理全部完成后，为公司账户办理解止付的功能。为公司账户办理解止付的功能。解限额止付只能在原交易局进行。解限额止付只能在原交易局进行。解止付时需要支局长进行授权。解止付时需要支局长进行授权。21三、特殊业务三、特殊业务2 2、交易画面、交易画面22三、特殊业务三、特殊业务2 2、交易画面、交易画面23三、特殊业务三、特殊业务（四）
13、公司账户限额止付手工重发交易（四）公司账户限额止付手工重发交易1 1、基本规定、基本规定本交易实现在普通柜员操作公司账户限额止本交易实现在普通柜员操作公司账户限额止付交易超时情况下，而采取的将原止付流水付交易超时情况下，而采取的将原止付流水重发到公司业务系统进行止付的功能。重发到公司业务系统进行止付的功能。限额止付手工重发交易只能在原交易局进行，限额止付手工重发交易只能在原交易局进行，必须存在限额止付交易且是超时状态。必须存在限额止付交易且是超时状态。24三、特殊业务三、特殊业务2 2、交易画面、交易画面 25三、特殊业务三、特殊业务（五）公司账户限额解止付手工重发交易（五）公司账户限额解止付
14、手工重发交易1 1、基本规定、基本规定本交易实现在普通柜员操作公司账户限额解本交易实现在普通柜员操作公司账户限额解止付交易超时情况下，而采取的将原解止付止付交易超时情况下，而采取的将原解止付流水重发到公司业务系统进行解止付的功能。流水重发到公司业务系统进行解止付的功能。限额解止付手工重发交易只能在原交易局进限额解止付手工重发交易只能在原交易局进行，必须存在解限额止付交易且是超时状态。行，必须存在解限额止付交易且是超时状态。26三、特殊业务三、特殊业务 2、交易画面、交易画面27三、特殊业务三、特殊业务（六）储蓄账户强制解止付（六）储蓄账户强制解止付1 1、基本规定、基本规定公司系统发起的对储蓄
15、账户的限额止付交易，公司系统发起的对储蓄账户的限额止付交易，若因特殊原因造成公司系统无法对个人账户解止若因特殊原因造成公司系统无法对个人账户解止付，则该交易能够实现储蓄系统对个人账户的强付，则该交易能够实现储蓄系统对个人账户的强制解止付功能。制解止付功能。原限额止付发起网点填写相关单式，由地市分原限额止付发起网点填写相关单式，由地市分行个人业务、公司业务管理部门出具意见后，上行个人业务、公司业务管理部门出具意见后，上报省行个人业务部。省行解止付成功后在相关单报省行个人业务部。省行解止付成功后在相关单式上填写处理结果，并将该表反馈至地市分行业式上填写处理结果，并将该表反馈至地市分行业务部门统一保
16、管务部门统一保管 。强制解止付只能由省中心业务管理员操作，由强制解止付只能由省中心业务管理员操作，由业务主管进行授权。业务主管进行授权。28四、报表四、报表（一）查询打印储蓄到公司账户转账交易明细（一）查询打印储蓄到公司账户转账交易明细该交易提供查询打印该交易提供查询打印“储蓄系统发起个人账储蓄系统发起个人账户到行内公司账户转账业务户到行内公司账户转账业务”交易明细功能。交易明细功能。市县局业务管理员，网点综合柜员可以查询市县局业务管理员，网点综合柜员可以查询及打印。及打印。29四、报表四、报表（一）查询打印储蓄到公司账户转账交易明细（一）查询打印储蓄到公司账户转账交易明细30四、报表四、报表
17、（一）查询打印储蓄到公司账户转账交易明细（一）查询打印储蓄到公司账户转账交易明细31四、报表四、报表（一）查询打印储蓄到公司账户转账交易明细（一）查询打印储蓄到公司账户转账交易明细32四、报表四、报表（二）查询打印公司账户限额止付登记簿（二）查询打印公司账户限额止付登记簿该交易提供查询打印该交易提供查询打印“储蓄系统发起对公司储蓄系统发起对公司账户限额止付登记簿账户限额止付登记簿”的功能。的功能。市县局业务管理员，网点综合柜员可以查询市县局业务管理员，网点综合柜员可以查询及打印。及打印。33四、报表四、报表（二）查询打印公司账户限额止付登记簿（二）查询打印公司账户限额止付登记簿34四、报表四、
18、报表（二）查询打印公司账户限额止付登记簿（二）查询打印公司账户限额止付登记簿35四、报表四、报表（二）查询打印公司账户限额止付登记簿（二）查询打印公司账户限额止付登记簿36四、报表四、报表（三）查询打印公司账户限额解止付登记簿（三）查询打印公司账户限额解止付登记簿该交易提供查询打印该交易提供查询打印“储蓄系统发起对公司储蓄系统发起对公司账户限额解止付登记簿账户限额解止付登记簿”的功能。的功能。市县局业务管理员，网点综合柜员可以查询市县局业务管理员，网点综合柜员可以查询及打印。及打印。37四、报表四、报表（三）查询打印公司账户限额解止付登记簿（三）查询打印公司账户限额解止付登记簿38四、报表四、报表（三）查询打印公司账户限额解止付登记簿（三）查询打印公司账户限额解止付登记簿39四、报表四、报表（三）查询打印公司账户限额解止付登记簿（三）查询打印公司账户限额解止付登记簿40
