1、内部公开 请勿外传版权所有1993-2012金蝶软件（中国）有限公司 内部公开 请勿外传EASEAS产品培训集团资金管理EAS产品部 黄健芳金蝶软件(中国）有限公司内部公开 请勿外传P2集团资金管理实务 机会与挑战 企业遇到的问题 业务模式EAS集团资金管理方案体验 资金管理解决方案集 资金监控解决方案体验 资金集中管控解决方案体验EAS集团资金管理关键特性EAS集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议目录内部公开 请勿外传P3资金管理软件的市场规模单位（亿元）单位（亿元）内部公开 请勿外传EAS资金管理软件推广超过家集团企业选择EAS资金管理系统500500内部公开 请勿外传P5经
2、常会遇到的几个重要问题这一刻集团究竟有货币资金？今天集团收入多少？都是哪些收入？今天集团支出多少？都用到哪去了？如果钱不够，从哪来？如何确保资金使用的合理、合法性？为什么经常在关键时刻出现帐面上有钱，实际却无钱可用？怎么消除合并报表上存贷双高现象？资金周转速度还能不能加快，哪些方面还有潜力可挖？内部公开 请勿外传P6企业集团资金管理面临的主要难题未实现资金集中管理的企业未实现资金集中管理的企业r 资金运动不透明，违规操作多；r 资金分散,信贷倒挂，财务费用高；r 与多家银行的无序合作，汇兑费用大；r 贷款权限不集中，银行利率高；r 投资、担保随意，集团风险大；r 资金信息不及时，决策难度大。内
3、部公开 请勿外传P7企业集团资金管理面临的主要难题已实现资金集中管理的企业已实现资金集中管理的企业r资金存量中有多少能调用？r资金管理中心如何进行功能业务定位，资金集中后如何化解集中后的大量工作？r资金管理系统与其他系统的关系？业务怎么协同？r 管理模式的变更导致的信息系统的扩展、升级和个性化修改？r网上结算安全性如何保证？内部公开 请勿外传P8关键目标降低成本整合集团信贷资源，统一融资和票据集中管理，合理安排调配内部资金余缺，降低集团融资成本。集中资金通过收支两条线等资金管理办法，高度集中内部闲置资金；资金预算，做到事前预算、事中控制和事后分析。防范风险搭建资金管理信息监控平台，全面掌握结算
4、、投融资、票据、财务等信息；掌控下属单位对外担保等经济行为，将财务风险降低到最小。3214规模效益风险防范提高效率 开展内部结算，杜绝体外循环；减少资金结算成本；通过银企互联，实时监控存量流量，加快资金流动。内部公开 请勿外传P9资金管理业务蓝图资金数据展现集团资金管理决策分析资金监控资金预警资金制度风险控制资金管控银企互联工商银行安全认证平台（CA认证）农业银行中国银行建设银行交通银行招商银行系统管理主数据管理权限管理流程管理异构集成基础平台投资管理资金预算资金结算融资管理股权投资金融理财委托贷款企业贷款投资收益预算编制预算调整控制策略执行分析预算考核账户管理收付管理上划下拨多结算中心查询分
5、析授信管理银行借款票据管理或有负债利息计算资金运营资金计划收支业务融资信贷票据业务往来对账成员单位内部公开 请勿外传资金监控A单位银行账户B单位银行账户 C单位银行账户 客商 客商 客商集团统一的银企平台流动分析存量分析结构分析投融资决策管理特点：管理特点：集团总部主要行使对下属企业的投资监控权，而对企业的日常经营不干预，只要定期获取下属企业的相关报表信息可供统计、汇总、查询即可。适用范围：适用范围：企业地域分布广泛，数据难以集中管理和分析，行业跨度广泛，没有集中管理的需求，亦或存在集中管理需求有难度。内部公开 请勿外传 A单位内部账户 客户集团某银行总账户关 联收 款 供应商付 款余额减少余
6、额增加统收统支管理特点：管理特点：分（子）公司不在银行开立自己的账户，所有收支都在资金中心的账户上统一进行。适用范围适用范围：由集团结算中心账户统一支付，适应于集团对同城分公司或全资子公司的资金管理，。内部公开 请勿外传A单位银行收入户A单位银行支出户 A单位内部账户 客户集团某银行总账户 供应商余额减少余额增加关联关联收款归集自主支付管理特点：管理特点：收入账户和支出账户分离，收入户资金自动归集到集团母账户，下属公司按月度编制资金计划，集团按成员单位下拨申请或资金预算下拨一笔大额资金到成员单位支出户，由成员单位支出户自主支付。适用范围适用范围：集团不直接管理成员单位经营收支，成员单位有一定的
7、收支自由，适用于不同城子公司。A、预算驱动下拨，B、按申请下拨内部公开 请勿外传A单位银行结算户（收支 合一)A单位内部账户 客户集团某银行总账户余额减少余额增加关联收款归集 供应商下拨对外支付管理特点：管理特点：成员单位开立收支合一银行账户，收到资金自动归集到集团母账户，成员单位需要支付时发起申请，结算中心实现联动支付，即由软件实现资金下拨到成员单位结算户，再对外支付。适用范围：适用范围：资金集中度要求最高，账户数量最少，集团直接管理成员单位经营收支，成员单位有较少收支自由。内部公开 请勿外传统收统支统收统支集团划拨集团划拨联动支付联动支付账户管理账户管理成员单位不开立银行账户，只有集团结算
8、中心开立账户成员单位开立收支两种账户，集团开立母账户，账户数量较多。成员单位开立合一户，集团开立母账户资金管理组资金管理组织织一般成立结算中心统一支付，成员单位不需出纳人员可能不成立结算中心，只有集团财务部进行资金归集与下拨的核算，成员单位需成立出纳人员进行自己单位的收支结算一般成立结算中心统一支付，成员单位有出纳人员，但只需核算往来，不进行资金实际收支。资金集中度资金集中度资金高度集中资金部分集中，集团一般是一个星期统一划拨一笔资金到成员单位支出户资金高度集中，成员单位发起每一笔付款申请，由结算中心进行支付下属单位资下属单位资金自由度金自由度下属单位资金自由度小下属单位资金自由度大下属单位资
9、金自由度小缺点缺点1、由结算中心账户往外支付，显示结算中心名称，不利于合同的实名制支付。2、结算中心工作量较大 3、一般适合分公司的情况1、资金集中度较小，集团对下属单位资金控制程度较低。1、集团结算中心工作量较大优点优点资金集中度高，集团资金管控力度强集团可实现抓大放小，集团工作量较小，下属单位有一定资金收支自由度1、由结算中心账户往外支付，但可显示下属单位名称，有利于合同的实名制支付。2、资金集中度高内部公开 请勿外传P15环球集团资金管理现状多模式并存 资金集中管控（多种集中方式并存）资金监控内部公开 请勿外传P16集团企业资金集中管理三步曲看着花控着花帮着花主要方式：主动监控、及时反应
10、、准确决策。特点：组织结构变动小、涉及面较窄，易实行。主要方式：收支两条线、预算控制。特点：涉及权利较多变更、涉及面较宽。主要方式：集中结算、三算合一、投融资集中、理财服务。特点：权利变更较大；涉及面宽，较难实行。资金监控资金监控收支两条线收支两条线结算中心结算中心财务公司财务公司内部公开 请勿外传P17集团资金管理实务 机会与挑战 企业遇到的问题 业务模式EAS集团资金管理方案体验 资金监控 资金集中管控EAS集团资金管理关键特性EAS集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议目录内部公开 请勿外传集团资金监控解决方案分（子）公司自行管理银行账户，集团通过ERP系统收集各单位资金信息
11、。在不改变开户单位资金所有权的前提下，做到“你的钱，我看着花”。方案简介：n账户集中管理，及时准确掌握账户变动情况；n了解企业实时资金状况，监控集团资金头寸及流动情况；n全面了解目前资金业务情况（包括票据、投资、融资、担保等），防范资金业务风险。管理要求：n不可缺少模块：出纳管理 账户管理、银企互联、资金监控n可推荐使用模块：票据管理、投资管理、融资管理、或有事项。推荐购买模块：内部公开 请勿外传P191.建立账户集中管理体系，监控全集团账户变动情况2.搭建统一银企互联平台，监控账户头寸及流动情况3.提供动态资金监控报表，全面监控各类资金业务情况4.集团统筹融资安排，为企业提供担保、融资服务内
12、部公开 请勿外传P201.账户集中管理-严谨的账户开立、销户管理n控制参数n账户开户申请n账户销户申请n银行账户序时簿n银行账户变动报表账户开立、销户n帮助企业推行账户集中管理，实时监控账户变动情况客户价值内部公开 请勿外传P212.搭建安全快捷银企平台内部公开 请勿外传支付单据 支付结果XML数据电文XML数据电文内部公开 请勿外传2.银企平台-便捷的账户交易信息查询查询功能n实现企业ERP系统与银行对接，真正实现对集团内账户头寸、交易信息的实时查询。客户价值n查询账户余额n查询交易明细n下载对账单n自动调度查询n实时账户头寸交易信息查询内部公开 请勿外传P243.动态资金监控平台-丰富的监
13、控内容内部公开 请勿外传-报表举例业务功能客户价值n 借款变动结构分析n 授信额度结构分析n 资金存贷分析n 到期业务预警 业务功能n帮助企业实时掌控集团内资金流量、存量、重大收支活动并及时预警；做到事前、事中、事后全面控制。客户价值内部公开 请勿外传P264.丰富的融资服务内部公开 请勿外传 4.丰富的融资服务-统一担保n担保台账n担保跟踪n担保报表统一担保n统一担保管理，防范担保风险，为成员企业提供融资服务。客户价值内部公开 请勿外传 4.丰富的融资服务-委托贷款n集团总部为机械集团提供委托贷款n机械集团拉委托贷款生成借款单委托贷款n为分子公司提供资金支持n借贷方业务协同，减轻工作量。借贷
14、业务过程更清晰客户价值内部公开 请勿外传EAS资金集中监控客户价值全面集中集团资金信息，解决资金透明问题，为集团决策提供支持；提供各类资金业务分析报表及预警提醒，防范资金风险；集团授信，集团担保，为分子公司融资服务，保障集团资金链健康稳定。内部公开 请勿外传P30集团资金管理实务 机会与挑战 企业遇到的问题 业务模式EAS集团资金管理方案体验 资金监控 资金集中集中管理EAS集团资金管理关键特性EAS集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议目录内部公开 请勿外传将整个集团的资金集中到集团总部,由总部统一调度、管理和运用。通过资金的集中管理,企业集团可以实现整个集团内的资金资源整合与宏
15、观调配,提高资金使用效率,降低金融风险。简称“你的钱，我帮着花”。方案简介：n集中资源，形成现金池、票据池，保证资金流稳定有序，实现资金有效配置；n内部调剂，盘活闲散资金，减少外部贷款，降低成本，提供资金利用率；n内部结算，及时清理三角债，降低汇兑费用，避免在途资金占用；n统一投融资，发挥规模效应，降低融资成本；n控制风险，资金预算监控各类业务发生额，集团统一担保，控制资金风险；n信息集中，资金信息及时、准确，为企业高层的经营决策提供信息支持。管理要求：n不可缺少模块：出纳管理 账户管理、现金池管理、资金结算、n可推荐使用模块：票据管理、投资管理、融资管理、或有事项、资金监控。推荐购买模块：内
16、部公开 请勿外传P32资金集中管控解决方案的主要措施1.建立资金集中结算体系，集中资金，提高资金使用效率2.建立资金票据集中管理体系，全面利用票据资源3.建立集团信贷管理体系，降低融资成本4.健全资金成本计价体系，实现内部资金有偿使用内部公开 请勿外传P33资金集中管控解决方案-1.资金集中结算n业务需求nEAS对策资金结算1，建立结算中心，设置内部结算账户。2，EAS支持各种集中管理模式，可根据各分子公司行业、地域、营运资金需求不同采用不同的管理模式。如机械集团本部业务采用统收统支，其他子公司收款统一0余额归集集团总户，按日定时归集。内部往来业务统一由结算中心内部受理。大额付款统一走联动支付
17、模式。除机械本部以外的其他分子公司按月上报资金收支计划，总部按预算分批下拨资金，满足分子公司日常小额结算需要。1，集中资金，解决资金分散、闲置问题；2，环球机械集团采用集中采购、集中销售模式，内部交易往来频繁，所以需要及时处理内部结算业务。3，设置安全便捷的付款流程，解决资金流出监管审批不到位，资金风险高的问题n业务需求：nEAS对策：内部公开 请勿外传 1.资金集中结算-基础设置n建立结算中心n开设内部账户n结算中心启用基础设置内部公开 请勿外传1.资金集中结算-日常收付业务内部公开 请勿外传 1.资金集中结算-日常业务之收款归集n定义母子账户关系n定义上划策略n自动上划设置n后台事务配置n
18、系统自动上划收款归集n实现集团资金集中，有利实现资金有效配置。客户价值内部公开 请勿外传 1.资金集中结算-日常业务之预算驱动下拨n资金划拨模板下发n单位填报资金划拨计划n设置下拨控制策略n预算驱动下拨预算驱动下拨n 资金与预算又一便捷功能，预算直接控制资金业务。客户价值内部公开 请勿外传P38 1.资金集中结算-日常业务之联动支付n联动支付业务处理-环球机床一笔400多万采购款需要支付，申请联动支付流程n付款申请n付款单审批并提交结算中心n进入联动支付结算单n结算单受理并提交银企n生成付款方收款回单 内部结算n解决付款实名制及资金备用存量平衡问题。客户价值内部公开 请勿外传P39 1.资金集
19、中结算-日常业务之内部集中结算内部公开 请勿外传P40 1.资金集中结算-日常业务之内部集中结算n对内收款业务处理-华龙精密发起与环球机床的内部调拨订单结算n收款申请n收款审批并提交结算中心n进入对内收款结算单n结算单受理n生成关联方付款回单 内部结算n及时清理内部三角债，公平反映各个内部单位的实际经营业绩；降低汇兑费用和资金在途成本。客户价值内部公开 请勿外传P41资金集中管控解决方案-2.票据集中管理n业务需求nEAS对策资金结算1，与合作银行招商银行确定，由银行分支机构代管票据，EAS提供票据信息集中管理。2，托管票据，主要进行贴现、质押、托收、对外背书等业务处理。3，提供空白凭证全周期
20、管理功能；4，应收应付、收付款结算与票据业务紧密集成；5，可与担保及额度管理集成联动应用；6，与授信额度的联动处理；7，各类业务信息自动触发、预警提示功能。1，制造型企业银行承兑票据使用广泛，票据沉淀问题严重，票据资源未得到合理利用，希望实现票据集中调剂，降低成本，提高周转效率。2，票据质押贷款、票据贴现融资是目前常用的票据融资方式。3，重要空白支票的管理。n业务需求：nEAS对策：内部公开 请勿外传 2.票据集中管理-应收票据管理n批量登记n批量托管n应收票据托管查询n票据集中查询应收票据托管n支持结算中心查看全集团票据信息。n票据托管客户价值内部公开 请勿外传 2.票据集中管理-应收票据管
21、理n应收票据质押n应收票据质押贷款n应收票据质押换票应收票据质押n实现票据融资的全称支持n票据质押可进行开新票、贷款、获取信用额度等客户价值内部公开 请勿外传P443.集团信贷管理体系n业务需求nEAS对策信贷管理1，集团统一授信管理，分解到各个企业，可实现综合授信、不同银行、不同币别的授信跟踪处理。2，为了规避政策风险，内部调剂可借用银行名义办理委托贷款，在系统中贷款合同、借款合同管理流程集成协同。3，提供担保及抵押担保品的管理；4，完备的借贷款业务处理流程，包括业务申请、审核、还款、展期及相关的利息处理；,5，业务到期、逾期信息自动触发提醒。1，集团具备的融资优势，采用银行借款、应收票据质
22、押贷款、应收账款融资等方式，扩大集团外部的融资渠道，从而满足集团多层次的资金需求。2、由集团统一安排融资，降低集团整体的财务费用。n业务需求：nEAS对策：内部公开 请勿外传 3.集团信贷管理体系-综合授信n集团综合授信n贷款占用n银承占用n授信跟踪综合授信n管理集团及下属单位的授信额度合同。n 实时查看授信额度的使用情况。n支持综合授信管理，可占用其他银行、其他币别、其他用途的授信。客户价值内部公开 请勿外传 3.集团信贷管理体系-企业贷款n借款单位申请借款n企业贷款n企业贷款还款n企业贷款计息企业贷款n开展内部贷款业务，盘活内部闲置资金n帮助企业管理统借统还的资金管理业务n降低整体融资成本
23、 客户价值内部公开 请勿外传P474.资金成本计价n业务需求nEAS对策资金结算1，可以灵活的定义计算对象，定义计息条件、结息方案等、支持固定利率、浮动利率、分段利率等多种计息方法；2，对内部结算账户积数计息；3，支持批量计息；4，利息单生成凭证、更新内部结算账户余额等，生成存款单位收款单；5，支持借贷款、定期存款等各类业务计息处理。1，为了体现资金的使用价值，对集团集中的子公司资金（包括银行票据）要计算存款利息，对使用资金的单位要计算借款利息。2、实现内部资金的“拨改贷”，加强资金使用成本考核，实现内部资金的有偿使用。n业务需求：nEAS对策：内部公开 请勿外传 4.资金成本计价体系-利息计
24、价n利息对象定义n批量计息n利息单受理利息计价n实现内部资金的“拨改贷”，加强资金使用成本考核，实现内部资金的有偿使用。客户价值内部公开 请勿外传P49集团资金管理实务 机会与挑战 企业遇到的问题 业务模式EAS集团资金管理方案体验 资金监控 资金集中管控EAS集团资金管理关键特性EAS集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议目录内部公开 请勿外传EAS集团资金管理关键特性全景的资金监控n业务类型完整n预置图形转换n异常事件提醒市场化的资金划拨n可支持多种现金池管理模式n自定义业务规则n灵活的资金转移定价灵活的融资管理n清晰的融资台账管理n实时的融资成本分析n及时的到期债务预警全局资
25、金计划n全面的资金计划汇总n严格的资金计划控制n及时的资金计划执行分析可靠的安全保障n数字签名、信息加密防篡改n双管理员认证n付款二次身份认证内部公开 请勿外传特性-全景的资金监控n监控内容丰富完整n预设功能强大的图形分析功能n提供贴心的预警提示及预警报表资金监控内部公开 请勿外传特性-市场化的资金划拨n支持各种现金池模式n支持自动按设定规则上划下拨n支持银行上划下自动入账n支持多级现金池，自动逐级归集资金划拨内部公开 请勿外传特性-灵活的融资管理n提供各种类型的融资功能n融资业务与担保、抵质押物、授信额度等联动管理n新推出债券融资、银团贷款全程管理n融资费用、融资利息精确、明了融资管理内部公
26、开 请勿外传特性-可靠的安全保障n采用防火墙、数据加密传输、权限管理、基于证书的身份认证、指纹认证、密码策略、业务单据数字签名等多重安全机制，最大限度地保证金蝶EAS资金管理系统的安全。安全保障内部公开 请勿外传P55集团资金管理实务 机会与挑战 企业遇到的问题 提供的解决方案EAS集团资金管理方案体验 资金监控 资金集中管控EAS集团资金管理关键特性EAS集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议目录内部公开 请勿外传更多客户内部公开 请勿外传P57集团资金管理实务 机会与挑战 企业遇到的问题 业务模式EAS集团资金管理方案体验 资金监控 资金集中管控EAS集团资金管理关键特性EAS
27、集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议目录内部公开 请勿外传P58将EAS资金管理产品卖给谁？企业规模n集团、总公司、股份公司、投资公司；n行业前50名；n国资委管辖企业；n年销售收入在10亿以上；n分支机构8家以上。业务特点n是否有专门的资金管理部门；n下属企业不在同一个区域内办公；n是否存在资金状况不能及时汇总的问题；n是否存在存贷双高的问题；n是否有资金计划不能有效执行的问题；n是否有大量的内部往来结算。重点行业n资源行业、房地产行业、港口行业、制造业、交通运输；汽车4S、餐饮业、零售连锁内部公开 请勿外传P59产品经营策略老客户营销与方案精准营销老客户营销方案精准营销资金集
28、中监控方案资金集中结算方案方案精准营销策略n确认二大解决方案，精准营销，规模化推广n其他方案可考虑二次开发交付，但要严格审核需求范围与交付要求老客户营销策略n437家EAS财务老客户二次营销n305家EAS出纳老客户二次营销n加强实施顾问狼之旅培训，积极引导老客户加模加站内部公开 请勿外传P60谢 谢！内部公开 请勿外传P61特别声明没有金蝶软件国际软件集团有限公司的特别许可，任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任何部分。本文档中包含的信息如有更改，恕不另行通知。由金蝶软件（中国）有限公司和其分销商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件。Microsoft、W
29、INDOWS、NT、EXCEL、Word、PowerPoint 和SQL Server 是微软公司的注册商标。IBM、DB2、DB2 通用数据库、OS/2、Parallel Sysplex、MVS/ESA、AIX、S/390、AS/400、OS/390、OS/400、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、Intelligent Miner、WebSphere、Netfinity、Tivoli、Informix 和Informix 动态ServerTM 是IBM 公司在美国或其他公司的商标。ORACLE 是ORACLE 公司的注册商标。UNIX、X/O
30、pen、OSF/1 和Motif 是Open Group 的注册商标。Citrix、Citrix 徽标、ICA、Program Neighborhood、MetaFrame、WinFrame、VideoFrame、MultiWin以及此处引用的Citrix 产品名是Citrix Systems 公司的商标或注册商标。HTML、DHTML、XML 和XHTML 是W3C、World Wide Web 协会、计算机科学实验室的商标或注册商标。JAVA 是Sun Microsystems 公司的注册商标。JAVASCRIPT Sun Microsystems 公司的注册商标，由其技术开发和实施商Netscape 许可使用。本文档提到的金蝶、金蝶KIS 、金蝶K/3 、金蝶EAS 、Apusic 、金蝶友商网 和其它金蝶 产品和服务以及它们各自的徽标是金蝶软件（中国）有限公司在中国和世界其它一些国家的商标或注册商标。本文档提到的所有其它产品和服务名称是它们各自公司的商标。
