1、关键岗位风险排查工作培训材料2目 录1关键岗位风险排查的背景和目的2关键岗位风险排查的工作安排3关键岗位风险排查的相关要求3一、关键岗位风险排查的背景原因个人法制观念淡薄，追求个人享乐。基层机构关键岗位管理不严、制度执行不到位、监督不力等多方面问题。举措为牢牢堵住操作风险发生源头，严防舞弊事件和犯罪案件的发生，强化关键岗位和重点业务的管理，公司党委、总裁室决定在全系统各级机构开展关键岗位和卡折业务专项风险排查。近年，系统内连续出现了发生内部人员犯罪案件。例如江苏陈国文、内蒙古葛静、四川乔佳等多起关键岗位人员利用工作便利和公司内部管控漏洞，通过伪造单证、盗用印章、虚构产品、虚构保险事故、虚假理赔
2、等手段谋取个人利益，侵占、侵吞公司资金和客户财产，公司财产和声誉造成了巨大损失。4二、关键岗位风险排查的目的3、强化全员风险意识，切实强化依法合规意识。2、总结管理中的漏洞，建立系统的关键岗位管理的相关制度流程，筑牢篱笆墙。1、发现日常管理方面，尤其是在重点业务领域的潜在问题和可能的案件线索，及时做出应对处治，防止风险损失扩大。5二、关键岗位风险排查的目的6、狠抓卡折等关键业务的管理，优化业务管控流程,防范舞弊风险。5、建立关键岗位人员档案，进一步规范关键岗位人员的任用、离职等形成系统化的管理。4、对岗位职责、兼职情况及其合理性进行摸排，为进一步优化岗位设置奠定基础。6目 录1关键岗位风险排查
3、的背景和目的2关键岗位风险排查的工作安排3关键岗位风险排查的相关要求7二、关键岗位风险排查的工作内容机构负责人和部门负责人团险渠道人员管理岗团险渠道销售支持岗团险渠道中介管理岗个险人员管理岗财务管理岗单证管理岗会计核算岗出纳岗银保渠道人员管理岗文秘宣传岗社保渠道社保核保岗社保渠道销售支持岗社保渠道社保理赔岗社保渠道联合办公岗人力资源薪酬管理岗健康管理部单证管理岗运营管理部理赔调查岗运营管理部理赔审核岗运营管理部保全岗运营管理部承保岗重点排查在岗3年未轮岗的人员排查的关键岗位范围：21类岗位 此次排查岗位主要针对21类关键岗位和对销售期间从2011年1月1日开始至今的卡折业务，进行全面风险排查。
4、重点排查在岗3年未轮岗的人员。排查内容8二、关键岗位风险排查的工作内容检查工作安排机构自查组织填报关键岗位基本情况。各省级分公司及所辖机构人力资源部负责，按照要求组织上述21类关键岗位人员填报关键岗位人员基本情况表。关键岗位人员对个人基本情况和相关情况进行声明，保证职业资格、任职要求等方面的要求真实有效。组织开展全面检查。各省级分公司成立专项检查小组，组织开展对上述21类关键岗位人员和卡折业务，按照提取样本量要求，对照关键岗位人员检查表、卡折业务检查表的内容逐项对照检查，检查按照随机取样抽样必须达到规定样本数量、交叉检查、检查与复核分开、留存底稿的原则开展，并填报对应的关键岗位人员检查表和卡折
5、业务检查表。各级机构负责人情况由上级主管机构人力资源部负责检查。各省级分公司汇总形成关键岗位暨卡折业务风险排查报告、关键岗位人员基本情况表、关键岗位人员检查表及卡折业务检查表，于2016年7月30日前（延迟一个月），以正式文件、邮件形式（）同时报送总公司。总公司检查根据关于开展2016年综合审计检查工作的通知工作安排，在2016年综合检查工作中，针对关键岗位、卡折业务风险排查工作，对各机构检查工作开展抽查和复核。各级机构应建立一把手负责，主要部门负责人参与的排查工作小组，从人和业务两条线出发，组织系统性地排查关键岗位、卡折业务相关风险点，排查工作安排如下：排查内容9二、关键岗位风险排查的工作内
6、容人员配备岗位牵制流程管理排查的重点10二、关键岗位风险排查的工作内容排查的方式检查方法：各省级分公司各部门之间要进行互查，不能仅限于部门内自查，检查结果要签字确认，对所辖三级机构，要进行现场检查，排查率要达到100%。检查范围：针对进三年内21类关键岗位情况和从2011年1月1日开始至今的卡折业务，进行全面风险排查，抽样比率要达到要求。排查要求：有疑问、有风险要深挖、做到一查到底，发现问题要立即整改，存在重大风险要及时上报总公司。责任落实：关键岗位风险排查工作，不仅是监察审计/法律合规/风险管理一个部门的工作，各分支机构各部门都要高度重视，全面参与人人有责。11二、关键岗位风险排查的工作内容
7、排查的方式单证管理的检查检查内容 是否制定单证管理实施细则 是否对单证的印刷、保管、领用、作废和核销实施管控 对于遗失单证是否及时登报公示，是否追查并追究责任人的责任 是否存在销售人员长期占用甚至私自使用重要单证且未在单证系统反映的情况 是否存在私自印制单证、截留保费的情况检查方式 检查单证管理制度 抽取单证管理系统、单证管理台账、单证领用记录和回销记录、未领用单证实物是否能保持一致，检查单证管理流程 检查遗失单证是否登报并追究责任 是否存在销售人员长期占用甚至私自使用重要单证且未在单证系统反映的情况 核对重要单证领用记录、回销记录、未领用单证实物 对客户投诉的单证，与公司印制的单证进行核对，
8、检查是否有入库记录抽查样本数量要100%覆盖12二、关键岗位风险排查的工作内容排查的方式出纳岗的检查抽查样本数量要100%覆盖检查项目检查内容检查方式日常经营类现金管理是否存在大额资金直接支付员工的情况1、检查是否频繁使用现金支付日常经营活动的情况；是否有违规收取和支付现金的情况；2、抽取财务凭证检查，了解频繁使用现金支付日常经营活动的主要原因，是否存在异常。银行账户管理是否存在以各级机构名义开立的假账户查阅银行账户明细表是否存在未经上级机构审批开立银行账户情况sap银行账户明细与银行账户明细表进行核对资金收付管控环节是否存在个人账户代收保费和支付保费情况对比扣款人账户信息和投保人账户信息是否
9、存在保费不及时入账，侵占截留保费情况查阅应收保费挂账情况、银行存款余额调节表是否存在现金方式缴纳保费和支付赔款情况查看支出户是否有体现情况是否存在不同投保*费来源于同一缴费账户对比扣款人账户信息和投保人账户信息是否存在一个账户在三个月内发生三次以上保单退保、理赔等资金支付情况查看系统退保、理赔数据资料进行分析比对二、关键岗位风险排查的工作内容检查项目检查内容检查方式承保方面1.卡折单证构成要素是否符合保监会及中国*股份有限公司卡折式业务管理办法（*办发2012210号）的有关规定1.对于上述卡折业务承保方面的风险点，分公司提交的卡折单证须经总公司相关负责人员依据有关制度审核后，报法律合规部进行
10、合规性审核，审核通过后，再进行卡折业务上报批复2.对于所有卡折业务，均需要分公司上报总公司进行正式OA批复，做到一卡一批复2.产品责任包装上，是否符合中国*股份有限公司卡折式业务管理办法（*办发2012210号）及中国*股份有限公司产品组合销售管理办法（*办发2013203）的有关规定3.适用个险性质产品承接的卡折业务，保险期间、被保险人范围、保险责任等是否有突破标准条款的约定4.医疗险费率方面，费率是否符合关于实施中有关问题的通知（保监发200695号）中的相关规定保全方面1.是否存在未经投保人允许，任意修改卡折业务信息的情况1.请信息技术部从后台提取卡折业务的保全业务清单。2.在清单基础上
11、抽样数据调取原始保全资料及系统留存影像。3.结合上述风险点进行业务检查2.是否按照业务流程及权限进行保全变更3.是否对申请材料的真实性、完整性进行审查。是否核对原件并留存扫描件4.委托代理人办理业务时是否审查委托代理人资格5.作业时效是否符合监管要求和公司规定卡折业务的检查排查的方式14目 录1关键岗位风险排查的背景和目的2关键岗位风险排查的工作安排3关键岗位风险排查的相关要求15三、关键岗位风险排查的相关要求 近年来,关键岗位风险事件、卡折业务的管理不善问题，对公司业务和财产造成直接影响和损害，一些员工个人还触及了法律的底线。加强关键岗位管理、重点业务领域管理，对公司、个人都有着重要的意义。各级机构一把手要切实担当首要责任，做好专项部署、专人督办，确保各项工作落实到位。高度重视，加强领导 机构自查阶段，工作应客观、透明，检查不能走过场，系统数据不能人为修改，自查底稿要经受得住总公司综合检查的检验。未按照公司要求开展检查、检查不严，导致违法违规案件后果的，当事人、被检查人和领导人员都承担相应责任。严明纪律，落实责任 排查以防治风险为目的，各级机构要将此项排查工作与基层内控建设项目相结合，发现问题，立行立改，查漏补缺。对自己发现的问题、并积极挽回损失，在一定限度内，要予以充分鼓励，从宽处理。不等不靠，立行立改谢谢!
