1、经济学经济学EconomicsEconomics关于本课程的相关说明关于本课程的相关说明(explanation)：1教师介绍(Myself)；2课时说明(Class Hour Explanation)；3教材说明(Teaching Material)；4教学要求(Teaching Requesting)；5考试说明(Test Explanation)；6答疑辅导(Guidance)；主要参考书目主要参考书目(Reference Booklists)Reference Booklists)：（1）美斯帝格利茨者 经济学 中国人民大学出版社（2）N格列高里.曼昆 经济学原理 机械工业出版社（英文
2、）（3）厉以宁 西方经济学 高教出版社（4）梁小民 高级经济学 中国社会科学出版社（5）刘东 微观经济学新论 南京大学出版社出版（6）美哈尔瓦里安，卡尔夏皮罗 信息规则网络经济的策略指导 中国人民大学出版社第一章第一章 经济学概述经济学概述Chapter 1 Introduction本章主要内容：本章主要内容：二、经济学的基本原理二、经济学的基本原理三、经济学的研究方法三、经济学的研究方法一、经济学演变发展一、经济学演变发展四、经济学的主要内容四、经济学的主要内容五、经济人的行为假设五、经济人的行为假设一、经济学演变发展一、经济学演变发展（一）经济学的起源（一）经济学的起源 经济这个词来源于希
3、腊语“oikonomia”，最早使用oikonomia的是古希腊思想家色诺芬（约前430前355年），他的著作即为oikonomia.“家庭管理”，作为一门科学，经济学已经历了二百多年的历史。经历了四个阶段。重商主义古典经济学新古典经济学现代经济学（二）经济学的演变模式（二）经济学的演变模式三次革命斯密革命边际革命凯恩斯革命三次综合穆勒综合马歇尔综合萨谬尔森综合 所谓“革命”，是指经济学发展演进到某阶段时所发生的经济理论、政策主张或研究方法的重大转变；所谓“综合”，即综合多种经济理论观点形成一个兼容并蓄的体系，并起到承前启后 的作用。几个经济学家:1、亚当斯密国民财富性质与原因的研究“看不见的
4、手”理论2、大卫李嘉图比较优势原理3、阿尔弗雷德马歇尔供求理论4、约翰梅纳德凯恩斯就业、利息和货币通论 三位综合大师的代表作，即穆勒的政治经济学原理、马歇尔的经济学原理与萨缪尔森的经济学，成为学说史上颇具影响的三大教科书，在相当长的时间内，被视为西方经济学的“正宗”。西方经济学演变发展模式可表示如下：斯密革命穆勒综合一边际革命马歇尔综合一凯恩斯革命正在进行中的萨缪尔森等人的综合 促成经济学在“革命”与“综合”中不断深化发展的原因，可以从三个方面去认识：一是西方社会的政治经济状况；二是以往积累的经济理论；三是其他社会科学、自然科学乃至一般文化背景。出现“人”字型发展轨迹 亚当斯密及以前的经济学可
5、以说是单纯的资产阶级经济学说，亚当斯密之后，经济学一分为二，沿着两条截然不同的方向发展，一条是马克思主义经济学说，另一条是资产阶级经济学说。这两大经济理论体系有着共同的理论渊源即二者均来源于古典经济学说。.wordjjxue.doc（三）经济学的核心问题（三）经济学的核心问题(core problem)经济学的产生被归为世界上的资源是经济学的产生被归为世界上的资源是“稀稀缺性缺性”与人们无限欲望之间的矛盾。与人们无限欲望之间的矛盾。中国有句成语叫中国有句成语叫“欲壑难填欲壑难填”，意思是，意思是说人的欲望是无穷无尽的。每个人都有欲望，说人的欲望是无穷无尽的。每个人都有欲望，且各不相同，既有生理
6、上的欲望，也有心理上且各不相同，既有生理上的欲望，也有心理上的欲望。要满足人类的欲望，就要有物品（或的欲望。要满足人类的欲望，就要有物品（或称财货）。称财货）。这些物品可以分为两类：这些物品可以分为两类：一类是一类是“自由取用物自由取用物”（或称自由财货），（或称自由财货），如广如广袤无限的空间里的空气、阳光、茫茫大海中的海水等袤无限的空间里的空气、阳光、茫茫大海中的海水等。这种物品是取之不尽，用之不竭的，人们可以自由。这种物品是取之不尽，用之不竭的，人们可以自由随意取用，不管是张三用，还是李四用，都不用花钱随意取用，不管是张三用，还是李四用，都不用花钱；另一类是另一类是“经济物品经济物品”（
7、或称经济财货），（或称经济财货），它又它又可以进一步划分为商品和劳务。商品是可以触摸得到可以进一步划分为商品和劳务。商品是可以触摸得到的有形物品，如汽车、冰箱、电视机、楼宇、日用品的有形物品，如汽车、冰箱、电视机、楼宇、日用品等等，这些物品是实实在在的；劳务是触摸不到的无等等，这些物品是实实在在的；劳务是触摸不到的无形物品，如果听到一家星级酒店投宿，你感到在这里形物品，如果听到一家星级酒店投宿，你感到在这里生活的很愉快，那是因为酒店为你提供了高水准的服生活的很愉快，那是因为酒店为你提供了高水准的服务。这种服务是看不见的，摸不着的，就像发型师的务。这种服务是看不见的，摸不着的，就像发型师的服务、
8、艺术家的表演等，这些物品只能感受和体验。服务、艺术家的表演等，这些物品只能感受和体验。资源的稀缺性资源的稀缺性Resources Scarcity 在现实世界里，人类的欲望不仅是多种多样的，而且是层出不穷的，但是很不幸，可以满足人类欲望的“经济物品”却是有限的，这就产生了稀缺性(resources scarcity)。稀就是少，缺就是不足。正是由于资源稀缺性的绝对性，人们就必须选择。所谓选择就是如何有效地利用现有资源去生产出经济的物品，以便尽可能地满足人们的欲望。选择（Choices）要涉及到三个问题：1）生产什么物品以及各物品应生产多少？2）用什么方式生产？（如何生产？）3）为准生产？经济学
9、核心的问题经济学核心的问题 经济学所研究的“经济问题”有如下四基本特征或基本条件：1人的欲望和需要是无限的；2这些需要的轻重缓急是不同的；3可以支配的生产资源是有限的；4每一种资源在大多数情况下都可以有两种或两种以上的用途。经济学核心的问题经济学核心的问题 所有的经济问题都是以上述四个条件为前提的，因此，可以说经济问题也就是稀缺资源的配置问题。在资源稀缺的情况下，我们需要考虑用尽可能少的资源投入，得到尽可能多的产出，我们需要考虑哪些商品是最符合消费者需求的，需要分析社会需求的数量，需要考虑用怎样的技术来生产想要生产的那些商品可以使得成本较低，也需要考虑怎样进行收入的分配较为合理。“经济”的本来
10、意义就是节约，以此作为方案取舍的标准，可以选择资源最优配置的方案。总之，从根本上说，经济学最核心的问题就是如何总之，从根本上说，经济学最核心的问题就是如何将资源进行有效配置和利用的问题。将资源进行有效配置和利用的问题。二二 经济学的基本原理经济学的基本原理 1人们面临多种目标的选择(trade offs)2选择非要付出机会成本(opportunity costs)3择遵循一收益对比的方法(benefitcosts)4人们会对激励作出反应(incentives)个人如何作出决策个人如何作出决策 5交换使双方受益(mutual benefits)6市场是组织经济活动的有效方法(market eco
11、nomy)资源的归属状态、配置方式与决策方式 7政府有时可以改善市场结果(active but limited government)market failure:public goods externality market power 人们如何相互交易人们如何相互交易 8一国的生活水平直接依赖于其劳动生产力(productivity)9政府过多发行钞票引起通货膨胀(inflation)10.社会短期内面临通货膨胀与失业的交替关系(phillips curve)整体经济的运行整体经济的运行 三三 经济学的研究方法经济学的研究方法 1 1实证分析与规范分析实证分析与规范分析(positive
12、vs positive vs nomative analysis)nomative analysis)实证分析，是要回答“是什么”的问题，即要研究经济社会实际上是按照什么规律在运作；规范分析是要回答“应该是什么”的问题，即经济社会应该如何运作的问题。2 2局部均衡分析与一般均衡分析局部均衡分析与一般均衡分析(partia1 vs partia1 vs general equilibrium)general equilibrium)19世纪末英国经济学家马歇尔把这一概念引入经济学中，提出了均衡价格的概念。均衡分析可以分为局部均衡分析和一般均衡分析。马歇尔局部均衡分析方法，瓦尔拉斯()一般均衡分析
13、方法。3 3静态分折、比较静态分析和动态分析静态分折、比较静态分析和动态分析(staticstatic，comparative stadic vs dynamic comparative stadic vs dynamic analyis)analyis)静态分析就是分析经济现象的均衡状态以及有关经济变量达到均衡状态所需要具备的条件，它完全抽掉了时间因素和具体变动的过程，是一种静止地、孤立地考察某些经济现象的方法。也就是说，这种分析只考察任一时点上的均衡状态，注重的是经济变量对经济体系发生影响的最后结果。比较静态分析则要考虑时间因素和变动前后的情况，要对个别经济现象一次变动的前后，以及两个或两
14、个以上的均衡位置进行分析研究。也就是比较一个经济过程的起点和落点，而不涉及转变期间和具体变动过程本身的分析。动态分析主要探讨在一定条件下某个经济变量的变化和调整过程，它重视时间因素对动态变化过程的影响。4 4边际分析与经济模型分析边际分析与经济模型分析(marginal marginal analysis and economic model analysis)analysis and economic model analysis)边际分析又称增量分析，是指分析自变量每增加一单位会如何影响和决定因变量的变动。或者说，对于一个函数来说，边际量表示一单位的自变量的变化量所引起的因变量的变化量。经
15、济模型是指用来描述所研究的经济事物的有关经济变量之间相互关系的理论结构。就像一个建筑物的模型是真实建筑的一种简化和抽象一样，经济模型也是现实经济的一种简化的抽象的描述。经济模型的基本功能在于解释、指导经济现实和预测未来。经济模型表达形式：语言文字、表格示意、几何图形和代数方程四、经济学的主要内容四、经济学的主要内容 Case Study 1997年，上海浦东新区诞生了一家新的中美合资企业，它就是上海通用汽车公司(SGM)。SGM总投资达15.7亿美元，并于1998年年底生产出中国第一辆别克轿车。毫无疑问，对通用汽车公司来说，在上海建立这样一个合资企业是一个重大的投资决策；同样，对上海汽车工业公
16、司来说，与美国通用公司合资建厂也是一项事关全局的决策。我们不妨以SGM的建立为例，来分析一下对一个企业来说，这一重大决策涉及到哪些方面，需要考虑哪些因素第一，当一家企业决定要生产某种产品之前，最基本的问题是，生产出来的产品有没有市场需求？第二，SGM公司将生产什么车型的轿车？第三，它在工海生产的这种车型在成本方面情况如何?第四，产品的定价。第五，竞争对手如何？采取哪些竞争手段企业竞争？第六，中国政府是否对汽车市场进行管理，又如何进行管理?在大城市中，汽车牌照是否受到政府的控制，又采取了怎样的控制措施?政府对汽车的排气是否进行标准控制：政府的管理措施对汽车市场的需求与竞争产生怎样的影响？微观经济
17、学的分析框架微观经济学的分析框架Analysis Framework微观经济学概述市场供求与市场机制市场机制需求规律供给规律市场均衡需求分析消费者选择需求弹性供给分析生产分析成本分析市场结构与企业决策完全垄断完全竞争寡头垄断垄断竞争政府政策问题生产要素价格理论宏观经济学的分析框架宏观经济学的分析框架Analysis Framework宏观经济目标与衡量宏观经济目标与衡量国民收入决定理论国民收入决定理论经济增长理论经济增长理论失业与通货膨胀失业与通货膨胀经济波动经济波动宏观经济宏观经济国际经济国际经济经济政策经济政策五、经济人的行为假设五、经济人的行为假设（一）经济人假设含义（一）经济人假设含义
18、 经济人假设的其基本含义是，任何人都以自身利益的最大化为目标。在重商主义货币的最大化；在重农学派土地产品的最大化；在古典学派为社会产品(近似现在的GDP)的最大化，在新古典学派厂商要素利用的最大化、利润的最大化和消费者效用的最大化。（二）经济人假设特征（二）经济人假设特征经济人具有四个方面的行为假设或称行为特征：1、利已2、有限理性3、机会主义4、外部性 经济人行为假设一：利己经济人行为假设一：利己 经济人思想的三个基本命题：(1)经济人是自利的，即追求自身利益是驱策人的经济行为的根本动机；(2)经济人行为是有理性的，即他能根据自己的市场处境判断自身利益，并使自己的谋利行为符合从经验中学到的东
19、西，从而使所追求的利益尽可能最大化；(3)如果有良好的法律和制度保证，经济人追求个人利益最大化的自动行动会无意识地、卓有成效地增进社会的公共利益。天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为利往。追求自利是驱使人们拼搏进取、勤勤恳恳、辛勤劳动、刻苦钻研、发明创造的原动力，也是诱导人们坑蒙拐骗、以权谋私、行贿受贿、权钱交易、假冒伪劣的根本动机。对绝大部分人来讲，不论他是购买商品的消费者，还是提供产品的生产者，或者是政府官员，他的行为动机都是自利的，时刻关心的是他的个人利益，同时在行动上，他又是理性的，能够最充分地利用他所能得到的关于所处环境的信息，诸如价格、品质等，来最大化自身的利益。在漫长的历史长河中，
20、人类智力进似县快，但自私的本性丝毫没有改变，可谓江山易改，本性难移。私，原是人的本性。人类如果无私，不要说违背人的本性，而且无私的动物根本不可能存在。寻求食物，追求异性都出于私的本能。更不要说，动物之进化为人类，也建立在动物的自我保护，自我生存的追求。所以说，私心运用得当，是完全必要的。市场经济中追求自身利益是完全顺乎自然的，而且自利是市场经济中最主要的推动力。对于一个资源稀缺欲望无限的社会来讲，根本无法想象一个无私的理想国何以存在与发展。实证说明大跃进时代，一味强调无私奉献，抹煞人们对自身利益的追求，结果怎么样呢?无论在人民公社的田问地头，还是在工厂的车间班组，到处映人眼帘的都是一种慢吞吞的
21、工作节奏，是懒散懈怠与偷懒竞赛。我们曾采取了很多办法想把生产搞上去：如派工作组，抓典型，农业学大寨，工业学大庆，精神鼓励，结果生产还是搞不上去，以至于30年尚未解决：温饱问题。问题出在两个方面：一方面是我们必须承认人的自利性。另一方面，我们的体制安排必须从人的自利性这一前提出发，尊重人们对自我利益的追求，并把追求自身利益最大化作为社会发展的基本动力。因此，尊重与保护个人利益的制度或规则非常必要。而计划体制恰恰不承认人的这一本性。为了要与人的本性对着干，和不可能的事情对着干，这种体制就需要在与地、与天斗的同时，与人斗，并把与人斗作为与天斗的前提。在干与不干，干好干坏一个样的制度安排下，何以使人们
22、勤奋而不偷懒，只有建立起庞大的行政管理机构，投入巨额的人力、物力与财力，依靠各种超经济手段促进生产发展。可以说，“物质刺激”的废置和对“精神刺激”、行政命令的完全或过分依赖，构成我们传统体制的独特的激励机制与约束机制。因此，在中国传统的集权体制下，政治动员、精神鼓励、政治压力、政治与行政处罚等超经济手段在体制运行和劳动管理过程中发挥着占支配地位的作用。而所有超经济手段的运用都是以资源使用的控制权和收益权的高度集中为前提的。十一届三中全会以后，农业制度变革，即承包制代替人民公社制，游戏规则由平均主义大锅饭变成了劳动报酬与贡献相挂钩，即交够国家的，留足集体的，剩下全是个人的，给每个农民以权、责、利
23、，特别是还广大农民以经营自主权；土地由有使用权导完全的剩余索取权。所谓剽余索取权(residual claimant right)即合同规定以外的剩余价值索取权。农业体制变革实际上是对人的自利本性的认可与尊重，是土地产权制度的一次革命，从而调动了农民积极性，使得广大农民在几年内解决了30年集体经营未曾解决的温饱问题。经济人行为假设二：有限理性经济人行为假设二：有限理性 有限理性(limited rationality)强调人们的决策受到客观环境的复杂性和不确定性以及人自身认知能力的约束。面对变幻不定的客观环境，人们不可能洞察一切，不可能找出全部备选方案，也不可能把所有的参数都综合到一个单一的效
24、用函数中，更不可能精确计算出所有备选方案的实施结果。即人的理性能力并不像古典经济学所假定的那样是完全的，而是有限的。决定人类理性有限性的原因 (1)信息的不完全。(2)获取完全信息的成本在不断提高，加之获取信息的有限牲，人们必然放弃对一些信息的获取。(3)人自身理性能力的限制，主要来自神经生理方面的限制，人类不具有准确无误地接受、储存、传递和处理信息的能力。基于上述三条，西蒙提出了有限理性的假设，认为经济人的决策很少可能达到最优境界，只能是较优。经济人行为假设三：机会主义 威廉姆森指出，经济中的人不但自私，而且只要能够利己，就威廉姆森指出，经济中的人不但自私，而且只要能够利己，就会伺机不惜去损
25、人。会伺机不惜去损人。-机会主义机会主义(opportunism)opportunism)。威廉姆森认为，威廉姆森认为，“机会主义是追求各种各样的自我利益，但从机会主义是追求各种各样的自我利益，但从只追求自我利益，扩大到包括通过欺骗的方法追求自我利益。只追求自我利益，扩大到包括通过欺骗的方法追求自我利益。”“所谓机会主义是指人具有随机应变、投机取巧、为自己谋取所谓机会主义是指人具有随机应变、投机取巧、为自己谋取最大利益的行为倾向。人在追求自身利益时会采取非常巧妙的隐最大利益的行为倾向。人在追求自身利益时会采取非常巧妙的隐蔽手段，要耍花招来欺骗对方。蔽手段，要耍花招来欺骗对方。”机会主义理论的发
26、明者机会主义理论的发明者-威廉姆森指出，机会主义是研究交易威廉姆森指出，机会主义是研究交易成本的一个中心概念，因为机会主义倾向降低了私人契约的效率，成本的一个中心概念，因为机会主义倾向降低了私人契约的效率，增大了契约双方的交易成本。即是说出于增大了契约双方的交易成本。即是说出于 害人之心不可有，防人害人之心不可有，防人之心不可无之心不可无 的心态而多了一份心理防范和应对措施的成本。机会的心态而多了一份心理防范和应对措施的成本。机会主义的存在充分证实了制度或规则在规范与制约经济人自利行为主义的存在充分证实了制度或规则在规范与制约经济人自利行为方面的必要与重要。方面的必要与重要。经济人行为假设四：
27、外部性经济人行为假设四：外部性 所谓外部性(externalities)就是某个人或某些人的效用函数的自变量中包含了他人的行为，或称私人成本与社会成本不一致的现象。外部性分为正外部性与负外部性(positive vs negative external benefit)。正外部性是指一方给另一方带来的非市场性的附带利益，即外在利益(external benefit)。负外部性则是一方对另一方带来的损害，即外在成本(external cost)。如造纸厂排放的废水、废气、废渣对周围居民的健康造成损害，就是一种负外部性。总结 作为西方经济理论大厦基石、市场经济制度前提的经济人，具有自利、机会主义、有限理性与外部性几个行为特征。这既是经济学的一个基本原理，又是为千百万人实践所证实的一个事实，如果人的本性是大公无私的，那么社会运行就无需利益激励机制、法制约束机制，也就不存在市场失败、法制经济之说。市场经济之所以高效正在于从制度上尊重了人的自利性，制约了其外部性，从而达到了一种均衡与和谐。市场经济的基本特征是产权清晰为基础，利润最大为目标，自由竞争为原则，价格调节为指导，法律制度为保障。这是市场经济成功的奥妙所在。
