1、CCF Cash Management Training收款付款Liquidity顾客顾客公司财资部公司财资部供应商供应商CCF Cash Management Training汇兑风险利率风险银行关系流动性头寸管理与投资收付款纳税与会计企业www.corporate-treasurers.co.ukwww.afponline.orgTREASURYMANAGEMENTINTERNATIONALwww.treasury-CCF Cash Management Training12%12%21%21%23%23%33%33%42%42%45%45%45%45%10%10%20%20%30%30%
2、40%40%50%50%减少制造地点数量减少制造地点数量服务共享中心的引入服务共享中心的引入统一的财会体系统一的财会体系组织结构合理化组织结构合理化新技术的运用新技术的运用取代单独的财务系统取代单独的财务系统综合财务/非财务系统综合财务/非财务系统以上数据来自PricewaterhouseCoopers CFO2000的调查业务公司财资管理部地区财资管理中心集团财资管理中心Financial Times 19 March 2001公司总部及公司总部及操作单位操作单位服务共享中心服务共享中心人力资源及工资管理人力资源及工资管理服务共享中心服务共享中心应付帐款管理应付帐款管理服务共享中心服务共享中
3、心销售及信用管理销售及信用管理专门服务共享中心专门服务共享中心全球性全球性日本日本中国中国英国英国 服务共享服务共享中心中心美国美国香港香港服务共享中心服务共享中心欧洲欧洲服务共享中心服务共享中心亚太区亚太区服务共享中心服务共享中心北美北美公司总部公司总部地区性地区性子公司子公司 A A(新加坡新加坡)子公司子公司 B(澳大利亚澳大利亚)第三方公司第三方公司(香港香港)开据发票开据发票 交易货物交易货物银行银行汇兑交易汇兑交易 开据发票开据发票 交易货物交易货物新币新币付款付款汇兑交易汇兑交易 银行银行新币新币付款付款子公司子公司 A A(新加坡新加坡)子公司子公司 B(澳大利亚澳大利亚)第三
4、方公司第三方公司(香港香港)发票处理中心发票处理中心港币港币付款付款开据发票开据发票 供供 货货澳币澳币付款付款银行银行汇兑交易汇兑交易 开据发票开据发票 开据发票开据发票 供供 货货新币新币付款付款CCF Cash Management Training业务公司银行市场信息企业财资管理部EBERPTMSAcc.互联网CCF Cash Management Training帐户管理流动性管理投资风险管理付款流动性管理收款支票现金电子支票现金电子CCF Cash Management TrainingCCF Cash Management Training 例 1 余额 利息(pa)帐户 1 -
5、100-10.0 帐户 2 +30+2.1 帐户 3 +20+1.4 共计 -6.5 合计后 -50-5.0 例 2 余额 利息(pa)+100+7.0 -30-3.0 -20-2.0 +2.0 +50+3.5 境内，单币种集中前子帐户A$100子帐户B$-10子帐户C$-40集中后子帐户A$0子帐户B$0子帐户C$0母帐户$50集团公司对冲之前德国法国意大利英国150010080012007001002001001000交易笔数:9德国法国意大利英国800400600600交易笔数:4对冲之后对冲中心4利息合计利息合计4帐户结构帐户结构4资金合流资金合流 付款付款4 银行汇票银行汇票4 电子
6、汇款电子汇款4 自动付款自动付款/工资付款工资付款4 票据代付系统票据代付系统收款收款4 票据代收票据代收4 票据托收票据托收4 自动收款自动收款4 金融快递金融快递网上业务网上业务4 信用卡支付网关信用卡支付网关4 帐单支付帐单支付4 电子帐单的提交和支付电子帐单的提交和支付4 网上支付网上支付4 全球性帐户的余额和交易全球性帐户的余额和交易信息信息 4 度身定作的外汇交易衍度身定作的外汇交易衍生品生品4 不同币种的汇兑不同币种的汇兑4 其它规避外汇风险工具其它规避外汇风险工具4普通的存款普通的存款4增加回报的其它产品增加回报的其它产品4资本市场投资资本市场投资4固定收入固定收入4证券市场投
7、资证券市场投资(托管服务托管服务)全球资金管理全球资金管理总部总部 区域性资金管理区域性资金管理总部总部BOA帐户BOA帐户BOA帐户BOA帐户BOA帐户BOA帐户BOA帐户BOA帐户BOA帐户BOA帐户BOA帐户BOA帐户BOA帐户Global E-banking system自动下载帐户信息自动下载帐户信息将帐户信息转换成将帐户信息转换成MT940格式格式对付款指示对付款指示进行核查与授权进行核查与授权将将 MT100/MT202格式的付款指示格式的付款指示导入导入Hexagon由由Hexagon处理处理帐户信息帐户信息付款指示付款指示客户客户从从Hexagon获取数据获取数据生成并更新生
8、成并更新会计科目会计科目 结算信息被转换成结算信息被转换成MT100/MT200格式格式生成生成ERP标准格式的标准格式的结算报表结算报表由由ERP软件处理软件处理银行后台系统银行后台系统在线帐户信息报告在线帐户信息报告对外付款：对外付款：电汇电汇自动转帐自动转帐支票支票/汇票汇票其它银行帐户其它银行帐户其它银行帐户其它银行帐户3245从帐户中扣款从帐户中扣款通过通过Hexagon传送付款指令传送付款指令MT 940/950美国银行帐户美国银行帐户美国银行帐户美国银行帐户17客户本地办公点客户本地办公点下载付款指令下载付款指令至至Hexagon上载帐户上载帐户信息以方信息以方便对帐便对帐8 财
9、务系统财务系统信息管理信息管理系统报告系统报告付款付款/收款收款付款付款/收款收款MT 1016客户端网关客户端网关专线传送专线传送银行端网关银行端网关数据转换器数据转换器银行后台操作系统银行后台操作系统客户端应付款系统客户端应付款系统加密的付款指令通加密的付款指令通过英特网传送过英特网传送扣款通知扣款通知(传真传真,电邮电邮)电汇电汇)(CNAPS/本地合作银行本地合作银行/本地交换所本地交换所下载并解密下载并解密对照传真指令检对照传真指令检查查重新格式化重新格式化传真指令传真指令主机对接系统主机对接系统商务电子银行商务电子银行商务网上银行商务网上银行私人客户用网上银行私人客户用网上银行基础
10、客户群基础客户群尖端客户群尖端客户群灵活调整灵活调整用户类型用户类型CCF Cash Management Training财资分处财资分处地区性银行地区性银行国家财资中心国家财资中心地区财资中心地区财资中心集团财资中心集团财资中心本地银行或其本地银行或其分行分行本地银行本地银行全球性银行全球性银行全球协调全球协调风险管理风险管理地区协调地区协调与集团财资中心进行联络与集团财资中心进行联络流动性管理流动性管理/融资融资/投资投资零售银行业务零售银行业务/资金管理资金管理国内协调国内协调与地区财资中心进行联络与地区财资中心进行联络零售银行业务零售银行业务与县级网络联接与县级网络联接收付款管理收付款管理银行架构银行架构财资管理架构财资管理架构职责职责提高知名度机会接触顾客开发解决方案实施跟进CCF Cash Management TrainingCCF Cash Management Training
